Kako se izogniti čustvenemu vlaganju

Mnogi vlagatelji pri odločanju o nakupu in prodaji sledijo svojemu občutku in čustvom ter delujejo na podlagi čustvenih impulzov, ko je borza nestanovitna. Preprosto se je zapletati v strah ali navdušenje, ko trgi plujejo in tečejo, kupujete visoko in prodajate nizko. Toda čustveno delovanje ni nujno najboljša stvar za vaš naložbeni portfelj.

Čeprav se mnogi zavedajo, da to ni najboljša strategija, se je lahko težko izogniti čustvenemu vlaganju. Tukaj je nekaj vedenjskih pasti, na katere lahko postanejo vlagatelji, in naši nasveti, kako se jim izogniti.

Razumevanje vedenja vlagatelja

Če ste a

Zvezdne steze oboževalec, vzorni investitor bi bil g. Spock. Slavni lik Leonarda Nimoya je uporabljal logiko nad vsem drugim, medtem ko je živel obstoj brez čustev. Vendar pa nismo Vulkanci. Izogibanje čustvom in osredotočanje na logiko na borzi za nas ljudi morda nista tako naravno.

V resnici je na borzi težko ravnati racionalno, še posebej, če je trg nestanoviten. Zato je pomembno, da vlagate na podlagi trdnih finančnih načrtov z dolgoročno osredotočenostjo in ne prevzemate nepotrebnega tveganja.

Na primer, vlagatelji pri vlaganju ponavadi sledijo čredi. Poslušajo medije in vire družbenih medijev, kupujejo na poti navzgor, nato prodajajo na poti navzdol, odvisno od tržnih cen. Sidranje, običajna tehnika trženja, spodbuja vlagatelje, da dajo določeno vrednost nečemu (morda deležu delnice), čeprav ima lahko nižjo ali višjo notranjo vrednost.

Vlagatelji so prav tako nagnjeni k izgubi, saj podvojijo uspešne naložbe, obenem pa se držijo poražencev v upanju, da se bodo obrnili. Te vedenjske pristranskosti lahko povzročijo, da vlagatelji vlagajo svoj denar kljub tržnim razmeram.

Te odločitve bi morale voditi finančna in tržna uspešnost, ne pa vaša pretekla uspešnost. Z razumevanjem običajnega vedenja vlagateljev in psiholoških pasti ste v najboljšem položaju za uspešno vlaganje.

Izvedite več >>>Kaj so vedenjske finance?

Psihološkim pastem, ki se jih morajo vlagatelji izogibati

Čeprav je na finančnih trgih veliko rednih napačnih korakov, je to nekaj najpogostejših negativnih vedenj, ki se jim je zavestno izogibati.

Sidrna past

Sidranje je naložbena past, pri kateri verjamete, da je trenutno nekaj dragoceno, ker je bilo nekoč dragoceno v preteklosti ali se zdi tesno povezano z nečim drugim vrednim. Če v trgovini opazite, da je nekaj v razprodaji znižano z 49,99 USD na 29,99 USD, boste morda mislili, da dobite dobro ponudbo za 29,99 USD ker je "takšen prihranek". Vendar bi ga lahko zmanjšali, ker si ga nihče drug ne želi, in nikoli ni bil vreden 49,99 $ za začni z. Isti miselni proces lahko vodi do nakupa ali držanja precenjenih delnic.

Past za slepoto

Past slepote se zgodi, ko vlagatelj ve, da delnica sprejema negativen obrat, vendar se odloči prezreti signale bližajoče se nevarnosti. Pomislite na to kot na podzavestno prizadevanje, da bi prezrli resnico.

Potrditvena past

Potrditvena past se zgodi, ko vlagatelj pogleda na druge posamezne vlagatelje, ki gredo skozi isto stvar, da bi potrdili, da so se odločili pravilno. Če spremljate kanale družbenih medijev, kjer nekdo objavlja, da drži delnico, in se nato odločite za isto, ste potencialno žrtev pasti potrditve.

Iracionalna past razkošja

Na borzi pretekla uspešnost ni zagotovilo za prihodnjo uspešnost. Neracionalna razposajenost je past, v kateri se vlagatelji navdušijo nad uspešno naložbo in kupijo več, čeprav se je večina dobičkov morda že zgodila. To je običajno pri vlaganju v balon, kjer cene še naprej rastejo, saj neracionalni vlagatelji nenehno kupujejo več in povečujejo povpraševanje. Sčasoma lahko ta mehurček poči, če osnovno sredstvo ne bo v skladu z hype.

Past psevdogotovosti

V nekaterih primerih vlagatelji omejijo izpostavljenost na trgu, ko se počutijo samozavestni glede dobičkov in prevzamejo več tveganja, ko so zaskrbljeni zaradi izgub. To je nasprotno od tega, kar bi morali storiti v mnogih situacijah. Če počasi vlagate v varnejša, dolgoročna sredstva in se hitro nalagate v bolj tvegana, ste potencialna žrtev te psihološke pasti za naložbe.

Relativna past

Relativnostna past je na finančnem trgu enakovredna temu, da sledimo Jonesovim. Če pri izbiri svojega portfelja preveč gledate na druge vlagatelje, bi lahko nevede vlagali v relativnostno past. Samo ne pozabite, da vaši prijatelji, sodelavci in drugi Redditorji niste vi. Ti ljudje morda nimajo pri srcu vaših najboljših finančnih interesov ali upoštevajo vaše finančne cilje pri izbiri svojih naložb.

Past superiornosti

S pastjo superiornosti vlagatelji mislijo, da so pametnejši od vseh drugih in da bodo boljši od drugih vlagateljev. Vendar pa tudi najboljši aktivni upravljavci skladov slabše delujejo na trgih. Če poklicni vlagatelji ne morejo dosledno premagati trga, ne bi smeli imeti poguma, da bi mislili, da bomo boljši, če bomo vlagali s krajšim delovnim časom.

Past potopljenih stroškov

Če igrate Texas Hold ‘Em poker, dobro poznate past potopljenih stroškov, čeprav ne po imenu. Ko ste vseskozi stavili dosledno, v upanju, da boste dobili popolno kombinacijo na zadnji karti in ne dobite tisto, na kar upate, ali bi kljub verjetni izgubi še naprej stavili ali naj obdržite stave? Tudi če veste, da imate izgubljeno roko, je nadaljevanje stav, ker ste že namenili sredstva, primer pasti potopljenih stroškov. Ko vztrajate pri izgubi delnic ali jih kupite več, ker ste se »že zavezali«, se verjetno napačno odločite.

Preberite več >>> Kako prenehati skrbeti za kratkoročne izgube naložb

6 načinov, kako se izogniti čustvenemu vlaganju

1. Načrtujte vnaprej za medvedje trge: Trgi gredo gor in dol. Načrtujte počitek, da boste vedeli, kako se boste odzvali, namesto da bi sledili reakcijam trzanja s kolenom in sprejemali čustvene odločitve, ki jih boste kasneje obžalovali.
2. Zgradite raznolik portfelj: Izgradnja raznolikega portfelja, vključno z nakupom nizkocenovnih indeksnih skladov in uporabo povprečje stroškov v dolarju, vam lahko pomaga izogniti se pastem nakupovanja in prodaje posameznih delnic.
3. Izogibajte se prepogostemu preverjanju zalog: Večina vlagateljev bi morala biti osredotočena na dolgoročno. Ni vam treba preverjati svojega portfelja vsak dan, vsak teden ali vsak mesec.
4. Uprite se psihologiji čred: Ne sledite samo paketu; pri investiranju uporabite lastno neodvisno naložbeno analizo in tezo.
5. Sledite pasivni naložbeni strategiji: Povprečje stroškov v dolarju in druge pasivne, dolgoročne naložbene strategije vam pomagajo izogniti se številnim najpogostejšim naložbenim pastem.
6. Avtomatizirajte svoje naložbe: Avtomatizirane ponavljajoče se naložbe prevzamejo velik del psihološkega odločanja pri naložbenem procesu.

Odstranite ovire za uspešno vlaganje

Najboljši načini za premagovanje običajnih naložbenih pasti in obvladovanje naložbene psihologije se vrtijo okoli zavedanja. Razumevanje psihologije vlagatelja in osredotočenost na svoje dolgoročne naložbene cilje vam lahko pomagata opaziti kakršne koli pristranskosti ali pasti pri oblikovanju vašega portfelja.

Če opazite, da delate napake, ne bodite preveč strogi do sebe. Najboljšim med nami se občasno zgodi. Spodbujajte se, da ostanete objektivni. Držite se sistemov za strateško vlaganje. Spremljajte svojo uspešnost, dobro obvladujte izgube in postanite strokovnjak za naložbene strategije, ki jih uporabljate. V tem primeru ni razloga, da ne bi našli poti do uspeha vlaganja.

Čas na trgu je običajno boljši od določanja časa na trgu

Znan pregovor pravi, da je »čas na trgu boljši od določanja časa trga«. Aktivni vlagatelji, ki pogosto kupujejo in prodajajo, in pasivni vlagatelji, ki poskušajo časovno določiti tržne vzpone in padce, pogosto vidijo nižje dolgoročne rezultate kot tisti z dolgočasno, dolgoročno strategijo, kjer ostanejo vložili.

Če avtomatizirate in se držite logike namesto čustev, uporabljate zmagovalno kombinacijo, ki bo, upajmo, vodila do izjemnih dobičkov od naložb.