Pregled Linqto – Ali je ta naložbena platforma pred IPO zakonita?

Predstavljajte si, da sodelujete v uspešnici nakupi delnic pred IPO ki vključujejo vrhunska podjetja, kot so Robin Hood, Nemogoča hrana, SoFi, in Coinbase? Se vam zdi nekaj samo za milijarderje?

Nekoč je bilo, a ne več. Platforma, imenovana Linqto, omogoča hiter in poceni dostop do delnic naraščajočih zasebnih podjetij, preden postanejo javne. Tam so pogosto najboljše naložbene priložnosti in zakaj so tako priljubljene med bogatimi.

Linqto deluje pod geslom »zasebno vlaganje poenostavljeno«, zaradi česar sta oba nakup in prodaja delnic pred IPO brezhibno za akreditirane vlagatelje. V tem pregledu Linqto vam bom povedal, kako platforma deluje, in delil nekaj možnosti Linqto.

Kazalo

1. Kaj je Linqto?
2. Funkcije Linqto
3. Kako Linqto deluje
1. Portfelj likvidnih delnic
2. Napotitveni program Linqto Bucks
3. Uphold Wallet
4. Globalna konferenca vlagateljev (GIC)
5. Likvidnost delnic pred IPO
6. Linqto cene
7. Kako se prijaviti v Linqto
8. Zakaj vlagati v delnice pred IPO in zasebni kapital?
9. Prednosti in slabosti Linqto
10. Prednosti:
11. Slabosti:
12. Alternative Linqto
1. Robin Hood
2. Webull
3. AngelList Venture
13. Pregled Lingto: zadnje misli

Kaj je Linqto?

S sedežem v Pacific Groveu v Kaliforniji in ustanovljeno leta 2010, Linqto je platforma, ki je specializirana za delnice pred IPO. Kot strokovnjaki na tem področju običajno ponujajo velik izbor delnic v zasebnih podjetjih, ki bodo šla na borzo. Ne samo, da lahko kupite delnice na platformi, ampak boste morda lahko tudi prodali svoje delnice nazaj podjetju Linqto, če želite predčasno izstopiti.

Tovrstno vlaganje je na voljo že dolgo, vendar običajno zahteva veliko vnaprejšnjo naložbo, ki jo spremljajo visoke provizije – pri Linqto ni tako. Vlagate lahko že z 10.000 $ – večina konkurentov zahteva najmanj 100.000 $ – in podjetje vzdržuje naložbeno platformo brez provizije.

Udeležba Linqto je potrebna status akreditiranega vlagatelja, ki je opredeljen kot sledi:

»An pooblaščeni investitor, v kontekstu a fizična oseba, vključuje vsakogar, ki:

• zasluženi dohodek, ki presega 200.000 $ (ali 300.000 $ skupaj z zakoncem oz. zakonski ekvivalent) v vsakem od prejšnjih dveh let in upravičeno pričakuje enako za tekoče leto, ALI
• ima neto vrednost več kot 1 milijon dolarjev, sam ali skupaj z zakoncem oz zakonski ekvivalent (brez vrednosti primarnega prebivališča osebe), ALI
• ima v dobrem stanju licenco serije 7, 65 ali 82."

Linqto zahteva, da naložite dokumentacijo, ki potrjuje vaš status akreditiranega vlagatelja, da dokončate postopek preverjanja

Družba ocenjuje, da od 45 milijonov akreditiranih vlagateljev po vsem svetu le približno 2 % aktivno vlaga v delnice pred IPO. To je zato, ker večina nima dostopa do tega razreda sredstev. Linqto zapolnjuje to nišo in akreditiranim vlagateljem omogoča dostop do te edinstvene naložbene priložnosti. Podjetje zdaj sodeluje z več kot 100.000 akreditiranimi vlagatelji.

Več o Linqto

Funkcije Linqto

• Minimalna začetna naložba: $10,000
• Zahteva za akreditiranega vlagatelja: da
• Ponujene naložbe: Delnice pred IPO
• Razpoložljive vrste računov: Obdavčljivi posredniški računi in samostojni IRA (SDIRA)
• Mobilne aplikacije: Android in iOS
• Storitev za stranke: Samo e-pošta

Kako Linqto deluje

Linqto deluje kot investicijsko posredništvo, vendar z veliko bolj omejenim obsegom. Ponuja nakupe in prodajo samo zalog pred IPO.

V zvezi s tem ponujajo več specializacij.

Portfelj likvidnih delnic

Portfelj Liquidshares vlagateljem omogoča dostop do 152 naložb v 32 podjetjih. Skupaj ima več kot 4.600 članov vloženih več kot 70 milijonov dolarjev.

Nekatere pomembnejše naložbe, ki so na voljo, vključujejo Acorns, Coinbase, Kraken, Nerdwallet, SoFi, Upgrade, Uphold in Varo, med številnimi drugimi.

Napotitveni program Linqto Bucks

Linqto ponuja napotitveni program, kjer boste z eno napotnico prejeli dve nagradi.

Ker podjetje poskuša razširiti svojo naložbeno skupnost, bodo plačali 250 $ v Linqto Bucks vsakemu prijatelju ali družinskemu članu, ki ga navedete na platformi.

Ko vaša napotnica zaključi svojo prvo naložbo, boste prejeli 750 $ v Linqto Bucks. Tako vi kot vaša napotnica(-e) boste lahko uporabili te denarje za prijavo na račun Linqto.

Vaša napotnica mora biti pooblaščeni vlagatelj, ki odpre račun in izvede naložbo v 60 dneh po odprtju. Napotitev bo potekla, če v tem časovnem obdobju ne vlagajo.

Več o Linqto

Uphold Wallet

Običajni kanal za financiranje vašega računa Linqto je prek bančnega nakazila. Če pa vam je ljubše udobje s hitrejšim financiranjem, se lahko prijavite za Uphold Wallet.

Uphold je zunanji ponudnik, ki ni povezan z Linqto. Ustvarili boste račun na spletnem mestu Uphold, se vpisali v svoj račun Linqto in povezali svojo denarnico Uphold. Ko boste aktivirani, boste lahko takoj financirali svoje naložbe v Linqto.

Uphold ponuja digitalno denarnico, ki lahko sprejme ameriške dolarje, tuje valute, kriptovalute, blago in druga sredstva.

Globalna konferenca vlagateljev (GIC)

Linqto bo sponzoriral virtualno in živo spletna globalna konferenca za vlagatelje od 15. do 20. maja 2022 iz Lizbone na Portugalskem. Na konferenci bo sodelovalo več kot 50 strokovnjakov iz industrije in 15 panelov. Konferenca bo trajala 10 ur in bo dostopna na daljavo. Na voljo je 1200 registracij po načelu, kdor prej pride, prvi melje, dostop pa je brezplačen.

To je edinstven globalni virtualni dogodek, ki vključuje skupino panelistov z vsega sveta, ki so specializirani za zasebno vlaganje. Vlagateljem bo omogočil, da se seznanijo z najnovejšimi trendi v zvezi z zasebnim kapitalom in tveganimi naložbami. Uporabila bo kombinacijo intervjujev in panelnih razprav, razdeljenih na številne 40-minutne seje čez dan.

Konferenca se bo osredotočila tudi na kriptovalute, za katere podjetje trdi, da imajo najhitrejšo stopnjo sprejetja katere koli tehnologije v zgodovini človeštva. Razpravljali bodo tudi o vzponu metaverse, kako spreminja način, kako glasbeniki ustvarjajo glasbo, kako se igralci preživljajo in kako tehnološka podjetja gradijo spletne strukture, ki bodo napolnile naslednjo dobo interneta.

Likvidnost delnic pred IPO

v večini primerov nakup delnic pred IPO pomeni, da boste morali obdržati svoj položaj, dokler podjetje uradno ne postane javno. Na srečo to ne velja za Linqto. Ne zagotavljajo sekundarnega trga za delnice pred IPO, vendar ponujajo odkup delnic, ki ste jih že kupili.

Linqtoju lahko celo prodate delnice pred IPO, ki ste jih kupili drugje, tudi neposredno od podjetij izdajateljev. Vendar pa morajo biti delnice v podjetju, s katerim Linqto sodeluje, vi pa morate biti tudi prvotni delničar ali izbirnik in trenutno kotirati v tabeli izdajatelja.

Če želite organizirati prodajo delnic pred IPO družbi Linqto, lahko obiščete spletno mesto in nato kliknete zavihek »Prodaj« v zgornji vrstici strani. Pripeljal vas bo na stran »Prodaj svoje delnice«, kjer morate vnesti le svoje ime, telefonsko številko, elektronski naslov, ime podjetja in splošne podatke o delnicah, ki jih imate.

Neposreden nakup delnic pred IPO s strani Linqto je sistem, ki ga trenutno uporabljajo za predčasne odkupe. LIngto tudi ne jamči za ponovni odkup v vseh okoliščinah. Toda podjetje sodeluje z regulatorji, da bi razvilo borzo sekundarnega trga za delnice zasebnih podjetij. Medtem lahko izkoristite prodajo svojih delnic podjetju LInqto, čeprav je ta zmogljivost morda omejena.

Linqto cene

Linqto trdi, da deluje kot naložbena platforma brez provizij in ne zaračunava nobenih provizij za upravljanje, posredniških provizij ali prenesenih obresti.

Vendar pa določba 28 pravil investicijske platforme, ki zagotavlja pravne zahteve za uporabo storitve Linqto, posebej navaja naslednje:

»Član s tem potrjuje in sprejema, da je Linqto upravičen do zaslužka za uvodnino (v zneskih ali odstotkih, kot jih je obvestil Linqto od časa do časa), ki jih plača član ali kateri koli drug strošek ali nadomestilo, kot se dogovorita med Linqto in članom ali katero koli drugo osebo, ki se ukvarja z Varnost.”

Določba je nejasna glede zneska provizije, vendar se zdi, da znaša 0,50 % prvotne vrednosti vaše naložbe, ki se uporablja vsako leto.

Kako se prijaviti v Linqto

Za vlaganje se lahko prijavite na platformi, bodisi na spletnem mestu ali v mobilni aplikaciji. Če želite to narediti, boste morali izpolniti preprosto prijavo na eni strani:

Aplikacija bo zahtevala tudi, da potrdite svoj status akreditiranega vlagatelja:

Kot je opisano prej, boste za vlaganje v Linqto morali biti pooblaščeni vlagatelj. To bo zahtevalo preverjanje vašega statusa akreditiranega vlagatelja, ki bo del postopka prijave. Status akreditiranega vlagatelja je potreben, ker delnice pred IPO predstavljajo višjo stopnjo tveganja od povprečne. To zahteva posebno poznavanje razreda sredstev in finančnih sredstev za obravnavo morebitnih izgub.

V Linqto lahko vlagate kot posameznik, LLC, sklad ali drug subjekt, Linqto pa bo ustvaril subjekt, prek katerega lahko vlagate.

Za financiranje vašega računa vam bo Linqto posredoval navodila in potrdil prejem sredstev. Obstoječi vlagatelji morajo svoja naročila financirati v petih delovnih dneh, novi vlagatelji pa v 10.

Za hitrejše financiranje boste imeli tudi možnost, da svoja naročila oddate prek Uphold Wallet (glejte opis zgoraj).

Več o Linqto

Zakaj vlagati v delnice pred IPO in zasebni kapital?

Linqto poudarja, da se je povprečni rok za javno objavo tehnoloških podjetij v zadnjih 20 letih znatno povečal, in sicer z manj kot petih let na trenutno povprečje 12 let.

Razširjeni zasebni status je obdobje, ko podjetja zbirajo kapital in dosegajo nekaj najpomembnejših napredkov, ko si prizadevajo povečati svoj ugled za javno ponudbo.

Kot pri večini vrst vlaganja je tudi časovni okvir vse. Zgodnje vlaganje v delnico lahko pogosto pomeni razliko med povprečnimi in eksponentnimi donosi. To je zato, ker boste vstopili v zasebna podjetja, preden bodo njihove delnice na voljo širši javnosti.

Ni vprašanja; to je špekulativno vlaganje. Navsezadnje se nekatere naložbe morda ne bodo obnesle, nekatere pa celo propadle. Toda za tiste, ki ustvarjajo dragocene nove izdelke in storitve, lahko pride do velikega plačila, ko podjetje končno postane javno – ali celo prej.

Tudi kot pooblaščeni vlagatelj morate biti previdni, da omejite svoje naložbe v zasebni kapital na največ majhen odstotek celotnega portfelja. To je klasičen razred premoženja z visoko nagrado/visoko tveganostjo, kjer se lahko zmagovalne pozicije veliko izplačajo, nekateri poraženci pa lahko končajo na smetišču zgodovine.

Prednosti in slabosti Linqto

Prednosti:

• Omogoča dostop do donosnih naložb pred IPO milijonom akreditiranih vlagateljev po vsem svetu.
• Poenostavlja vlaganje v IPO
• Nizka minimalna začetna naložba 10.000 $
• Napolnite svoj račun s kriptovalutami prek Uphold denarnice.
• Na voljo tako za redne naložbene račune kot za IRA.
• Sposobnost predčasne likvidacije vaših pozicij s prodajo delnic nazaj podjetju Linqto.

Slabosti:

• Za sodelovanje je potreben status akreditiranega vlagatelja
• Potencialno dolgo obdobje zadrževanja naložb – naložbe lahko trajajo leta, preden bodo končno objavljene. (čeprav je to funkcija naložb in ne platforme)
• Storitev za stranke je omejena samo na e-pošto.

Več o Linqto

Alternative Linqto

Linqto ni edina platforma, kjer lahko sodelujete pri IPO ali priložnostih za delnice pred IPO.

Če Linqto ni rešitev za vas, razmislite o naslednjih možnostih:

Robin Hood

Robin Hood je aplikacija za trgovanje z naložbami, ki vam omogoča trgovanje z delnicami in opcijami brez provizije. Ponujajo tudi sklade, s katerimi se trguje na borzi (ETF) in kriptovalute. Je pa tudi aplikacija, v kateri lahko vlagate v delnice IPO in oddate naročilo za dan, ko bo delnica javna (delnic ne morete kupiti po cenah pred IPO).

Ne gre za zastopnika s popolno storitvijo IPO, kot je Linqto, vendar ponuja majhen izbor delnic pred IPO. Prednost Robinhooda je, da se lahko poleg svojih drugih naložb ukvarjate z delnicami na IPO. Še ena prednost je, da vam ni treba biti pooblaščen vlagatelj za sodelovanje pri IPO poslih.

Webull

Webull deluje na enak način kot Robinhood, saj je aplikacija za trgovanje, kjer lahko trgujete z delnicami in opcijami brez provizije. Podobno ponuja tudi ETF, ADR in trgovanje s kriptovalutami. Webull sodeluje s ClickIPO Securities za zagotavljanje omejenega dostopa do delnic pred IPO prek IPO centra v aplikaciji.

Webull ponuja skoraj enako prednost kot Robinhood, saj se boste lahko ukvarjali z delnicami pred IPO, skupaj z rednim vlaganjem v posamezne delnice, opcije, ETF-je in celo kriptovalute. Podobno vam za sodelovanje ni treba biti pooblaščen vlagatelj.

AngelList Venture

AngelList Venture je najbližje LInqu kot neposrednemu konkurentu, saj se ukvarja predvsem z delnicami podjetij pred IPO. Je resen igralec v prostoru pred IPO, z več kot 7 milijardami dolarjev premoženja v upravljanju. Podjetje trdi, da je sodelovalo v 56 % vseh najvišjih ameriških tveganih poslov.

Vlagatelji lahko sodelujejo v tekočih skladih, upravljanih skladih in sindikatih. Sindikati so metoda, s katero lahko vlagate v startupe po dogovoru. Za naložbo potrebujejo najmanj 1000 $, vendar je potreben status akreditiranega vlagatelja, podobno kot Linqto.

Pregled Lingto: zadnje misli

Številni vlagatelji, zlasti pooblaščeni vlagatelji, želijo diverzificirati svoj portfelj stran od portfelja, ki je v celoti sestavljen iz delnic in obveznic. To bo zahtevalo odprtost za alternativne naložbe, kot so delnice pred IPO.

To so zelo nekonvencionalne naložbe, ki so jih v preteklosti imeli samo premožni, ker ne sledijo nujno dejavnosti na glavnih finančnih trgih. Tudi ko splošni delniški trg upada, lahko zasebno tehnološko podjetje vidi, da njegovi prihodki in zaslužki narastejo v nebo.

Če vas zanimajo delnice pred IPO, Linqto ponuja prepričljivo storitev. Dobite dostop do delnic pred IPO najbolj obetavnih tehnoloških podjetij na svetu, z možnostjo, da svoje delnice prodate nazaj podjetju Linqto, kar zmanjša tveganje.

Če nameravate vlagati prek Linqto, ne vlagajte več, kot si lahko privoščite izgubo. Delnice pred IPO so najboljša naložba z visoko nagrado/visokim tveganjem. Zaradi tega ne sme predstavljati več kot majhen del vašega portfelja.