6 najboljših brezplačnih programov za upravljanje portfelja naložb - posodobljeno 2021

instagram viewer

Ves čas dobivamo vprašanja o tem, katera je najboljša programska oprema za upravljanje naložbenega portfelja. Pred dnevi je nekdo prebral moj post kako sledimo svoji neto vrednosti in mi zastavil zelo preprosto vprašanje - kako sledim našim delniškim naložbam?

Kratek odgovor je... no, ne vem.

Enkrat na mesec ob posodobitvi preglednice preverim svoje naložbe, nato pa tega ne pogledam. Mislim na naše naložbeni denar v časovnih kapsulah tako da tudi če bi se kaj zgodilo, nočem biti v skušnjavi odgovoriti.

Občasno še vedno berem finančne novice, rad se zavedam, kaj se dogaja, zato, če pride do velike spremembe, me ne ujamejo. Ampak to je predvsem iz psiholoških razlogov. Ne želim se nikoli dotakniti naložb zunaj ponovnega uravnoteženja in drugega knjigovodstva.

Kljub temu se je način spremljanja naših naložb z leti spremenil. Če ste to vprašanje zastavili pred petimi leti, je obstajala jasna ločitev med najboljšimi med najboljšimi in ostalimi. Skoraj vsako orodje je uporabljalo Yodlee za brisanje podatkov o vašem računu, zato so bile vse njihove lastnosti zelo podobne. Razlika je bila v vmesniku in v tem, kako dobri so bili oblikovalci tega zagona.

Danes je ločitev veliko večja. Podjetja ta brezplačna orodja uporabljajo kot vabo za nekaj večjega (običajno upravljanje premoženja), kar nam je vsem koristilo.

Do nedavnega sem ga uporabljal Google Finance za hiter pregled mojih naložb. Google je uničil funkcijo portfelja, kar je z brezplačnim orodjem vedno tveganje, zato se za ta posnetek in načrtovanje velike slike zanašam na osebni kapital.

Kaj je torej najboljše orodje za sledenje naložbam? Povedal vam bom, kaj mi je bilo všeč pri vsakem od njih.

Kazalo
  1. Kaj je sledilnik portfelja delnic?
  2. Upravitelj portfelja Morningstar
  3. StockRover Upravljanje portfelja
  4. Osebni kapital
  5. SigSl
  6. Google Preglednice s funkcijami
  7. Google Finance
  8. Končna sodba

Kaj je sledilnik portfelja delnic?

Prvič, o čem govorimo, ko prosimo za najboljše sledilce portfelja delnic? Želimo orodje, ki lahko zbere vse naše naložbe in nam da razumenje njegove uspešnosti. Podobno kot aplikacije za osebno financiranje si želimo, da bi bilo čim bolj brezhibno in nam omogočilo hitro analizo lastništva na različne načine.

Ko spodaj naštejemo najboljše možnosti, upoštevamo stroške naročnine (če obstaja), pa tudi hitrost in uporabnost platforme.

Upravitelj portfelja Morningstar

Že dolgo ga ne uporabljam, ampak Upravitelj portfelja Morningstar je orodje, ki obstaja že dolgo. Omogoča vam, da na enem mestu spremljate vse svoje naložbe, spremljate spremembe cen, pridobite ocene zvezdic in drugo Jutranja zvezda podatke, hkrati pa vam ponuja vpoglede in raziskave podjetja Morningstar. Upravitelj portfelja ne poveže vaših računov, zato morate podatke vnesti ročno (kar je lahko plus, če vas skrbi varnostno tveganje).

Na voljo je brezplačnemu članstvu. Če ste premium član, imate dostop do več orodij, vendar je sledenje brezplačno. Zavedam se, da je vse to precej nejasno, vendar sem ga želel uvrstiti na seznam, ker to še vedno ponujajo in je treba reči za dolgoživost.

Vrhunska storitev ima tudi 14-dnevno brezplačno preskusno različico, tako da jo lahko dva tedna brezplačno preverite in preverite, ali vam ustreza. Tudi preko naše povezave pridobite do 100 USD popusta na naročninsko ceno na Morningstar Premium če se po preskusu odločite za naročnino. Imamo več Podroben pregled Morningstar Premium tukaj.

Oglejte si Morningstar Portfolio Manager

StockRover Upravljanje portfelja

StockRover ponuja možnost, da povežete svoj posredniški račun in uporabite svoja močna orodja za analizo z uporabo vaših posebnih podatkov o posredništvu. Svoj portfelj boste lahko analizirali glede na merila uspešnosti in sprejemali ključne odločitve na podlagi podatkov, ne pa na podlagi občutkov ali predvidevanj. Če ne želite povezati svojega posredništva, ga lahko vnesete ročno ali uporabite tudi uvoz preglednice. Podpirajo na tisoče računov, med njimi Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase in drugo.

Ko ga nastavite, lahko dobite dnevna, tedenska ali mesečna poročila o uspešnosti analizirajte ga za različne meritve, kot so donos, prilagojen tveganju, nestanovitnost, beta, IRR, Sharpejevo razmerje in več. Je obsežen in veliko bolj podroben kot mnogi drugi na tem seznamu. Res je odvisno od tega, kako poglobljeno želite iti.

StockRover ima brezplačno raven, vendar boste ob prijavi na plačljive storitve dobili več - preberite naš pregled Stock Roverja za več informacij.

Oglejte si StockRover Portfolio Management

Osebni kapital

Logotip osebnega kapitala

Če želite hiter posnetek svojih celotnih financ, vam to orodje prikaže zelo hitro, ko povežete vse svoje vire podatkov. Čeprav bi rekel, da ne bi smeli vsako minuto vsak dan preverjati svojih financ (ker gre za izguba časa), osebni kapital naredi tako, da izguba časa traja veliko manj čas.

Osebni kapital je varen, ima orodje za preverjanje naložb, ki vam predstavi, ali so vaše naložbe na dobri poti, in ima zelo dobro kalkulator upokojitve preveč na podlagi vaših podatkov. Če potrebujete proračun, lahko spremljate tudi stroške, vendar to ni tako dobro kot namenska orodja za pripravo proračuna.

Več o osebnem kapitalu

SigSl

SigFig je bil prvi sledilnik naložb, ki sem ga kdaj uporabil. Pred starostjo sem se prijavil, ker je bil edini povezan z E*Trade, TradeKing in Vanguardom; trije posredniki, ki sem jih takrat uporabljal. Vmesnik je zelo preprost, povezovanje računov je brezhibno in razširili so orodja, ki jih ponujajo, odkar sem ga prvič uporabil.

Dokler se nisem preselil v Personal Capital, sem uporabljal SigFig, ker ima čudovite lestvice:

Pokukajte na nekatere lestvice (moji podatki so zmedeni, ker so stari več kot 5 let!)

SigFig sem prenehal uporabljati pred več kot desetimi leti in od takrat so dodali nekaj novih funkcij, ki jih nisem dovolj raziskal. Dodali so tudi finančne svetovalce, ki vam lahko pomagajo upravljati obstoječe naložbe, spremljati vaš portfelj in vam pomagati pri pripravi načrta. Niso pa nagnjeni, nikoli me niso poklicali na posvet.

Več o SigFig

Google Preglednice s funkcijami

Če vam je všeč popolna prilagoditev in vaši podatki na Googlovih strežnikih, lahko ustvarite svoj Google Preglednico in podatke potegnete s pomočjo Googlove funkcije. Pomanjkljivost je, da ga morate prilagoditi in to bo zelo ročen postopek, vendar ga nadzirate in vedno bo brezplačen. Tvegate, da se bo funkcija GoogleFinance spremenila pod vami, vendar se to doslej ni zgodilo že vrsto let.

Osnovna funkcija vlečenja cen delnic je preprosta:

= GoogleFinance ("TICKER", "cena")

Kjer je TICKER simbol za označevanje zaloge, ki ji sledite. Ti podatki se lahko odložijo do 20 minut.

Če želite preveriti Amazon, vnesite to v celico in zapolnilo se bo:

= GoogleFinance ("AMZN", "cena")

Sintaksa funkcije je na voljo tukaj. S funkcijo lahko naredite ogromen meni, vključno s prikazom zgodovinskih podatkov, tabel itd. Je zelo trden in se ni bistveno spremenil, kljub temu, da je Google Finance tesneje vključen v Iskanje Google.

Oglejte si Google Preglednice

Na žalost Microsoft Excel ni dobra alternativa, ker ni dobrih funkcij za pridobivanje podatkov.

Google Finance

To je bil prvi portfelj sledilnik, ki sem ga kdaj uporabil.

Všeč mi je Google Finance, ker vam na domači strani ponuja nekaj velikih zgodb (od tega samo naslov vam daje dovolj informacij), nato pa bo sledenje portfelju potegnilo glavne zgodbe vašega gospodarstva.

Ko sem jih pridobil, sem dodal svoja imetja, jih odstranil, ko sem jih prodal, in za te nakupe in prodaje nisem uporabil nobenega sledenja gotovini. Lepo pri tej postavitvi je, da je tako preprosta.

Pred kratkim pa so se znebili funkcij sledenja portfelja. Še vedno lahko sledite podjetjem, videti je samo čudno, preprosto ne boste mogli spremljati svoje osnove.

Od Googlova finančna podpora 🙁

Nikoli ga nisem uporabil za popolno spremljanje svojega portfelja, na primer za sledenje denarnim prilivom in odlivom. Uporabil sem ga le za prikaz uspešnosti posameznih gospodarstev na dnevni in splošni ravni. Veliko mojih posameznih delnic se zdaj približuje desetletni znamki (pridobljeni med veliko recesijo), zato je vse zeleno (in zato ni posebej uporabno).

Oglejte si Google Finance

Končna sodba

Sledilnik portfelja delnic boste našli med eno od zgornjih možnosti.

Če želite nekaj razmeroma lahkega in prostega, vam lahko Personal Capital analizira vaš portfelj in vam pomaga razumeti, ali ste na poti, da se upokojite s premoženjem, ki ga potrebujete. Morningstar in Stock Rover obstajata za tiste, ki želijo več informacij in več podrobnosti o svojih naložbenih deležih.

Za odvisnike od preglednic pa imate vedno na voljo Google Preglednice ali svoje preglednice, ki jih lahko prilagodite točno temu, kar želite. Vse je odvisno od tega, kaj upate doseči in koliko truda morate narediti, da pridete do tega.

Kako spremljate svoje naložbe?