Titan Invest Review: nizkocenovne naložbe v varovanje pred tveganji

Titan Invest je edinstven naložbeni produkt, ki v svoji naložbeni strategiji uporablja varovanje pred tveganjem. Ni za vsakogar, če pa ste pripravljeni prevzeti večje tveganje pri iskanju višjih donosov, je to lahko odlična izbira za del vašega celotnega portfelja naložb.

Če iščete priložnost, da bi presegli trg-in se mu ne ujemate le tako, kot to počne večina svetovalcev robo-razmislite o podjetju Titan Invest. To sploh ni robo-svetovalec-ali celo investicijski sklad. Namesto tega je aktivno upravljan portfelj, osredotočen na rast.

To je bolj tvegano kot robo-svetovalci, vendar je lahko primerno za majhen del vašega portfelja. Čeprav gre običajno za večje tveganje, poskuša Titan Invest to tveganje zmanjšati z varovanjem pred tveganjem v vsakem portfelju.

Kazalo

1. Kaj je Titan Invest?
2. Metodologija naložb Titan
1. Varovanje pred tveganjem 
2. Ponovno uravnoteženje 
3. Vodilni Titan
4. Titanove priložnosti 
3. Značilnosti Titan Invest
4. Kako se prijaviti pri Titan Invest
5. Titan Invest prednosti in slabosti
6. Ali bi morali vlagati s podjetjem Titan Invest?

Kaj je Titan Invest?

Titan Invest je aktivna storitev upravljanja naložb, zasnovana posebej za preseganje trga. Njihov ciljni cilj je, da vsako leto zaslužijo povprečni donos 15% ali več, kar bo omogočilo, da se vaša naložba podvoji približno vsakih pet let.

Trenutno ponujajo dve naložbeni strategiji, čeprav nameravajo uvesti več. To niso sredstva, ampak naložbene strategije. Vsaka strategija s kombinacijo kvantitativne in kvalitativne analize poskuša identificirati približno 20 najboljših podjetij v ZDA, nato pa dolgoročno vztrajati.

Ko vlagate s podjetjem Titan Invest, prek aplikacije dnevno prejemate posodobitve, tako da boste natančno vedeli, kaj se dogaja z vašim denarjem.

Titan Invest ima trenutno več kot 25.000 strank s skoraj 500 milijoni dolarjev premoženja v upravljanju.

Podjetje je dobilo ime "Najboljši investicijski svetovalec leta 2020”, Avtorja US News in“Najboljši svetovalec leta 2020”Na podelitvi nagrad Benzinga Global Fintech. Družba je bila po poročilu Robo Report tudi imenovana "Robo-svetovalec#1" za donose lastniškega kapitala in skupne donose portfelja za vsa štiri četrtletja leta 2020, pa tudi četrto četrtletje 2019.

Metodologija naložb Titan

Titan Invest uporablja naložbene strategije, ki jih običajno ne najdete pri svetovalcih robotov. Vaš portfelj bo imel v naslednjih 3 do 5 letih približno 20 delnic, ki veljajo za najboljše kandidate za uspešnost.

Za zmanjšanje tveganja, povezanega z vlaganjem v majhno skupino delnic, Titan Invest v vaš portfelj doda varovanje pred tveganjem, ki bo zmanjšalo tveganje padca na nemirnih trgih.

Varovanje pred tveganjem 

To je strategija, ki jo Titan Invest uporablja za zmanjšanje izgub med upadom trga. To se naredi z uporabo kratke pozicije v primerjavi z delniškim indeksom, ki temelji na izbrani portfeljski strategiji. Ko imate kratko pozicijo na delnici, boste zaslužili, ko se vrednost delnice zniža.

Titan Invest tehniko uporablja, ko menijo, da so njihove strategije bolj izpostavljene podaljšanemu upadu.

To je poskus časovno omejevanja trga - kar sčasoma poskušajo narediti aktivno upravljani skladi, da bi dosegli višje donose od trga. Upoštevajte, da je dolgoročno zelo težko določiti čas trga za višje donose, zato priporočamo le majhen odstotek vašega portfelja v aktivno upravljanih skladih.

Če vlagate v portfelj Titan Flagship, bo indeks S&P 500 skrajšan glede na določen odstotek vašega deleža. Za strategijo Titan Opportunities bo indeks Russell 2000 skrajšan, spet za določen odstotek vašega portfelja.

Odstotek vašega portfelja, ki je zavarovan, se med upadom povečuje in zmanjšuje, ko se domneva, da se je upad končal. Varovanje se uporablja v obeh naložbenih portfeljih, ki jih trenutno ponuja Titan Invest. Vendar pa podjetje zelo natančno poudarja, da čeprav uporabljajo strategijo varovanja pred tveganjem, njihove naložbe niso kategorično varovani skladi.

Odstotek vašega portfelja, ki je varovan, je odvisen od kombinacije vaše tolerance tveganja in tržnih razmer. Splošni parametri so naslednji:

Toleranca tveganja / Odstotek žive meje	Ko je trg NE v padcu	Ko trg JE v padcu
Konzervativno	10%	20%
Zmerno	5%	10%
Agresivno	0%	5%

Kot lahko vidite iz zgornje tabele, je strategija varovanja višja za konzervativne vlagatelje, ki se jim zdijo tržne izgube manj nestanovitne. Za agresivne vlagatelje je to minimalno, ker imajo večji apetit za vožnjo po trgu v obe smeri.

Začnite s podjetjem Titan Invest

Ponovno uravnoteženje 

Naložbeni portfelji se po potrebi rebalansirajo in ne v določenih časovnih presledkih. Da bi ohranili enako težo vsake delnice v portfelju, pride do ponovnega uravnoteženja, ko se vrednost vrednostnega papirja v portfelju premakne izven utežnega pasu od 4% do 6%.

Titan Invest trenutno ponuja dva investicijska sklada, z možnostjo dodajanja več v prihodnje.

Vodilni Titan

To je Prva naložbena strategija podjetja Titan Invest. Odprt 20. februarja 2018, je to ameriški sklad za rast velikih kapitalskih naložb, ki si prizadeva vlagati v podjetja z več kot 10 milijard USD tržne kapitalizacije. Cilj strategije je v 3 do 5 letih preseči S&P 500.

Ko vlagate v ta portfelj, je vključeno osebno varovanje na podlagi vaše individualne tolerance do tveganja. Namen je zmanjšati izpostavljenost trga med recesijo.

Portfelj ima približno 20 delnic na približno enakih tehtanih, dolgoročnih pozicijah. Osredotoča se na podjetja s trajnimi konkurenčnimi prednostmi, velikimi obeti za rast, odličnim vodstvom in privlačnimi vrednotenji.

Portfelj odlikuje "dokaj nizek letni promet" in občasno ponovno uravnoteženje. To se zgodi le, če uteži močno odstopajo med položaji.

Uspešnost portfelja od začetka je naslednja, brez pristojbin:

Naložbena uspešnost strategije, ki se je začela februarja 2018, je naslednja:

• 2018 - (7,0%) v primerjavi s (6,1%) za S&P 500
• 2019 - 33,7% v primerjavi s 31,5% za S&P 500
• 2020 - 44,7% v primerjavi s 18,4% za S&P 500
• Do 31. januarja 2021 - (4,0%) v primerjavi s (1,0%) za S&P 500

Najmanjša naložba: $100 

Svetovalna taksa: 5 USD na mesec za stanje pod 10.000 USD; 1% na stanje nad 10.000 USD

Titanove priložnosti 

Z Vodilni Titan Titan Opportunities, osredotočen na velike zaloge, se osredotoča na manjša ameriška podjetja. Portfelj se je začel 17. avgusta 2020 in vlaga samo v delnice ZDA. Povprečna tržna kapitalizacija vsake od 20 delnic v portfelju je 7 milijard USD. Natančneje, skuša vlagati v podjetja s skupno tržno kapitalizacijo pod 10 milijard dolarjev.

Na splošno gledano, medtem ko si Titan Flagship prizadeva preseči S&P 500, cilji Titan Opportunities presegajo Russell 2000.

Podobno kot pri vodilni strategiji ima vsak vlagatelj varovanje dela svojega portfelja na podlagi osebne tolerance do tveganja.

Uspešnost portfelja je prikazana spodaj. Vendar je letni donos v višini 219% izkrivljen zaradi dejstva, da se je med 17. avgustom 2020 in 31. decembrom vrnil 57,4%. Letni donos odraža 57,4% dejanski donos, dosežen v približno 4 ½ mesecih, nato uporabljen za celo leto.

Za leto 2020 (od 17. avgusta do 31. decembra) je imel portfelj medletno donosnost 57,4% v primerjavi s 25,2% za Russell 2000. Do 31. januarja 2021 se je portfelj vrnil 7,4% v primerjavi s 5% za Russell 2000.

Najmanjša naložba: $100 

Svetovalna taksa: 5 USD na mesec za stanje pod 10.000 USD; 1% na stanje nad 10.000 USD

Začnite s podjetjem Titan Invest

Značilnosti Titan Invest

Vrste računov: Obdavčljivi računi naložb, pa tudi tradicionalni računi Roth in računi IRA pri prevračanju.

Najmanjša začetna naložba: 100 USD za obdavčljive naložbene račune, 500 USD za IRA.

Uporabljene naložbe: Približno 20 posameznih delnic v vsakem naložbenem portfelju plus varovanje pred zmanjšanjem nestanovitnosti.

Skrbnik računa: Apex Clearing.

Mobilna aplikacija: Na voljo v Googlu Play za naprave Android 5.0 in novejše različice ter v App Store za naprave iOS 11.0 ali novejše. Združljiv z iPhone, iPad in iPod touch. Na voljo tudi za naprave Mac z macOS 11 ali novejšo različico in Mac s čipom Apple M1.

Varnost računa: Vsak račun je pokrit s SIPC za do 500.000 USD v gotovini in vrednostnih papirjih, vključno z do 250.000 USD v gotovini. Kritje je zaščita pred neuspehom posrednika in ne pred izgubami zaradi tržnih razmer. Uporablja tudi 256-bitno šifriranje in plast zaščitenih vtičnic (SSL) za zaščito vašega denarja, osebnih podatkov in identitete.

Pristojbine: Za stanje na računu, manjše od 10.000 USD, je treba plačati 5 USD na mesec; 1% na stanje nad 10.000 USD. Ni provizij za transakcije ali pristojbin za uspešnost.

Referenčni program: Titan Invest bo znižal svetovalno provizijo, ki jo zaračunajo na vašem računu, za 0,25% za vsako usposobljeno osebo, ki jo napotite na storitev. Oseba, ki jo napotite, bo prav tako prejela 0,25% popust na svetovalno pristojbino. Znižanje svetovalne pristojbine si lahko prislužite pri štirih napotnicah, s čimer znižate svojo provizijo vse do nič. Znižanje bo veljalo, dokler ima oseba (osebe), na katero se nanašate, aktivni račun pri Titan Invest.

Storitev za stranke: Na voljo samo po e -pošti ([email protected]). Funkcija klepeta je na voljo, vendar je odzivni čas en dan.

Integracija davčne programske opreme: Titan Invest zagotavlja neposredno integracijo v TurboTax, H&R Block in druge običajne storitve davčne programske opreme.

Kako se prijaviti pri Titan Invest

Za pridobitev računa pri Titan Invest, morate izpolnjevati naslednje zahteve:

• Bodite stari najmanj 18 let.
• Imeti veljavno številko socialnega zavarovanja.
• Uradni naslov stalnega prebivališča v ZDA v 50 državah.
• Bodite državljan ZDA, imetnik zelene karte ali veljaven imetnik vizuma.

Posredovati morate naslednje podatke:

1. Tvoje polno ime
2. Email naslov
3. Datum rojstva
4. Številka socialnega zavarovanja
5. Domači naslov
6. Telefonska številka
7. Zaposlitveni status

Za namene financiranja boste morali povezati bančni račun s svojim računom Titan Invest. Da bi se izognili omejitvam prenosa ACH, je bolje, da imate tekoči račun. Ko prvič povežete bančni račun, bosta za preverjanje izvedena dva preizkusna depozita. Ko jih dokonča Titan Invest in jih potrdite, bo vaš bančni račun v celoti povezan.

Ko odprete svoj račun, lahko nastavite samodejno nakazilo. Te je mogoče določiti tedensko, dvotedensko, mesečno ali po meri. Vsako samodejno nakazilo mora znašati najmanj 250 USD.

Namesto povezanega bančnega računa lahko svoj račun financirate z nakazilom.

Največji znesek, ki ga lahko prenesete na vaš račun, je omejen na največ 50.000 USD na dan.

Umik računa se lahko zaključi v 2 do 4 delovnih dneh.

Začnite s podjetjem Titan Invest

Titan Invest prednosti in slabosti

Ali bi morali vlagati s podjetjem Titan Invest?

Titan Invest se osredotoča na uspešnejše indekse priljubljenih borz, kot sta indeksa S&P 500 in Russell 2000. Čeprav to prispeva k dolgoročnemu naložbenemu potencialu, povečuje tudi tveganje za vaš portfelj.

Podjetja, v katera vlaga vsak naložbeni portfelj, so omejena na le približno 20 delnic. Omejeno število vrednostnih papirjev pomeni večje tveganje v primerjavi s širokimi indeksi. In kot aktivno upravljan naložbeni račun vaši donosi ne bodo večji od sposobnosti upravitelja portfelja, da uspešno vlaga vaš denar.

Titan Invest v celoti vlaga v delnice, kar pomeni, da ne zagotavlja ustrezne diverzifikacije. Druge naložbe in razrede sredstev, vključno z obveznicami in denarnimi sredstvi, bi bilo pametno ohraniti na drugih računih.

Glede na vse zgoraj navedeno je Titan Invest priporočljiv le za majhen odstotek vašega portfelja. Poudarek je v celoti na rasti, ne na ohranjanju kapitala, zaradi česar bi lahko bil na upadajočih trgih nestabilen.

Več o Titan Invest lahko preberete tukaj.