Provizije in provizije - 7
Služba za stranke - 9
Enostavnost uporabe - 7
Orodja in viri - 7
Naložbene možnosti - 7
Dodelitev sredstev - 8
7.5
Vstop E*TRADE v svetovalni prostor robo Core Portfolio je smiseln za obstoječe stranke E*TRADE. Ponuja odlične storitve za stranke. Vendar pa na trgu obstajajo boljše platforme za vlaganje robotov z manjšimi minimalnimi zahtevami.
Odprite računPlatforma ponuja popolnoma upravljan naložbeni račun, ki je kot nalašč za osebo, ki želi vlagati, vendar se ne želi vključiti v vsakodnevne podrobnosti procesa. Vse izbire naložb in poznejše uravnoteženje obravnava uprava.
Kako delujejo osnovni portfelji E*TRADE?
Osnovni portfelji E*TRADE se začnejo s postopkom v treh korakih:
- 1. korak: Izpolnite svoj profil vlagatelja. To je vrsta vprašanj, namenjenih določitvi vaših ciljev, časovnega okvira in tolerance do tveganja. Na podlagi teh podatkov je ustvarjen vaš portfelj.
- 2. korak: Preglejte svoj naložbeni predlog. Prejeli boste prilagojen predlog. Izbirate lahko med portfeljem vseh borzni skladi (ETF) ali a mešanica ETF -jev in vzajemnih skladov.
- 3. korak: Uvedite svoj portfelj. Če sprejmete ponujeni portfelj po meri in izpolnjujete minimalne zahteve za naložbe, lahko portfelj aktivirate.
Osnovni portfelji ponovno uravnotežijo vaš portfelj glede na parametre odstopanja pri dodeljevanju portfelja E*TRADE Capital Management. Vaš portfelj se "sam prilagaja" s primerjavo dodelitev portfelja s parametri odstopanja od ciljne dodelitve vsak trgovalni dan po zaprtju trgov. Če je potrebno, se naslednji trgovalni dan predložijo trgovinska naročila, da se portfelj uskladi s ciljnimi dodelitvami.
Za razliko od tradicionalnih upravljanih portfeljev računi Core Portfolio nimajo individualnega upravitelja portfelja. Namesto tega upravljanje portfelja upravlja E*TRADE Capital Management prek svojega odbora za naložbeno politiko in s podporo investicijskega stratega. Izbrali bodo, odstranili in dodali portfeljska deleža ter določili metodologijo ponovnega uravnoteženja.
Če želite prejeti osebno podporo od človeka, lahko za višjo pristojbino izberete enega od drugih naložbenih produktov E*TRADE, kot so portfelji mešanic ali namenski portfelji.
Dve vrsti naložbenih portfeljev
Izbirate lahko med portfeljem, ki je v celoti sestavljen iz ETF -jev, ali portfeljem, ki vključuje kombinacijo ETF -jev in vzajemnih skladov.
Portfelj vsega ETF je sestavljen iz indeksiranih skladov z zelo nizkimi obratovalnimi stroški, ki so zasnovani posebej za uspešnost splošnih trgov. Portfelj ponuja priložnost za doseganje široke raznolikosti po zelo nizkih stroških.
Hibridni portfelj sestavljajo tako ETF kot vzajemni skladi. Uporablja ETF-je za nizkocenovno diverzifikacijo, vendar dodaja vzajemne sklade, če se ugotovi, da lahko aktivno upravljani skladi dodajo vrednost portfelju. To daje vlagatelju priložnost, da si prizadeva za donosnost naložb, ki bi lahko presegla splošne trge.
V obeh vrstah portfelja je zelo malo denarja. Dejansko je denarna pozicija omejena na 1 -odstotno dodelitev. Vsa denarna sredstva, ki presegajo to, se prenesejo v sklade.
E*TRADE Core Portfolio so popolnoma upravljani računi. To pomeni, da ni trgovanja po lastni presoji in na računu ne morete imeti naložb, ki niso bile posebej izbrane za portfelj. Če želite imeti druge vrednostne papirje, lahko to storite prek drugega posredniškega računa pri E*TRADE.
E*TRADE Osnovne funkcije portfelja
Najmanjša naložba | $500 |
Pristojbine | 0,30%/leto |
Računi |
|
401 (k) Pomoč | |
Pobiranje davčne izgube | |
Ponovno uravnoteženje portfelja | |
Samodejni depoziti | Dnevno, tedensko, dvotedensko in mesečno |
Nasvet | Človeška pomoč |
Pametna beta | |
Družbeno odgovoren | |
Delne delnice | |
Storitev za stranke | Telefon: M-F 12A-11: 59P ET; Klepet v živo: 24 ur na dan |
Uporabljeni ETF -ji. E*TRADE Core Portfolio uporablja sredstva, ki zagotavljajo izpostavljenost do različnih segmentov trga. Vaš portfelj običajno sestavlja šest do osem skladov, pa naj gre za portfelj ETF ali hibridni portfelj. Mešanica lahko vključuje delnice z veliko in majhno kapitalizacijo, nastajajoče trge, mednarodne trge, vmesne in kratkoročne obvezniške sklade, vrednostne papirje, zaščitene z inflacijo (TIPS), in obveznice z visokim donosom.
Portfelje sestavljajo sredstva iShares, Vanguard in drugih družin skladov, medtem ko vzajemne sklade zagotavlja večje število družin skladov. Core Portfolio se izogiba uporabi lastniških sredstev E*TRADE pri oblikovanju teh portfeljev.
Zaščita računa.Račune ščiti SIPC, ki zagotavlja kritje do 500.000 USD na račun, vključno z 250.000 USD v gotovini. Ta kritje zagotavlja zaščito pred neuspehom posrednika in ne pred nihanji tržne vrednosti.
E*TRADE zagotavlja dodatno posredniško zaščito. Imajo dodatno kritje pri londonskih zavarovalnicah s skupno mejo 600 milijonov dolarjev za plačilo zneskov poleg tistih, ki so bili vrnjeni v postopku likvidacije SIPC, pod pogojem, da (1) združeni vračilo od skrbniških distribucij, SIPC in London kateri koli stranki ne presega 150 milijonov USD, in (2) vračilo gotovine kateri koli stranki v Londonu kot podmejno vrednost ne presega $900,000. Tako kot SIPC tudi to kritje ne ščiti pred izgubo tržne vrednosti vrednostnih papirjev.
Klirinška agencija. E*TRADE se samočisti prek E*TRADE Clearing LLC.
Letne pristojbine/stroški. Osnovni portfelji E*TRADE zaračunavajo letno provizijo za svetovanje 0,30%. Pristojbina se zaračuna vašemu portfelju na začetku vsakega četrtletja. Plačali boste tudi pristojbine za stroške, povezane s sredstvi, tako kot pri vseh svetovalnih storitvah robo. Te provizije bodo v hibridnem portfelju nekoliko višje, saj vključujejo tudi vzajemne sklade.
Najmanjši znesek depozita in računa: 500 USD. Če stanje na vašem računu pade pod to raven, bo vaš račun ostal odprt. Vendar bo E*TRADE sčasoma zahteval, da dodate dodatna sredstva za povečanje računa do 500 USD. Zdi se, da je to minimalno stanje, potrebno za vzdrževanje portfelja.
Poudarki | |||
---|---|---|---|
Ocena | 9.5/10 | 9/10 | 7.5/10 |
Najmanj za odpiranje računa | $100,000 | $0 | $500 |
401 (k) Pomoč | |||
Dvofaktorska avtentikacija. | |||
Nasvet | Avtomatizirano | Človeška pomoč | Človeška pomoč |
Družbeno odgovorno vlaganje | |||
Prijavite se Pregled osebnega kapitala |
Prijavite se Pregled izboljšanja |
Prijavite seE*TRADE Pregled osnovnih portfeljev
|
E*TRADE Core Portfolios Mobile App
E*TRADE Core Portfolio je na voljo za mobilne aplikacije za iPhone in Android ter tablične računalnike. Aplikacije ponujajo:
- Raziskave delnic, ETF -jev in vzajemnih skladov, vključno s seznamom E*TRADE All Star Fund in pregledovalnikom
- Citati v realnem času, vključno s stopnjo II, in grafikoni
- Izboljšane podrobnosti o ponudbah za delnice, vzajemne sklade ETF, možnosti in indekse
- Pogojna naročila, vključno z enim sprožilcem-drugim (OTO), pogojno in stop-loss
- Mobilni čekovni depozit s posnetkom slike
- Prilagodljiva nadzorna plošča, ki lahko vključuje vaše najboljše izvajalce portfelja, pasico z odprtimi naročili, portfelje in novice, povezane s seznamom za spremljanje, in drugo
- Poleg zgoraj navedenega aplikacije za iPhone in iPad omogočajo prijavo z uporabo Touch ID in Security ID
E*TRGOVINA Osnovni portfelji Prednosti in slabosti
PrednostiUpravljanje brez rok —Če iščete nekoga drugega, ki bi upravljal vaše naložbe, je E*TRADE Core Portfolio za vas.Odlična storitev za stranke —E*TRADE je dosledno zaslužil visoke ocene na področju storitev za stranke. Stopil sem v stik z njimi iz klepetalnice in takoj dobil odgovor.Lokacije opeke in malte —E*TRADE ima 30 pisarn v 17 državah. To je nekaj, kar drugi svetovalci robotov nimajo.Velikodušen bonus - Bonusna ponudba je precej velikodušna, do 1% gotovine plus polletna pristojbina oproščena. |
SlabostiVišja provizija za upravljanje - Pristojbina v višini 0,30% je primerljiva z nekaterimi drugimi svetovalci robo, vendar nikakor ni najnižja. Na primer, Izboljšanje zaračuna provizijo 0,25% za vse portfelje Wealthfront znaša 0,25%, pri čemer je prvih 10.000 USD brezplačno.Brez finančnih svetovalcev —Jedni portfelji ne ponujajo takšnih stikov s človekom, ki jih ponujajo tradicionalne storitve upravljanja naložb. Toda potem bi za ta privilegij plačali veliko več, kot boste plačali z osnovnimi portfelji.Brez nabiranja davkov brez izgube —Ponujajo drugi svetovalci robotov, vključno z Betterment in Wealthfront pobiranje davčne izgube, ki je postopek, pri katerem se nekatere naložbene pozicije prodajo z izgubo, da bi nadomestili dobičke drugje. Ta strategija zmanjšuje kratkoročne kapitalske dobičke, za katere veljajo običajne stopnje davka na dohodek. Trenutno E*TRADE Core Portfolio ne ponuja te storitve. |