Vzponi in padci delniških trgov leta 2020 navdihujejo številne vlagatelje, da vlagajo nadomestnih sredstev kot zlato.
Lastništvo plemenitih kovin je lahko odličen način za varovanje pred nestanovitnostjo borz in inflacijo papirne valute. Doseganje zlata novo rekordno vrednost vseh časov julija 2020 prav tako vzbuja zanimanje za učenje vlaganja v zlato.
Zlato lahko kupite na različne načine. Na primer, lahko kupite fizične zlate palice ali vlagate v delnice plemenitih kovin.
Je vlaganje v zlato dobra ideja?
Obstaja več dobrih razlogov za vlaganje v zlato. Eden od razlogov je, da je zlato dolgoročno zelo stabilna naložba. Zgodovinsko gledano ima svojo vrednost zelo dobro. Ima dolgo zgodovino kot valuto in znak bogastva za več civilizacij.
Drug razlog za vlaganje v zlato je, da gre za varovanje pred inflacijo. Papirni denar sčasoma izgubi kupno moč, zlato ne. Za unčo zlata bo padlo več dolarjev, ko bo vrednost teh dolarjev padla.
Zlato je tudi čudovit način za diverzifikacijo vašega naložbenega portfelja. Vrednost zlata narašča, ko trg pade, in obratno. Zato zlato postane priljubljena naložba v obdobjih gospodarske negotovosti.
Pomislite na to... Warren Buffett je pred kratkim kupil približno 1% delež v drugem največjem rudarju zlata na svetu Barrick Gold (NYSE: GOLD). Čeprav se na prvi pogled zdi ta naložba dolgočasna, je »Oracle Omaha« je bil večkrat medvedji o vlaganju v zlato.
Bi morali vlagati v zlato, ker je Warren Buffett? Najprej bi morali analizirajte svoj portfelj in se odločite, ali zlato ustreza vaši naložbeni strategiji. Verjetno ne bi smeli prodati vseh svojih indeksnih skladov in kupovati plemenitih kovin, a majhen položaj, ki vam lahko pomaga pri raznolikosti vašega portfelja.
Zlato si lahko zasluži mesto v vašem portfelju, vendar zapomnite si eno stvar. Plemenite kovine ne zaslužiti pasivni dohodek kot so delnice dividend ali obresti na bančnem računu. Večina naložb v zlato zasluži le, če se cene sredstev dvignejo in prodajate z dobičkom - kupujte nizko in prodajte višje.
Kakšen je najboljši način vlaganja v zlato?
Čeprav obstaja veliko načinov vlaganja v zlato, ima vsaka možnost različna tveganja in koristi. Kot vedno, bodite pozorni in razumejte, kako deluje naložba v zlato.
Zlati zlati zlati kovanci
Nakup zlata ki se ga lahko dotaknete in shranite v trezorju ali osebnem sefu, je lahko vaša najboljša možnost. Pri vlaganju v delnice in sklade zlata ima holding v lasti zlato in vam ne dovoli zamenjati delnic za fizično zlato.
Zlate palice in zbirateljski kovanci imajo ponavadi najvišjo raven čistosti in povpraševanje vlagateljev.
Nakup fizičnega zlata pa je lahko drag. Tudi ugledni trgovci zaračunavajo premijo do 5% nad trenutno ceno na kraju samem za zlate palice in kovance.
Tukaj je nekaj zakonitih mest za nakup fizičnega zlata.
Obokani
Obokani omogoča nakup delnih delnic fizičnih zlatih palic, shranjenih na Royal Canadian Mint. Ne glede na to, ali vlagate 10 USD naenkrat ali kupite celo unčo, plačate konkurenčno 1,8% provizijo za transakcijo. Obstaja tudi 0,40 -odstotna letna pristojbina za vzdrževanje, podobna zlatim zlatom ETF.
Prek FedExa lahko imate obokano pošto prek fizičnih zlatih palic. Preberi celoten obokan pregled tukaj.
Uporabite ugledne trgovce z zlatom
Na spletu je veliko mest za prodajo zlata, vključno z zasebnimi prodajalci na eBayu. Vendar se morate držati uglednega prodajalca, da se izognete nakupu "ponarejenega zlata".
JM Bullion in APMEX sta dva ugledna trgovca z zlatom in kovanci. Če so vaši kovanci (namesto zlitine), razmislite Redki kovanci David Hall.
ETF -ji in vzajemni skladi Gold Trust
Pri odločanju, kako vlagati v zlato, bi lahko začeli z zlatimi skrbniškimi skladi. Večina spletni posredniki naj vam kupijo ETF -je za zlato zaupanje, ki imajo zlato.
Ta poceni in stroškovno učinkovit način je lahko cenejši kot nakup fizičnega zlata, saj se izognete premijam za transakcije. Vendar pa vam večina zlatih skladov ne dovoljuje, da svoje delnice odkupite za fizične zlitine Obokani.
Tako kot drugi zaupanja vredni ETF -ji tudi vaše naložbe temeljijo na povečanju spot cen zlata za zaslužek, saj ne zaslužite dividend ali licenčnin. Ti ETF -ji imajo tudi relativno visoke deleže odhodkov med 0,20% in 0,50% - predvsem višje od delniških in indeksnih skladov.
Trije najbolj razširjeni ETF-ji za zlato skrbništvo so:
- iShares Gold Trust (IAU)
- Zlati sklad SPDR (GLD)
- Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Obstajajo tudi ETF -ji in vzajemni skladi, v katerih je še vsaj ena žlahtna kovina - običajno srebro. To možnost boste morda raje izbrali, če želite takojšnjo diverzifikacijo in izpostavljenost drugim plemenitim kovinam.
Podjetja za pretakanje zlata
Pretočna podjetja niso lastniki rudnikov, ampak pomagajo pri financiranju rudarskih projektov. Družba od proizvodnje prejema avtorske honorarje. Nakup delnic podjetij za pretakanje zlata vam omogoča zaslužiti prihodke od dividend iz projektov pridobivanja zlata po vsem svetu. To je bolj tradicionalna naložba in nanjo vplivajo gibanja na borzi. Široka razprodaja na borzi, kakršno smo videli marca 2020, lahko vpliva na ceno delnic podjetij za pretakanje.
Naložbe v pretočna podjetja so lahko manj tvegane kot neposredne naložbe v rudarje zlata, katerih bogastvo se lahko poveča ali zmanjša, kar je lahko odvisno od uspeha enega samega rudarskega projekta.
Niz neuspehov projekta ali manjkajoča pričakovanja analitikov lahko povzročijo potencialne izgube naložb. Večina pretočnih podjetij vlaga tudi v druge kovine, zato ne vlagate samo v zlato.
Pretočna podjetja niso brez tveganja, lahko pa dopolnjujejo lastništvo zlata.
Podjetja za pridobivanje zlata
Eden bolj tveganih načinov vlaganja v zlato je nakup delnic podjetij za pridobivanje zlata. Preden se odločite za nakup, morate poznati razliko med starejšimi in mlajšimi rudarskimi podjetji.
“Starejši rudarji”So ponavadi manj nestanovitni, imajo izkušnje pri pridobivanju zlata in imajo več denarja. Barrick Gold je eden največjih starejših rudarjev, katerih lastnik je Berkshire Hathaway Warrena Buffetta. Ta razred rudarskih delnic lahko poleg drugih izplača tudi dividende sredstva, ki ustvarjajo dohodek v vašem portfelju.
“Mlajši rudarji”Je lahko zelo tvegano in so delnice peni s cenami delnic 5 USD ali manj. Večina mlajših rudarskih podjetij je raziskovalnih podjetij, ki iščejo nove rudarske projekte. Ko zavarujejo rudarski projekt in dobijo potrebna dovoljenja, se lahko cena delnic poveča, ko starejši rudarji in drugi vlagatelji kupujejo delnice.
Ena od možnosti je nakup delnic posameznih rudarskih podjetij. Ta možnost vam bo morda bolj všeč, če imate čas za raziskovanje njihovih trenutnih rudarskih projektov, trenutnih raziskovalnih ciljev ter spremljajočih geopolitičnih in tržnih tveganj.
Druga možnost je nakup ETF -jev za pridobivanje zlata in vzajemni skladi vlagajo v večino rudarskih podjetij. Nekateri ETF -ji se osredotočajo na starejše rudarje, drugi pa na mlajše rudarje. Ker je pridobivanje zlata zelo ciklično, so ti ETF enostaven način za dobiček, ko se zvišajo cene delnic rudarjev zlata. Toda cene delnic se lahko močno znižajo, ko industrija vstopi na medvedji trg.
Večina vlagateljev za pridobivanje zlata tega sredstva ne "kupuje in zadrži" dolgoročno.
Zlate terminske pogodbe in opcije
Izkušeni vlagatelji z veliko denarja bi lahko razmislili o trgovanju z zlatimi terminskimi pogodbami in opcijami. Vlagate v terminske pogodbe in opcije, ki napovedujejo, ali se bodo cene zlata zvišale ali znižale.
Ta možnost naložbe je lahko bolj tvegana kot nakup mlajših rudarskih delnic, ko uporabljate trgovanje z maržo. Če je trgovina v nasprotju z vami, lahko izgubite velik del sprememb. Morda boste morali celo prevzeti dobavo fizičnega zlata, če trgujete s terminskimi pogodbami.
Zlati nakit
Morda že imate v svoji hiši figurativni rudnik zlata - ali skrinjo z nakitom. Zlato ima veliko skupnih uporab, vključno z lep nakit, elektronika in zobni vsadki.
Obstaja več načinov, kako lahko prodate staro zlato in hitro zaslužite.
Ena od možnosti je obisk lokalnih trgovin z zlatom ali zastavljalnic. Razmislite lahko tudi o prodaji svojega nakita in dragocenosti Denar za zlato ZDA.
Pomembno si je zapomniti, da vam lahko recikliralci zlata plačajo le za vrednost zlata v vaših kosih. Če imate nezaželen prstan, ki vsebuje dragulje, kot so diamanti, bi ga lahko prodali v zlatarni ali celo na Facebook Marketplace.
Vlaganje v zlati nakit se morda sliši razburljivo, saj imajo ti predmeti lahko bolj praktične namene kot kopičenje zlatih palic. Odločanje o pošteni tržni vrednosti kot prodajalca pa je bolj zapleteno kot prodaja fizičnega zlata ali zalog zlata.
Na tržno vrednost zlatnega nakita vpliva več spremenljivk, med drugim:
-
Raven čistosti zlata: Večina zlatega nakita ima oceno med 8 karata in 24 karatov.
- 24k zlato je "čisto zlato"
- Vrednost taline: Zlatarji merijo težo zlatega nakita v gramih. Ocena karata za skupno težo zlata izračuna vrednost taline.
- Vrednost drugih plemenitih kovin in dragih kamnov: Prisotnost drugih plemenitih kovin in dragih kamnov lahko poveča vrednost predmeta nad vrednostjo taline zlata.
- Trenutno povpraševanje na trgu: Priljubljeni modeli nakita so lahko vredni več kot manj ugodni modeli, tudi če imate enako raven čistosti in taline.
Potencialni kupec lahko ponudi tudi manj kot tržno vrednost, da lahko ustvari dobiček. Za izbiro najboljše ponudbe je lahko vredno pridobiti več ponudb za cene.
Če dobro prelistate predmete, lahko razmislite o vlaganju v zlati nakit. V nasprotnem primeru je lahko boljše vlaganje v zaloge zlata ali nakup fizičnih polug.
Povzetek
Morda bi bilo dobro posesti malo zlata za raznolikost svojega portfelja. Odločiti se morate, ali želite imeti v lasti fizično zlato, na primer drobce, kovance ali nakit, ali želite bolj tradicionalno naložbo z nakupom delnic v pretočnih ali rudarskih podjetjih.