Pregled mojstrovin: vlagajte v umetnine brez minimalca

instagram viewer

Če je vaš naložbeni portfelj napolnjen s "papirnatimi sredstvi" - delnicami, obveznicami, sredstvi itd. - ali ste razmišljali o dodajanju nadomestnih sredstev v mešanico?

Če imate (in bi morali), odlična izbira maj bodi umetnost.

Da, umetnine.

Te možnosti ne zanemarjajte olajšano. Kakovostna umetniška dela so že stoletja glavna naložba bogatih. Zaradi svoje redkosti se vrednost umetniških del, ki so jih ustvarili znani umetniki, sčasoma povečuje in pogosto presega bolj običajna sredstva.

Čeprav bi nekoč potrebovali milijone dolarjev za vlaganje v redka umetniška dela, platformo, znano kot Mojstrska dela je prineslo neprecenljivo umetniško vlaganje v množice.

Zdaj ne potrebujete milijonov - ali celo sto tisoč - za vlaganje v redko umetnost, ki so jo ustvarili mojstri. Mojstrska dela omogoča vlaganje v te zaklade že za 1.000 USD. Še več, to minimalno naložbo lahko celo razpršite na več različnih umetniških del, kar vam omogoča, da svojo lastnino popestrite v portfelj umetnosti z modrimi čipi.

Mojstrovina na prvi pogled
Zakaj ta naložba? Umetnost je alternativni razred premoženja, ki je običajno na voljo bogastvu, Masterworks rednim vlagateljem ponuja možnost delnega lastništva umetniških del.
Najmanjša naložba $1,000
Kvalifikacije vlagateljev Vsi vlagatelji so kvalificirani
Struktura pristojbin 1% letne pristojbine plus 20% provizije od dobička pri prodaji umetnine
Promocije Trenutno ni aktiven noben

O mojstrovinah

Ustanovljeno leta 2017 s sedežem v New Yorku, Mojstrska dela je na misiji, da ljudem na vseh finančnih ravneh omogoči vlaganje v redko umetnost. To počnejo tako, da ljudem omogočajo, da vlagajo majhne količine denarja v lastništvo delnic znanih slik (podobno kot pri nakupu delnic v podjetjih z modrimi čipi).

Nekatera dela umetnikov, v katerih lahko sodelujete, so Andy Warhol, Jean-Michel Basquiat, Keith Haring, Willem de Kooning, Banksy, Claude Monet, Yayoi Kusama in Joan Mitchell.

Podjetje so ustanovili Scott Lynn, Alberto Simon in Hai Minh Tran, ki imajo skupaj 75 let izkušenj zbiranja umetnosti.

Podjetje ima a Urad za boljše poslovanje ocena "A" na lestvici od A+ do F.

Je umetnost dobra naložba?

Umetnost je zelo nekonvencionalna naložba in najverjetneje nanjo povprečen človek sploh ne pomisli na tak način. Toda bogati vedo nekaj, česar povprečen vlagatelj ne pozna, in to je, da so redke slike umetniških mojstrov pogosto nekaj najbolj uspešnega, kar imajo.

To je povezano s kombinacijo splošno priznanega umetnikovega talenta in dejstva, da je vsak kos edinstven. Še več, ko umetnik umre, iz tega vira ne bo več dela. Sčasoma postaja vsaka umetnina vse bolj dragocena.

Temu procesu so pomagale in ga spodbudile eksplozije osebnega bogastva in močno ustvarjanje denarja s strani centralnih bank. Ker se pojavlja več denarja - zlasti v rokah bogatih - se vrednost redkih umetniških del dvigne na ravni, ki so bile nekoč nepredstavljive.

Trenutno obstaja ocena 47 milijonov milijonarjev na svetu. Ocenjujejo, da ne le, da imajo okoli 50% svetovnega bogastva, ampak predstavljajo primarni trg redke umetnosti. Želja po posesti takšnih del med bogatimi je velika in se kaže v visoki in naraščajoči umetniški vrednosti.

Znamenit primer je Mona Lisa avtor Leonardo da Vinci Čeprav je na ogled v muzeju Louvre v Parizu, je bil leta 1962 ocenjen na 100 milijonov dolarjev, vendar je bil pred kratkim ocenjen kot vreden 1 milijarda dolarjev v letu 2017.

Zato ne preseneča, da so redka umetniška dela v zadnjih desetletjih presegla S&P 500.

"Modra umetniška dela" niso le presegla S&P 500 v letu 2018, ampak so tudi od leta 2000 več kot podvojila njegovo uspešnost. Glede na Indeks Artprice100, redka umetnost je med letoma 2000 in 2018 dosegla 450 -odstotno donosnost v primerjavi z 200 -odstotno za S&P 500.

Vlaganje v redko umetnost prek mojstrovin

Tudi če o umetniških delih ne veste ničesar, lahko to storite Mojstrska dela. Na celotni platformi ni minimalnih naložb, ampak temelji na vsaki naložbi. To pomaga vlagateljem na skoraj vseh ravneh doseči priložnost. Ker kupujete delnice v vsakem umetniškem delu - na splošno po 20 USD - je mogoče naložbo razdeliti na 50 različnih kosov. Omogočal vam bo ustvarjanje portfelja redke umetnosti z relativno majhnimi naložbami.

Za izbiro in upravljanje naložb bo skrbel Mojstrska dela. To je približno enak model kot vzajemni skladi, skladi, s katerimi se trguje na borzi, in robo-svetovalci, kjer vlagate svoj denar v sklad in ga profesionalno upravljate namesto vas.

Strokovnjaki podjetja Masterworks se dobro zavedajo razlike med običajno komercialno umetnostjo - ki je splošno dostopna - in "Naložbena umetnost." Slednje je vrsta redke umetnosti, ki so jo ustvarili priznani mojstri in običajno upravlja z milijoni dolarjev na kos.

Izbor umetniških del in proces naložb

Družba ima 17 strokovnjakov, ki vsak kos opravijo skozi strog postopek preverjanja. Vključuje naslednje korake:

  • Mojstrska dela izvede zbirko podatkov z več kot 1 milijonom avkcijskih zapisov, pri čemer izbere samo slike, ki so jih ustvarili vrhunski umetniki.
  • Ocenjuje se samo umetniško delo. Upoštevanje vključuje: Ali ima umetnik globalno zbirko zbirk? Kakšna je stopnja hvaležnosti posameznega umetnika? Ali obstaja zadostno povpraševanje po umetnikovem delu? In razumevanje tveganja trga za delo tega umetnika.
  • Ko je kos kupljen, Jamboredela vloži okrožnico ponudbe pri Komisiji za vrednostne papirje in borzo ter jim omogoči javno ponudbo.
  • Vlagatelji lahko vlagajo v del po 20 USD na delnico.
  • Umetniška dela bodo prikazana na Mojstrska dela galeriji, dokler ni prodana zbiralcu. Na splošno se domneva, da bo del tri do pet let pred prodajo, izkupiček pa razdeljen delničarjem.

Značilnosti in prednosti vlaganja v mojstrovine

Najmanjša naložba. Nobena. Naložbo lahko razdelite na več različnih umetniških del.

Obdobje zadrževanja naložb. Masterworks ne jamči, kdaj bo umetniško delo prodano. Vendar na splošno ocenjujejo, da je obdobje hrambe med tremi in desetimi leti.

Izbor umetniških del. Ker Masterworks v svoji galeriji ves čas hrani več umetniških del, boste lahko izbrali posebne naložbe, ki jih želite narediti.

Struktura pristojbin. Masterworks zaračuna letno pristojbino v višini 1% vaše vrednosti naložbe za kritje shranjevanja, zavarovanja in prenosa umetnine. Ko prodajo umetniško delo, zberejo 20% provizije od dobička.

Stik z vlagateljem. Na voljo po e-pošti [email protected] ali po telefonu na 203-518-5172, od 9.00 do 18.00 vzhodno. Kontaktni dnevi niso na voljo, zato domnevajte, da je na voljo le v rednih delovnih dneh.

Kako se prijaviti z mojstrovinami

Ker gre za specializirano naložbo, se pridružite Mojstrska dela morate "zahtevati povabilo". To boste storili tako, da izpolnite kratko spletno prijavo, ki bo zahtevala naslednje podatke:

  • Tvoje ime
  • Email naslov
  • Telefonska številka
  • Vrsta računa - posamezni vlagatelj, investicijski svetovalec, obstoječi zbiralec umetnin, trgovec z umetninami/svetovalec ali drugo
  • Velikost vašega naložbenega portfelja, ki vključuje delnice, obveznice in druga sredstva
  • Odgovor na vprašanje »Koliko bi v naslednjih 12 mesecih vlagali v umetnost modrih čipov?

Če želite sodelovati, morate biti stari najmanj 18 let, za svoj račun pa boste morali ustvariti geslo.

Bančni račun morate povezati tudi s svojim Mojstrska dela račun. Dva poskusna depozita bosta speljana Karirasto za preverjanje računa. Nato a Dwolla račun je potrebno za shranjevanje in upravljanje vaših položenih sredstev.

Ali se moram prijaviti, preden vidim umetnino, v katero želim vlagati? Da. Če vas Masterworks sploh zanima, pojdite skozi postopek prijave, saj omogočajo naložbe na voljo obstoječim računom prvi. To lahko traja tudi pet dni, preden jo odprejo drugim, in če je ponudba naročena v tem časovnem okviru, novejši vlagatelji tega ne dobijo.

Kaj se zgodi, ko se prijavite?

Jim se je prijavil in to je o procesu povedal že leta 2019:

Ko se prijavite, ste na čakalni listi za dostop do platforme za vlaganje. Za dostop morate načrtovati telefonski klic, na katerem se z enim od njihovih predstavnikov pogovorite o svojih naložbenih ciljih. Telefonski klic lahko načrtujete takoj po tridesetih minutah po prijavi. Kolikor je bilo vredno, sploh ni bilo prodajno mesto (kar me je pošteno presenetilo!).

Imeli smo preprost petnajstminutni pogovor, v katerem je predstavnik razpravljal o tem, kaj so počeli, in odgovoril na vsa vprašanja, ki so jih imeli. Povedal mi je, da si prizadevajo pridobiti približno deset naložb na leto ali približno eno na vsakih šest tednov in da se vrednotenja v višini 1.000.000 USD pogosto sklenejo v približno enem tednu. Lahko imajo v lasti delnice, če želite, zato lahko opravite dodatne raziskave, ne da bi čutili pritisk, da kupujete takoj in tam, vendar sem zavrnil. To je bil verjetno najbolj nenavaden »prodajni« klic z nizkim pritiskom, kar sem kdajkoli obiskal, in to sem cenil.

Postopek nakupa umetnine

Pred kratkim je Jim vlagal v dve umetnini in tukaj bo govoril o tem:

Proces vlaganja je bil zelo preprost. Ker sem že bil na platformi, sem občasno prejemal e -poštna sporočila o novih umetniških delih in dva nedavna dela sta mi padla v oči. Prvi je bil Ziege by Gerhard Richter, zelo cenjenega sodobnega nemškega umetnika, drugi pa je bil Dark milk Jean-Michel Basquiat, ameriškega umetnika, katerega ime sem že poznal. Basquiat je umrl leta 1988 v starosti 27 let in je veljal za enega najvplivnejših umetnikov v 20. stoletju.

Nekatere ponudbe so naročene v nekaj minutah, druge potrebujejo malo več časa. Na primer, pred kakšnim tednom sem vlagal v temno mleko, vendar je bilo 21. 4. 2021 naročenih le 60%:

Če želite vlagati, preprosto kliknite modri gumb Naloži zdaj, nato pa boste videli ta zaslon:

Za vsako naložbo obstaja minimalno naročilo, včasih pa že 100 USD. Verjamem, da začnejo z višjo mejo in se sčasoma znižujejo.

Ko kliknete, morate izbrati, kdo vlaga (subjekt ali posameznik), nato pa posredujete bančne podatke s pomočjo Plaid. Vlagate lahko tudi s kreditno/debetno kartico, nakaznico ali nakazilom iz IRA.

Po nekaj obdelavi ste popolnoma novi lastnik (zelo) majhnega umetniškega dela!

Kako so se odrezala sredstva mojstrovin

Eno zabavno področje, ki si ga lahko ogledate, so Masterworks Portfolio Values, kjer so navedene vse njihove naložbe in ocenjena poštena vrednost na delnico. Trenutno obstaja 55 skladov, Masterworks 001, LLC prek masterworks 055, LLC, in le 18 od njih ocenjeno pošteno vrednost na delnico, ki se razlikuje od cene IPO 20 USD (to je 22. junija, 2021:

Naložbe
Ime
Umetnik Umetniško delo IPO
Cena
Predvideno Poštena vrednost na delnico Ponudba
Znesek
Nakazano
Bruto
Spremenite
1 Masterworks 001, LLC Andy Warhol 1 Barvna Marilyn (obratna serija) $20.00 $17.63 $1,996,500.00 -11.9%
2 Masterworks 002, LLC Claude Monet Coup de vent $20.00 $21.40 $6,846,500.00 7.0%
3 Masterworks 003, LLC Banksy Mona Lisa $20.00 $26.67 $1,039,000.00 33.4%
4 Masterworks 004, LLC Jonas Wood Kladivo 5 $20.00 $18.05 $1,089,000.00 -9.8%
5 Masterworks 005, LLC Alex Katz Maxine $20.00 $21.23 $1,188,760.00 6.2%
6 Masterworks 006, LLC Jean-Michel Basquiat Mošeja $20.00 $19.15 $5,688,400.00 -4.3%
7 Masterworks 007, LLC Cecily Brown Dekle Težave $20.00 $29.86 $2,144,000.00 49.3%
8 Masterworks 008, LLC Kaws Daleč prijatelji $20.00 $21.21 $1,284,900.00 6.1%
9 Masterworks 009, LLC Günther Förg Brez naslova $20.00 $23.20 $660,000.00 16.0%
10 Masterworks 010, LLC Sam Gilliam Sledenje $20.00 $23.50 $770,000.00 17.5%
11 Masterworks 011, LLC Pierre Soulages Peinture 102 × 130 cm, 11. junij 2007 $20.00 $23.20 $990,000.00 16.0%
12 Masterworks 012, LLC Yayoi Kusama Neskončne mreže T.I.T. $20.00 $19.64 $1,210,000.00 -1.8%
13 Masterworks 013, LLC Kaws Spremljevalec (podrobnost posnetka množice) $20.00 $18.30 $1,518,000.00 -8.5%
14 Masterworks 014, LLC Joan Mitchell Rabarbara $20.00 $22.33 $5,000,000.00 11.7%
15 Masterworks 015, LLC Banksy Opičji strup $20.00 $21.99 $2,206,000.00 10.0%
16 Masterworks 016, LLC George Condo Pogled v vesolje $20.00 $23.84 $1,760,000.00 19.2%
17 Masterworks 017, LLC Andy Warhol Mali električni stol $20.00 $20.00 $3,850,000.00
18 Masterworks 018, LLC Keith Haring Brez naslova $20.00 $19.93 $2,662,000.00 -0.4%
19 Masterworks 019, LLC Zao Wou-Ki 15.6.64 $20.00 $19.87 $1,980,000.00 -0.7%

Vse moje naložbe so preveč nove, da bi imele ocenjeno razliko v vrednosti.

Prednosti in slabosti vlaganja v mojstrovine

Prednosti:

  • Odprete lahko račun brez minimalne vrednosti in kupite delček redke umetnine, ki je na voljo za samo 20 USD.
  • Na platformi je sekundarni trg, tako da imate likvidnost, če jo potrebujete.
  • Masterworks omogoča navadnim vlagateljem naložbe v redko umetnost - prej na voljo le zelo bogatim.
  • Donos modre umetnine je bil od leta 2000 več kot dvakrat večji kot pri S&P 500.
  • Likovna umetnost je prava diverzifikacija stran od tradicionalnih sredstev, ker njene ravni cen niso odvisne od uspešnosti finančnih trgov.
  • Umetnost modrih čipov lahko deluje kot varovanje pred inflacijo. To je zato, ker se vrednost vsakega kosa z naraščanjem ponudbe denarja povečuje.

Slabosti:

  • Ker zelo malo ljudi ve o likovni umetnosti, se boste v celoti zanašali na njihovo vodstveno znanje.
  • Likovna umetnost je dolgoročna naložba; lahko traja do desetletja, da se naložba v en sam kos izplača.
  • Za naložbe, ki ne bodo prinesle prihodkov od naložb, boste plačevali 1% letno provizijo za upravljanje; potem je pri prodaji umetnine 20% provizije.

Bi morali z mojstrovinami vlagati v umetnost?

Najprej se odločite, ali bo vlaganje v likovno umetnost delovalo z vašim portfeljem. To je odlična izbira, če želite portfelj popestriti s pravim "trdim sredstvom". Ker je likovna umetnost redka, bo vedno imela vrednost in možnost, da se vrednost poveča nesorazmerno s finančnimi trgi, je zelo resnična. Konec koncev, tudi v času finančnih pretresov se bogati pogosto obračajo na alternativna sredstva, da bi povečali svoje naložbe. Likovna umetnost je ena izmed teh dobrin.

Najbolje je, da se zavežete le z majhnim odstotkom svojega portfelja. Navsezadnje kljub visoki vrednosti umetnosti z modrimi čipi ne plačuje obresti ali dividend.

Večino svojega portfelja bi morali vložiti v običajna sredstva, kot so delnice in vrednostni papirji s fiksnim donosom. Umetniški položaj je predvsem proticiklična alternativa.

Še en razlog za ohranitev zelo majhne naložbe je, da likovna umetnost povprečnemu vlagatelju predstavlja neprepoznane vode. Zanašali se boste na presojo vodstva, saj ni mogoče oceniti notranje ali prihodnje vrednosti katerega koli umetniškega dela iz objavljenih virov.

Končno se zavedajte, da je umetnina dolgoročna naložba. Ne samo, da je vračilo dolgo, ampak je vaša naložba nelikvidna. Na splošno boste morali obdržati svoj položaj, dokler ne prodajo določenih umetnin, v katere ste vlagali Mojstrska dela.

S temi opozorili v mislih, če vas zanima vlaganje v umetnost modrih čipov, Mojstrska dela je vaša priložnost, da to storite. Odprite račun in nato izberite, v katere dele želite vlagati. Ne boste odgovorni za nobene podrobnosti upravljanja, saj bo to za vas uredilo podjetje.

Ker se splošno bogastvo v svetu še naprej povečuje, bi morali s tem odstraniti umetnost modrih čipov. To je priložnost, da izkoristite ta trend.

Če želite več informacij ali če se želite prijaviti za vlaganje v umetnost modrih čipov, obiščite spletno mesto Spletno mesto Masterworks.

Mojstrska dela

Mojstrska dela
8.5

Na splošno

8.5/10

Prednosti

  • Ni minimalnega odpiranja
  • 20 dolarjev na delnico
  • Dostop do težko dostopnega razreda sredstev

Slabosti

  • Nelikvidna naložba
  • Brez denarnega toka
  • 1% provizije za upravljanje, 20% provizije pri prodaji
Več o Masterworks
click fraud protection