Kako izpolniti obrazec W-4 (brez napak)

Tveš, kako izpolniti obrazec W-4, kot je zadnji del vaše roke? Morda boste morali še enkrat premisliti.

Obrazec W-4 se je leta 2020 bistveno spremenil, to je prva velika prenova v 30 letih. Namen sprememb je narediti obrazec bolj neposreden in natančen. Toda prvič, ko ga izpolnite, je lahko še vedno zmedeno, še posebej, če že več let uporabljate stari obrazec.

Obrazec W-4 vašemu delodajalcu pove, koliko davka je treba odtegniti od vaše plače. Ena največjih sprememb obrazca W-4 2020 je, da ni več dodatkov. Namesto tega davkoplačevalci v bistvu izpolnijo mini davčni obračun in označijo vse odbitke in dobropise, do katerih so upravičeni. Novi obrazec namenja več pozornosti tudi pomoči delavcem z več zaposlitvami, da bolje napovejo njihovo pravilno odtegljaj davkov.

Oglejmo si natančno, kaj je W-4, kako se je obrazec spremenil in kako ga izpolniti.

Kaj je obrazec W-4?

Ko začnete delati za delodajalca W-2, je eden prvih dokumentov, ki jih običajno zahtevajo, da izpolnite, W-4. Ta obrazec pove delodajalcu, koliko davkov je treba odtegniti od vaše plače.

Izpolnjevanje natančnega W-4 je pomembno, ker če vaš delodajalec zadrži delo premalo, bi lahko davčni upravi dolgovali denar (in morda tudi davčne kazni).

In po drugi strani, če preveč davek je zadržan, na koncu bi lahko imeli veliko vračilo. To ni nujno grozno, vendar pomeni, da ste davčni upravi v bistvu dali veliko posojilo brez obresti.

Kako se je spremenil novi obrazec W-4 2020?

Če že dolgo uporabljate stari obrazec W-4, sta tu dve največji spremembi, ki ju boste verjetno opazili, ko boste videli nov obrazec.

Tukaj prenesite kopijo novega obrazca iz davčne uprave, če ga želite preveriti sami.

Odprava pravic

Največja sprememba obrazca W-4 je, da ni več "dodatkov". S staro obliko, več olajšav, ki ste jih zahtevali, manj davka bi se vam odtegnilo od plače. Toda olajšave so deloma temeljile na osebnih izjemah, kar je problem, ker so bile odpravljene, ko je bil leta 2017 sprejet zakon o davčnih olajšavah in delovnih mestih.

Toda tudi če osebne izjeme ne bi bile odpravljene, je bil celoten koncept dodatkov precej zmeden. Živo se spomnim, da sem delal na svojem prvem obrazcu W-4 in da sem bil popolnoma zmeden zaradi vprašanj o dodatkih. Zato je bil zaradi preprostosti in preglednosti potreben nov sistem.

Pomembno pa je poudariti, da »preprostejše« in »lažje razumevanje« ne pomeni nujno krajši. Novi obrazec W-4 je očitno daljši od starega.

Za natančno določitev zneska odtegljaja boste morali predložiti več informacij o svojih dohodkih, odbitkih in upravičenih dobropisih. Dejansko je delo na novem obrazcu W-4 skoraj tako, kot da izpolnite obračun mini davka.

Nov delovni list »Več delovnih mest«

Druga velika sprememba W-4 je vključitev dodatnega delovnega lista, kjer lahko seštejete svoj dohodek iz več delovnih mest. Stranskim izganjalcem z dvema ali tremi dohodki je lahko težko natančno oceniti znesek odtegljaja. Ta novi delovni list naj bi torej pomagal pri tem.

Sorodno: 52 načinov dodatnega zaslužka

Kako izpolniti nov obrazec W-4 2020

Obstaja pet možnih korakov za izpolnjevanje novega obrazca W-4 2020. Korak 1 in 5 sta potrebna za vsakogar. Korake 2-5 pa morate izvesti le, če veljajo za vas. Tukaj morate vedeti.

1. Vnesite osebne podatke

Ta korak je precej preprost. Najprej morate vnesti svoje ime in naslov.

Drugič, morate izbrati status vložitve. Obrazec W-4 lahko izbira med tremi statusi vložitve: ločeno vložitev zakonske zveze ali vložitev zakonske zveze, skupna vloga poročena (ali kvalificirana vdova (er)) ali vodja gospodinjstva.

Tehnično so to vsi podatki, ki jih morate izpolniti v obrazcu W-4. Če koraki 2-4 ne veljajo za vas, lahko preskočite na korak 5 (podpis in datum). Vendar obstaja velika verjetnost, da bo vsaj eden od teh "vmesnih" korakov veljal za vas.

2. Več zaposlitev ali zakonskih del (neobvezno)

Drugi razdelek boste morali izpolniti, če imate več kot eno delo ali če vaš zakonec dela in to nameravate skupaj vložite davke.

Ta korak lahko dokončate na dva načina. Eden od načinov je uporaba novega delovnega lista za več delovnih mest, ki ga najdete na strani 3 novega obrazca W-4.

Kaj pa, če ne želite, da vaš glavni delodajalec ve, da imate drugo službo?

V tem primeru lahko namesto tega uporabite ocenjevalnik IRS. Dejansko IRS priporoča, da uporabite najboljši ocenjevalec, če želite najbolj natančno odtegljaj. Če imate samo eno dodatno službo in so vaši prihodki od obeh podobni, lahko samo potrdite spodnje polje.

Da pa bo ta bližnjica delovala, morate potrditi to polje na obrazcih obeh delodajalcev.

3. Odvisne osebe od zahtevka (neobvezno)

Nato boste morali zahtevati upravičene vzdrževane osebe. Če želite, da se ta razdelek nanaša na vas, mora biti vaš dohodek manjši od 200.000 USD (ali 400.000 USD za poročene, ki skupaj vložijo davkoplačevalce).

Za vsakega kvalificiranega otroka, mlajšega od 17 let, boste pomnožili z 2.000 USD. Število drugih vzdrževanih oseb boste pomnožili s 500 USD. Torej, če imate 2 kvalificirana otroka in 1 dodatno vzdrževano osebo, bi bil vaš skupni odbitek za ta korak 4500 USD.

4. Druge prilagoditve (neobvezno)

Ta četrti korak je namenjen upoštevanju manj običajnih popravkov dohodka. V tem koraku lahko svojega delodajalca usmerite, da zadrži davke za dohodek brez dela, na primer obresti in dividende.

Ali nameravate razčleniti svoje odbitke namesto standardnega odbitka? Če je tako, lahko to upoštevate tudi v tem koraku. Za natančnejšo napoved zneska odbitkov za oblikovalce postavk je W-4 2020 vključil nov "Delovni list odbitkov" (tudi na strani 3).

Če želite, da vaš delodajalec zadrži dodaten davek kaj iz katerega koli drugega razloga, lahko v ta razdelek vnesete tudi določen znesek.

5. Podpis in datum

Ta korak je samoumeven. Samo dodajte svoj podpis in označite datum.

To je to, pravkar ste izpolnili obrazec W-4! Spodnji del bo izpolnil vaš delodajalec. To ni bilo hudo, kajne?

Ali morajo vsi izpolniti nov obrazec W-4?

Ne, ni nujno. Le zaposleni, ki bodo leta 2020 začeli delati pri novih delodajalcih, morajo izpolniti nov obrazec W-4.

Če delate pri istem delodajalcu kot lani, vam lahko še naprej zadržijo enak znesek, kot ste mu naročili, naj zadrži, ko izpolnite stari obrazec.

Življenjske spremembe, kot sta poroka ali rojstvo otrok, pa lahko spremenijo znesek, ki bi ga morali zadržati. Zato IRS priporoča, da davkoplačevalci razmislijo o tem, da bi vsako leto izpolnili nov W-4, da bi zagotovili, da je znesek zadržanih davkov še vedno primeren za njihov položaj.

Spodnja črta

Novi obrazec W-4 2020 se lahko na prvi pogled zdi bolj zastrašujoč. Na koncu pa bi morale spremembe prinesti natančnejše odtegljaje zneskov in vam pomagati, da se izognete velikim primanjkljajem ali vračilom davka na dohodek med sezono davčnih napovedi. Ampak če ti na koncu dobite veliko vračilo davka, tukaj je 9 odličnih načinov, kako ga porabiti.

Ste se že srečali z novim W-4?

O Philipu Taylorju, CPA

Philip Taylor, alias "PT", je CPA, bloger, podcaster, mož in oče treh otrok. PT je tudi ustanovitelj in izvršni direktor konference in sejma industrije osebnih financ, FinCon.

Delo s krajšim delovnim časom je ustvaril leta 2007, da bi delil svoje nasvete o denarju in bil odgovoren (medtem ko odplačilo več kot 75 tisoč dolarjev dolga) in spoznavanje drugih, ki so navdušeni nad prehodom na finančno področje neodvisnost.