Oddal sem 36 tisoč dolarjev, da bi to lahko napisal

jazVse se je začelo julija 2008, ko se je rodil moj blog Good Financial Cents.

Vedno sem imel strast do izobraževanja ljudi o osnovah vlaganja in finančnega načrtovanja in to navdušenje sem z ustvarjanjem spletnega dnevnika povzdignil na povsem novo raven.

Imel sem srečo v smislu, da sem pred kratkim postal neodvisen in po nekaj prepričljivosti mi je nova borznoposredniška družba omogočila začetek pisanja bloga.

Žalostno je bilo takrat, da sem bil registrirani zastopnik serije 7, kar je v bistvu pomenilo, da sem lahko prejemal provizije od prodaje določenih naložbenih produktov.

Čeprav je moja serija 7 predstavljala le del mojega celotnega poslovanja, sem še vedno pod popolno zakonodajo FINRA (Regulativa finančne industrije).

Kaj to pomeni?

Biti pod popolno zakonodajo FINRA v bistvu pomeni, da je bilo za objavo objave v spletnem dnevniku, videoposnetka ali kar koli na mojem spletnem mestu treba najprej opraviti prek mojega oddelka za skladnost.

To je pomenilo, da bom napisal članek, članek poslal po faksu skupaj z obrazcem za oddajo skladnosti, nato pa počakal na odobritev e-pošte za objavo člen, ki bi trajal od treh do sedmih delovnih dni, natisnite dovoljenje za shranjevanje v naši datoteki podružnice in nato pred tem spremenite vse založništvo.

Moral sem dobiti odobritev vsak posamezen članek Objavil sem na svojem spletnem mestu. Takrat je bilo več kot 800 člankov!

Predstavljajte si, da poskušate temu slediti. Obljubim vam, da ni zabavno.

Postopek je bil nočna mora, a po skoraj enem letu tega početja sva s pomočnikom po najboljših močeh sistem izpopolnila. Tudi pri največji učinkovitosti sva porabila z pomočnikom pet do deset ur na teden, samo obravnavanje vidika skladnosti - in to ni imelo nobene zveze z dejanskim pisanjem članka, objavo članka, poliranjem članka in ravnanjem s čim drugim na zadnji strani moje spletne strani.

Videz bloganja je bil še slabši, ker je bilo težko imeti glas. Moji članki na spletnem dnevniku so morali biti vedno "uravnoteženi" in prepovedano mi je dajati pripombe, kot je npr

"Všeč mi je Roth IRA in mislim, da je to ena največjih stvari, ki so jih kdaj ustvarili!"

Namesto tega bi moral reči nekaj takega

"Spodbujam vsakega vlagatelja, naj Roth IRA obravnava kot del svojega naložbenega načrta."

Slišem kot prekleti politik. Uf!

Ni treba posebej poudarjati, da je vodenje spletnega dnevnika dolgotrajen proces, ko dodate čas za reševanje vprašanj skladnosti!

Več kot dve leti sem delal tako in močno zavidal mojemu registriranemu investicijskemu svetovalcu kolegi, ki so lahko prosto objavili na svojem spletnem dnevniku, ker so opustili vrednostne papirje serije 7 licence.

Ne bom lagal, bil sem ljubosumen!

Ne samo, da sem bil ljubosumen, bil sem tudi razočaran. Sem tip človeka, če hočem nekaj povedati, to želim povedati. Če hočem nekaj narediti, hočem to narediti. Nočem prositi za dovoljenje za govor. Ves čas, ko sem tako vodil svoj blog, je bil tak občutek.

Moral sem dobiti dovoljenje, da povem, kar sem hotel povedati. In to ni kul.

Kaj me je poslalo čez rob?

Poleg tega, da je bil moj blog močno nadzorovan in urejen, je bila prisotnost na družabnih medijih velika. To so bili Twitter, Facebook, LinkedIn, YouTube in karkoli drugega v prostoru družbenih medijev.

Ko sem začel s Twitterjem, sem moral svoj profil na Twitterju odobriti s skladnostjo. To je bilo odobreno in v pogovoru s starim uradnikom za skladnost mi je to rekla

»Pazite le, kaj tvitate ali objavljate na Facebooku. Dokler ostajate v skladu z istimi smernicami kot vaš blog, bi morali biti v redu. "

Vzela sem si njen nasvet k srcu in naslednje leto sem še tvitnila in na Facebooku objavila nevihto!

Julija 2010 je moja borznoposredniška družba objavila obvestilo, v katerem je pisalo, če bodo svetovalci na Facebooku in Twitterju, da je treba vse objaviti vnaprej.

To sem prebral in dobesedno skoraj bruhal.

To ne bi moglo biti prav, kajne?

Če želite, da se moje posodobitve statusa na Facebooku predhodno odobrijo?

Ali pa če bi mi kdo poslal sporočilo na Twitterju in bi mu želel @odgovoriti, bi moral svoj odgovor predložiti oddelku za skladnost in počakati na njihovo odobritev, preden bi lahko spregovoril?

Ne, ni možnosti, da bi bilo tako, to je noro!

Na žalost je bilo morda noro, vendar je bila resnica. V klicu z mojim novim uradnikom za skladnost mi je razkrila, da so moji najtemnejši strahovi resnični: vso komunikacijo v družabnih medijih bo treba predhodno odobriti.

Poskušal sem jim govoriti nekaj smisla, predstavil sem jim naslednji scenarij:

Njen preprost odgovor z eno besedo je bil "da".

Počutila sem se poraženo.

Rahlo čustveno

Ne morem se spomniti vseh čustev, ki so mi takrat šla skozi možgane, vendar vam zagotavljam, da nobeno od njih ni bilo dobro. Nisem mogel verjeti.

Hotel sem se prepirati. Hotel sem kričati in kričati, a vedel sem, da mi to ne bo pripeljalo nikamor. Vedel sem, da je to korporativna odločitev, in čeprav so menili, da delajo prav za svoje svetovalce, so se z mojega vidika popolnoma zmotili.

*Mislim, da bi moral v svoj zagovor reči, da so zdaj izdali arhivski program, ki omogoča vse družbene medijske posodobitve, ki jih je treba arhivirati, kar nato njihovim svetovalcem omogoča, da ne tvitajo ali posodabljajo Facebooka brez predhodnega obvestila odobritev.

Naj omenim tudi v času tega pogovora, to sem že počel. Že sem najel storitev arhiviranja in jim plačal 50 USD na mesec za arhiviranje vseh mojih vsebin v družabnih medijih čeprav mi tega nikoli niso svetovali, vendar sem mislil, da bi bilo to pametno to.

Čas je

Ko sem se pogovarjala s pooblaščenko za skladnost, sem vedela, da je čas. Vedel sem, da ne morem delovati v tej vlogi in še vedno delovati in biti še vedno srečen. 1000% verjamem, da družabni mediji in karkoli na spletu ni le pot prihodnosti, ampak tudi to je sedanjost - in če želim še naprej strateško rasti, potem moram imeti svobodno vladavino tradicionalnega podjetnika. Prišel je čas, da se sprostim in začnem lastno RIA (registrirani svetovalec za naložbe).

Nočem vas dolgočasiti s podrobnostmi o raziskavah, s katerimi sem začel ugotavljati, kakšne so moje možnosti, a na koncu kar je bilo treba storiti, je bilo ustanoviti lastno registrirano investicijsko svetovalno podjetje (kar sem tudi storil: Alliance Wealth Management, LLC). Moral sem opustiti svojo serijo 7, s čimer sem odpravil svojo sposobnost, da bi še kdaj zaslužil drugo provizijo.

Moje podjetje bi temeljilo na 100% pristojbinah in to je to.

Kot sem že omenil, je skoraj 90% mojega poslovanja že temeljilo na plačilu, vendar sem imel odstotek dohodka, ki je prihajal prek provizij, ki bi jih lahko zaslužil le, če bi imel serijo 7. V finančni industriji temu pravimo »sled«.

Poljubi 36 tisoč dolarjev. Adijo

Glede na sledi, ki sem jih prejemal, Pripravljal sem se, da se bom z menjavo odpovedal približno 36.000 USD na leto bruto prihodkov. Preden začnete misliti, da sem multimilijonar in 36.000 dolarjev mi ne pomeni veliko, vam zagotavljam.

Svoje podjetje gradim že več kot deset let in odreči se temu znesku dohodka samo zato, da sem prišel na Facebook in Twitter, je bilo težko zaužiti. Kot si lahko predstavljate, je bila moja žena še težja tableta za pogoltniti!

To ni odločitev, ki sem jo sprejela čez noč, ampak je tista, ki mi je močno težila pri srcu. Vedno sem verjel, če imaš potencial ali sposobnosti Delaj to kar ljubiš, da počnete tisto, kar vas navdušuje, da se lahko zjutraj zbudite in delate tisto, kar sanjate, potem moraš iti za njim.

Vedela sem, da bom izgubila precejšen dohodek, vendar sem to vedela tudi s svobodo, ki bi jo imela pri oblikovanju svojega RIA, ne le za trženje svojega poslovanja s finančnim načrtovanjem, ampak za pridobivanje dodatnega dohodka s svojega spletnega dnevnika, ki bi si ga sčasoma izmislil za to.

Sem bil 100% prepričan? Absolutno ne.

Sem 100% verjel vase? Absolutno.

Tako sem potegnil sprožilec.

Januarja 2011 sem se končno odločil, da bom šel kar tako. V srcu sem vedel, da moram to narediti. Za ta prehod sem hotel biti prepričan, da se ne bom odrekel samo strankam, s katerimi sem delal leta, in odnosom, ki sem jih vzpostavil samo zaradi svojih sanj. Želel sem zagotoviti, da bodo za moje stranke poskrbljeno, ko bom naredil ta preskok.

Stranke, ki sem jih imel skozi del mojega poslovanja, so bile preseljene k enemu od mojih nekdanjih partnerjev, ki z mano dela v isti stavbi.

Ob tej odločitvi sem se počutil dobro in vedel sem, da bo ta oseba dobro skrbela za te stranke, da se bom lahko osredotočila na gradnjo svojega podjetja, kot sem želela.

Konec dneva je šlo za svobodo. In zdaj imejte popoln nadzor nad svojo usodo in drugače ne bi imel 🙂

Ste kdaj naredili drzen korak, da bi sledili svojim sanjam? Kako velika je bila priložnost? Kaj vas je na koncu spodbudilo k potezi?