Robinhood je pionir trgovanja z delnicami brez provizije, ki je za vedno spremenilo način trgovanja vlagateljev. Od takrat pa so drugi posredniki sledili zgledu z zelo konkurenčno ponudbo. Eden takšnih konkurentov je M1.
Oba posrednika ponujata vrsto naložbenih možnosti, primernih za različne vrste vlagateljev, poleg trgovanja brez provizije ter nakupa in prodaje delnic. Čeprav obe posredniški družbi ponujata intuitivne in enostavne za uporabo platforme, je pomembno, da razmislite o njunih značilnostih, preden vložite svoj denar.
Ta pregled primerja M1 vs. Robin Hood da vam pomaga pri odločitvi, katera platforma za trgovanje z delnicami brez provizije najbolj ustreza vašim naložbenim potrebam.
Kratka različica
- M1 Finance je najboljši za dolgoročne ali pasivne vlagatelje, ki jih zanima vlaganje in življenje.
- Robinhood je dober za aktivne vlagatelje, ki imajo raje trgovanje s kriptovalutami, trgovanje z opcijami in dnevno trgovanje.
- M1 ponuja avtomatizirane naložbene račune, najemanje posojil, kreditne kartice, bančne in pokojninske račune na eni platformi.
- Robinhood ima platformo, ki je enostavna za uporabo, zaradi česar je idealna za vlagatelje začetnike, ki se želijo naučiti kupovati in prodajati posamezne delnice, opcije, ETF-je ali kriptovalute.
M1 vs. Robinhood: Pregled
Kaj je M1?
M1 (prej M1 Finance)je podjetje za finančne storitve s sedežem v ZDA, ki ponuja trgovanje z delnicami brez provizije in številne druge naložbene možnosti. Leta 2015 ustanovil Brian Barnes, M1 Holdings Inc. (vključno s svojimi podružnicami, M1 LLC in M1 Spend LLC), je M1 priljubljen med vlagatelji, ki želijo širši nabor finančnih produktov.
Družba za upravljanje osebnega denarja vse v enem omogoča uporabnikom dostop do storitev zadolževanja, vlaganja in porabe. Platforma omogoča pametno upravljanje denarja in avtomatizirano vlaganje za pasivnega vlagatelja, zaradi česar je vsestransko orodje za osebne finance.
Preberite naš pregled M1 >>>
Kaj je Robinhood?
Leta 2013 sta Vladimir Tenev in Baiju Bhatt motila način trgovanja z delnicami Američanov z uvedbo Robin Hood– brezplačna aplikacija za trgovanje z delnicami. Namesto da bi zaračunavala provizije za posle, podjetje za finančne storitve služi denar s posojanjem marž, pretokom naročil, obrestmi, ponovnim hipotekanjem in nadgrajenimi provizijami za storitve.
Posrednik s sedežem v ZDA ima uporabniku prijazno platformo, ki vlagateljem omogoča dostop do borznega trga za trgovanje z delnicami in ETF. Ponuja tudi trgovanje z opcijami.
Z Robinhood Crypto se lahko vsak vlagatelj na platformi dotakne kriptovaluta trg. Vendar pa je na naložbeni platformi Robinhood trenutno uvrščenih le sedem kriptovalut.
Preberite naš celoten pregled Robinhooda >>>
M1 vs. Robinhood: ključne lastnosti
Edinstvene lastnosti M1:
- M1 Poraba. M1 Spend je čekovni račun s priloženo debetno kartico, ki uporabnikom omogoča vračilo denarja za svoje nakupe. Običajno, ko se vlagatelji prijavijo za račun M1 Invest, dobijo tudi dostop do M1 Spend. Z M1 Spend lahko enostavno in hitro prenašate sredstva med računi brez provizij ali minimalnega stanja.
- Izposoja M1. M1 Posojilo je program kreditiranja portfelja posrednika za vlagatelje, ki želijo uporabiti maržo. S posojilom M1 uporabniki dobijo nekatere najnižje stopnje marže v panogi. Vsi uporabniki lahko uživajo 3,75-odstotno maržo. Uporabniki s članstvom v M1 Plus dobijo 2,25-odstotno maržo. Vlagatelji si lahko izposodijo do 40 % svojega vloženega stanja z uporabo funkcije M1 Posojilo.
- M1 Plus. M1 Plus je možnost premijskega računa, ki ponuja 1 % vračila denarja za vaše nakupe in 1 % APY na vašem stanju. Z M1 Plus imajo vlagatelji dostop do funkcije Smart Transfers, ki omogoča samodejne denarne prenose med M1 Invest in M1 Spend.
- Robo svetovalec. M1 Finance ponuja ugodno svetovalna storitev robota ki zagotavlja naložbeno vodenje in storitve upravljanja portfelja. Vlagateljem omogoča tudi avtomatizacijo upravljanja portfelja.
- M1 pita. Ena od edinstvenih značilnosti M1 je način trgovanja z delnicami, ETF-ji, in zaprti skladi. Uporabnikom omogoča trgovanje s pitami, ki so v bistvu izbor vrednostnih papirjev. Vlagatelji lahko sestavijo svoje pite ali trgujejo s tistimi, ki jih je posrednik že ponudil. Vsaka pita je lahko sestavljena iz do 100 rezin delnic, ETF-jev in zaprtih skladov.
Iz tega pregleda M1 je jasno, da je filozofija posrednika odvisna od treh glavnih stebrov: vlaganja, izposojanja in porabe. Zaradi tega bi lahko bila platforma odlična izbira za vlagatelje, ki želijo osebnega posrednika za upravljanje vse v enem.
Robinhoodove edinstvene lastnosti:
- Račun Robinhood Gold. Vlagatelji lahko nadgradijo na račun Robinhood Gold za trgovanje marža (z nizko stopnjo marže 2,5 %), dostopajte do ekskluzivnih tržnih raziskav in prejemajte podatke stopnje II. Vendar pa morate imeti vsaj 2.000 $, da se kvalificirate.
- Nizkocenovno trgovanje. Robinhood ponuja poceni in brez provizije trgovanje z delnicami. Vlagateljem, ki jih zanima dnevno trgovanje, bodo nizke provizije zelo privlačne.
- Virtualna knjižnica: Eden od razlogov, zakaj se začetnikom zdi Robinhood bolj primeren, je, da imajo dostop do virtualne knjižnice. Knjižnica je bogat vir, ki vsebuje različne teme o trgovanju z opcijami in vlaganju na splošno.
- Podaljšane ure. Trgovci lahko uživajo v več urah trgovanja na trgovalni platformi Robinhood. Za razliko od M1 Finance, ki nima te funkcije, Robinhood ponuja trgovanje pred trgom in po delovnem času. Predprodaja se odpre ob 9.00 po vzhodnem času – 30 minut prej kot ob običajnih delovnih dneh trga. Trgovanje izven delovnega časa se konča ob 18.00. ET – dve dodatni uri po običajnih tržnih urah ob rednih delovnih dneh.
- Samostojno trgovanje. Robinhood trgovcem omogoča vlaganje v različne razrede sredstev, vključno z delnicami, ETF, opcijein kriptovalute.
Robinhood je primeren za začetnike, ki jih zanima dnevno trgovanje, saj vlagateljem omogoča trgovanje brez skrbi za visoke provizije. Lahko bi bil tudi primeren za trgovanje z maržo.
M1 vs. Robinhood: razpoložljive naložbene možnosti
Večina posrednikov ponuja delnice in ETF, M1 pa ni nič drugačen. Tudi če ste majhen vlagatelj, lahko izkoristite delne delnice, ki so na voljo na platformi, za nakup velikih delnic. Vendar pa so vlagatelji v M1 omejeni na vlaganje v posamezne delnice in ETF.
Po drugi strani Robinhood podpira trgovanje s kriptovalutami in vlagateljem omogoča nakup delnih delnic. Uporabniki lahko kupujejo delnice, ETF, ADR, posrednik pa omogoča trgovanje z opcijami brez zaračunavanja provizije.
Na žalost oba posrednika ne podpirata nekaj drugih naložbenih možnosti, vključno z zgoščenke, Vzajemni skladi, prihodnosti, forex, in obveznice.
M1 vs. Robinhood: Platforma za trgovanje in uporabnost
Obe platformi sta zelo uporabniku prijazni in ponujata poenostavljeno izkušnjo. Spletno mesto M1 uporabnikom ponuja jasne meritve uspešnosti z več zavihki, ki prikazujejo portfelj in dejavnosti. Platforma je enostavna za krmarjenje, s preprostimi gumbi, ki vam omogočajo prodajo, nakup ali ponovno uravnoteženje. Vlagatelji imajo dostop do podrobne razčlenitve njihove dodelitve z uporabo grafov.
Po drugi strani je Robinhood znan po svoji izjemni preprostosti, ki se kaže v zasnovi platforme. Tudi novinec lahko hitro navigira in najde svojo pot na intuitivni platformi. Platforma ponuja objave IPO, poročila o transakcijah, posodobitve Robinhooda in novice s prilagodljivimi seznami delnic.
M1 vs. Robinhood: Vrsta računa
M1 Finance ponuja skrbniške in skupne račune, kar omogoča enostaven prenos lastništva računa med vlagatelji. Stranke lahko odprejo vse-v-enem tekoči račun, ki združuje izposojanje, vlaganje in bančništvo v eno vrsto računa. Posrednik ponuja tudi račune za kreditne kartice in marže.
Poleg vsega tega M1 ponuja nekaj različnih vrst individualnih računov za upokojitev, vključno s tradicionalnimi IRA, Roth IRA in SEP IRA.
Stranke Robinhooda imajo medtem manj možnosti za račun. Do kritnega računa za izposojanje lahko dostopate samo, če imate kot vlagatelj račun Robinhood Gold. In Robinhood trenutno ne podpira nobenih računov za upokojitev.
Izvedite več >>> Kako obogateti z delnicami
M1 vs. Robinhood: Provizije
Robin Hood slovi po svojem trgovanju brez provizije. Posrednik ne zaračunava provizije za trgovanje z delnicami, ETF-ji, kriptovalutami in opcijami. Poleg tega je vzdrževanje računa brez stroškov, zaradi česar je eden najboljših poceni posrednikov v panogi.
Vendar pa bodo vlagatelji, ki izberejo račun Robinhood Gold za trgovanje z maržo, plačali 5 USD mesečno pristojbino za vzdrževanje računa.
Tako kot Robinhood tudi M1 ponuja trgovanje z delnicami in ETF brez provizije. In čeprav strankam ne zaračunava vzdrževanja računa, bodo vlagatelji z ničelno aktivnostjo več kot 90 dni plačali pristojbino za nedejavnost računa.
| Provizija / Provizija | M1 Finance | Robin Hood |
|---|---|---|
| Zaloga | $0 | $0 |
| ETF | $0 | $0 |
| Opcije | N/A | $0 |
| kriptovaluta | N/A | $0 |
| Pristojbina za vzdrževanje računa | $0 | 0 $ (5 $ mesečno za račun Robinhood Gold) |
| Provizija za prenos računa | $100 | $75 |
| Vzajemni skladi | N/A | N/A |
Na splošno obe borznoposredniški družbi ponujata nižje transakcijske provizije kot mnogi drugi posredniki. Vendar zaprtje vašega računa povzroči stroške. Robinhood zaračuna 75 USD za prenose na račun, M1 pa 100 USD za isto transakcijo.
M1 vs. Robinhood: Služba za stranke
M1 nudi dobro storitev za stranke z več možnostmi. Tej vključujejo:
- Telefonska podpora
- Podpora po e-pošti z največ 24 urnim odzivnim časom
- Takojšnji klepetalnica
Poleg vsega naštetega ima M1 na svojem spletnem mestu robusten center za pomoč z obilico uporabnih člankov, ki ponujajo lahko razumljive odgovore na najpogostejša vprašanja, povezana z naložbami.
V preteklosti je bil Robinhood znan po tem, da je ponujal zelo omejene storitve za stranke. Toda pred kratkim je na tem področju naredil nekaj korakov za izboljšanje. Oktobra 2021 je napovedal začetek telefonske podpore 24/7. Klice za pomoč strankam lahko zahtevate neposredno v aplikaciji Robinhood.
M1 vs. Robinhood: mobilna aplikacija
M1 ima visoko oceno mobilno aplikacijo, predvsem zaradi enostavne uporabe. Aplikacija je na voljo za naprave Android in iOS in ima skoraj vse funkcije, ki jih najdete na spletnem mestu.
Robin Hoodima tudi popolno mobilno aplikacijo za naprave Android in iOS. Aplikacija je posebej zasnovana z mislijo na novega vlagatelja, tako da ni preveč naprednih funkcij. Je pa enostaven za uporabo in omogoča hitro in enostavno trgovanje.
M1 vs. Robinhood: Varnost
Oba posrednika jemljeta varnost zelo resno in imata več ukrepov za preprečevanje goljufij in vdorov. Prav tako ščitijo sredstva vlagateljev, če kateri od posrednikov propade.
M1 varnostne funkcije vključujejo dvofaktorsko preverjanje pristnosti in vojaško 4096-bitno šifriranje. Naložbe vlagateljev so pokrite z zavarovanjem SIPC, vloge pa so zavarovane FDIC.
Varnostne funkcije Robinhooda vključujejo biometrično prepoznavanje in dvofaktorsko preverjanje pristnosti. Zavarovani so delnice, denar, sredstva in ETF vlagateljev. Prav tako lahko vlagatelji prekinejo povezavo z vsemi neznanimi napravami iz svojega računa za kripto trgovanje.
Prednosti in slabosti M1
prednosti
- Dinamično uravnoteženje: posrednik lahko ponovno uravnovesi vaš portfelj z vašimi novimi nakupi za nakup pozicij, kjer vaš portfelj ni uspešen.
- Omogoča dostop do številnih računov: Vlagatelj lahko odpre in vlaga na različne račune, vključno z obdavčljivim računom, individualni pokojninski račun, skupni račun ali zaupanje.
- Podpira številne vrste računov: Poleg preverjanja, kritja in računov s kreditnimi karticami M1 vlagateljem omogoča odpiranje in vlaganje v več posameznih vrst računov za upokojitev, vključno s SEP IRA, Roth IRA in tradicionalnimi IRA.
- Nizke stopnje marže: M1 ponuja eno najnižjih obrestnih mer v panogi s funkcijo M1 Posojilo.
slabosti
- Brez trgovanja s kriptovalutami. M1 ne podpira trgovanja s kriptovalutami, zaradi česar ni primeren za vsakega vlagatelja, ki želi trgovati s tem razredom sredstev.
- Brez vzajemnih skladov, obveznic in CD-jev. Imeti resnično razpršen portfelj je lahko pri M1 težko, ker vlagatelje omejuje na delnice in ETF. Posrednik ne ponuja naložbenih možnosti, kot so obveznice, vzajemni skladi in CD-ji.
- Ni za aktivnega vlagatelja. M1 je res zgrajen tako, da zadosti potrebam pasivnih vlagateljev. Torej morda ne bo dobro, če vas zanima kratkoročno trgovanje.
- Vlagateljem ne daje popolnega nadzora. M1 morda ne bo deloval dobro za vas, če želite posrednika, ki podpira vlaganje v posamezne pozicije namesto v portfelj. Čeprav lahko kupujete in prodajate delnice, morajo biti iz določenih rezin vašega portfelja.
Prednosti in slabosti Robinhooda
prednosti
- Omogoča resnično raznolik portfelj. Trgovci lahko trgujejo s kripto Robinhood ali vlagajo v delnice, opcije in ETF.
- Brez fejsa ali minimalcev. Trgovcem Robinhood ni treba vzdrževati minimalnega stanja na svojih trgovalnih računih in računih Robinhood Gold. Trgovanje je brez provizije za kriptovalute, delnice, opcije in ETF.
- Na voljo je trgovanje z maržo. Trgovci lahko opravljajo trgovanje z maržo in imajo dostop do vlaganja delnih delnic. Prav tako na platformi Robinhood ni provizije za možnosti na pogodbo.
- Platforma, enostavna za uporabo. Platforma za trgovanje na spletnem mestu in aplikacija Robinhood sta enostavni za razumevanje, krmarjenje in uporabo. Zaradi tega je odlična izbira za vsakega vlagatelja začetnika.
slabosti
- Brez vlaganja v račune za upokojitev, obveznice in vzajemne sklade. Robinhood ne ponuja obveznic, vzajemnih skladov in IRA. Če vas zanimajo te naložbene možnosti, boste morali poiskati drugega posrednika.
- Omejeno kripto možnosti. Medtem ko Robinhood podpira vlaganje v kriptovalute, se vlagateljem morda zdi, da imajo samo sedem kripto možnosti, navedenih na platformi za trgovanje, precej omejujoče.
- Uporabniki ne morejo dvigniti kripto sredstev. Vlaganje v kriptovalute je možno, a pridobivanje sredstev iz Robinhooda je lahko težava. Če želite dvigniti svoja kripto sredstva, jih boste morali najprej prodati, da jih pretvorite v fiat denar.
M1 vs. Robinhood: Kateri posrednik je boljši za vas?
Tukaj je naša končna sodba: Razmislite o izbiri M1če ste vlagatelj z zapleteno lastniško ali davčno situacijo. Poleg tega zaradi vrste računov platforme in možnosti naložb M1 bolje deluje za pasivne vlagatelje, ki jih zanima dolgoročno vlaganje.
Robin Hood, po drugi strani pa najbolje deluje za aktivnega trgovca, ki ga zanima dnevno trgovanje. Prav tako je boljša možnost, če želite kupovati in prodajati kriptovalute (kljub omejenemu številu valut, ki jih ponuja), saj M1 ob pisanju sploh ne podpira trgovanja s kriptovalutami.
Z drugimi besedami, če vas zanima zadolževanje in vlaganje, je M1 morda boljša izbira.
Nazadnje, ne pozabite, da en posrednik ni nujno boljši od drugega. Enostavno se razlikujejo med seboj in so primerni za različne vrste vlagateljev.