Facet Wealth Review 2022: edinstveno podjetje za finančno načrtovanje, ki mu lahko zaupate?

instagram viewer
Facet bogastvaFacet Wealth je podjetje za finančno načrtovanje naslednje generacije, ki vsako stranko združi s posebnim Certified Financial Planner™ za upravljanje naložb, prihrankov, zavarovanj, davkov in nepremičninskih načrtov. Vsaka stranka dela neposredno s svojim CFP® strokovnjak za izdelavo in upravljanje dinamičnega finančnega načrta. Ko delate s svetovalcem prek Facet Wealtha, plačate samo letno pavšalno pristojbino glede na storitve, ki jih potrebujete.

Nekateri ljudje so prepričani, da sami upravljajo svoje finance. Drugi pa raje uporabljajo pomoč strokovnjaka, da se prepričajo, da so na pravi poti, da izpolnijo svoje finančne cilje. Če želite pomoč pri svojem finančnem načrtu, naložbah, zavarovanju ali drugih finančnih potrebah, strokovnjak za CFP iz Facet bogastva bi lahko bil pravi zate.

Provizije in pristojbine - 7
Služba za stranke - 9
Enostavnost uporabe - 9
Orodja in viri - 9
Naložbene možnosti - 10
Možnosti računa - 5

8

Facet Wealth vas povezuje s CFP® strokovnjaka, ki bo vaše interese postavil nad svoje in se srečal z vami tako rekoč, kot vam ustreza. Poiščite pomoč pri vsem, od načrtovanja upokojitve, do upravljanja premoženja, načrtovanja izobraževanja in še več.

O Facet Wealth

Uvedeno leta 2016, Facet bogastva vas združi s predanim strokovnjakom za CFP, ki sodeluje neposredno z vami. Vsi svetovalci Facet so fiduciarji, kar pomeni, da morajo vaše interese postaviti nad svoje. Facet Wealth strankam zaračuna letno nadomestilo, ki ne temelji na njihovem premoženju ali premoženju v upravljanju, temveč na storitvah, ki jih potrebujejo.

Nekateri se lahko sami ukvarjajo s svojimi naložbami in finančnimi načrti. Toda mnogi menijo, da so storitve finančnega načrtovalca vredne stroškov. Ne glede na to, ali želite, da vam nekdo pripravi načrt, ali želite samo strokovno drugo mnenje o tem, kaj počnete, je Facet Wealth morda točno tisto, kar potrebujete.

Facet Wealth vam lahko pomaga z naslednjimi storitvami:

  • Načrtovanje upokojitve – Facet Wealth bo ustvaril akcijski načrt, ki vam bo pomagal doseči vaše upokojitvene cilje in poskrbel, da boste razumeli strategije, ki jih priporočajo.
  • Načrtovanje izobraževanja − Za ljudi z otroki Facet Wealth pokaže možnosti za plačilo njihovega prihodnjega izobraževanja.
  • Načrtovanje življenja − Svetovalec Facet Wealth vam lahko pomaga načrtovati življenjske mejnike, na primer imeti otroke, nakup doma ali zdravstvene stroške.
  • Upravljanje premoženja − Facet Wealth namesto vas upravlja vaše naložbe in vam zagotavlja raznovrsten portfelj, ki ustreza vašim finančnim ciljem.
  • Davčno načrtovanje − Lahko uresničite svoje finančne načrte in zmanjšate svoje davčne obveznosti.
  • Zavarovanje − Če imate vprašanja o zavarovanju, vam lahko pomaga vaš svetovalec Facet Wealth. Lahko vam priporočijo nekaj najboljših zavarovalnih načrtov zase in za vašo družino.
  • Načrtovanje posesti − Če imate osebnega odvetnika, bo Facet Wealth tesno sodeloval z njimi pri izdelavi vašega nepremičninskega načrta.
  • Načrtovanje dediščine − Poskrbljeno bo za vašo družino ali dobrodelno organizacijo. Vaš svetovalec vam bo pokazal, kako strukturirati svoje finance.
  • Upravljanje dolgov − Načrtovani račun porabe lahko pomaga pri upravljanju dolgov.
  • Upravljanje denarnih tokov − Facet Wealth meni, da bi morali biti načrti porabe osebni. Ocenili bodo vaše finančno stanje in vam pomagali najti najboljši slog upravljanja denarnih tokov.

Facet Wealth Features

Facet Wealth ponuja številne prednosti in funkcije, ki se jim zdijo koristne. Tukaj je nekaj najboljših vidikov dela s to storitvijo.

Predan finančni svetovalec

Ko se prijavite v Facet Wealth, ste seznanjeni z a Strokovnjak za CFP — zlati standard finančnega strokovnega znanja — kdo bo delal z vami, dokler ostanete v podjetju. Ta oseba bo spoznala vas in vaše finančno stanje. Sodelovali bodo z vami, da vam pomagajo doseči finančno dobro počutje.

Facetni načrtovalci vedo, da se življenje vedno spreminja, in verjamejo, da bi morali biti finančni načrti dinamični. Vaš načrtovalec bo sodeloval z vami pri posodobitvi vašega finančnega načrta ali naložb, ko se boste morali zasukati.

Svetovalci pri Facet Wealthu so dobro zaobljeni finančni strokovnjaki, ki lahko celostno pregledajo vaše finance in vam pomagajo pri številnih finančnih vprašanjih in potrebah.

Upravljanje portfelja z vašim trenutnim posredništvom

Svetovalci Facet Wealth lahko prevzamejo vajeti in namesto vas upravljajo vse vaše naložbe ali pa sodelujejo z vami prek vaših tekočih posredniških računov.

Svetovalci Facet Wealth sodelujejo neposredno z računi pri Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade in Pershing. Vaš portfelj bo večinoma vložen v sklade, s katerimi se trguje na borzi (ETF) in vzajemne sklade. Izbira teh temelji na vaših finančnih ciljih in osebni toleranci tveganja.

Poleg tega lahko Facet Wealth v celoti upravlja vaš portfelj ter ga redno pregleduje in ponovno uravnoveša. In vaš človeški svetovalec vam lahko da nasvete, ki ne bi bili v domeni robotskega svetovalca, na primer, kako upravljati dolgove. Če pa raje sami upravljate svoja sredstva, lahko sodelujete s svojim svetovalcem pri upravljanju svojih 401(k), IRA, delniških opcij, delovnih ugodnosti in drugih finančnih računov in odločitev.

Finančna nadzorna plošča

Stranke Facet Wealth se lahko kadar koli prijavijo in si ogledajo svoje podatke na nadzorni plošči Facet Wealth, kjer dostopajo do svojih osebni finančni »načrt«.” To vključuje povzetek njihovih ciljev, naložb, bančnih računov, zavarovanja, upokojitve, sredstev, dolgov, načrtovanja nepremičnin in drugih podrobnosti. Stranke lahko na prvi pogled spremljajo svoje finance in spremljajo napredek pri doseganju svojih finančnih ciljev.

Če želite spremljati svoje podatke, morate varno povežite svoj račun Facet Wealth z drugimi finančnimi računi. To deluje podobno kot priljubljene finančne aplikacije, kot je Mint, in ga je treba narediti samo enkrat. Facet Wealth uporablja lastniški sistem, zgrajen na robustni in varni platformi Amazon Web Services in zbira najnovejše informacije, tako da imate svoje finančne podatke vedno na dosegu roke.

Fiduciarni svetovalci

Pomena dela s svetovalcem, ki je fiduciar, ni mogoče podcenjevati.Fiduciar pomeni, da mora svetovalec postaviti vaše najboljše interese na prvo mesto. Čeprav morda mislite, da je to samoumevno, ko najamete nekoga, da vam pomaga z denarjem, to ni vedno tako.

Nekateri finančni načrtovalci stare šole dobijo plačane provizije s strani družb investicijskih skladov, če v te sklade pošljejo sredstva strank. Toda ta sredstva niso vedno v interesu stranke. Ko delate s fiduciarnim načrtovalcem, ki je plačan (več o pristojbinah v naslednjem razdelku), ste v najboljšem položaju, da izpolnite svoje potrebe. Facet Wealth načrtovalci ne zaslužijo provizij in nimajo izdelkov za prodajo.

Kako deluje Facet Wealth?

Izkušnja Facet Wealth se začne s 30-minutnim uvodnim pogovorom, kjer poglobljeno pregledate svoje cilje in trenutno finančno stanje. Na tem začetnem srečanju so začrtani vaši cilji in načrti ter posnetek vaših financ, tako da lahko Facet razume storitve in podporo, ki jo potrebujete. Če ste zadovoljni s klicem, se lahko prijavite za kateri koli načrt, ki je smiseln za vaše potrebe. Pritiska ni.

Ko se prijavite, lahko klepetate s svojim svetovalcem po telefonu ali prek videokonferenčnega klica, klice pa lahko načrtujete izven običajnega delovnega časa. Izberete tisto, ki najbolje ustreza vašim potrebam.

Stranke načrtujejo video in telefonske klice neposredno s svojimi načrtovalci. Klicnega centra ni. Stranke lahko načrtujejo sestanke s svojim načrtovalcem po potrebi ali pa se držijo standardnega urnika in se srečujejo s svojim načrtovalcem v rednih časovnih presledkih večkrat na leto.

Kako Facet Wealth pristopi k vlaganju?

Facet Wealth verjame, da bi se moralo človekovo finančno življenje začeti s prilagojenim in izvedljivim načrtom. Vsaka strategija, ki jo ustvarijo njihovi vodilni načrtovalci, vključuje tveganjem primerno razporeditev sredstev, diverzifikacijo, nizke stroške in davčno učinkovitost.

Temeljna načela Facet Wealth pravijo, da se vse začne z načrtom. Morate imeti dolgoročni pogled, disciplina pa vodi k uspehu. K naložbam pristopajo s prilagojenimi strategijami in uporabljajo načrtovanje kot temelj.

Facet Wealth Cene

Cene za Facet Wealth se gibljejo od 1800 do 6000 dolarjev na leto. Glede na vaš položaj je lahko ta cena nekoliko visoka za vaše potrebe. Vendar pa lahko tisti s pomembnimi sredstvi prihranijo paket z uporabo Facet Wealth v primerjavi s svetovalcem, ki zaračunava na podlagi sredstev v upravljanju. Pavšalne pristojbine so konkurenčne številnim tradicionalnim finančnim načrtovalcem samo s pristojbinami in so lahko v mnogih primerih nižje.

Osnovna raven članstva pri 1800 $ na leto morda ne vključuje vsega, kar iščete. Najvišje ravni storitev so idealne za lastnike podjetij in tiste z visoko neto vrednostjo. Večina ljudi bo pristala nekje na sredini. To vključuje načrtovanje izobraževanja, upokojitve in zavarovalnega kritja, storitve, ki ustrezajo povprečni osebi, ki išče finančnega svetovalca.

Za koga je Facet Wealth najboljši?

Facet Wealth je najboljši za vlagatelje, ki želijo bolj celovito finančno načrtovanje in imajo srednje do visoko raven sredstev. Če ne potrebujete finančnega ali investicijskega nasveta ali nimate veliko finančnih sredstev, po plačilu letne pristojbine ne boste dobili najboljše vrednosti.

prednosti

  • Predan finančni svetovalec – Stranke so dodeljene posebnemu svetovalcu, ki z njimi dela ena na ena. Lahko se obrnete neposredno na svojega svetovalca.
  • Fiduciarni model samo s provizijo – Predvidljive provizije s strukturo, zasnovano tako, da so vaše potrebe na prvem mestu in se izognete navzkrižju interesov.
  • Deluje s priljubljenimi posredniki – Svetovalci Facet Wealth lahko upravljajo vaše račune neposredno prek štirih priljubljenih skrbnikov.

slabosti

  • Cene so lahko za nekatere ljudi visoke – Čeprav 1.800 $ na leto za finančnega svetovalca ni slab posel, se marsikomu morda ne splača. Ko postanejo načrti dražji, lahko postanejo stroški previsoki.

Končne misli o vidiku bogastva

Facet Wealth ponuja tradicionalno finančno svetovanje prek telefona in videokonference. Zaradi preglednih, pavšalnih cen in fiduciarnega statusa je dobra izbira za ljudi, ki želijo sodelovati s finančnim svetovalcem na daljavo. Če iščete človeškega finančnega načrtovalca za delo, je Facet Wealth vsekakor vreden ogleda.

Fotografija Erica Rosenberga

Eric Rosenberg je pisatelj o financah, potovanjih in tehnologiji v Venturi v Kaliforniji. Je nekdanji vodja banke ter strokovnjak za korporativne finance in računovodstvo, ki je leta 2016 zapustil svojo dnevno službo, da bi se polni delovnega časa ukvarjal s spletno stranjo. Ima poglobljene izkušnje s pisanjem o bančništvu, kreditnih karticah, naložbah in drugih finančnih temah ter je navdušen potovalni heker. Ko je stran od tipkovnice, Eric uživa v raziskovanju sveta, letenju majhnih letal, odkrivanju novih craft piv in preživljanju časa s svojo ženo in deklicami.

click fraud protection