Kako lahko vsak vlaga v "Hedge Fund" [Titan Invest Review] • Part-Time Money®

Yo hedge skladih ste nedvomno slišali, morda pa se vam zdi, da so namenjeni samo bogatemu vlagatelju. Hedge skladi so znani po visokih provizijah in visokih minimalnih naložbenih zahtevah.

Danes pa lahko vsak izkoristi prednosti naložbene strategije, podobne hedge skladom, ne da bi bil večmilijonar.

V fintech prostoru je nov igralec, ki poskuša narediti strategije hedge skladov dostopne povprečnemu vlagatelju, Titan Invest. Ponavljajo naložbeno strategijo hedge skladov z nizkimi provizijami, brez zahtev po akreditaciji in lahko začnete brez minimalnih naložb.

Kaj je Hedge Fund?

Po navedbah Investopedia, hedge sklad je naložbeno partnerstvo, ki vključuje upravitelja sklada ali generalnega partnerja ter posamezne vlagatelje ali komanditne družbenike.

Vsi vpleteni združujejo svoj denar v sklad, ki ga upravljavec sklada vlaga v skladu s posebno strategijo. Zaenkrat to zveni kot vzajemni sklad, vendar obstaja nekaj ključnih razlik.

Sredstva za varovanje pred tveganjem:

• imajo veliko manj nadzora kot vzajemni skladi
insta stories
• pogosto stavimo, da se bo določena delnica znižala, to imenujemo skrajšanje zaloge (več o tem tukaj)
• pogosto uporabljate izposojen denar za nakup delnic, temu pravimo vzvod (več o tem tukaj)

Te tri razlike pomenijo, da hedge skladi nosijo večje tveganje kot vaš povprečni vzajemni sklad. Večje tveganje pa lahko pomeni tudi višji donos.

Izraz "hedge sklad" izhaja iz tehnik, ki jih upravljavci skladov uporabljajo za zaslužek, vključno z varovanjem stav pri nakupu ali skrajšanju delnic. Ta sposobnost varovanja pomeni, da lahko s temi sredstvi zaslužite, ne glede na to, ali gre trg navzgor ali navzdol. Vaš dobiček je odvisen od sposobnosti upravitelja, da napove trg.

Na splošno veljajo za bolj tvegane naložbe, ki jih tipična oseba pozna, zato so običajno omejeni na bolj pametne vlagatelje. Niso za vsakogar.

Ali so hedge skladi dejansko boljši?

Za veliko večino ljudi ne. Za 99% nas je priporočena strategija nakup in vzdrževanje širokopasovnega indeksnega (ali vzajemnega) sklada z nizkimi provizijami. Želimo počasi in vztrajno vlagati in ustvarjati bogastvo, ne da bi poskušali časovno omejevati trg, saj se zavedamo, da se bo borzni trg kot celota sčasoma povečal.

Hedge sklad ne spada v te nasvete. Hedge skladi imajo običajno zelo visoke provizije in ne sledijo strategiji nakupa in zadržanja - ampak poskušajo časovno prilagoditi trg.

Tukaj je zanimiv članek iz Investopedia ki razpravlja o tem, kako lahko hedge skladi presežejo trg med upadom gospodarstva, na splošno pa zaostajajo med rastočim trgom.

Stava Warrena Buffetta

Warren Buffett je z upraviteljem hedge skladov postavil milijonsko stavo, da je Vanguard S & P500 Admiral Fund (VFIAX) bi v desetletnem obdobju zaradi visokih provizij za hedge sklade presegel uspešnost hedge sklada napolniti. Stava se je začela 1. januarja 2008, upravitelj hedge skladov pa je maja 2017 priznal poraz.

Pri tej stavi sta dve zanimivi točki. Eden je ta, da je hedge sklad v času finančne krize leta 2008 presegel indeksni sklad, indeksni sklad pa je napredoval šele leta 2012.

Druga zanimivost je, da se je državna zakladnica, v kateri je bil milijonski stavni denar, najbolje odrezala!

Več o Buffettovi stavi si lahko preberete tukaj.

Kako lahko vlagate v varovalni sklad?

Vsak ne more vlagati v hedge sklad.

Ravnovesje pojasnjuje, da vas bo na splošno upravitelj sklada sprejel le, če ste "akreditirani vlagatelj" ali "prefinjen vlagatelj", da upoštevate vladne predpise. (O tem lahko preberete tukaj.)

Na splošno mora pooblaščeni vlagatelj izpolnjevati eno od naslednjih meril:

• individualni letni dohodek 200.000 USD ali 300.000 USD, če sta poročena dve leti zapored
• imeti 1.000.000 USD neto vrednosti brez vašega primarnega prebivališča

Vendar pa podjetje, kot je Titan, pomaga neakreditiranim vlagateljem, da poskušajo izkoristiti koristi hedge skladov, ne da bi dejansko vlagali v omejevalne hedge sklade.

Povezano:Najboljši robotski svetovalci za avtomatizacijo vlaganja

Kakšen je minimum za vlaganje v varovalni sklad?

Upravitelj hedge skladov določi minimalni znesek naložbe in običajno je to visok prag. Pogosto boste morali vložiti vsaj 100.000 USD, za tradicionalni hedge sklad pa boste morda morali plačati tudi do 1.000.000 USD. Ta zahteva zagotavlja, da bo sklad ostal do neke mere izključen in da imajo vsi vpleteni dovolj finančne »kože« v igri.

Kako Hedge skladi zaslužijo?

Hedge skladi zaslužijo s stroški upravljanja in uspešnosti. Stroški upravljanja so pogosto ocenjeni na 2%, lahko pa se gibljejo od 1% do 4%. Ta sredstva plačujejo stroške, ki jih ima sklad, vključno z režijskimi in dnevnimi stroški.

Pristojbine za uspešnost so lahko do 20% dobička. Pristojbine za uspešnost pomagajo zagotoviti, da si uprava sklada močno prizadeva za zaslužek in je vrsta zavarovanja za vlagatelje, da bo njihov denar pravilno upravljan. Te pristojbine običajno gredo za nagrajevanje osebja za dobro opravljeno delo. (Več informacij o tem dobite tukaj.)

Pregled podjetja Titan Invest

V prvi vrsti je treba to opozoriti Titan ni hedge sklad. Namesto tega gradijo strategije, podobne tistim pri dolgoročnih, temeljno usmerjenih hedge skladih, in poskušajo povprečnemu vlagatelju zagotoviti nad tržne donose.

Večina velikih hedge skladov mora vsako četrtletje poročati o svojih dolgih deležih. Titan uporablja programsko opremo in človeško presojo za analizo imetja teh hedge skladov ter identifikacijo/ upravljanje portfelja njihovih 20 najvišjih zalog obsodb.

Nato skrajšajo 0% - 20% vašega portfelja, odvisno od vaše osebne tolerance do tveganja. To varovanje je samodejno in se dinamično uporablja za vas na podlagi več dejavnikov. Zasnovan je za zmanjšanje nestanovitnosti strank na osebni osnovi.

Za upravljanje vašega portfelja uporabljajo lastniško programsko opremo in resnične ljudi, v portfeljih strank pa ne uporabljajo nobenega vzvoda.

Ni minimalnih naložb, zaradi česar so njihova sredstva dostopna veliko več ljudem kot tradicionalni hedge sklad.

Oglejte si ta intervju, ki ga je eden od ustanoviteljev opravil z Bloombergom.

Minimalne zahteve za naložbe in umik

Ničesar ne potrebujete začnite s Titan. Primerjajte to z dejstvom, da boste za začetek uporabe večine hedge skladov običajno potrebovali 100.000 USD.

Vendar morajo biti nakazila na vaš naložbeni račun najmanj 10 USD na prenos. Nastavite lahko samodejne nakazila ali pošljete dodaten denar v enkratnih depozitih.

Omejitev prenosa 10 USD velja tudi za dvige. Ko dvigujete sredstva z računa, morate nakazati vsaj 10 USD hkrati. Če vaše stanje pade pod zahtevo 10 USD, vam ni treba storiti ničesar, če pa želite takrat dvigniti sredstva, morate dvigniti celotno stanje.

Povezano:Fundrise Review: Komercialne naložbe v nepremičnine za vsakogar

Titan pristojbine

Titan ne zaračunava provizij na računih s stanjem pod 500 USD in 1% sredstev v upravljanju za račune nad 500 USD.

To pomeni, da boste plačali 10 USD za vsakih 1000 USD, ki ste jih vložili v Titan. To je očitno veliko manj od običajnega hedge sklada, ki pogosto zaračunava 2% sredstev v upravljanju plus "provizije za uspešnost" do 20% dobička.

Pristojbine se mesečno zaračunavajo na račun glede na povprečno stanje prejšnjega meseca.

Medtem ko je njihova 1-odstotna provizija manjša od hedge skladov, je več kot drugi investicijski posredniki, ki so bodisi robo-svetovalci, kot je Betterment, bodisi podjetja v slogu "naredi sam", kot sta Fidelity ali Vanguard.

Vendar pa pri robotskih svetovalcih in posrednikih »naredi sam« v vašem portfelju običajno ni drugih ljudi, razen vas samih. Titan za ustvarjanje in upravljanje vašega portfelja uporablja tako naložbeno programsko opremo kot človeške strokovnjake. Zato pravijo, da lahko pričakujete, da boste pri čistem robo svetovalcu plačali več, kot bi plačali.

Vrste računov pri Titan

Titan ponuja tako obdavčljive posredniške račune kot IRA - tako tradicionalne kot Roth. Če imate 401 (k), ki bi ga radi prevrnili, lahko za to poskrbijo tudi za vas.

Računov za upokojitev malih podjetij, skupnih, skrbniških ali skrbniških računov še ne ponujajo.

Titan Performance

Titan, predstavljen februarja 2018, nam daje zelo kratek časovni okvir, da pogledamo, kdaj gre za pretekle zmogljivosti. Običajno imajo vzajemni skladi pet- in desetletno zgodovino. Ker pa je Titan nov na trgu vlaganja, te statistike še nimajo.

Od začetka so imeli čisti donos 15%, S&P 500 pa 11,4%. (31. januarja 2020)

Leto 2018 so zaključili z 7 -odstotnim negativnim donosom, medtem ko sta S & P500 padla tudi za 6,1%. Leta 2019 so se okrepili z neverjetnimi 33,7% donosom, medtem ko je S & P500 prišel s čudovitimi 31,5%. Za primerjavo, Vanguardov skupni borzni sklad (VTSAX) se je leta 2019 povečal za 30,8%.

Oglejte si popolne izjave o omejitvi odgovornosti na koncu tega pregleda in naprej Titanovo spletno mesto.

Bistvo vlaganja v slogu hedge skladov pa je v tem, da vam omogoča, da zaslužite tudi, ko se trg zmanjšuje - ob predpostavki, da bo padel, še preden se to zgodi.

Podatki o uspešnosti odražajo hipotetično stranko Titan z agresivnim profilom tveganja; stranke z zmernim ali konzervativnim profilom tveganja bi imele manjše donose. Oglejte si popolne izjave o omejitvi odgovornosti na koncu tega pregleda in naprej Titanovo spletno mesto.

Uvod v Titan

Ti lahko prijavite se pri Titan na njihovi spletni strani ali v njihovi aplikaciji. Če se želite prijaviti na njihovo spletno mesto, preprosto kliknite gumb »Pridruži se zdaj« v zgornjem desnem kotu katerega koli zaslona. V aplikaciji kliknite gumb »prijava« na začetnem zaslonu.

Nato boste prebrali vrsto vprašanj za zbiranje vaših osebnih podatkov. Zahtevali bodo naslednje podatke:

• Ime
• Email naslov
• Rojstni dan
• Številka socialnega zavarovanja
• Domači naslov
• Telefonska številka
• Zaposlitveni status

Vse posredniške družbe morajo zbrati te podatke od svojih strank. Tukaj ni nič nenavadnega.

Če želite dejansko vlagati in dostopati do svojega računa, boste morali uporabiti njihovo aplikacijo. Delajo na polni namizni različici, vendar je zaenkrat aplikacija prava pot.

Je Titan Invest varen?

Da, Titan je varen kot katera koli druga naložbena platforma. So zakonito podjetje, ki vaše osebne podatke jemlje zelo resno. Uporabljajo varnost na ravni banke, da zagotovijo varno shranjevanje vaših zasebnih podatkov.

Zaključne misli

Verjetno ste že slišali za hedge sklade, vključno s tem, kako donosni so lahko, vendar ste morda mislili, da nikoli ne bi mogli sodelovati. S pomočjo Titana lahko izkoristite naložbeno strategijo hedge skladov, ne da bi bili milijonar ali zaslužili šestmestni dohodek.

Če ste bili radovedni glede hedge skladov, je to dobra priložnost, da svoje prste potopite v vodo. Brez minimalnih naložb lahko preizkusite aplikacijo Titan in poglej, če je zate.

Seveda vsaka zakonita naložba nosi tveganje in znano je, da so hedge skladi bolj tvegani kot druge oblike naložb.

Zato imejte to v mislih. Tako kot pri vseh stvareh boste želeli biti seznanjeni s svojim celotnim deležem in se prepričati, da je vaš portfelj kot celota v skladu z vašo toleranco do tveganja.

Če pa ste želeli, da bi se lahko vključili v naložbe v hedge sklade, pa ste mislili, da je izven vaše lige, boste nad Titanom prijetno presenečeni.

Razkritja:
Vsa mnenja so naša. To je zgolj informativne narave in ne pomeni izčrpnega opisa Titanovih investicijskih svetovalnih storitev. Titan uporablja lastniško algoritemsko strategijo pri izbiri priporočil svetovalnim strankam. Oglejte si spletno stran podjetja Titan ( https://www.titanvest.com/) in programsko brošuro (na voljo na spletnem mestu) za več informacij. Določene naložbe niso primerne za vse vlagatelje. Pred vlaganjem razmislite o svojih naložbenih ciljih in Titanovih provizijah. Stopnja donosnosti naložb se lahko sčasoma zelo razlikuje, zlasti pri dolgoročnih naložbah. Možne so naložbene izgube, vključno z morebitno izgubo vseh vloženih zneskov. Titanova registracija kot investicijski svetovalec pri družbi SEC ne pomeni določene stopnje znanja ali usposabljanja, zato ni treba sklepati nasprotno. Ničesar tukaj ne smemo obravnavati kot ponudbo, zbiranje ponudbe ali nasvet za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev. Zgornja vsebina je samo za ilustracijo, da prikaže izdelke, storitve in informacije, ki so na voljo pri Titan. Pretekla uspešnost ni zagotovilo za prihodnje rezultate. Vsi zgodovinski donosi, pričakovani donosi ali verjetnostne projekcije so hipotetične narave in morda ne odražajo dejanske prihodnje uspešnosti. Rezultati poslovanja so brez provizij in vključujejo dividende in druge prilagoditve. Vse številke uspešnosti Titana predstavljajo uspešnost hipotetičnega računa, ustvarjenega na Titanu datum začetka 20. 2. 18 z uporabo Titanovega naložbenega procesa za agresiven portfelj, ne dejanski račun. Vsi rezultati uspešnosti Titana vključujejo uporabo osebnega varovanja za hipotetično stranko z "agresivnim" profilom tveganja; stranke s »zmernim« ali »konzervativnim« profilom tveganja bi imele manjše donose. Obiščite https://support.titanvest.com/investment-process/hedging za popolno razkritje našega procesa varovanja pred tveganjem. Kjer koli so rezultati uspešnosti Titanove vodilne strategije prikazani skupaj s primerljivimi rezultati drugih upravljavcev naložb, je „datum začetka“ opredeljen kot 20.2.18. Rezultati YTD 2020 se merijo od 1/1/20 do 1/31/20. Rezultati leta 2018 se merijo od datuma začetka do 31. 12. 18. All-Time (Annualized) predstavlja notranjo stopnjo donosa od datuma začetka do 31. januarja 20. Rezultati za naložbeno strategijo podjetja Titan v primerjavi z uspešnostjo ilustrativnih meril so zgolj informativne narave. Rezultate uspešnosti je pripravil Titan Invest, neodvisni računovodja pa jih ni zbral, pregledal ali revidiral. Titan ne jamči za točnost, popolnost, aktualnost, ustreznost ali veljavnost kakršnih koli informacij in ne bo odgovoren za kakršne koli napake, opustitve ali zamude pri teh podatkih ali kakršne koli izgube ali škode, ki bi nastala zaradi njihovega prikaza ali uporaba. Ocene uspešnosti so predmet prihodnjih prilagoditev in popravkov. Vlagatelji se morajo zavedati, da je možna izguba naložbe. Dodatne informacije, vključno z (i) metodologijo izračuna; in (ii) na zahtevo bo predložen seznam, ki prikazuje prispevek vsakega deleža k uspešnosti portfelja v časovnem obdobju. Za popolna razkritja uspešnosti obiščite Titanovo spletno mesto (https://www.titanvest.com/disclosures) o Titanu in ilustrativnih merilih. S prijavo na Titan s te strani potrjujete, da ste prejeli Zložljiva brošura in Razkritje odškodnine partnerju odvetniku. Poleg tega razumete nove zahteve za odpiranje računa. Odvetniki lahko prejmejo odškodnino za financiranje odprtih računov v aplikaciji Titan, ki se pojavijo na tej ciljni strani za napotitev.