Pozitivna ocena 2022: Poiščite svojo naložbeno osebnost

Večina ljudi ve, da bi morali vlagati, vendar pogosto ne vedo, kako začeti ali v kaj vlagati. In ker številne finančne platforme ignorirajo čustveno komponento vlaganja, se mnogi ljudje bojijo začeti.

Pozitivno deluje, da bi to spremenili tako, da v naložbe vnese čustveno inteligenco in vlagateljem pokaže, da lahko zgraditi portfelj ki jim daje denar in se tudi ujema z njihovimi vrednotami. Služi tako vlagateljem kot finančnim svetovalcem, tako da jih združuje v dolgoročne odnose, ki temeljijo na finančni osebnosti vlagatelja, naložbenih ciljih in vrednotah.

Kaj je pozitivno?

Positivly je platforma za naložbeno svetovanje. Pomaga vam spoznati svojo naložbeno osebnost in vas poveže s finančnim svetovalcem. In pomaga finančnim svetovalcem izboljšati rezultate za svoje stranke.

Positivly so ustanovili strokovnjaki za finance, izobraževanje, filantropijo, srečo in tehnologijo, da bi v naložbe vnesli čustveno inteligenco. Družba je od novembra 2020 investicijski svetovalec, registriran pri SEC.

Kaj ponuja?

Positivly vlagateljem ponuja dve primarni storitvi:

Kako deluje?

Najprej opravite brezplačno finančno oceno. Ocena vključuje 21 vprašanj in vprašanj o temah, kot so:

• Vaša toleranca naložbenega tveganja
• Vaše finančne prioritete
• Kako pomembne so vaše osebne vrednote v vaših financah
• Vaša raven udobja in izkušnje pri vlaganju
• Vaša trenutna naložbena sredstva

Spletno mesto vam nato prikaže rezultate vaše finančne osebnosti. Pozitivno temelji na štirih dejavnikih: namenu, varnosti, dotiku in stališčih. In ti dejavniki merijo, kako pomembne so vaše vrednote za vas pri vlaganju, vašo toleranco do tveganj, vašo željo po smiselnih odnosih v zvezi z vlaganjem in še več.

Ko dokončate oceno, prejmete e-pošto s svojo finančno osebnostjo. Prav tako se lahko odločite za povezavo s finančnim svetovalcem, ki ustreza vaši osebnosti.

Za koga je?

Positivly ima dve ciljni publiki: vlagatelje in svetovalce. Morda bi bilo prav za vas, če želite začeti vlagati in niste prepričani, kje začeti. Ali pa ustreza, če že vlagate, vendar niste prepričani, da sledite strategiji, ki vam resnično ustreza.

Pozitivno sodeluje tudi s finančnimi svetovalci. Kot vlagatelja vas bo Positivly morda zanimal, če bi raje najeli svetovalca za upravljanje vaših naložb. Ko opravite brezplačno oceno podjetja, vas ta poveže s svetovalcem, ki ustreza vaši osebnosti.

Pristojbine

Positivly je brezplačen za vlagatelje. Rešite brezplačen kviz in povezal vas bo s finančnimi svetovalci, ki ustrezajo vaši osebnosti in naložbenim ciljem. Podjetje služi denar od finančnih svetovalcev, ki plačajo za uporabo njegove platforme.

Kako je s storitvijo za stranke?

Najlažji način za stik s Positivlyjem je prek okna za klepet v živo na njegovem spletnem mestu. Član ekipe je na voljo za klepet med rednim delovnim časom podjetja od ponedeljka do petka, 10.00. do 19h Vzhodni čas. Spletno mesto ponuja tudi povezave do svojih strani družbenih medijev, kjer lahko stranke podjetju pošljejo sporočilo.

Ali je varno?

Positivly je popolnoma varen za uporabo. Oceno vlagatelja lahko opravite brezplačno. In zahteva samo vaše ime in e-poštni naslov. S Positivly vam ni treba deliti nobenih finančnih podatkov ali povezati katerega koli od svojih bančnih računov. To pomeni, da ni nevarnosti, da bi bili vaši osebni podatki ogroženi.

Prednosti, slabosti

Najboljše alternative

Pozitivno uporablja edinstven pristop k vlaganju, tako da vas poveže s svetovalcem na podlagi osebne ocene, ki analizira vašo finančno osebnost. Ta pristop vam pomaga najti svetovalce, ki so primerni s čustvenega in finančnega vidika.

In čeprav ni veliko drugih, ki bi delali prav to, kar počne Positivly, več podjetij uporablja vpoglede v vaše finančne cilje in slog vlaganja, da zagotovi naložbeno strategijo. Nekaj ​​konkurentov, ki jih je treba upoštevati, vključujejo:

• Osebni kapital: Tako kot Positivly vas osebni kapital poveže s pravim finančnim svetovalcem. Toda Personal Capital ima svoje notranje svetovalce kot del svoje storitve za upravljanje premoženja.
• Izboljšanje: Čeprav Betterment nima dejanskih finančnih svetovalcev, vas poveže z naložbami na podlagi osebne ocene. Betterment je robotski svetovalec, ki gradi vaš naložbeni portfelj na podlagi vaših finančnih ciljev, tolerance tveganja in drugih dejavnikov.
• Ellevest: Ena od prodajnih točk Positivlyja je, da povezuje vlagatelje s svetovalci, ki jim bodo pomagali vlagati z namenom. Ellevest strankam pomaga tudi pri vlaganju z namenom. Za vas zgradi portfelj na podlagi vaših ciljev in vrednot.

Bistvo: Ali je vredno?

Če se sprašujete, ali je vredno poskusiti Positivly, je odgovor: verjetno. Dobra novica pri Positivly je, da je za vlagatelje brezplačna. Najmanj lahko:

1. Opravite brezplačno oceno.
2. Več o svoji finančni osebnosti.
3. Pridobite navodila za naložbe, ki bi lahko bile primerne za vaš portfelj.

Pozitivno vas poveže tudi s svetovalcem, ki ustreza vaši finančni osebnosti. Ni zaveze ali zahteve, da se prijavite, tako da ne izgubite ničesar, če opravite oceno in spoznate svetovalce, ki so vam na voljo.