AcreTrader Review: vlagajte v kmetijska zemljišča po enem hektarju

Ali veste, koliko je vreden hektar kmetijske zemlje?

$3,160.

Od regije do regije se razlikuje, na nacionalni ravni pa po podatkih ameriškega ministrstva za kmetijstvo leta 2020 znaša 3.160 USD na hektar (brez sprememb v letu 2019). Državna služba za kmetijsko statistiko je poročala, da statistika in še več v svoji Povzetek vrednosti zemljišč za leto 2020 objavljeno avgusta 2020.

Kot bi pričakovali, se vrednost zemljišča poveča glede na to, kje je in kaj tam lahko raste. Kalifornija je tako dragocena zaradi tega, kar pridelajo - mandljev, grozdja (vino!) In drugih pridelkov z visokim dolarjem.

Vendar lastništvo kmetije ni izvedljivo.

Zahvaljujoč nepremičninskim mestom za množično financiranje lahko vlagati v hektar kmetijskih zemljišč in ga ne gojite sami.

Tam je AcreTrader vstopi.

Kazalo

1. Kaj je AcreTrader?
2. Je kmetijsko zemljišče dobra naložba?
3. Kako deluje AcreTrader
1. Izjemno omejeno število ponudb
4. Lastnosti in prednosti AcreTraderja
5. Kako se prijaviti z AcreTrader
6. Navodila za registracijo AcreTrader
7. Kako deluje ocena AcreTrader?
insta stories
8. Moje osebne izkušnje z AcreTraderjem
9. Prednosti in slabosti AcreTrader
10. Alternative AcreTrader
11. Ali bi morali vlagati v kmetijska zemljišča?

Kaj je AcreTrader?

Leta 2018, AcreTrader odprl svoja vrata in vlagateljem omogočil nakup parcel kmetijskih zemljišč. Podjetje s sedežem v Fayettevilleu v Arkansasu je ustanovil Carter Malloy, ki je delal na področju finančnih storitev, a je odraščal v kmečki družini.

Ko vlagate z AcreTraderjem, ne prevzamete neposrednega lastništva kmetijskih zemljišč. Namesto tega kupujete delnice različnih kmetijskih nepremičnin. Dohodek nastane v obliki najemnine od zemljišča ali od dobička od prodaje nepremičnine.

AcreTrader ima Urad za boljše poslovanje ocena "A+" na lestvici od A+ do F.

Preden se poglobimo v ta pregled, poskusimo najprej odgovoriti na najosnovnejše vprašanje:

Je kmetijsko zemljišče dobra naložba?

Da - ker ni v korelaciji z borzo, ponuja solidno donosnost in je v omejeni ponudbi. Morda ne boste dosegli najvišje stopnje donosa, vendar to ni cilj, kmetijska zemljišča so v dobro razvejanem portfelju.

Zamisel o vlaganju v kmetijska zemljišča se lahko zdi radikalen koncept, še posebej, če bolj običajne oblike naložb v nepremičnine vključujejo poslovne in stanovanjske nepremičnine. Toda po raziskavah AcreTraderja je bila kmetijska zemljišča ena najuspešnejših naložb od leta 1990. Pravzaprav so ga presegli le splošni skladi za nepremičninske naložbe.

Če bi leta 1990 vlagali v kmetijska zemljišča, bi do leta 2018 naložba v višini 10.000 USD narasla na 199.700 USD.

Spodnji posnetek zaslona prikazuje vizualno uspešnost kmetijskih zemljišč v primerjavi z drugimi vrstami priljubljenih naložb. Presegel je celo indeks S&P 500.

To je iz NASA USDA (grafikon sega v leto 2006):

Obstaja veliko razlogov za prepričanje, da je prihodnost bolj podobna. Svetovno prebivalstvo, ki se že hitro približuje 8 milijard, naj bi v naslednjih 30 letih doseglo 10 milijard. In kot je nekoč slavno rekel Will Rogers, Kupite zemljo, ne delajo več stvari. Tehnologija je igrala vlogo pri povečanju pridelkov, vendar je za pridelavo hrane najprej potrebna zemlja.

Obstaja več drugih razlogov, zakaj so kmetijska zemljišča zaželena naložba:

• To je naložba, ki je zunaj finančnega sistema.
• Kmetijska zemljišča proizvajajo pravo, potrebno blago - hrano. Hrana bo vedno povpraševana.
• Ima nizko zgodovinsko nestanovitnost, ki omejuje padce cen tudi v slabih letih.
• Kmetijska zemljišča so resnična alternativna naložba, saj njihove ravni cen niso vezane na gibanje drugega premoženja.
• Visoka raven državnega dolga in možnost tiskanja denarja ponujajo verjetnost, da se bodo vrednosti kmetijskih zemljišč v prihodnosti še hitreje povečale.

To ne pomeni, da bi morali prodati druge naložbe in ves svoj denar preseliti na kmetijska zemljišča. Vendar pa kaže, da imajo kmetijska zemljišča lahko mesto v dobro uravnoteženem portfelju. Konec koncev je zemljišče in zlasti kmetijsko zemljišče najbolj osnovno blago. Brez tega se ne proizvede nič.

Da boste lažje pridobili vpogled, AcreTrader ponuja brezplačno Bela knjiga o vlaganju kmetijskih zemljišč. Kopijo lahko pridobite tako, da navedete svoje ime, e -poštni naslov in telefonsko številko.

S temi informacijami se vrnimo AcreTrader, in kako vam bo omogočilo uspešno vlaganje v kmetijska zemljišča.

Kako deluje AcreTrader

Od AcreTrader je platforma za množično financiranje nepremičnin, vlagatelji lahko pridejo vlagati v kmetijska zemljišča, kmetje pa lahko tem vlagateljem prodajo svojo zemljo.

V primeru vsake naložbe je nepremičnina v lasti LLC, ki ga je ustanovil AcreTrader. Družba bo kmetijska zemljišča dala v zakup uglednim lokalnim kmetom, ki plačujejo vnaprej določeno denarno najemnino, kar je običajno v kmetijski industriji. Da bi zmanjšali tveganje neplačila, se najemnine pobirajo pred sezono sajenja. Če kmet ne plača, bo novi kmet najel nepremičnino.

Če želite izpolnjevati pogoje za vlaganje v AcreTrader, morate biti akreditiran vlagatelj. Tako je pri kateri koli naložbeni platformi za nepremičnine, ki vam omogoča vlaganje v določeno nepremičnino in ne v sklad.

Zahteve za akreditiranega vlagatelja vključujejo vsaj eno od naslednjega:

• V vsakem od zadnjih dveh let morate imeti individualni dohodek, ki presega 200.000 USD, ali skupni dohodek s to osebo zakonec v vsakem od teh let presega 300.000 USD, z razumnim pričakovanjem, da bo dosegel enako raven dohodka v tekočem letu leto, ALI
• Posamezna neto vrednost ali skupna neto vrednost z zakoncem te osebe presega 1 milijon USD ne vključuje vašega primarnega prebivališča.

Kot vlagatelj na platformi lahko izbirate med naložbami, ki jih je AcreTrader v celoti preveril. Sploh vam ni treba imeti znanja o kmetijstvu. AcreTrader izvaja skrbno skrbnost pri vsaki parceli in izključi vse nepremičnine, ki ne ustrezajo njihovim standardom. Le 5% pregledanih kmetijskih nepremičnin je sprejetih za naložbene namene.

Odprte naložbene možnosti si lahko ogledate na spletu:

Na vsakem seznamu bodo prikazane minimalne zahtevane naložbe, lokacija, pridelani pridelki, ocena AcreTrader, bruto denarni donos in čisti letni donos. Za več informacij lahko kliknete na vsako objavo. Tam boste našli splošen pregled nepremičnine, zemljevide lokacij, finančne podatke o kmetiji, lastniške dokumente in oceno naložbe.

Na nadzorni plošči AcreTrader boste lahko spremljali informacije in razvoj vaših naložb, čeprav boste morda obveščeni tudi po e -pošti, zlasti kdaj bodo distribucije izvedene.

Razdelitev prihodkov od naložb poteka letno, običajno decembra.

Izjemno omejeno število ponudb

Ponudbe so na voljo in zaprte Zelo hitro, pogosto v nekaj dneh. Če vas to zanima, se prijavite za brezplačen račun, da boste prejemali obvestila, kadar so na voljo ponudbe.

AcreTrader je zelo poseben glede ponudb, ki jih prinašajo na mizo, in potem, ko ste bili več let uporabnik, se običajno pogovarjate o ponudbi ali dveh na mesec. Pošljejo vam e -poštna sporočila, ki vam povedo, da bo dogovor kmalu sklenjen, imate nekaj dni, da ga pregledate, nato pa je do takrat običajno naročen.

Če vas zanima kmetijsko zemljišče, se za prijavo ni treba plačati in vas ne pošiljajo na neželeno pošto (prejel sem samo e -poštna sporočila o poslih - nič drugega ne ponujajo)

Lastnosti in prednosti AcreTraderja

Najmanjša naložba. Ko naredite naložbo, tehnično ne kupujete kosa kmetije. Pridobite lastniški delež v LLC, ki je zakonito lastnik nepremičnine. Manjša razlika, ki olajša transakcijo. Najnižja začetna naložba je 10 delnic, kar ustreza 1 hektarju kmetijskih zemljišč. Tako bi bile minimalne začetne naložbe običajno okoli 20.000 do 30.000 USD, odvisno od posamezne parcele kmetijskih zemljišč.

Naložbeni rok. Ko naložite v parcelo kmetijskega zemljišča, se bo pričakovani rok gibal od pet let do 20 let. Družba "raziskuje sekundarni trg", ki dovoljuje prodajo delnic v tem časovnem okviru, vendar to trenutno ni zagotovljeno. Kljub temu je mogoče delnice prodati drugemu vlagatelju v isti nepremičnini z zasebno transakcijo.

Davčni vidiki. Ob koncu leta bodo informacije o razdelitvi dohodka razkrite z obrazcem K-1 IRS. To je enak obrazec, ki ga dobite na kateri koli platformi za množično financiranje nepremičnin, ki vam omogoča vlaganje v določene nepremičnine. (to bi tudi dobili, če bi to počeli sami prek partnerstva) Razdelitve najemnine, odštete od stroškov, bodo obdavčljive v zasluženem letu. Kapitalski dobiček bo obdavčen v letu prodaje nepremičnine nižje davčne stopnje na kapitalski dobiček.

Pristojbine AcreTrader. AcreTrader se lahko brezplačno prijavi in ​​za uporabo platforme ni pristojbin. Ko naredite naložbo, se zaračunajo zaključne provizije, običajno 2% vašega zneska naložbe. Nato je letna pristojbina za servisiranje 0,75% vrednosti naložbe. AcreTrader zaračunava tudi 5 -odstotno pristojbino pri prodaji osnovnega premoženja, vendar ga plača lastnik prodajne kmetije.

Pomoč strankam. Na voljo po brezplačnem telefonu in po e-pošti, čeprav niso na voljo posebni dnevi ali ure razpoložljivosti podpore za stranke.

Kako se prijaviti z AcreTrader

Če želite ponoviti, morate biti akreditirani vlagatelj, če želite vlagati v AcreTrader. Prav tako morate biti državljan ZDA ali zakoniti prebivalec ZDA. Za prijavo morate vnesti svoje polno ime, e -poštni naslov in ustvariti geslo. Prijavite se lahko tudi s svojimi poverilnicami za Facebook, LinkedIn ali Google.

Naslednji so osebni podatki, vključno s številkami bančnih računov za namene financiranja in akreditacijskimi dokumenti. AcreTrader ne hrani vaših bančnih podatkov, uporabljajo tretje ponudnike, Karirasto. Plaid ponuja podobne storitve tudi za druge naložbene platforme. Podobno je z vašimi akreditacijskimi dokumenti, ki jih hrani druga storitev tretjih oseb, Tehnologija severnih kapitalskih naložb.

Vsa potrebna dokumentacija je podpisana in poslana v elektronski obliki prek spletnega mesta. Vaš naložbeni račun bo financiran s prenosi ACH s povezanega bančnega računa.

Podobno kot pri drugih platformah za množično financiranje vaša naložba ne postane dokončna, dokler ni dosežen cilj zbiranja sredstev za določeno naložbo. Nepremičnina bo na voljo od 30 do 90 dni. Če ni v celoti naročen, bo odstranjen in vsa vložena sredstva bodo vrnjena. (Sredstva hrani depozit pri družbi North Capital, do zaprtja.)

Navodila za registracijo AcreTrader

Prijava je precej hitra - najprej se registrirate s svojim imenom, e -pošto in nastavite geslo.

Nato morate prijaviti svoj status akreditacije:

Po tem je vaš račun nastavljen in samo izpolnite svoj profil, kar vsaj pomeni samo vašo identiteto (vključno z zadnjimi štirimi številkami vaše številke socialnega zavarovanja in domačim naslovom). To je za zadovoljitev Spoznajte zahteve svojih strank podjetja FinCEN.

Za zdaj jih lahko preskočite, če želite samo pogledati lastnosti.

Ko sem se prijavil (v začetku oktobra 2019), so bile na voljo tri nepremičnine:

Prva v Will, Illinois, je bila v celoti naročena. Druga, kmetija v IL, ki vključuje vetrno turbino, je bila na 29%, tretja, mandljeva ranča v Kaliforniji, pa se je še vedno vzgajala.

34 267 USD na hektar! Ni čudno, da so mandlji tako dragi! 🙂

Kolikor je vredno, sta bili drugi dve kmetiji uvrščeni na veliko nižjo ceno na hektar. Kmetija Cottage Grove Row Crop Farm v Will, IL, je imela ceno 4.461 USD na hektar.

Kako deluje ocena AcreTrader?

Vsaka lastnost ima na podlagi števila točk oceno od A1 do D3. Lastnosti A1 imajo manj točk kot D3.

Tu lahko nepremičnine dobijo točke:

• Znane zgodovinske težave s poplavami-Ali je kmetija v zadnjih 10 letih izgubila 10% ali več pridelka zaradi stoječe vode, ki je posledica nerešenega problema odvodnjavanja?
• Znane težave z dostopom do vode - Ali kmetija nima dostopa do vode za potrebe namakanja?
• Načrtovano neposredno poslovanje-Ali se katera koli investicijska sredstva neposredno porabijo za obratna sredstva za vsakodnevno poslovanje?
• Ni trenutnega najemnika - Ali trenutno najemnik ne obdeluje zemljišča?
• Ni neposrednega dostopa do vzdrževane ceste-Ali ni neposrednega dostopa do ceste, ki jo vzdržuje lokalna ali državna vlada?
• Najbližje mesto dostave pridelka> 50 milj stran-Ali je najbližje mesto odpreme za dostavo blaga oddaljeno več kot 50 milj, merjeno z neposrednim polmerom?
• Načrtovane izboljšave v času imetja - Ali se k izboljšanju sredstev prispeva več kot 10% celotne ponudbene vrednosti?
• Dolg, vključen v transakcijo - Ali bo pri ponudbi zadeve nastal kakšen dolg?
• Visok posojilo glede na vrednost dolga-Ali bo kateri koli znesek dolga, danega na predmetno nepremičnino, presegel 55-odstotno razmerje med posojilom in vrednostjo?
• Najemnine ali dohodek, ki ni namenjen kmetovanju-Ali obstajajo najemnine, kot so lov, energija ali drugi najemniki, ki niso povezani s kmetijstvom?
• Nekmečka sredstva, vrednotena kot del transakcije-Ali obstajajo neosnovna sredstva, kot so skladišče žita, hiša, trgovina itd. upoštevano pri vrednotenju kmetije?
• Trg prodaje zemljišč z nizko aktivnostjo - Ali je bilo v zadnjem letu manj kot 10 prodanih zemljišč nad 100.000 USD v polmeru 100 milj?

Mandljeva kmetija je imela 5 skupnih točk in se je uvrstila na B2. Rastlinska kmetija Cottage Grove Row v Will, IL, je imela le eno točko in je A1.

Moje osebne izkušnje z AcreTraderjem

Osebno sem vložil tri naložbe prek platforme AcreTrader:

Vsi so delovali v skladu s pričakovanji in posodobitve so bile redne in podrobne.

Na primer, imamo v lasti delež mandljevega ranča Middle River in to je bila ena izmed posodobitev -nič nenavadnega, zabavno pa je biti na tekočem s samo kmetijo.

Poleg tega vam pošiljajo majhne viale umazanije z vaših kmetij!

Prednosti in slabosti AcreTrader

Prednosti:

• AcreTrader je priložnost za vlaganje kmetijskih zemljišč, ki so ena najosnovnejših vrst "trdnih sredstev".
• Povprečni letni donos naložb je med 9% in 11%.
• Kmetijska zemljišča so odlična alternativna naložba, saj se gibljejo neodvisno od nihanj na splošnih finančnih trgih.
• Naložbe zagotavljajo kombinacijo tekočih letnih prihodkov od najemnin in kapitalskih dobičkov od prodaje nepremičnine.
• Glede na dolgoročno naravo naložb AcreTrader bo dobiček od prodaje zadevne nepremičnine obdavčljiv po ugodnejših davčnih stopnjah dolgoročnih dobičkov.
• Naložbe AcreTrader se lahko hranijo na individualno usmerjenem računu za upokojitev (SDIRA).
• Vse naložbe so v celoti zavarovane z osnovnimi kmetijskimi zemljišči.

Slabosti:

• Če želite sodelovati pri naložbah na platformi, morate biti akreditiran (z visoko neto vrednostjo) vlagatelj.
• Vaša naložba ni likvidna. Obdobje hranjenja na kmetijski parceli je lahko od pet do 20 let.
• Razdelitev dohodka se izvede enkrat letno, običajno decembra.
• Niti delitev dohodka niti njihov čas ni zagotovljen.

Nazadnje, to ni ne niti slabost, ampak omembe vredno - ker je AcreTrader v svoji analizi zelo razsoden in podroben, platforma nima veliko naložbenih možnosti. Ne boste se mogli prijaviti in si v fazi zbiranja sredstev ogledati ducat različnih kmetij. Dejansko se naložbe, ki se pojavijo, pogosto vpišejo v zelo kratkem času.

Po eni strani je "slabost", da ni veliko naložbenih priložnosti, v resnici pa je to profesionalec - za podpiranje izberejo le močne naložbe.

Alternative AcreTrader

Ali želite vlagati v kmetijska zemljišča, vendar na AcreTraderju ne vidite priložnosti?

FarmTogether je še ena naložbena platforma za nepremičnine, ki se osredotoča na kmetijska zemljišča. Trenutno so namenjeni samo akreditiranim vlagateljem z minimalno vrednostjo od 10.000 do 50.000 USD glede na naložbo. Denarni donos se izplačuje četrtletno, polletno ali letno, medtem ko se apreciacija kmetijskih zemljišč izplača ob koncu obdobja zadrževanja.

Nastavljen je zelo podobno kot AcreTrader, vendar, kot si mislite, ponujajo različne ponudbe. Če vas zanima ta kategorija, predlagam, da se prijavite FarmTogether tudi zato, ker potem lahko pregledate vse posle, ki se zgodijo. Brezplačna prijava - tukaj je globlji pregled FarmTogether.

Ali bi morali vlagati v kmetijska zemljišča?

AcreTrader naložbe so omejene na akreditirane vlagatelje.

To je zato, ker je vlaganje v kmetijska zemljišča nenavadna naložba, za katero velja, da je primerna za posameznike z visoko neto vrednostjo, ki imajo finančno moč, da prenesejo morebitne izgube. Pomembno je razumeti, da se od vsake naložbe pričakuje pozitiven denarni tok in prodati po višji ceni, vedno obstaja možnost izgube denarja na kateri koli parceli kmetije možno.

Če pa vas zanima vlaganje v "trda sredstva", je lahko dodajanje kmetijskih zemljišč v vaš portfelj dobrodošel dodatek. Ni podvržen ciklom in nihanjem finančnih trgov in je lahko odlična proticiklična naložba.

Podobno kot vse nepremičnine je to resnična dolgoročna naložba. Čeprav boste na kateri koli točki naložbenega cikla morda izgubili naložbo, so vam dolgoročne možnosti v prid. Ker se svetovno prebivalstvo še naprej povečuje, se bo s tem povečalo tudi povpraševanje po hrani. To bo dolgoročno le povečalo vrednost kmetijskih zemljišč. In ker je inflacija tako rekoč stvar javne politike v vseh večjih državah na svetu, so kmetijska zemljišča ena najboljših varovanj za zaščito vašega portfelja.

Se pravi, kaj se zgodi, če gredo stvari na jug? Kaj pa, če ne najdejo kmeta, ki bi obdeloval zemljo, ali podnebne spremembe vplivajo na donosnost kmetije? Vse to so veliki vprašaji, ki bi lahko vplivali na vaše naložbe. Ne vem dovolj, da bi lahko dal kakšne smernice na tem področju.

Če pa vas to zanima, predlagam obisk Spletno mesto AcreTrader in preverijo, kaj ponujajo. Pridružite se platformi in jo pregledajte brezplačno.