LearnVest je leta 2009 ustanovila Alexa von Tobel s ciljem prinesti finančno načrtovanje ženskam. Sčasoma bi svoj ciljni trg razširili na vse. Številni Američani so nekoč veljali za domeno bogatih in menili, da je poklicno finančno načrtovanje nedosegljivo - LearnVest je bil zasnovan za premagovanje tega.
S pomočjo spletnega izobraževanja in nabora orodij za vlaganje in pripravo proračuna je LearnVest s tem ciljem zbral nekaj manj kot 25 milijonov dolarjev.
Leta 2015 je podjetje Northwest Mutual kupilo LearnVest za 250 milijonov dolarjev.
Leta 2018 smo izvedeli, da se bo LearnVest v določeni meri vrtel, čeprav ni jasno, kje bo njihova prihodnost - to je sporočilo na njihovi domači strani:
Tukaj pri LearnVestu gremo le za napredek, ne za popolnost.
In tudi mi smo v delu. Prizadevamo si, da bi našo vsebino prenesli na naslednjo stopnjo, vendar se bomo kmalu vrnili, da vam pomagamo, da še naprej napredujete pri svojem denarju.Če vam lahko medtem kaj pomagamo, nas lahko kontaktirate na [email protected].
Če iščete alternativo LearnVest -u, obstaja nekaj možnosti, ki vam lahko pomagajo spremljati vašo porabo in vlaganja, čeprav ne poznam nobenega podjetja, ki bi ponudilo svoj osnovni izdelek finančnega načrta v višini 299 USD plus 19 USD mesečna naročnina. V celoti jih bo težko zamenjati, vendar boste na spodnjem seznamu morda našli nekaj idej.
Kazalo
- Osebni kapital
- Izboljšanje
- Kovnica
- BrightPlan
Osebni kapital je najbližje brezplačni različici LearnVesta. Ponuja vsa ista orodja za naložbe in proračun ter a orodje za načrtovanje upokojitve na podlagi teh podatkov. Obstaja bogat nabor orodij, ki vas bodo spomnili na veliko LearnVesta. To je brezplačna storitev, tudi za avtomatizirano združevanje transakcij, s finančnim strokovnjakom pa lahko dobite brezplačen klic.
Osebni kapital ima tudi svetovalno storitev, ki je podobna različici LearnVest Premium. Upravljajo s premoženjem v višini 6,5 milijard USD, vi pa osebni svetovalec po ceni 0,89% za upravljana sredstva nad 100 000 USD (od 0,79% do 0,49% za sredstva nad 1 mm USD). Ta svetovalec in njihova ekipa vam bo pomagal pripraviti načrt, podoben različici LearnVest Premium.
Ni tako obsežna kot ponudba LearnVesta, vendar je LearnVest zaračunal 299 USD plus mesečno naročnino. Osebni kapital je prost za uporabo, vidik načrtovanja temelji na sredstvih v upravljanju.
Betterment je eden največjih robo-svetovalcev in z njihovimi orodji lahko ustvarite osebni finančni načrt, ki vključuje vse od nakupa hiše, rojstva otrok, upokojitve itd več.
Ko sestavite ta načrt, ki je popolnoma brezplačen, mu lahko daste prihranke za upravljanje ali pa povežete svoje zunanje račune, da vidite, kako napreduje vaš načrt. Povežete lahko vse, od naložbenih računov do bančnih računov, da dobijo celotno sliko (in lahko celo dajo priporočila za izboljšanje vašega finančnega stanja).
Naredili smo celoten pregled Betterment, ki podrobneje obravnava njihovo ponudbo.
Moč kovnice je orodje za pripravo proračuna (vendar spremljajo tudi naložbe, le ne tako dobro kot nekateri drugi, kot je osebni kapital). Če ste LearnVest uporabljali predvsem kot orodje za pripravo proračuna in porabo, boste želeli Mint pogledati, ker je eden najmočnejših pri sledenju proračunu. Na žalost so pred kratkim vzeli enega svojih največjih prednosti, Bill Pay, vendar so njihove druge storitve še vedno precej močne.
BrightPlan je načrtovalec, ki temelji na ciljih in vam omogoča ustvarjanje različnih ciljev, povezovanje računov in preverjanje, ali ste na dobri poti, da te cilje dosežete. Medtem ko vas lahko finančni načrtovalec vpraša za vaše cilje, izračuna, koliko jih potrebujete, in za dosego tega načrta prihrankov in naložb - BrightPlan za pospešitev uporablja algoritme. Če želite (z računom pri TD Ameritrade) ali pa vam samo predlaga predloge za razporeditev sredstev.
Tu je kratek tržni videoposnetek njihove storitve:
Njihova storitev stane 20 dolarjev na mesec.