Kako odkriti kripto prevaro (poglobljen vodnik)

Leta 1872, ko se je zdelo, da je vročina iz kalifornijske zlate mrzlice zbledela, sta dva preperela iskalca prišla v San Francisco z vrečo, polno diamantov.

Charles Tiffany iz Tiffany & Co. je sam dal preveriti diamante in kmalu sta srečna iskalca popeljala skupino navdušenih vlagateljev na svoje čudežno polje dragih kamnov južno od Rock Springsa, CO.

Vlagatelji niso mogli verjeti, kaj vidijo. Diamanti, rubini, smaragdi in safirji so bili posuti po vsem ozemlju, tik pod njihovimi nogami. Iskalci so zemljišče prodali za 650.000 $ - približno 14 milijonov $ v dolarjih 2022 - in takoj izginili.

Takrat je Clarence King, geolog, ki je študiral na Yaleu, poudaril, da rubinov in safirjev v naravi nikoli ne najdemo poleg diamantov – in vsa potegavščina se je razkrila. "Srečni" iskalci so preprosto kupili 20.000 dolarjev dragih kamnov v Londonu in jih posadili v Koloradu pred obiskom vlagateljev.

150 let pozneje je digitalna zlata mrzlica polna podobnih prevar. Kripto SQUID, ponarejeni Banksy NFT in shema črpanja in izpuščanja Johna McAfeeja so nadaljevanja Velike diamantne prevare iz leta 1872.

Še huje, njihove žrtve niso premožni vlagatelji, ki bi si sicer lahko opomogli. Samo v letu 2021 kripto prevaranti ukradel več kot 14 milijard dolarjev. In število prevar se povečuje.

Iz tega razloga bi moral vsak, ki ga kriptovalute vsaj bežno zanima, vedeti, kako te prevare delujejo, kako jih odkriti in kar je najpomembneje, kako se jim izogniti.

Raziščimo kripto prevare.

Kaj je prevara s kriptovalutami?

Kripto prevare se pojavljajo v različnih oblikah, vendar običajno vključujejo zavajanje, da prevarantu pošljete svojo kripto v zameno za nič.

Kripto prevaranti lahko:

• Prevarajo vas, da plačate kriptovaluto za storitev, ki je nikoli ne nudijo
• Ugrabite slavni račun na družbenih omrežjih, da pridobite plačila
• Zahtevajte majhno plačilo v kripto, da dokažete, da ste resnični
• Trdite, da ste "ustanovitelj" in vam prodajajte kriptovaluto, ki ne obstaja
• Obljubite hitro bogastvo ali finančno svobodo brez podrobnosti

Vse skupaj je seveda popolna pograd. In čez nekaj bomo razčlenili nekaj konkretnih primerov.

Zakaj prevaranti tako ljubijo kripto?

Goljufi radi poslujejo s kriptovalutami, ker so za razliko od transakcij s kreditno kartico kripto transakcije nepopravljive. Ko prevarant ima vašo kripto, ste jo skoraj za vedno izgubili.

Nasprotno pa lahko goljufijo prijavite svoji banki, če ste prevarani pri nakupu s kreditno kartico. In potem imate velike možnosti, da dobite svoj denar nazaj.

"Transakcije s kriptovalutami nimajo pravne zaščite," piše Zvezna trgovinska komisija (FTC) — in tako je pač tako všeč zlobnikom.

Drug ključni razlog, zakaj prevaranti radi opravljajo transakcije v kriptovalutah, je njena psevdoanonimna narava. Če želite prejemati kripto, morate deliti le svoj javni ključ – dolg niz velikih in malih črk in številk. Ni vidnega imena, naslova ali drugih določljivih podatkov.

Res je, kripto ni popolnoma anonimni – videli smo, da so vladne agencije pozivale velike borze, da bi izsledile davčne izogibalce – toda če ste prevarani, so možnosti, da boste identificirali svojega prevaranta, skoraj nič.

Na katere so nekatere pogoste kripto prevare, na katere morate biti pozorni?

Tukaj je nekaj najpogostejših kripto prevar. Upoštevajte tudi, da so mnoge od njih različice starih šolskih prevar s kripto tematiko.

Hakirani vplivnež

Ali lažni računi vplivnežev oz dejansko Vplivni računi, ki so bili vdrti, bodo objavili javni ključ prevaranta in zahtevali donacije ali plačila za nove naložbene priložnosti. Samo lažni računi Elona Muska so na ta način ukradli več kot 2 milijona dolarjev v kriptovalutih, po navedbah CNBC.

Lažni ICO

Goljufi, ki trdijo, da so "ustanovitelji" najbolj vroče nove kriptovalute, bodo lansirali ICO (začetni kovanec ponujajo, kot IPO za kriptovalute), prodajo milijonsko vrednost svojega novega kovanca in nato preprosto pobegnejo z gotovino. Po »povleku preproge« se kovanec zruši na 0 $ in vlagatelji ostanejo brez denarja.

Lažni zmenek

Lažni profili za zmenke bodo zahtevali plačila s kriptovalutami za letalske vozovnice, zdravstvene račune itd., Nato pa izginejo, ko prejmejo plačila.

Prevare z lažnim predstavljanjem

Goljufi, ki se predstavljajo kot vladne agencije ali predstavniki službe za stranke, bodo zahtevali podatke o vašem računu. Nato te podatke uporabijo za dostop do vaših zasebnih ključev in praznjenje vaših računov.

Lažni NFT

Ker lahko "kovate" in prodajate NFT, ne da bi dokazali, da ste lastnik avtorskih pravic, so tržnice NFT polne goljufov, ki prodajajo ničvredne ponaredke. Lažni Banksyjev račun prodal NFT v vrednosti 1 milijon dolarjev preden se razkrijejo kot popolni goljufi.

NFT "Wash Trading"

Trgovanje s pranjem se zgodi, ko ga imetnik NFT proda sam sebi z uporabo ločene denarnice. Kupujejo in prodajajo lasten NFT naprej in nazaj, da ustvarijo iluzijo povpraševanja. To umetno dvigne cene in igre na lestvici iskanja na priljubljenih tržnicah NFT.

Izsiljevanje/izsiljevanje

Prevaranti bodo pošiljali e-pošto grozečega zvoka, v kateri trdijo, da imajo v posesti vaše nezakonite ali občutljive podatke, in zahtevajo kripto plačila za odkupnino.

Črpalka in spuščanje

To je sodoben pogled na klasiko Wall Streeta. Goljufi ustvarijo vrtinec ponarejenega hypea, da bi ceno naložbe »napihnili« precej višje, nato pa z dobičkom »odvrgli« svoje deleže na naivne vlagatelje.

Lažna izmenjava

Goljufi včasih ustvarijo celotno lažno menjavo, da privabijo kupce, vzamejo njihov denar in izginejo. Ta spletna mesta so pogosto videti legitimna in celo zvenijo kot odcepi zaupanja vrednih borz (npr. prevarantsko spletno mesto CoinDesk Miners).

Pohlepni rudnik

Nikoli ne rudarite kriptovalut s podjetjem ali storitvijo, ki ji ne zaupate v celoti. Pojavile so se goljufive rudarske operacije reči danes ste rudarili le 10 $, ko ste res rudarili 100 $. Podjetje ali storitev v žep plača razliko 90 $.

To ni popoln seznam, vendar zagotovo zajema številne najpogostejše prevare in sheme, ki jih boste tam videli.

Kateri so nekateri zgodnji opozorilni znaki kripto prevare?

Če preverjate potencialno dober posel ali naložbeno priložnost, kateri so nekateri zgodnji opozorilni znaki, da iščete prevaro?

1. Obljuba visokega donosa, bogastva in finančne neodvisnosti

Prevaranti vedo, da bodo, če lahko izklopijo logični del možganov in vznemirijo čustveni del, pretentali več ljudi, da jim bodo impulzivno poslali kriptovalute.

Zaradi tega boste pogosto videli prevarante, da zaradi nejasne hiperbole preskočijo podatke in analitiko.

• “Takojšnja vrnitev!”
• “Zagotovljeno 3-kratna vaša naložba!”
• "Doseči finančno neodvisnost!"

Vse to je običajen žargon med prevaranti. Toda verni ustvarjalci kriptovalut ne trdijo takšnih trditev.

2. Sketchy Websites

Kaj imata skupnega SQUID in CoinDesk Miner?

Seveda nazorno spletno mesto.

Ker morajo spletna mesta s kripto prevarami trajati le nekaj tednov, dni ali celo ur, da služijo svojemu namenu, prevaranti običajno ne najamejo ekipe oblikovalcev spletnih mest, da bi jih naredili. Polni so tipkarskih napak, pokvarjenih URL-jev in lažnih priporočil slavnih osebnosti ali uglednih vlagateljev.

SQUID je postavil impresivno fasado z lepim uporabniškim vmesnikom, lepo grafiko in celo belo knjigo, vendar je bilo spletno mesto (po poročanju) polno tipkarskih napak.

Poskus CoinDesk Minerja je bil nekoliko manj prepričljiv, s sliko, ki ne bi prestala petega razreda Photoshopa:

Na splošno, če se vam zdi nekaj nizko najemnino ali ogroženo glede priložnosti, bežite v hribe.

3. Zmedena ali neobstoječa bela knjiga

Vse zakonite kriptovalute bodo imele belo knjigo, ki jo bodo napisali ustanovitelji, v kateri bo razložen njihov namen in zasnova. Tukaj je Bitcoin [PDF].

Kot je bilo zgoraj nakazano v primeru SQUID, ponarejena kriptovaluta sploh ne bo imela bele knjige ali pa je nejasna, zmede.

Če tega ne razumete, ne vlagajte vanj. (To je samo dobro načelo, ki ga morajo vlagatelji upoštevati pri vseh naložbah.)

4. Brezobrazna ekipa in vodstvo

Druga ključna razlika med prevaranti in zakonitimi ustanovitelji kriptovalut je ta, da se prvi nikoli ne bodo razkrili.

Če ne morete identificirati niti enega človeka za kripto, v katero nameravate vlagati, je to jasen pokazatelj, da gre za prevara.

Podobno, če ne najdete ustanoviteljev kjerkoli — ne na LinkedInu, ne v kripto medijih — to je tudi velika rdeča zastava.

5. Zahteva po vaših zasebnih ključih

Ne pozabite, da je vaš zasebni ključ kripto-ekvivalent uporabniškega imena in gesla vašega bančnega računa, združenih v eno. Delite to in vaš denar bo izginil.

Zakoniti ustanovitelj, posrednik ali borza bo nikoli zahtevajte svoj zasebni ključ.

6. Brezplačna kriptovaluta

Treba je pristopiti k vsaki priložnosti, ki ponuja brezplačno kripto ekstremno skepticizem.

Vse, kar vam nekdo potrebuje, da vam pošlje kripto, je vaše javni ključ. In to lahko kadar koli delite s komer koli, ne da bi se bali, da bi izgubili svojo kripto. To je samo naslov, na katerega vam lahko drugi pošljejo kripto.

Vendar pa bo nekdo, ki poskuša potegniti kripto prevaro, vedno zahteval več kot to. Da vam lahko pošlje brezplačno kriptovaluto, lahko prevarant zahteva:

• Vaši osebni podatki
• Vaši bančni podatki
• Vaš zasebni ključ

Ali več.

Ampak ne potrebujejo kaj tega, da vam pošljem kripto. Vse, kar potrebujejo, je vaše javnosti ključ.

Prevarant vas lahko celo prosi, da jim pošljete majhno količino kriptovalute za »preverjanje vašega računa«, kar je seveda popolna bolonja.

Na bolj srečno noto, tam so časi, ko lahko resnično in varno dosežete brezplačne kriptovalute. Coinbase na primer bo vašemu računu pripisal brezplačno kriptovaluto samo za mikro lekcije o kriptovalutih.

Ustanovitelji novih kriptov lahko tudi podarijo majhne količine svojega ustvarjanja na Redditu ali drugih spletnih mestih družbenih medijev za promocijo svoje prihajajoče ICO.

Toda ena stvar, ki je skupna tem brezplačnim darilom, je, da so skoraj vedno v altcoinih - ne v bitcoinih ali ethereumu. Zelo malo je razloga, da bi neznanec podaril dve najbolj priljubljeni kriptovaluti, razen če imata zlonamerno končno igro.

Katera so nekatera uporabna orodja za odkrivanje prevar?

Tukaj je nabor detektivskih orodij, ki jih lahko uporabite za prepoznavanje potencialne prevare:

1. 1. Googlova prevara »[ime spletnega mesta ali kripto]« — Včasih prevare še naprej zavajajo vlagatelje, tudi potem ko so odpoklicani. Zaradi tega bo hitro iskanje v Googlu razkrilo, ali je jig že pripravljen.

1. Obratno iskanje slik v Googlu — Goljufi običajno ukradejo grafiko in fotografije z drugih, bolj uglednih spletnih mest. Enako velja za udarce v glavo njihove ekipe. Preverite, ali povratno iskanje slik prikazuje izvirni vir.
2. Reddit — Redditorji so precej dobri pri vohanju prevar in opozarjanju preostale kripto skupnosti, če sami postanejo plen. Poglejte, če kdo razpravlja o morebitni prevari r/Kriptovaluta.
3. Tvoj instinkt — Kot splošni naložbeni nasvet pomaga izklopiti vsa čustva (upanje, vznemirjenje, FOMO [strah pred zamudo]) in se vprašati: "Ali se to zdi zakonito?" Ali še bolje: "Ali lahko nekoga drugega prepričam, da je to zakonito?" Če dvomite, ne dovolite, da upanje preglasi njim; sledite svoji črevesju.

Kaj morate storiti, če ste že bili žrtev kripto prevare?

Če ste bili žrtev prevare ali goljufije, ne morete storiti veliko, razen da opozorite oblasti in obvestite preostalo skupnost.

Za pomoč v boju proti goljufom, zahteva FTC da prijavite prevaro (ali celo sum prevare) na:

• FTC na ReportFraud.ftc.gov
• Komisija za trgovanje s terminskimi pogodbami na blago (CTFC) na cftc.gov/complaint
• Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) na sec.gov/tcr
• Izmenjava kriptovalut, ki ste jo uporabili za pošiljanje denarja
• Tudi FBI želi vedeti. Poročilo lahko vložite pri FBI na ic3.gov.

Razmislite tudi o tem, da opozorite skupnost kot celoto, tako da razkrijete kripto prevaro na media.com ali v preprosti objavi na Redditu.

Če se javi dovolj žrtev, bo FBI morda raziskal, objavil bilten z opozorilom drugim vlagateljem in celo zaprl prevarante. Torej, čeprav morda nikoli ne boste dobili svojega denarja nazaj, lahko rešite nešteto drugih vlagateljev, da ne bi izgubili svojega.

Zaključek

Nenaden porast kriptovalute in pomanjkanje zaščite potrošnikov, ki jo obkroža, sta ustvarila plodno gojišče za goljufije. Goljufi tradicionalno plenijo upanje in FOMO, vendar postajajo vse pametnejši. Hudiča, celo BBC, Business Insider in CNBC vsi so padli na prevaro SQUID.

Zato se (dobesedno) splača biti previden kot kripto investitor. Če začnete videti diamante in rubine pod nogami, se ne razburjajte – bodite skeptični.

Za več o tem, kako varno vlagati v kriptovalute, si oglejte naš vodnik Kako vlagati v kriptovaluto: vodnik za začetnike.