Pregled Kubere: spletno sledenje neto vrednosti je preprosto

Spletni sledilci neto vrednosti, kot je Kubera, olajšajo izračun vašega trenutnega bogastva in načrtovanje finančnih ciljev.

Kubera lahko spremlja vaše različne naložbe, vključno z delnicami, kriptovalutami in fizičnimi sredstvi. Prav tako olajša upravljanje vašega premoženja vašim upravičencem in zaupanja vrednim stikom, ko pride ta čas.

Ta pregled Kubere vam bo pomagal pri odločitvi, ali je to prava storitev za sledenje vaše neto vrednosti in upravljanje vaših financ.

Kazalo

1. Kako deluje Kubera
1. Krmarjenje po Kuberi
2. Cene Kubere
3. Najboljše funkcije Kubere
1. Sledilnik neto vrednosti
2. Opombe in dokumenti
3. Sledilnik naložb
4. Sledenje kriptovalutam
5. Mednarodno bančno sledenje
6. Fizična sredstva
7. Zavarovanje
8. Sef
9. Upravljanje upravičencev
10. Delite portfelje
4. Kdo naj uporablja Kubero?
5. Pozitivne in negativne
1. Prednosti
2. Slabosti
6. Alternative Kubere
1. Osebni kapital
2. Nova upokojitev
3. YNAB
4. Claritus
7. Pogosta vprašanja
8. Povzetek

Kako deluje Kubera

Z Kubera, lahko izkoristite naslednje funkcije:

• Spremljajte naložbe in dolgove
• Izračunaj svoje tekoča neto vrednost
• Nalaganje pomembnih osebnih dokumentov
• Poimenujte upravičenca računa
• Delljivi portfelji

Drugi sledilci neto vrednosti zagotavljajo samo vpogled v vaše naložbene račune in fizična sredstva. Z možnostjo ročnega vnosa podrobnosti računa, digitalnega shranjevanja dokumentov in imenovanja zaupanja vrednega stika Kubera loči od podobnih storitev.

Vendar pa platformi manjka nekaj dodatnih funkcij, kot so orodja za načrtovanje proračuna, kalkulatorji ciljev prihrankov in finančni svetovalci, ki jih lahko zagotovijo druga spletna mesta.

Več o Kuberi

Krmarjenje po Kuberi

Kubera je zaradi minimalističnega dizajna zelo enostavna za krmarjenje. Postavitev je podobna Microsoft Excelu ali Google Sheets. Na srečo vam za uporabo storitve ni treba biti strokovnjak za preglednice.

Svoja sredstva in dolgove lahko razvrstite v zavihke listov. Poleg tega vam storitev omogoča dodajanje ali odstranjevanje listov in njihovo preimenovanje.

Ročno lahko vnesete podatke, kot so imena, trenutno stanje in začetni znesek naložbe za celice, svoj račun pa si lahko ogledate na spletu ali ga prenesete v Microsoft Excel.

Podjetje vam omogoča tudi skupno rabo povezave samo za branje, ki jo lahko delite z družinskim članom ali finančnim svetovalcem, če pripravljate finančni načrt ali prejemate pregled portfelja.

Cene Kubere

Uporaba Kubere je stroška. Po 14-dnevnem brezplačnem preizkusu boste plačali 15 $ mesečno ali 150 $, če boste plačevali letno.

Na žalost ni brezplačnega naročniškega načrta, vendar je dobra novica, da ne boste videli oglasov ali prejemali telefonskih klicev in povabil za dodatne storitve, kot je upravljani naložbeni račun.

Več o Kuberi

Najboljše funkcije Kubere

To je nekaj ključnih storitev, ki jih ponuja Kubera.

Sledilnik neto vrednosti

Za večino bo sledenje neto vrednosti glavni razlog za uporabo Kubere.

Nekateri sledljivi računi in naložbena sredstva vključujejo:

• Posredniški računi
• Računi za kriptovalute
• bančni računi
• Kreditne kartice
• Osebna posojila

Platforma se lahko sinhronizira z vašimi različnimi finančnimi računi, lahko se poveže s storitvami tretjih oseb, kot sta Plaid in Yodlee. Večina borznih posrednikov, kriptoborz in bank se lahko sinhronizira in samodejno posodablja.

Opomba: Poskušal sem sinhronizirati več posredniških in bančnih računov za ta pregled Kubere. Edini račun, ki se ni mogel povezati, je bil Coinbase zaradi programske napake. Imel sem več negativnih izkušenj s sinhronizacijo z drugimi finančnimi aplikacijami.

Svoje pozicije lahko tudi ročno vnesete za račune, ki se ne sinhronizirajo, ali če želite slediti vrednosti fizičnih sredstev, kot so nepremičnine in plemenite kovine.

Storitev vam omogoča tudi ročno spremljanje ugodnosti in dolgov življenjskega zavarovanja. Vnos podatkov o sredstvih je preprost in podoben uporabi preglednice Microsoft Excel za poimenovanje vašega računa in njegove trenutne tržne vrednosti.

Ko vnesete svoja sredstva in dolgove, Kubera izračuna vašo skupno neto vrednost.

Povezano: 5 meril uspešnosti neto vrednosti, ki jih morate poznati

Opombe in dokumenti

Poleg tega, da vidite vašo trenutno neto vrednost, vam Kubera omogoča nalaganje dokumentov, specifičnih za račun, in dodajanje osebnih zapiskov.

To organizacijsko orodje lahko olajša shranjevanje teh dokumentov na enem mestu:

• Pogodbe
• Lastniški dokumenti
• Lastninske listine
• Davčni prejemki

Ti dokumenti ne smejo vsebovati vaše številke računa ali gesla.

Sledilnik naložb

Kubera ponuja odličen sledilnik naložb na visoki ravni za ogled vaših nerealiziranih dobičkov glede na položaj in samodejno zapolni podatke, ko povežete svoj delniški in kripto račun.

Če se vaš račun ne poveže, lahko ročno dodate imetja tako, da poiščete delnico ali kriptovaluto.

To orodje je dragoceno, če za vlaganje uporabljate več platform. Na primer, imate svoj 401k na drugi platformi kot vaš Roth IRA ali obdavčljivi računi.

Sledenje kriptovalutam

Mnogi vlagatelji sprejmejo Bitcoin, Ethereum, Cardano, Dogecoin in številni drugi altcoini za diverzifikacijo svojega naložbenega portfelja.

Kubera je trenutno ena redkih neto vrednih aplikacij, ki se lahko povežejo z vašim kripto izmenjavo.

Mednarodno bančno sledenje

Kubera je odlična izbira za mednarodne državljane in posameznike, ki imajo več valut, saj se platforma povezuje s številnimi mednarodnimi bankami. Na primer, lahko se povežete z računi BNP Paribas v Združenih državah in več tujih državah.

Vaši računi v ZDA lahko vsebujejo tudi več različnih valut.

Fizična sredstva

Prav tako lahko spremljate vrednost alternativna sredstva kot naprimer:

• Nepremičnina
• Dragocene kovine
• vozila
• domene
• Umetnost

S pomočjo podatkov Zillow je mogoče spremljati vaše trenutne naložbe v nepremičnine (ali primarno prebivališče). Vnesete lahko ulični naslov svoje nepremičnine, da samodejno izpolnite ocenjeno tržno vrednost. Za vozila lahko vključite VIN.

Kubera uporablja trenutno promptno ceno za sledenje vrednosti vaših plemenitih kovin, kot je npr zlata palica. Zato boste morali ročno vnesti vrednost morebitnih numizmatičnih kovancev, ki so vredni več od trenutne kovinske vrednosti.

Zavarovanje

Ročno lahko vnesete svoje police življenjskega zavarovanja, zavarovanja dohodka, invalidskega zavarovanja. Eno od polj vam omogoča, da vnesete številko police. Ta podrobnost lahko vašim preživelim olajša prejemanje vaših zavarovalnih dajatev. Mimogrede, če vaše življenjsko zavarovanje ni posodobljeno, si oglejte naš pregled najboljše spletne življenjske zavarovalnice.

Sef

Funkcija sefa vam omogoča nalaganje digitalnih kopij vaših bistvenih osebnih dokumentov. Ta ugodnost vam lahko zagotovi varnostno kopijo.

Prav tako lahko vašim zaupanja vrednim stikom olajša dostop do vaših dokumentov, namesto da bi prebirali vaše omare z datotekami ali poskušali vdreti varno kodo.

Nekateri dokumenti, ki jih lahko naložite, vključujejo:

• Zadnja oporoka
• Pooblastilo
• Zavarovalne police
• Vrnitev davkov
• Kopije potnih listov
• Zemljevidi zakladov
• Skrivne kode

Naložite lahko različne oblike datotek, vključno s PDF, ZIP, MP3 in MOV.

Storitev vam ne dovoljuje nalaganja dokumentov, ki vsebujejo uporabniška imena in gesla računov. Prav tako ne morete shranjevati osebnih podatkov za mladoletnike.

Ta lastnost je lahko eden najboljših razlogov za pridruži se Kuberi namesto drugega orodja za sledenje neto vrednosti za ogled celotnega finančnega portfelja na enem mestu.

Upravljanje upravičencev

Dodate lahko upravičenca računa, ki lahko zaradi ustreznih razlogov dobi sekundarni dostop do vašega računa.

Vpis upravičenca je enostaven in brezplačen. Navesti morate samo te podrobnosti:

• Ime upravičenca
• Email naslov
• Telefonska številka

Vaši različni finančni in zavarovalni računi lahko ponujajo podobno storitev za poimenovanje upravičencev in zaupanja vrednih stikov.

Delite portfelje

Druga priročna lastnost je možnost skupne rabe svojega portfelja s povezavo za skupno rabo.

Vaša zaupanja vredna družina, prijatelji in finančni svetovalci imajo dostop samo za branje do podrobnosti, ki jih želite deliti.

Možno je deliti te vrste računov:

• Sredstva
• dolgovi
• Zavarovanje
• Opombe in dokumenti
• Sef

Vaš delljivi portfelj vključuje vsaj sredstva in dolgove. Odločite se lahko o zavarovalnih policah in nalaganju dokumentov.

Kot varovalko lahko načrtujete, da povezava poteče na določen datum in zahtevate geslo.

Vaši upravičenci ne potrebujejo računa za ogled vaše povezave v skupni rabi.

Več o Kuberi

Kdo naj uporablja Kubero?

Kubera je odlična možnost za sledenje trenutni vrednosti in podrobnostim položaja več naložbenih računov, zavarovanj, polic in dolgov.

Funkcije shranjevanja dokumentov in skupne rabe portfelja lahko naredijo načrtovanje posesti tudi bolj obvladljivo.

Ta storitev ni najboljša možnost, če želite dodatne funkcije, kot so upravljanje naložb, dostop do finančnega svetovalca, proračuni ali finančni kalkulatorji.

Pozitivne in negativne

Tukaj je nekaj prednosti in slabosti Kubere.

Prednosti

• Spremlja delnice, kriptovalute, dolgove, zavarovanja in fizična sredstva
• Sinhronizira se z večino finančnih računov
• Lahko ročno vnese informacije
• Shranjevanje dokumentov v oblaku
• Delljivi portfelji

Slabosti

• Brez orodij za finančno načrtovanje
• Plačljiva naročnina (po 14-dnevnem brezplačnem preizkusu)
• Brez mobilne aplikacije

Alternative Kubere

Morda boste raje imeli te aplikacije za sledenje neto vrednosti, saj lahko ponujajo različne funkcije, ki so lahko boljše za vas. Nekatere od teh aplikacij so vključene tudi na naš seznam brezplačni programi za upravljanje naložbenega portfelja.

Osebni kapital

Osebni kapital ponuja brezplačen sledilnik neto vrednosti. Samodejno se poveže z večino finančnih računov in podatke lahko vnesete tudi ročno.

Obstaja tudi več brezplačnih orodij za analizo naložb:

• Načrtovalec upokojitve
• Analizator provizij vzajemnih skladov in ETF
• Načrtovalec finančnih ciljev

Ta orodja so razmeroma osnovna, vendar vam lahko pomagajo pri odločitvi, ali varčujete dovolj za upokojitev, in zagotovite osnovni pregled portfelja.

Na plačljiv načrt lahko nadgradite, če imate vsaj 100.000 USD sredstev za vlaganje. Nekatere prednosti vključujejo dostop do finančnega svetovalca in posredniški račun robotskega svetovalca.

Ena slaba stran te platforme je prejemanje občasnih klicev za načrtovanje sestanka finančnega svetovalca.

Preberite naše Pregled osebnega kapitala če želite izvedeti več.

Nova upokojitev

Nova upokojitev je lahko vaša najboljša možnost, če želite predvsem spletni kalkulator za upokojitev, ki lahko spremlja tudi vašo neto vrednost.

Obstaja brezplačna in plačljiva različica platforme. Plačljiva različica vam omogoča, da vnesete predpostavke tveganja in samodejno povežete račune za izvajanje natančnejših simulacij.

Preberite naše Nov pregled upokojitve če želite izvedeti več.

YNAB

YNAB (You Need a Budget) je ena najboljših vrhunskih aplikacij za proračun. Uporabite to aplikacijo, če želite uporabiti isto platformo za pripravo mesečnega proračuna in ogled poročil o neto vrednosti.

Preberite naše Pregled YNAB če želite izvedeti več.

Claritus

Claritus lahko spremlja vaše naložbe in bančne račune. Vendar se zdi, da storitev ne ponuja funkcij za shranjevanje dokumentov, kot je Kubera.

Ker je platforma trenutno v beta načinu (september 2021), se ji lahko pridružite brezplačno.

Pogosta vprašanja

Povzetek

Orodja za sledenje Kubera olajšajo ogled, kaj je v vašem naložbenem portfelju in vašo trenutno neto vrednost. Nalaganje dokumentov o posredništvu, zavarovanju in osebnih nepremičninah je prav tako koristno za oceno vaše celotne finančne slike.

Druge platforme so boljše, če želite brezplačno orodje za sledenje ali tisto, ki ponuja praktična orodja za proračun in vlaganje.