Jedna z najväčších investičných maklérskych spoločností na svete T. Rowe Price má investičných klientov v 43 krajinách po celom svete. Spoločnosť bola založená v roku 1937 a má viac ako 6 000 spolupracovníkov a spravuje aktíva vo výške 776,6 miliardy dolárov.
T. Rowe Price je pravdepodobne najznámejšia pre svoje investičné fondy. Ponúkajú 126 investičných fondov bez zaťaženia, vrátane 54 akciových fondov, 34 dlhopisových fondov, 34 fondov alokácie aktív, 25 fondov cieľového dátumu a 8 fondov peňažného trhu. Čo je dôležitejšie, spoločnosť tvrdí, že viac ako 85% ich investičných fondov prekonalo ich 10-ročný priemer Lippera (k 30. septembru 16).
Každý zákazník má prístup k špecializovaným investičným špecialistom, čo je doplnková poradenská služba. Investiční špecialisti s vami budú úzko spolupracovať na identifikácii vašich finančných cieľov a kontrole vašej aktuálnej investičnej stratégie. Sú to skúsení investiční profesionáli, ktorí vám môžu pomôcť s rôznymi investičnými potrebami zahŕňajú hodnotenie a realokáciu portfólia, porovnávanie a výber fondov, rollovery a IRA.
Otvorenie účtu u T. Rowe Price
Otvorenie účtu u T. Rowe Price používa štvorstupňový proces:
- Krok 1: Vytvorte si profil a vyberte typ účtu - Zadajte svoju adresu a kontaktné údaje a potom vyberte požadovaný typ účtu.
- Krok 2: Vyberte typy investícií - Vyberiete si zoznam podielových fondov. Pred začatím postupu vám bude tiež umožnený prieskum podielových fondov.
- Krok 3: Stanovte financovanie - Aby ste mohli investovať elektronicky, zadáte číslo svojho osobného bankového účtu a smerovacie čísla svojej banky. Na overenie svojej identity budete tiež musieť odpovedať na niekoľko otázok. Ak však chcete, môžete na svoj účet poslať aj šek.
- Krok 4: Skontrolujte a odošlite - Tu zadáte používateľské meno a heslo, ktoré vám umožní okamžité zobrazenie účtu.
Hneď ako bude váš účet zriadený, budete môcť mesačne prispievať pomocou služby Automatic Asset Builder (AAB) od 100 USD za transakciu po splnení minima na otvorenie účtu (pozrite si informácie o minimálnom účte nižšie).
T. Cenové vlastnosti a výhody Rowe
Tu je len súhrn niektorých dôležitejších funkcií a výhod, ktoré ponúka T. Roweova cena:
Dostupné typy účtov. Máte na výber z dvoch typov účtov, T. Podielové fondy Rowe Price a T. Maklérstvo s cenou Rowe. T. Podielové fondy Rowe Price majú konkrétne držať T. Podielové fondy Rowe Price, zatiaľ čo T. Účet Rowe Price Brokerage môže obsahovať všetky typy investícií.
T. Rowe Price ponúka individuálne aj spoločné účty, ako aj väzobné a zverenecke ucty. Poskytujú tiež tri druhy plány sporenia na vysokú školuvrátane T. Sporiaci plán Rowe Price College, Sporiaci plán vysokoškolskej univerzity na Aljaške a investičný plán Maryland College.
Na dôchodok ponúkajú tradičné a Roth IRA, vrátane IRA pri prevrátení. Živnostníkom a malým podnikateľom ponúkajú SEP IRA, SIMPLE IRA, plány 403 (b), individuálne 401 (k) s (“Sólo 401 (k) s”) A plány drobného podnikania 401 (k).
Ponúkané investície. Ako investičná platforma svetovej triedy T. Rowe Price ponúka celú škálu daňovo efektívnych, mestských, fixných a globálnych investičných fondov, jednotlivých akcií, ETF, dlhopisov, CD a drahých kovov.
T. Podielové fondy Rowe Price.
Môžete si vybrať zo 126 T. Rowe Price investičné fondy bez zaťaženia. Patria sem fondy investované do amerických a medzinárodných akcií, dlhopisov, zmiešaných aktív a investičných fondov peňažného trhu a iné investičné portfóliá, ktoré sú navrhnuté tak, aby spĺňali rozmanité a meniace sa potreby a ciele osôb investorov.
Prostriedky cieľového dátumu.
Každá z aktívne riadených možností je diverzifikované portfólio fondov, profesionálne zvládnuté tak, aby splnilo konkrétny dátum odchodu do dôchodku.
Fondy obchodované na burze (ETF).
T. Rowe Price ponúka akékoľvek ETF obchodované na burze prostredníctvom T. Maklérstvo s cenou Rowe. Medzi najbežnejšie ETF patria:
- iSHARES - Ponúknuť investorom prístup k jednému z najširších radov indexov dostupných prostredníctvom ETF.
- Akcie QQQ - Predstavuje výkonnosť modelu Nasdaq 100.
- SPDR-Niekedy sa im hovorí „pavúky“, jedná sa o sériu ETF, ktoré investujú do indexov S&P 500, S&P MidCap 400 a rôznych sektorovo špecifických sektorov.
- DIA (alebo DIAMANTY) - Tieto prostriedky sú prepojené s výkonnosťou priemyselného priemeru Dow Jones.
- HOLDR - Ponúka spoločnosť Merrill Lynch, čo sú portfóliá, ktoré sledujú vybranú skupinu akcií reprezentujúcich konkrétne trhové subsektory, ako napríklad biotechnológie. Sú štruktúrované ako trust poskytujúci pomoc a nie sú registrované ani regulované Komisiou pre cenné papiere a burzu.
T. Online maklérske centrum Rowe Price poskytuje prístup k nástrojom a výskumu, ktoré vám pomôžu urobiť správne výbery ETF pre vaše portfólio. Pri určitých investíciách do ETF je k dispozícii aj reinvestícia dividend, s výhradou určitých obmedzení.
Minimálny počiatočný vklad.
Minimálna čiastka potrebná na otvorenie účtu je 2 500 dolárov na bežný investičný účet (neodchod do dôchodku). Depozitné účty vyžadujú minimálny počiatočný vklad iba 1 000 USD. Účty IRA vyžadujú aj počiatočný minimálny vklad 1 000 dolárov.
Poradenské plánovacie služby.
Túto službu ponúka T. Rowe Price pre zákazníkov, ktorí majú u spoločnosti vložený najmenej 100 000 dolárov. Môže vám pomôcť poskytnúť vám rady týkajúce sa vašich dôchodkových plánov alebo hodnotenie portfólia.
Poskytuje nasledujúce služby:
- Osobné diskusie s poradcom, aby zhodnotili vašu finančnú situáciu a identifikovali vaše investičné a dôchodkové ciele.
- Sofistikovaná analýza, ktorá preverí vašu stratégiu prostredníctvom mnohých trhových scenárov.
- Konkrétne rady, ktoré vám pomôžu dosiahnuť ciele v oblasti dôchodku poskytnutím odporúčanej miery úspor, alokácie portfólia a stratégie príjmu do dôchodku.
- Prebiehajúce každoročné kontroly, aby sa zaistilo, že vaša stratégia bude na dobrej ceste k dosiahnutiu vašich cieľov.
Zákaznícky servis.
Investičného špecialistu môžete kontaktovať na bezplatnom telefóne v pracovných dňoch od 8:00 do 20:00. Veľkonočný čas. Môžete ich kontaktovať zabezpečeným e -mailom, ale musíte sa prihlásiť, aby ste to urobili.
Môžete tiež použiť Tele*Access, T. 24-hodinová automatizovaná telefónna služba Rowe Price, ktorá vám môže pomôcť získať prístup k informáciám o vašom účte, vrátane zostatkov, kontroly cien, výnosov a celkových výnosov za akékoľvek T. Podielový fond Rowe Price, nákup a predaj cenných papierov a opcií alebo získavanie cenových ponúk v reálnom čase.
T. Mobilná aplikácia Rowe Price.
Máte na výber medzi T. Osobná aplikácia Rowe Price pre iPad alebo iPhone. Spoločnosť ponúka dva webové stránky optimalizované pre mobilné zariadenia, T. Webová stránka pre mobilné zariadenia Rowe Price a webová stránka pre dôchodcov, ktorá je vhodná pre mobilné zariadenia.
S T. V mobilných aplikáciách Rowe Price si môžete prezerať zostatky na účtoch, alokácie aktív a historické grafy. vykonávať transakcie na svojich účtoch, vykonávať investičný prieskum a kontrolovať stav nedávnych aj čakajúcich transakcií.
Ochrana majetku.
T. Rowe Price a Pershing (T. Clearingová agentúra Rowe Price) sú členmi skupiny Spoločnosť na ochranu investorov cenných papierov (SIPC), čo znamená, že váš účet je chránený až do 500 000 dolárov (z toho 250 000 dolárov môžu predstavovať nároky na hotovosť čakajúcu na reinvestíciu). SIPC nechráni pred stratou spôsobenou fluktuáciou trhu, ale skôr v prípade zlyhania brokera.
Okrem SIPC poskytuje Pershing v spojení s inými poisťovateľmi aj krytie prekračujúce limity SIPC od Lloyd’s of London. Nadmerné pokrytie SIPC poskytuje nasledujúcu ochranu pre aktíva držané v úschove spoločnosťou Pershing a jej pobočkou v Londýne Pershing Securities Limited:
- Súhrnný limit strát vo výške 1 miliardy dolárov pre akceptovateľné cenné papiere - na všetkých klientskych účtoch.
- Limit straty na klienta 1,9 milióna dolárov pre hotovosť čakajúcu na reinvestície - v rámci súhrnného limitu straty 1 miliarda dolárov.
Zabezpečenie účtu.
T. Rowe Price používa technológiu Secure Sockets Layer/Transport Layer Security (SSL/TLS) na vytvorenie šifrovaného spojenia medzi vašim prehliadačom a našimi webovými aplikáciami. Využívajte tiež overenie webových stránok tým, že budete musieť vybrať obrázok a zadať frázu. Používajú dvojfaktorové overenie, ktoré vyžaduje zadanie hesla a jednorazový prístupový kód, aby bola zaistená väčšia bezpečnosť počas prihlasovacieho procesu.
Niektoré z nástrojov a kalkulačiek, ktoré T. Cenové ponuky Rowe zahŕňajú:
Nástroj na porovnanie podielových fondov. Tento nástroj vám umožňuje porovnať váš fond z viac ako 15 000 rodín fondov na základe výkonnosti, nákladov a poplatkov, charakteristík fondu a volatility.
Správca portfólia Morningstar. Tento nástroj vám umožňuje monitorovať výkonnosť vášho portfólia a prezerať si jeho základné držby pomocou funkcií röntgenového zobrazenia na obrazovke a Stock Intersection.
Budúca cesta. Toto je novinka plánovanie dôchodku zdroj, ktorý vám pomôže porozumieť vašim finančným cieľom a vypracovať plán na ich dosiahnutie. Vypočíta prispôsobené číslo, ktoré vám pomôže sledovať váš pokrok pri plnení cieľov v oblasti dôchodku.
Výpočty sú založené na rôznych vstupoch vrátane vášho aktuálneho platu, príspevkov na starobný dôchodok, predvídateľného príjmu na dôchodok zdrojov (ako napríklad sociálne zabezpečenie a akýkoľvek dôchodkový príjem, na ktorý by ste mohli mať nárok), vaše budúce potreby príjmu a váš požadovaný dôchodok Vek.
Future Path používa na modelovanie budúcej neistoty na základe pravdepodobnosti analytický nástroj známy ako Monte Carlo. Future Path umožňuje vyhodnotiť široký rozsah potenciálnych investičných výsledkov simuláciou ich výkonnosti v rámci 1 000 rôznych trhových scenárov. Monte Carlo napríklad pri vývoji prognóz svojho budúceho príjmu a aktív berie do úvahy mieru návratnosti rôznych alokácií aktív, investičné náklady a očakávanú mieru inflácie.
Nástroj výskumu podielového fondu. Tento nástroj filtruje finančné prostriedky podľa kategórie, cieľa alebo hodnotenia Morningstar. Môžete triediť tak, že prejdete po investičnom fonde a pomocou šípok nájdete kľúčové informácie o každom fonde. Umožňuje vám porovnať dôležité informácie, ako je výkonnosť fondu a alokácia aktív, rolovaním po jednotlivých fondoch a kliknutím na pole „Pridať do porovnania“.
Stock Screener. Môžete vykonávať vyhľadávania na základe odvetvia, výkonu, veľkosti, rastu, hodnoty, predpovedí zárobkov a ďalších.
ETF Screener. Umožňuje vám vykonávať vyhľadávanie na základe klasifikácie fondov, typu majetku, výkonnosti, rizika, trhovej kapitalizácie, sektora a ďalších.
T. Poplatky za ceny Rowe
Ročné poplatky. Za každý T. sa účtuje ročný poplatok vo výške 20 dolárov. Účet podielového fondu Rowe Price so zostatkom pod 10 000 dolárov. Investori sa môžu kvalifikovať na odpustenie poplatku za službu účtu ktorýmkoľvek z týchto troch spôsobov:
- Prihláste sa na odber elektronického doručovania výpisov, potvrdení a prospektov a správ akcionárov,
- Udržujte individuálny kombinovaný zostatok 50 000 dolárov alebo viac pre všetky T. Účty Rowe Price (vrátane investičných fondov, maklérskych a penzijných plánov pre malé firmy),
- Kvalifikácia pre T. Rowe Price Vyberte si klientske služby na základe vyšších úrovní aktív od 100 000 dolárov alebo viac.
Fondy obchodované na burze (ETF). 9,95 dolárov za obchod pre účty s viac ako 30 vykonanými obchodmi za posledných 12 mesiacov alebo zákazníkov, ktorí sa kvalifikujú na T. Program klientskych služieb Rowe Price Select. Ak nie, za všetky ostatné účty je poplatok 19,95 USD za obchod
Podielové fondy. Žiadne finančné prostriedky s poplatkom za transakciu-bez poplatkov. Načítať finančné prostriedky - iba uvedené zaťaženie. V opačnom prípade 35 dolárov za obchod.
Možnosti. 9,95 dolára plus 1 dolár za zmluvu pre účty s viac ako 30 vykonanými obchodmi za posledných 12 mesiacov alebo zákazníkov, ktorí sa kvalifikujú na T. Program klientskych služieb Rowe Price Select. Ak nie, za všetky ostatné účty je poplatok 19,95 dolára plus 1 dolár za zmluvu
Dlhopisy a vkladové certifikáty (CD). Aktuálny sadzobník poplatkov za dlhopisy a disky CD je nasledujúci:
- Pokladničné poukážky, 50 dolárov
- Agentúra (FNMA, FHLMC), TIPY, Treasury a kupónové bankovky a dlhopisy, Treasury 0% kupónové dlhopisy, 1 dolár za 1 000 dolárov dlhopis
- GNMA a CMO (minimálne 25 000 dolárov), 1 dolár za dlhopis 1 000 dolárov
- Podnikové dlhopisy, 5 dolárov za dlhopis 1 000 dolárov
- Obce (minimálne 5 000 dolárov), 5 dolárov za 1 000 dolárový dlhopis
- CD disky kúpené za nominálne ceny (1 000 dolárov)
Vzácne kovy. Zahŕňa zlato, striebro, paládium a platinu s províziami podľa dolárovej sumy obchodu. Napríklad:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- 100 000 dolárov a viac, 0,0075%
T. Možnosti správy investícií Rowe Price
Prostredníctvom T. môžete vždy slobodne investovať. Rowe Price na základe vlastného zamerania. Ale ak hľadáte profesionálnu správu majetku, T. Rowe Price to ponúka tiež. V skutočnosti majú štyri rôzne úrovne riadenia investícií, založené na veľkosti vášho investičného portfólia, ktoré máte vo firme. Každý ponúka svoj vlastný súbor výhod.
Preferované - s celkovými investíciami - 100 000 USD+ - ponúka nasledujúce služby:
- Hĺbkový súhrn výkonnosti portfólia
- Zľavnené maklérske obchody (9,95 dolára za obchod)
- Bezplatné členstvo Morningstar Premium - hodnota 199 dolárov/rok
Osobné - s celkovými investíciami - 250 000 dolárov+ - ponúka nasledujúce služby:
- Prístup k skúseným správcom klientov
- Špecializovaná pomoc pri komplexných finančných transakciách
- zadarmo Online produkty TurboTax
Vylepšené osobné - s celkovými investíciami - 1 000 000 dolárov+ - ponúka nasledujúce služby:
- Oslobodené poplatky za poradenské služby
- Prispôsobená pomoc s požadovanými minimálnymi distribúciami (RMD)
- Bezplatný prístup k denníku The Wall Street Journal Online - hodnota 348 dolárov/rok
Správa súkromného majetku -s celkovými investíciami -3 000 000 dolárov+ - Táto úroveň poskytuje diskrečné služby správy aktív pre klientov, ktorí chcú, aby bol ich majetok profesionálne spravovaný v samostatnom portfóliu. Private Asset Management poskytuje oddelene spravované portfóliá pre jednotlivcov a ich rodiny, ako aj pre trusty, nadácie, nadácie a inštitúcie.
Rozvíjajú s vami vzťah prostredníctvom osobných stretnutí a konzultácií, aby úplne porozumeli vašim investíciám ciele, potreby návratu, tolerancia rizika, časový horizont, potreby likvidity, daňové úvahy a ďalšie kritické faktory, ktoré definujú vašu investíciu usmernenia. Organizujú tiež pravidelné osobné stretnutia s cieľom zmerať pokrok pri dosahovaní cieľov alebo prispôsobiť investičné usmernenia vzhľadom na meniace sa potreby. Ako súčasť služby budete dostávať štvrťročné súhrnné informácie o investíciách, údaje o výkonnosti a investičné listy.
Will T. Pracuje pre vás Rowe Price?
T. Rowe Price je vynikajúce investičné maklérstvo, ak sa zameriavate skôr na dlhodobé investovanie než na obchodovanie. Špecializujú sa na investičné fondy a rodina fondov je jedným z najlepších a najobľúbenejších na trhu.
Ponúkajú tiež profesionálne služby správy investícií, ktoré sú majiteľom účtov k dispozícii na základe postupných veľkostí účtov. Vďaka tomu môže vaša úroveň služieb rásť s rastom portfólia. Kombinácia vlastných investičných fondov spoločnosti kombinovaných s inými investíciami a profesionálnych manažment, je vynikajúcou zmesou pre dlhodobý investičný úspech pre investora, ktorý má pasívnejšiu investíciu prístup.
Ak ste aktívny obchodník, T. Rowe Price zrejme nie je najlepšia voľba. Ich obchodné provízie sú na vyššom konci radu veľkých investičných maklérov. A pravdepodobne nebudete potrebovať ani služby správy investícií.
Ale pre všetkých ostatných investorov T. Rowe Price môže byť vynikajúcou voľbou. Môžete si u nich založiť účet - buď účet v podielovom fonde alebo maklérsky účet - tak, že prejdete na stránku T. Web Rowe Price.