AcreTrader Review: Vlaganje v kmetijska zemljišča

Ključni obroki

Naložbe v nepremičnine so bile vedno močan način za povečanje bogastva, če veste, kaj počnete. Obstaja tudi veliko načinov, da z naložbami v nepremičnine vržete klobuk v ring, eden od njih pa je za mnoge ostal skrivnosten in privlačen: vlaganje v kmetijska zemljišča.

To je odličen način za diverzifikacijo vašega portfelja z naložbo, ki se močno razlikuje od vsega, kar bi morda imeli, in ima veliko zaželenih lastnosti. Obstaja pa en problem: ocenjevanje dobrih kmetijskih zemljišč je redka veščina, ki je večina nas nima, in zahteva ogromno denarja.

Do nedavnega, to je: novo podjetje, imenovano AcreTrader, ponuja platformo, kjer lahko vlagate v nepremičnine na kmetijskih zemljiščih brez kakršnega koli znanja in za delček njihove tradicionalne cene. AcreTrader ponuja edinstven nov način vlaganja, vendar ni za vsakogar. Pomagali vam bomo ugotoviti, ali je vredno podrobneje preučiti ta pregled.

O podjetju

AcreTrader je relativno novo podjetje, ki ga je leta 2018 ustanovila majhna ekipa strokovnjakov za naložbe na kmetijskem in finančnem področju. AcreTrader je nekoliko zasnovan za drugim priljubljene fintech aplikacije za vlaganje saj vam omogoča izbiro naložbe v koščke velikosti ugriza. Razen v tem primeru so te naložbe dejanske cele kmetije, ki jih skupina AcreTrader posamično preveri in izbere.

Vsak posamezen kos kmetijskega zemljišča je dano v lastno LLC, tako da je ločeno od AcreTrader. Če bo AcreTrader kdaj padel, se bodo vaše naložbe še naprej premikale. AcreTrader nato ponudi delnice teh kosov kmetijske zemlje, pri čemer je vsaka delnica 1/10 hektarja (torej če bi kupili 10 delnic, bi imeli v lasti en cel hektar).

AcreTrader upravlja tudi lastno nepremičninsko posredništvo za nakup nepremičnin. Ekipa AcreTrader deluje tudi kot upravitelj nepremičnine, pri čemer sodeluje s kmeti, ki jim oddaja zemljišča v najem, in obravnava vse poslovne podatke in plačila.

Denar vam nato vsak december vrne v obliki enega gotovinskega plačila. Kmetije se prodajajo tudi po petih do desetih letih in na tej točki boste prvotno naložbo prejeli po (upajmo) cenjeni stopnji. Tako boste denar zaslužili na dva načina: z letnimi plačili in z dvigom vrednosti nepremičnine na koncu pogodbe.

Kako deluje AcreTrader

Ko ustvarite račun in povežete svojo banko, lahko začnete kupovati delnice kmetijskih zemljišč. Če ste navajeni na ogromno naložbenih možnosti ki so na voljo na drugih naložbenih platformah, boste morda nekoliko razočarani nad ponudbo.

Običajno lahko naložite samo eno kmetijo, vsaka 1-2 tedna pa bo na voljo nova. Ker AcreTrader upravlja vse v hiši, je konec koncev potreben čas. Pravzaprav je AcreTrader od svojega začetka ponudil le 39 nepremičnin za vlaganje.

Vsak seznam vam bo povedal kratek opis kmetije, vključno s tem, kaj je na njej pridelano in kje je, skupaj s tem, kakšen naj bi bil bruto denarni donos in čisti letni donos. Za vsako nepremičnino je na voljo tudi naložbeni minimum, ki se od tega pisanja giblje od 15.200 do 36.375 dolarjev za nove nepremičnine. To je veliko denarja, vendar je veliko manj kot na stotine tisoč ali milijonov dolarjev, ki jih običajno potrebujete za nakup celotne kmetije.

Seznam vam pove tudi predvideno trajanje lastništva. AcreTrader ne načrtuje ohranjanja nepremičnin za nedoločen čas; jih bo nekoč v prihodnosti (običajno v petih do 20 letih) prodala, odvisno od tržnih razmer.

To pomeni, da morate biti v njem dolgo časa, ker medtem ko AcreTrader dela na na trgu, kjer lahko kupujete in prodajate svoje delnice, ni lahkega načina za likvidacijo vaše naložbe takoj zdaj. Z drugimi besedami, ne postavljajte kmetije na to. Prepričajte se, da ste še vedno raznoliki in da imate v sebi dovolj denarja prihranki v sili prvi.

Edinstvene lastnosti

AcreTrader je precej drugačen od katere koli druge naložbene platforme, ki ste jo verjetno videli, in evo zakaj:

• Lahko vlagate v kmetijska zemljišča: Naložbene platforme vam omogočajo, da vlagate v veliko stvari: delnice, obveznice, indeksne sklade, vzajemne sklade, najem nepremičnin, plemenite kovine in drugo. Toda doslej res ne bi mogli zlahka vlagati v kmetijska zemljišča zunaj vzajemnega sklada, ne da bi postali namenski vlagatelj v kmetijstvo.
• Izberete lahko posamezne kmetije: AcreTrader doda nekaj novosti, saj vam omogoča, da izberete posamezne nepremičnine, v katere želite vlagati. Če torej hrepenite po koruzi, jabolkih, soji ali čem drugem, bi to lahko bil zabaven način vlaganja.
• V njem ste dolgo časa: Delnic kmetij trenutno ni mogoče prodati prek AcreTraderja, za razliko od številnih drugih naložbenih možnosti, ki jih imate. To ni likvidna naložba in to morate upoštevati.

Za koga je AcreTrader najboljši?

Račun na AcreTraderju lahko ustvari vsak, toda če želite dejansko vlagati prek njega, morate biti akreditirani vlagatelj. To pomeni, da boste potrebovali Neto vrednost najmanj 1 milijon USD (ne upoštevajte vašega primarnega doma) ali letni dohodek 200.000 USD ali več (300.000 USD, če ste poročeni). AcreTrader pravi, da si prizadeva razširiti, kdo lahko vlaga, a zaenkrat lahko platformo uporabljajo le ugledni vlagatelji.

Ker svojih delnic v resnici ne morete prodati, dokler se AcreTrader ne odloči, da je pravi čas, je bolje tudi za ljudi ki iščejo dolgoročno naložbo in ki nimajo nič proti temu, da nekomu predajo nadzor nad datumom prodaje drugače.

In končno, AcreTrader bi lahko bila dobra izbira za vas, če želite portfelj popestriti v edinstvena vrsta naložbe ki v primerjavi z obveznicami ponuja boljše od povprečja, vendar brez veliko nihanja: več o tem spodaj.

AcreTrader vs. Drugi konkurenti pri vlaganju v nepremičnine 

AcreTrader je le eno od redkih novih podjetij, ki so se pred kratkim začela ukvarjati z množično naložbo kmetijskih zemljišč. Tu je nekaj njegovih neposrednih konkurentov, skupaj s primerjavo:

AcreTrader	FarmTogether	FarmFundr
Samo akreditirani vlagatelji?	Da	Da	Da
Minimalne naložbe	$10,000 – $25,000	$10,000	$10,000 – $100,000
Vrsta naložbe	Nepremičnine na kmetijskih zemljiščih	Nepremičnine na kmetijskih zemljiščih	Nepremičnine na kmetijskih zemljiščih
Pristojbine	0.75%	Spreminja se glede na posel, vendar je bil en nedavni posel na seznamu 2,00% celotnega zneska posla in letna provizija za upravljanje 1,50%	Spreminja se glede na posel, vendar je bil v enem nedavnem dogovoru "letna sponzorska provizija" 1,50%
Pričakovana donosnost	NAR 5% - 12,2%	IRR 7,1% - 12,1%	Prav tako se spreminja, vendar je en nedavni projekt izračunal pričakovano letno povprečno donosnost naložbe 13,33%

Kaj morate vedeti o vlaganju v kmetijska zemljišča

Vlaganje v nepremičnine na kmetijskih zemljiščih ni isto kot vaša tradicionalna stanovanjske nepremičnine ki bi vam bil morda bolj znan. Konec koncev se svetovno prebivalstvo le povečuje, medtem ko je trenutno na voljo količina razpoložljivih kmetijskih zemljišč naraščajoče, kar daje kmetijskim zemljiščem edinstven nabor značilnosti v primerjavi z drugimi vrstami realnih posestvo.

Kot razred sredstev je tako nestanoviten kot obveznice, hkrati pa jih tudi presega. V ključnih časih je celo presegel S&P 500, na primer, ko se borza kot celota zmanjšuje. Dejansko so kmetijske površine v zadnjih 22 letih imele le četrtino negativnih donosov, kar je bilo le -0,01% padec.

Spodnja črta

AcreTrader ponuja razmeroma nov način vlaganja v nepremičnine na kmetijskih zemljiščih, zato je dodajanje v vašo naložbeno kombinacijo veliko prednosti. Vsekakor pa ne ustreza vsem. Trenutno so upravičeni le akreditirani vlagatelji, kljub temu pa je vaša naložba v osnovi tako nelikvidna, kot jo lahko zaenkrat dobite. Ker gre za tako novo podjetje, tudi nima dokazanih rezultatov, po katerih bi to lahko ocenili.

Kljub temu AcreTrader ponuja veliko obljub za povečanje dosegljivosti vlaganja v nepremičnine na kmetijskih zemljiščih za povprečnega človeka. Samo še ni čisto tam.

Pogosta vprašanja o AcreTraderju