Vinovest Review: Platforma za vlaganje v fino vino z najmanj 1000 USD

Na kaj pomislite, ko razmišljate o vlaganju?

Borza. Obveznice. Dragocene kovine. Nepremičnina. Vzajemni skladi. Navadne stvari.

Če bi te prosil "Zanimive" naložbe, bi verjetno rekli kaj takega kot umetnost, kriptovaluta, posel vaših prijateljev, kmetija itd.

Zelo malo ljudi bi reklo, da "vlagajo" v vino ali žgane pijače. Imam prijatelje, ki obožujejo vino in ko kupujejo drage steklenice vina, nanje nikoli ne pomislijo kot na naložbe. Za pitje so pozneje.

Toda vino, tako kot umetnost, ima precej trdne rezultate pri vračanju in je privlačno, ker nima nobene povezave z borzo. Stvari, ki vplivajo na ceno steklenice vina, nimajo nič skupnega s tem, kar vpliva na borzo. Na primer, vreme ima večji vpliv na ceno steklenice vina kot zaslužek kleti, ki to naredi (očitno). Okus potrošnikov ima večji vpliv... na katerega lahko vplivajo iste stvari, ki vplivajo na borzo, vendar je to šibek odnos.

Toda za vlaganje v vino obstaja velika ovira. Če želite sami kupiti naložbena vina, morate vložiti veliko denarja, ker morate vina kupiti, shraniti, jih nadzorovati, jih zaščititi itd. Težko je narediti sami.

Ampak tako kot MasterWorks je olajšalo vlaganje v umetnost in AcreTrader je olajšalo vlaganje v kmetijska zemljišča, zdaj obstaja podjetje, ki vam bo pomagalo vlagati v vino.

Imenujejo se Vinovest.

Vinovest na kratko
Zakaj ta naložba?	Vino je luksuzno dobro sredstvo, ki ni povezano s S&P 500 in je v zadnjih 20 letih imelo višje donose.
Najmanjša naložba	$1,000
Kvalifikacije vlagateljev	Vsi vlagatelji so kvalificirani
Struktura pristojbin	2,5% do 2,85% letne pristojbine, zbrane mesečno
Promocije	Noben aktiven

Kazalo

1. Kdo je Vinovest?
2. Kako deluje Vinovest?
3. Zakaj uporabljati Vinovest?
4. Lahko bi vlagali v kleti
5. Bi morali vlagati v vino?

Kdo je Vinovest?

Vinovest sta ustanovila Anthony Zhang in Brent Akamine, serijska tehnološka podjetnika, ki sta pred Vinovestom ustanovila in prodala več podjetij. Zabavna zgodba - Zhang je bil študent na USC -ju, ko je predstavil Mark Cuban in Mark Burnett, ko sta govorila na USC (pazi na njegovo igrišče, ne pozabite, da je to več kot pet let, ko je bil še na fakulteti). Sčasoma bi si zagotovil naložbo v višini 100.000 USD za 5 -odstotni kup tega podjetja EnvoyNow. EnvoyNow je bil zagon za dostavo hrane na zahtevo za fakultete, leta 2017 pa ga je pridobil JoyRun.

Brent Akamine je bil oblikovalec, ki je vodil oblikovanje pri Blockfolio, Bytedance (matično podjetje TikTok) in drugih. Na spletu je o njem manj, študiral pa je tudi na USC.

Izstopa predvsem to, da dva soustanovitelja nimata ozadja pri oblikovanju-na srečo sta sestavila ekipo, ki jo ima bogato.

Tu je le nekaj svetovalcev:

• Jane Lopes je sommelierka, ki je imela izkušnje v Eleven Madison Parku v New Yorku, The Catbird Seat v Nashvilleu, Violet Hour v Chicagu in Attici v Melbournu. Je mojstrska sommelierka (le ena od manj kot 30 žensk, ki to dosežejo).
• Dustin Wilson je mojster sommelierja in je bil direktor vina v Eleven Madison Parku.
• Jonathan Ross je bil glavni sommelier v Eleven Madison Parku in direktor pijač pri Rockpool Dining Group v Melbournu. Kuriral je tudi vina za Qantas Airlines in lansiral svojo lastno vinsko oznako, Micro Wines.
• DLynn Proctor je vodja kleti z vlogami v kleti Penfolds in v kleti Fantesca Estate & Winery.
• Yannick Benjamin je vodja sommelierja v univerzitetnem klubu in napredni sommelier pri sodišču mojstrov Commelierjev

To je precej impresiven seznam vinskih strokovnjakov, kar bi radi videli na platformi, ki vam pomaga vlagati v vino.

Kako deluje Vinovest?

Vinovest je precej preprost - vina, ki jih želite kupiti, lahko izberete sami ali pa kupite delnice v skladu.

Račun je precej enostavno odpreti in to lahko storite le s 1.000 USD. Ko se prijavite, se vam ni treba zavezati steklenicam, pozneje jih lahko izberete prek platforme. Ocenjujejo, da bi portfelj v višini 5.000 dolarjev vseboval približno 24 do 36 posameznih steklenic, kar pomeni, da vsaka znaša od 208 do 139 dolarjev.

Ko kupite vina, jih bo Vinovest varno shranil v svojem zavarovanem objektu. Zaračunajo 2,85% letno pristojbino, ki se zniža na 2,5%, če vrednost vašega portfelja preseže 50.000 USD. Ta pristojbina je višja od tiste, ki bi jo pričakovali za številne druge vrste alternativnih naložb, vendar morajo vino shraniti na zavarovanem mestu, ki je pod nadzorom podnebja. Nimate teh pomislekov, če vlagate v indeksni sklad ali na kmetijsko zemljišče ali kaj drugega.

Če želite prevzeti katero od svojih steklenic, lahko. Poslali vam ga bodo.

Ponujajo tudi prilagojen paket, kjer za vas izbirajo vina, vendar se ta minimum dvigne na 50.000 USD.

Več o Vinovestu

Zakaj uporabljati Vinovest?

Steklenice lahko enostavno kupite sami, vendar ima Vinovest nekaj prednosti:

• Strokovno znanje: Imajo svetovalce, ki so mojstri sommelierjev in so delali v restavracijah in vinskih kleti. Izbirajo steklenice za vlaganje, ki temeljijo na tem, kar poznajo v industriji, ne na podlagi njihovih osebnih želja ali pristranskosti. Navajeni so, da to obravnavajo kot posel in ne kot okusno potrošno blago.
• Shranjevanje in varnost: Vrednost shranjevanja steklenice v njihovem obratu (v resnici uporabljajo svetovne ponudnike skladiščenja, ki trenutno hranijo več kot 20 milijard dolarjev vina), ker bo zgrajena za zaščito vina. Kakšna je idealna relativna vlažnost za shranjevanje vina? 60%. Ali ga lahko shranite pri idealni temperaturi in vlažnosti? Ni težko kupiti načina za shranjevanje vin, vendar ste pripravljeni narediti to naložbo?
• Zavarovanje: Boste zavarovali svoje steklenice? Zbirateljsko zavarovanje ni poceni in bi bilo vredno, če v vino vložite sto tisoč dolarjev... vendar verjetno ni vredno težav, če želite zanj vložiti 1000 dolarjev. 🙂
• Ekonomija obsega: Ker Vinovest kupuje veliko steklenic, bodo verjetno prihranili pri nakupu pri prodajalcu. Druga pozitivna stran je, da bodo vino včasih shranili na mestu, kjer ga kupujejo, pri čemer se izognejo DDV (davek na dodano vrednost).
• En Primeur priložnosti: »En Primeur« je, ko kupujete vino, ki je še vedno v sodu - v bistvu vinske terminske pogodbe - in je na voljo samo poznavalcem industrije. To je omejen del njihove ponudbe, a vseeno vreden omembe!

Vse to lahko storite sami - in veliko ljudi to počne. Če pa bi hotel vlagati v vino, tega ne bi mogel, ker mi primanjkuje znanja in skladiščenja (ter samokontrole, da vina ne spijem, če je tako dobro).

Lahko bi vlagali v kleti

Recimo, da ste bikovski glede vina, vendar ne želite kupovati posameznih steklenic - lahko kupite podjetja, ki se ukvarjajo z vinom, s katerimi se javno trguje. Ljudje, ki so zlati v zlatu, bodo namesto zlata kupovali podjetja, ki rudarijo te stvari. Če ste bikovski glede nafte, bi lahko kupili delnice v vrtalnikih, rafinerijah, cevovodih itd.

Toda to je kot vlaganje v vino, ne pa v samo vino. V ta namen lahko kupite delnice podjetij, kot je Constellation Brands (STZ). Imajo nekaj ikoničnih vinskih etiket, ki jih verjetno imate v svojem vinskem stojalu.

Constellation Brands ima v lasti Kim Crawford (moja žena obožuje njihov Sauvignon Blanc kot svojo dnevno verando) pounder... čeprav ga ne pije vsak dan in nimamo verande), Robert Mondavi, Ravage, Nobilo, in več.

Zapleten del je, da so tudi ta podjetja zelo velika. Constellation ima v lasti tudi Corono, Modelo, Svedko Vodko, High West Whisky itd.

Dobiš idejo - kupuješ podjetje in ne samo vina. Prav tako ne vem, ali bi kot naložbo kupil steklenice Kim Crawford Sauvignon Blanc. 🙂

Več o Vinovestu

Bi morali vlagati v vino?

Ali ste vedeli, da že nekaj časa obstajajo indeksi cen vina?

Na primer, Liv-ex 100 Indeks finega vina (LIVX100) je bil ustvarjen jeseni 2003 in so ga postavili nazaj na leto 1988 - kar kaže impresivno donosnost vin. Liv-ex pomeni londonsko mednarodno borzo vinarjev. LIVX100 je sicer omejujoč, vključujejo le Bordeaux, vendar je vseeno vredno videti:

Vinovest ima tudi indeks Vinovest 100, ki vključuje cene vina iz različnih regij, vključno z Bordeauxom, Burgundijo, Šampanjcem, Rono, Toskano itd. Zdi se mi, da so te številke manj pomembne za same številke, ampak za to, kar predstavljajo - Vinovest je zelo na vrhu trendov vlaganja v vino in znanja. Pripravijo četrtletno poročilo, ki kaže njihovo strokovno znanje in vam lahko pomaga pri rasti vašega. Priporočam branje.

Ali je vlaganje v vino dobra ideja, je odvisno od vas.

Kot naložba ponuja donose in ni tako nestanovitna dnevno, ker se cene ne spreminjajo tako hitro. Ni menjave, kjer ljudje vsako minuto kupujejo in prodajajo steklenice, kot na borzi. Podobno kot pri vlaganju v nepremičnine lahko pride do velikih nihanj, vendar tempo ni nikoli tako mrzel - kar je lepa sprememba.

Tako kot mnoge druge alternativne naložbe menim, da ponuja spremembo glede na borzo. Ko pogledate borzo in izredno visoke vrednosti CAPE, enostavno je reči "V redu - morda imam na borzi dovolj in čas je, da si ogledam druge stvari."

Če vas to opisuje, se mi zdi vredno ogleda.

Več o Vinovestu