Ko sem bil mlajši, nisem dobiti umetnost.
S svojim razredom bi hodil na izlete v muzeje v New Yorku (»mesto«), kot so Met, MoMA in Guggenheim. V srednji šoli sem opravil celo AP Art History za kredite AP. Razvil sem hvaležnost za to, zlasti za realizem in skulpture, vendar sem ga razumel šele pozneje.
Vidite, umetnost ni tisto, kar je pred vami. Ne gre za to, kar je umetnik ustvaril. Gre za to, kako se zaradi tega umetniškega dela počutiš, kaj ti daje misliti.
Zato je umetnost pomembna in zato je umetnost lahko videti tako "čudna", vendar ima še vedno vrednost za toliko ljudi.
Kar se poveže z vami, se morda ne poveže z nekom drugim. Vedno pa bo dovolj ljudi s podobnimi okusi, ki bodo povišali vrednost umetniškega dela.
Umetnost je tudi končna, izvirnik je lahko samo en – če si ga želi več ljudi, prevzameta ponudba in povpraševanje in vrednost te umetnosti se dvigne.
Vse to pomeni, da je denar zaslužiti z vlaganjem v umetnost. Po navedbah Art Basel in UBS, je svetovna prodaja umetnin in starin leta 2019 dosegla ocenjenih 64,1 milijarde dolarjev. To je ogromno!
Kazalo
- Kje kupiti art
- Udeležite se umetniških dražb
- Investirajte z Masterworks
- Investirajte v digitalno umetnost (NFT)
- Obiščite umetniške muzeje
- Potovanje na umetniške sejme
- Podprite umetniške galerije
- Brskajte po spletnih mestih izvajalcev
- Prednosti umetniškega vlaganja
- To je zakonito alternativno sredstvo
- Svojo naložbo lahko vidite in se dotaknete
- Številne naložbene možnosti
- Priložnost za vlaganje v kulturo
- Slabosti vlaganja v umetnost
- Tekoče vzdrževanje in pristojbine
- Ni kratkoročna naložba
- Ne zasluži dividend
- Zahteva več raziskav
- Vlaganje v umetnost, kaj je treba in ne
- Spoznajte tveganja
- Izogibajte se reprodukcijam
- Držite se svojega največjega zneska naložbe
- Ne računajte na hiter dobiček
- Ne zanemarjajte vzdrževanja
- Za koga je vlaganje v umetnost najbolj primerno?
Kje kupiti art
Ali sem vzbudil vaše zanimanje za umetnost kot naložbo? Če je tako, se morda sprašujete, kako kupiti umetniška dela za naložbe. Da bi vas usmeril v pravo smer, sem pripravil 7 načinov za vlaganje v umetnost in sestavil seznam prednosti in slabosti vlaganja v umetnost. pripravljeni? Začnimo!
Udeležite se umetniških dražb
Če dobro razumete umetnost in njeno vrednost, jo lahko kupite neposredno na dražbah.
Artnet dražbe in Sotheby's so dražbe velikega obsega vredne ogleda. Tudi če ne kupujete, so odlični za raziskovanje, medtem ko se držijo bolj znanega blaga.
Artnet Auctions ponuja umetniška dela po dostopnejši ceni. V času pisanja (februar 2022) so izvajali dražbo 40 pod 10 – 40 odtisov iz 1960 do danes, vse ocenjeno pod 10.000 $ (to je dražba, tako da bi lahko končna cena pristala kjerkoli).
Sotheby's navaja umetnine in druge zbirateljske predmete, kot so nakit, superge, diamanti in celo žgane pijače. Vsebuje veliko informacij, ki so lahko koristne pri izvajanju raziskav.
Če berete ta članek, je velika verjetnost, da ste kot jaz in ste nekdo, ki se redno udeležuje umetniških dražb. Če je temu tako, verjetno ne želite potopiti velikega odstotka svoje »dodelitve umetniških naložb« v posamezne kose, ki jih boste morali shraniti sami. Če je temu tako, obstaja nekaj možnosti za bolj raznolik pristop.
Investirajte z Masterworks
Seveda obstaja možnost množičnega financiranja! Če lahko vlagate v množično financirane nepremičnine, smiselno je, da lahko vlagate v umetnost. Med razpoložljivimi platformami, Mojstrovina je morda najbolj znana.
Masterworks vam omogoča, da imate v lasti delne deleže redkih umetnin z najmanj 1000 $, in vlagajo v umetniška dela znanih umetnikov ("blue-chip umetnina"). Če niste ljubitelj umetnosti, ste verjetno že slišali za nekatera imena, v katera so vlagali, kot so Andy Warhol, Banksy, Monet, Keith Haring itd. – ali ste seznanjeni z njihovim delom.
Najmanj 1000 $ je ravno tisto, kar potrebujete na platformi – v vsak kos lahko vložite veliko manj. Delnice se začnejo pri 20 $, tako da lahko s svojim 1000 $ investirate v do 50 različnih umetniških del. Pristojbine znašajo 1 % letno za kritje hrambe, zavarovanja in prenosa umetnine. Prevzamejo tudi 20-odstotno provizijo od dobička od prodaje umetnin.
Investirajte v digitalno umetnost (NFT)
Nezamenljivi žetoni (NFT) so relativno nov pojav, ki je zrasel iz tehnologije blockchain. Medtem ko je en bitcoin enak drugemu (tako kot je bankovec za en dolar zamenljiv z drugim dolarjem), je vsak NFT edinstven.
To omogoča ustvarjanje digitalne umetnosti v smislu, da je vsako umetniško delo povezano z lastnim NFT – z njim lahko kupujete, prodajate, menjate – in zapisi se hranijo v verigi blokov. (tukaj je a dober temelj za NFT in umetnost)
To deluje za vse zbirateljske predmete, ena najbolj vidnih izvedb pa je Najboljši strelec lige NBA. Ustvarili so tisto, kar so v bistvu zbirateljske kartice, vendar namesto statičnih slik zbirate video posnetke. Ko so na voljo, lahko kupite pakete »kart« in nato kupite in prodajate posamezne kartice na tržnici.
Razlika z digitalno umetnostjo je v tem, da niste lastnik izvirnika. Z digitalno umetnostjo je lahko veliko kopij, izvirnik pa je morda še vedno lastnik. Se pravi, ko se vse premika v metaverzum, to morda ni več pomembno. :)
Obiščite umetniške muzeje
Umetniški muzeji lahko občasno prodajajo razstavljene umetnine, da zbirajo sredstva in kupujejo različna dela. Ta proces je znan kot odstop in trajno odstrani del iz muzejske zbirke.
Pravila o prodaji so lahko stroga in se razlikujejo glede na državo in obstoječo pogodbo z umetnikom ali posest prvotnega dobrotnika.
Nedavni primer je Muzej USC Pacific Asia objavila javno obvestilo o prihajajočem odstopu. Predmeti so bili podarjeni drugim muzejem ali prodani na javni dražbi.
Muzeji lahko prodajajo primerne predmete v več skupinah. Prav tako lahko sodelujejo z javno dražbeno hišo, da bi pridobili večjo izpostavljenost potencialnih kupcev.
Potovanje na umetniške sejme
Umetnine lahko kupite na odmevnih umetniških sejmih, kot so Razstava Palm Beach, umetniški sejem v Dallasu, Art Basel ali druga prizorišča za nakup del od razstavljavcev. Vsak predmet ne bo naprodaj, lahko pa odkrijete številne umetnike in potencialne naložbene teme.
Vsak mesec so sejmi po Združenih državah in po svetu. Ti dogodki imajo lahko poseben poudarek in običajno lahko vnaprej vidite, kateri umetniki se bodo udeležili.
Podprite umetniške galerije
Lokalne in spletne umetniške galerije vam lahko pomagajo pri iskanju izvirnih del za določen žanr ali regijo. Večina umetnikov ne bo imela priznanega imena, kar pomeni, da vaš naložbeni potencial morda ne bo tako visok, kot če kupite nekaj na dražbi Sotheby's. Morda pa boste lahko našli nekaj draguljev nižje lige.
Brskajte po spletnih mestih izvajalcev
Morda boste lahko tudi kupili neposredno od svojega najljubšega izvajalca. Večina ustvarjalcev ima spletna mesta, na katerih so na voljo trenutna dela, ki so na voljo za prodajo.
Prednosti umetniškega vlaganja
Pri vlaganju v umetnost je veliko stvari, ki vam je všeč (in ne marate), in morate razumeti, kaj so, preden nadaljujete z vlaganjem. Za pomoč sem pripravil naslednji seznam prednosti in slabosti vlaganja v umetnost.
To je zakonito alternativno sredstvo
Cene umetnin imajo lahko nizko cenovno korelacijo z delniškim trgom in so eden od načinov za diverzifikacijo vašega portfelja izven delnic in obveznic. Alternativne naložbe imajo lahko stabilne ali naraščajoče tržne vrednosti, ko so delnice na medvedjem trgu.
Svojo naložbo lahko vidite in se dotaknete
Če kupite fizično umetniško delo, lahko vidite in se dotaknete svoje naložbe. Digitalna sredstva, vključno z delnicami, ne morejo zahtevati enakih zahtev. Če vam je udobno, da ga hranite v svojem domu, lahko občudujete svojo naložbo, medtem ko je v vaši lasti.
Številne naložbene možnosti
Vlagate lahko v številne različne vrste umetnosti (tj. realizem, impresionizem, abstraktnost) in medije (tj. olje, kiparstvo, NFT). Izbirate lahko tudi med znanimi in nastajajočimi umetniki.
Priložnost za vlaganje v kulturo
Umetnost je brezčasen način odražanja določene kulture ali zgodovine. Ni nujno, da so naložbe razmerje z ničelno vsoto, kjer se osredotočate izključno na zaslužek z vlaganjem v odlična podjetja.
Medtem ko je zaslužek lahko vaša glavna prednostna naloga pri vlaganju v umetnost, lahko podprete umetnika ali se ukvarjate z umetniško temo, ki vam je pri srcu. Morda boste imeli tudi nekaj zanimivih pogovorov o umetnosti in drugih življenjskih temah v interakciji z umetniško skupnostjo.
Slabosti vlaganja v umetnost
Nakup umetnosti kot naložbe ima tudi nekaj pomanjkljivosti. Tukaj je seznam, ki sem ga pripravil:
Tekoče vzdrževanje in pristojbine
Načrtujte, da boste porabili urejeno vsoto za prevoz, shranjevanje in nakup zavarovanja za svojo zbirko. Vaši stroški vzdrževanja so v teku, dokler se ne odločite za prodajo.
Stroški nakupa in prodaje so lahko tudi visoki. IRS bo vaše naložbene dobičke obdavčila kot izterljivo, višjo davčno stopnjo kot kapitalski dobiček za delnice.
Ni kratkoročna naložba
Da bo vaš predmet dovolj cenil vrednost, boste morali vlagati več let. Večina fizičnih sredstev ima to isto lastnost, zato morate biti potrpežljivi.
Medtem je umetnost z obetavnim potencialom rasti lahko odlična zaloga bogastva. Če vam ni treba ustvarjati hitrega dobička, ima lahko dolgo naložbeno obdobje minimalen učinek.
Ne zasluži dividend
S svojo umetnostjo ne boste zaslužili ponavljajočega se dohodka dividendne delnice ali proizvodna sredstva, kot so nepremičnine v najem ali kmetijska zemljišča.
Zahteva več raziskav
Vlaganje v umetnost zahteva več raziskav kot indeksni sklad S&P 500 ali Total Stock Market, na voljo pa je manj raziskovalnih orodij kot za posamezne delnice.
Raziskave trga umetnosti spremlja cene likovne umetnosti od leta 1976. Razmislite lahko tudi o uporabi uglednega trgovca ali umetniškega svetovalca za kuriranje morebitnih naložb.
Vlaganje v umetnost, kaj je treba in ne
Zdaj, ko razumete različne prednosti in slabosti, je tukaj nekaj, kar je treba in kaj ne smete storiti pri vlaganju v umetnost:
Spoznajte tveganja
Preden vlagate v kaj novega, je pomembno razumeti povezana tveganja.
Vlaganje v umetnost je lahko privlačno, ker se razlikuje od vlaganja v nepremičnine ali borze. Pogosto pričakujete, da boste umetnine držali veliko daljše obdobje, od pet do deset let (ali več). Manj nestanoviten je, ker ni likvidnega trga s pogostimi transakcijami. Vendar trg ni enoten. Podobno kot so delnice z majhno kapitalizacijo, rastjo in modrimi žetoni, enako obstaja tudi v umetnosti.
Banksy in Picasso ter KAWS so različni. Upoštevajte "velika imena" iz preteklosti, kot sta Pablo Picasso in Vincent Van Gogh, kot modna umetnika. Njihovo delo bo verjetno ohranilo svojo vrednost ne glede na gospodarstvo. Če ste o njih izvedeli v AP Art History, je velika verjetnost, da so modri čipi (ali precej blizu).
Potem imate sodobne, še vedno slavne, a bolj tiste, ki bi jih lahko šteli za umetnike z malo kapitala. Verjetno ste že slišali za te umetnike, vzemite na primer Banksyja, vendar njihovo delo ne nosi enake teže kot Picasso.
In potem imate novejše umetnike, svoje »startupe«, katerih imena še ne poznate! Čeprav je to velika poenostavitev, je koristen okvir za razmišljanje o umetnosti in drugih zbirateljskih predmetih.
Na koncu je bistveno vedeti, v kaj se spuščate, da se ne opečete.
Izogibajte se reprodukcijam
Faktor redkosti je lahko tako pomemben kot umetnikovo ime. Ni presenetljivo, da so izvirniki umetnikov najbolj dragoceni, saj so edinstveni, a tudi stanejo največ.
Razmislite lahko tudi o nakupu natisov, ko original ni na voljo ali je zunaj vašega cenovnega razreda. Te izvirne kopije imajo lahko zbirateljsko vrednost, saj je zaloga omejena in imajo lahko potrdilo o pristnosti.
Izogibajte se reprodukcijam – njihova neskončna ponudba pomeni, da je vaša izklicna cena lahko le toliko, kolikor zaračunava vaša lokalna trgovina z umetniškimi darili. To je kot nakup plakata. Lahko uživate v lepoti dragega kosa, vendar ne boste imeli dobička.
Držite se svojega največjega zneska naložbe
Da bi se izognili preveliki porabi in zaščitili potencial navzgor vaše umetniške naložbe, priporočam, da raziščete nedavne prodajne cene za podobna dela. Prav tako je dobro, da za svoje raziskave uporabite več platform. Samo vzeti besedo dražbeni hiši ali trgovcu morda ne bo delovalo na vašo škodo.
Ta nasvet je lahko koristen, če nameravate kupiti na dražbi. Hitra vojna ponudb lahko olajša ponudbe nad vašo nakupno mejo.
Ne pozabite izračunati dodatnih stroškov, ki lahko nastanejo, kot so provizije za kupce, zavarovanje, skladiščenje in prevoz. Ti stroški lahko zmanjšajo vaš potencial dobička, če iščete predvsem vlaganje v umetnost, da bi zaslužili.
Ne računajte na hiter dobiček
Bodite pripravljeni hraniti svoje slike več let, preden jih lahko prodate za dobiček. Trg umetnin ni podoben borzi, zato ne morete izvesti nihajne trgovine ali uživati v skoku cene zaradi WallStreetBets.
Poleg tega je umetnost seveda nelikvidna naložba fino vino ali množično financirane nepremičnine.
Kupite torej tisto, v kar verjamete, in bodite pripravljeni obdržati več let. Potrebovali boste, da se vrednost sredstva poveča dovolj, da pokrijete svoje prodajne stroške in ustvarite dobiček.
Ne zanemarjajte vzdrževanja
Odgovorni ste za zaščito svoje umetniške naložbe, razen če uporabljate platformo za delno vlaganje, ki shranjuje vsak predmet v svojem trezorju.
Če ste ponosni na svojo zbirko, jo lahko razstavite v svojem bivališču. Prepričajte se, da zaščitite svoje slike pred prekomerno sončno svetlobo, vlago in temperaturnimi nihanji.
Morda boste cenili tudi priročnost in varnost zavarovanega skladišča zunaj kraja. Čeprav kosa ne morete občudovati z gosti večerje, vam tudi ni treba skrbeti za nesreče ali domači rop.
Za koga je vlaganje v umetnost najbolj primerno?
Vsakdo ne bo imel koristi od vlaganja v umetnost. Idealen vlagatelj lahko vlaga dolgoročno, si privošči stroške vzdrževanja in nakupa ter se počuti udobno lastnik nelikvidnega fizičnega sredstva.
Poznavanje zbirateljske umetnosti je tudi velik plus. Posledično je lahko raziskovalni proces enostavnejši – to ni tako, kot da bi denar vložili v indeks sklada ali pokojninskega sklada s ciljnim datumom in dovolite upravljavcu sklada, da sprejema vsakodnevne odločitve o portfelju.
Če imate omejen proračun ali raje kratkoročne naložbe, se morda odločite, da se za zdaj izogibate umetniškemu prostoru. Ne pozabite, obstaja veliko drugih alternativna sredstva, v katera lahko vlagate in uživajte v podobnih donosih.