Ako investovať do nehnuteľnosti

Väčšina investičných portfólií a penzijných plánov sa investuje do akcií a investícií s pevným výnosom.

Ale nehnuteľnosti sú vynikajúcou diverzifikáciou portfólia, pretože sú „tvrdý majetok”. Rovnako je ťažké argumentovať dlhodobou investičnou výkonnosťou nehnuteľností.

Pridanie nejakej nehnuteľnosti do vášho portfólia môže dlhodobo zlepšiť návratnosť vašich investícií.

Nehnuteľnosť je pre mnoho ľudí desivou investíciou. A môže to byť aj vtedy, ak uvažujete iba o vlastníctve nehnuteľnosti na prenájom alebo na opravu a preklopenie.

Existujú však viac než len dva spôsoby, ako investovať do nehnuteľností. A skvelé na tom je, že existuje spôsob, ako investovať do nehnuteľností, ktoré môžu fungovať pre kohokoľvek, aj keď práve nemáte veľa peňazí.

Dokázal som prísť s 11 (a bonusom) a tu sú:

1. Investujte do spoločnosti Fundrise

Mnoho ľudí chce skočiť do investovania do nehnuteľností, ale nechcú sa starať o vzťahy s nájomníkmi, opravy, a spravovanie platieb alebo náročný proces učenia sa investovať do nehnuteľnosti metódou pokusov a omylov (ako ja urobil).

Našťastie môžete svoje peniaze vložiť do možností nehnuteľností bez toho, aby ste to všetko museli robiť.

Fundrise je online investičná služba, ktorá vám umožní vložiť peniaze do trustov pre investície do nehnuteľností. Spravujú ich odborníci spoločnosti Fundrise, zatiaľ čo vy sedíte a sledujete, ako vaše peniaze rastú.

Prečo práve Fundrise? Je to jednoduché, majú za sebou vynikajúcu návratnosť! V roku 2017 mali priemerný ročný výnos 11,44%. Pravdepodobne vám to nemusím hovoriť, ale je to oveľa lepšie, ako nájdete pri väčšine ostatných investícií.

Iste, nemôžu zaručiť tento druh návratnosti, ale za posledné štyri roky vykázali skvelé čísla.

Jeden z dôvodov, prečo ľudia milujú Fundrise, je ten, že je ľahké začať. Účty môžete rýchlo porovnávať a vytvárať si profil. Pomôžu vám určiť, ktoré investície sú najlepšie, a to tým, že budú potrebovať krátky dotazník.

V závislosti od vašich odpovedí navrhne jeden z troch investičných štýlov:

• Dlhodobý rast
• Vyvážené investovanie
• Doplnkový príjem

Už od 500 dolárov môžete investovať do Portfólio štartéra Fundrise, alebo s investíciou 1 000 dolárov v Zdieľajte príjem eREIT alebo Podporte rast eREIT. Za investovanie prostredníctvom platformy sa účtujú veľmi nízke poplatky, ale výnosy sú v poslednej dobe dvojciferné. Pre akreditovaných investorov majú k dispozícii ďalšie investície.

A čo poplatky? Nebojte sa, nie sú také zlé. Spoločnosť Fundrise si každý rok účtuje iba 0,85% poplatok za správu. V porovnaní s inými maklérmi je to minimum.

Stručne povedané, investíciami do nehnuteľností môžete dosiahnuť nadpriemernú návratnosť svojich peňazí. A keďže Fundrise ponúka REIT, môžete tieto peniaze zarobiť bez toho, aby ste si zašpinili ruky.

Tu je videorecenzia, ktorú som zaznamenal pri zdieľaní svojej skúsenosti s otvorením účtu Fundrise:

Peerstreet vám umožňuje investovať do pôžičiek na nehnuteľnosti-hlavne do obchodov s drobnými investormi typu fix-and-flip. Môžete tiež investovať už od 1 000 dolárov, na to však musíte byť akreditovaný investor.

Budete investovať do „bankoviek“ pôžičiek, ktoré sú útržkami pôžičiek, a nie do pôžičiek samotných. Pôžičky trvajú od šiestich mesiacov do dvoch rokov a zvyčajne platia úrokové sadzby od 6% do 12%.

RealtyShares vám umožní investovať do projektov komerčných alebo rezidenčných nehnuteľností. Už od 5 000 dolárov môžete investovať buď do pôžičiek na nehnuteľnosti, alebo do vlastného imania. Platforma vám umožňuje investovať do nehnuteľností v USA a do mnohých rôznych projektov.

Môžu sem patriť nové stavby, rekonštrukcie, príjmové nehnuteľnosti alebo pôžičky.

2. Vlastníctvo vlastného domu: Počkajte, čo?

Aj keď si môžete myslieť, že vlastniť vlastný domov je väčšinou o poskytnutí prístrešia, zamyslite sa znova. Ak je váš domov správne spravovaný, môže byť jediným najlepším spôsobom, ako investovať do nehnuteľnosti v prvej investícii.

Čo rozumiem pod pojmom „ak je správne spravovaný“?

To znamená, že si kúpite dom na reálna trhová hodnota alebo menej. Je tiež lepšie kúpiť si najlacnejší dom v susedstve než ten najdrahší.

Ty tiež splatiť hypotéku za 30 rokov alebo menej.

Nakoniec to znamená udržať nehnuteľnosť v obchodovateľnom stave bez toho, aby ste ju nadmerne vylepšovali (vynaložiť viac na inovácie, ako získate vo vyššej trhovej hodnote).

Existujú dva spôsoby, ako sa váš domov stane investíciou:

• Amortizácia vašej hypotéky. Kým žijete vo svojom dome a verne splácate hypotéku, pôžička sa postupne amortizuje. Na konci 30 rokov ho budete vlastniť bez hypotéky. Vďaka tomu budete mať doma 100% vlastný kapitál.
• Zhodnotenie ceny. 3% ročná miera zhodnotenia znamená, že za 30 rokov potrebných na splatenie hypotéky sa dom zdvojnásobí. Dom, ktorý si dnes kúpite za 300 000 dolárov, bude mať za 30 rokov hodnotu 600 000 dolárov.

Povedzme, že si dnes kúpite dom za 300 000 dolárov so zálohou 5% (15 000 dolárov). Váš vlastný kapitál v domácnosti sa za 30 rokov zvýši z 15 000 na 600 000 dolárov.

To je vážna investícia. A aj keď domov zvyšuje vaše bohatstvo, poskytuje útočisko aj vám a vašej rodine.

Žiadna iná investícia nespája dve výhody tak, ako to robí vlastníctvo domu. Teraz je to tak, ako investovať do nehnuteľností!

Varovanie: ak vy refinancujte hypotéku každých niekoľko rokov, resetovaním pôžičky na 30 rokov a zakaždým, keď vyberiete „malú“ hotovosť, porazíte celý účel. Nikdy nesplácate hypotéku a nikdy si nevybudujete seriózny vlastný kapitál.

3. Kúpte si prenajaté nehnuteľnosti a generujte príjem

Je to jeden z časovo najuznávanejších spôsobov budovania dlhodobého bohatstva. Rovnaké sily, ktoré robia z vášho domova takú veľkú investíciu - odpisovanie hypotéky a zhodnocovanie nehnuteľností - fungujú aj pri prenájme nehnuteľností.

Ale investovanie do prenájmu nehnuteľností tiež pridáva do mixu príjmovú zložku.

Nájomné, ktoré získate z investičnej nehnuteľnosti, by malo minimálne pokryť náklady na jej vlastníctvo. Ak to neurobí nič, váš nájomca bude skutočne platiť za vašu investíciu. Keď je nájomné vyššie ako vaše výdavky, nehnuteľnosť vytvorí kladný peňažný tok.

Ak to prinesie kladný peňažný tok, príjem vám môže prísť oslobodený od dane. Je to preto, že môžete vziať odpisový výdavok na nehnuteľnosti. Keďže ide o investičnú nehnuteľnosť, vylepšení môžete „vynakladať“ na mnoho rokov. Ale pretože odpisy sú papierové výdavky (žiadne skutočné peňažné výdavky), môžu vyvážiť váš čistý príjem z prenájmu.

Ako sa nájomné zvyšuje - zatiaľ čo mesačná splátka zostáva relatívne rovná - váš čistý príjem bude rásť. Akonáhle je nehnuteľnosť splatená, príjem z prenájmu bude väčšinou zisk.

"Preto je investícia do prenájmu nehnuteľností jedným z najlepších spôsobov, ako investovať do nehnuteľností."

Pri prenájme nehnuteľností by ste mali vedieť o niektorých veciach:

• Vyžadujú vysoké zálohy, spravidla 20% a viac z kúpnej ceny.
• Je ťažšie kvalifikovať sa na hypotéku na investičný nehnuteľnosť ako na dom obývaný vlastníkom.
• Existujú faktory neobsadenosti - časy medzi nájomníkmi, keď nie je príjem z prenájmu.
• Opravy a údržba - maľovanie, výmena kobercov a pod. - bude potrebné vykonať po vysťahovaní každého nájomníka.

Každý z týchto faktorov je možné prekonať, ale musíte si uvedomiť, že vlastníctvo nehnuteľnosti na prenájom nie je vždy bezproblémová. Ak hľadáte nižší rizikový profil, menej rúk pri investovaní, prenájom nehnuteľností nemusí byť pre vás najlepší spôsob, ako investovať do nehnuteľností. Nebojte sa, ešte ich bude veľa!

4. Investujte do nehnuteľností prostredníctvom online P2P platforiem

Vznikajú P2P investičné platformy, ktoré sú založené na investovaní do nehnuteľností. Proces sa bežne nazýva crowdfunding. Práve tu sa stretávajú skupiny investorov, aby spojili peniaze na konkrétne investície do nehnuteľností.

Tieto platformy vám poskytujú spôsob, ako investovať do nehnuteľností online prostredníctvom rôznych typov nehnuteľností a rôznymi spôsobmi. Vaša investícia nie je taká likvidná, ako by bola, keby ste investovali do investičných fondov pre ETF, ale je to menej komplikované ako LP nehnuteľností.

Pravdepodobne sú najbližšie k REIT, ale máte väčšiu kontrolu nad tým, do čoho investujete. S P2P platformaMôžete si vybrať ponuky, do ktorých investujete.

To vám tiež dáva príležitosť diverzifikovať relatívne malé množstvo peňazí v rámci mnohých rôznych obchodov.

Realitné platformy P2P crowdfundingové platformy existujú len niekoľko rokov. Existuje však už široká škála platforiem, ktoré vám dávajú možnosť vybrať si, ako a kde chcete investovať.

Medzitým sú nové platformy stále online.

Ak si nie ste istí, aký je najlepší spôsob, ako investovať do nehnuteľností, tieto nasledujúce možnosti rozhodne stoja za to, aby ste si rýchlo vyhľadali Google.

Tu sú tri z najlepších spôsobov, ako investovať do nehnuteľností online:

1. RealtyShares
2. Požičovňa Club
3. PeerStreet

RealtyShares vám umožní investovať do projektov komerčných alebo rezidenčných nehnuteľností. V skutočnosti veľa investorov označilo RealtyShares za „klub požičiavania nehnuteľností“.

Už od 5 000 dolárov môžete investovať buď do pôžičiek na nehnuteľnosti, alebo do vlastného imania (existuje niekoľko investícií, na ktorých sa môžete podieľať za 1 000 dolárov). Platforma vám umožňuje investovať do nehnuteľností v USA a do mnohých rôznych projektov.

Jeden z dôvodov, prečo je RealtyShares populárny, je ten, koľko práce pre vás urobia. Akonáhle sa objaví investičná príležitosť, idú sa pozrieť na vedúcich pracovníkov realitnej spoločnosti a správy o titule a kontroly. Získajú čo najviac informácií o nehnuteľnosti.

Teraz k poplatkom. RealtyShares vám bude účtovať 1% ročný poplatok. Je to porovnateľné s mnohými ďalšími spoločnosťami P2P.

Môžu sem patriť nové stavby, rekonštrukcie, príjmové nehnuteľnosti alebo pôžičky.

Lending Club je ďalším vynikajúcim zdrojom pôžičiek P2P. V tomto bode ste pravdepodobne počuli o klube Lending Club. Jedná sa o jednu z najobľúbenejších stránok P2P, ale veľa ľudí na ne nemyslí pri požičiavaní nehnuteľností.

Lending Club má priemerné ročné výnosy medzi 5,06% a 8,74%. Čo je dôležité poznamenať, sú tieto čísla aj pre predvolené hodnoty, vďaka čomu sú výnosy ešte pôsobivejšie.

Obmedzenia klubu Lending Club pre investorov sú o niečo miernejšie ako ostatné stránky P2P. Uľahčujú vytvorenie účtu a začatie investovania.

Potom, čo vám bude schválené začať investovať s Lending Club, si budete môcť prezrieť stovky a stovky investičných možností. Hľadáte rýchly spôsob, ako diverzifikovať svoje portfólio? Ďalej nehľadaj.

Peerstreet vám umožňuje investovať do pôžičiek na nehnuteľnosti-hlavne do obchodov s drobnými investormi typu fix-and-flip. Môžete tiež investovať už od 1 000 dolárov, na to však musíte byť akreditovaný investor.

Budete investovať do „bankoviek“ pôžičiek, ktoré sú útržkami pôžičiek, a nie do pôžičiek samotných. Pôžičky trvajú od šiestich mesiacov do dvoch rokov a zvyčajne platia úrokové sadzby od 6% do 12%.

5. Investícia do komerčných nehnuteľností

Ide o variáciu prenajatého majetku, kde investujete do kancelárskych, maloobchodných alebo skladových/skladovacích nehnuteľností. Má rovnaký všeobecný vzorec. Kúpite nehnuteľnosť a prenajmete ju nájomníkom, ktorí zaplatia vašu hypotéku a dúfajme, že vytvoria zisk.

Investícia do obchodného majetku je spravidla komplikovanejšia a drahšia ako investícia do prenájmu nehnuteľností z obytnej strany.

Prečo teda investovať do nehnuteľností na komerčnej úrovni?

Nuž, princíp riziko vs. odmena určuje, že komerčné nehnuteľnosti sú tým lukratívnejšie. Nevedomosť, ako investovať do majetku, najmä na komerčnej úrovni, môže byť veľmi nákladná krivka vzdelávania.

Pre niekoho, kto má skúsenosti a kapitál, je investovanie do komerčných nehnuteľností jedným z najlepších spôsobov, ako investovať do nehnuteľností, a to kvôli pozoruhodným ziskom, ktoré je možné dosiahnuť, ak sa to urobí správne.

Pozitívom je, že komerčné nehnuteľnosti spravidla zahŕňajú dlhodobý prenájom. Pretože sa nehnuteľnosť prenajíma firme, budú chcieť viacročný prenájom. To zabezpečí kontinuitu ich podnikania.

Lízing môže byť pokojne aj na 10 rokov alebo viac. Peňažný tok bude stabilnejší, pretože nebudete meniť nájomcov každý rok alebo dva.

Ocenenie majetku môže byť tiež štedrejšie, ako je to v prípade bývania. To platí najmä vtedy, ak nehnuteľnosť vytvára veľké ročné zisky. Je to pravdepodobnejšie u komerčného majetku, pretože nájomca často okrem mesačného nájmu platí aj údržbu budovy.

Lízingy môžu byť štruktúrované tak, aby prenajímateľovi poskytovali tiež percento zo zisku z podnikania.

Na druhej strane, komerčný majetok často podlieha obchodnému cyklu. Počas recesie tržby z podnikania klesajú a váš nájomca môže mať problémy so zaplatením nájomného.

Nájomca môže dokonca prestať pracovať a zostane vám prázdna budova. Vzhľadom na to, že nájomníci všetkých veľkostí a tvarov existujú, nájdenie nového nájomníka pre vašu nehnuteľnosť môže trvať mesiace alebo roky.

Investícia do komerčného majetku je pre skúsenejších investorov, ktorí majú vyššiu toleranciu rizika. Je to pravda investícia s vysokým rizikom/vysokou odmenou.

6. Ako je vidieť v televízii: Fix-and-Flip

HGTV je nimi naplnený. Flip alebo Flop a Horný fixátor sú dva z najpopulárnejších a vyzerajú ľahko.

Je to tak?

Áno a nie. Je to jednoduché, ak viete, ako investovať do majetku, a potenciálna katastrofa, ak nie.

Prečo investovať do nehnuteľností, len ich prevrátiť?

Základnou myšlienkou je kúpiť nehnuteľnosť, ktorá vážne potrebuje aktualizáciu. Z tohto dôvodu by ste mali mať možnosť nakúpiť za oveľa nižšiu cenu, ako je súčasná trhová hodnota aktualizovaných domov v okolí.

Príklad: Kúpite dom za 100 000 dolárov v susedstve 200 000 dolárov. Neskôr pri renovácii 40 000 dolárov predáte nehnuteľnosť so ziskom 60 000 dolárov.

V televízii to vždy funguje. V reálnom živote musíte poznať majetkové hodnoty v okolí, aby ste určili, kam investovať do nehnuteľností, a musíte byť schopní kúpiť si dom dobre dole jeho úplná trhová hodnota.

Tiež musíte byť schopní spoľahlivo odhadnúť náklady na obnovu. Pomáha (veľa), ak môžete veľa práce zvládnuť sami.

Čo sa môže pokaziť? Prevracanie domov je najužitočnejší a potenciálne riskantný spôsob investovania do nehnuteľností. Dva najväčšie problémy sú prílišné zaplatenie za nehnuteľnosť vopred alebo zistenie, že to, čo ste považovali za menšiu opravu, je niečo oveľa väčšie.

Napríklad „malý kúsok“ drevenej hniloby na zárubni skrýva skutočnosť, že celý rám domu je posiaty termitmi a je potrebné ho zbúrať.

To je extrémne a dá sa to zvyčajne určiť dôkladnou domácou kontrolou - ktorú veteránske plutvy vždy dostanú.

Tri pravidlá:

• Po dokončení vždy poznajte trhovú hodnotu nehnuteľnosti,
• skutočný fyzický stav domu, a
• mať presný odhad nákladov na obnovu.

Ak vám chýba jeden z týchto troch, celý projekt sa môže hrozne pokaziť.

Pre tých, ktorí majú výnimočné šikovné zručnosti, majú znalosti o tom, ako investovať do nehnuteľnosti, a nevadí im to výzva, môže byť pre vás investovanie do nehnuteľnosti najlepším spôsobom, ako opraviť a prevrátiť.

7. Môj vlastný neúspešný pokus stať sa realitným podnikateľom

Keď už hovoríme o tom, že sa budem strašne mýliť, zaznamenal som svoj vlastný neúspešný podnik investujúci do nehnuteľností 7 lekcií, ktoré som sa naučil zo zlyhania pri investovaní do nehnuteľností.

Toto je skutočne varovný príbeh od vás. Pamätáte si, ako som napísal vyššie „v televízii to vždy funguje“? To bola moja chyba - myslel som si, že to bude fungovať rovnako ako v televízii.

„Pravidlo č. 1 o investovaní do nehnuteľností - nič nefunguje tak, ako v televízii - nikdy! “

Prepadol som mýtu, že naučiť sa investovať do nehnuteľností bude jednoduché. Takto to vyzerajú. Ale vykračoval som si mimo oblasť svojej odbornosti. Finančné plánovanie je to, v čom som dobrý. Ukazuje sa, že nehnuteľnosť nie je.

Nechcem vás nabádať k investovaniu do nehnuteľností. Veľa ľudí investovaním do nich veľa zarába. Niekoľkých poznám a som si istý, že aj vy.

Investovanie do nehnuteľností je však náročnejšie ako investovanie do papierových aktív, akými sú akcie a investičné fondy.

Ak skutočne investujete do nehnuteľností priamo, je to veľmi praktická záležitosť. Aj keď sa vám po rukách neobracajú domy, stále sa musíte zapojiť do nie vždy príjemného podnikania v oblasti nákupu a predaja.

Nie všetci sú na to pripravení.

Ak na základe vážneho sebahodnotenia zistíte, že nie ste pripravení naučiť sa investovať do majetku, je lepšie nechať investovanie do nehnuteľností tým, ktorí sa na to dobre hodia. Čítať môj článok na naučenie ako NEINvestovať do nehnuteľností.

S ohľadom na to sa pozrime na niekoľko spôsobov, ako investovať do nehnuteľností, ktoré sú vhodnejšie pre nehnuteľnosti, ktoré sú medzi nami ...

8. Prenajmite si priestor vo svojom dome alebo na svojom pozemku

Toto je pravdepodobne najľahší spôsob, ako zarobiť peniaze na nehnuteľnostiach priamou účasťou. Ak už vlastníte dom, môžete si zarobiť ďalším príjmom prenajatím priestoru.

Hovorím „priestor“ z nejakého dôvodu. Väčšina ľudí uvažuje o prenájme miestnosti na hranicu. To je jeden zo spôsobov, ako to urobiť.

Môžete si tiež prenajať časť alebo všetky nasledujúce položky:

• Váš suterén
• Garáž
• Podkrovie
• Hospodárska budova na vašom pozemku
• Príjazdová cesta
• Kútik vašej zeme

Ktorékoľvek z týchto ustanovení o prenájme môže poskytnúť zdroj dodatočného príjmu, rovnakým spôsobom ako prenájom miestnosti na hranici. Ľudia a firmy majú všetky druhy vesmírnych potrieb. V mnohých prípadoch potrebujú na uloženie vecí alebo vozidiel ďalší priestor.

Na niektorých miestach je to jednoduchšie ako na iných.

Ak sa váš domov nachádza vo vidieckej oblasti, staršom centre mesta alebo v komunite, ktorá má laxné obmedzenia využívania majetku, môže to byť skutočná alternatíva.

Ak však žijete v prímestskej oblasti a máte prísne obmedzenia používania majetku, narazíte na zákonné prekážky. A ak žijete v susedstve so združením majiteľov domov (HOA), ani na to nemyslite.

Ak sa však váš dom nachádza na správnom mieste a máte viac miesta, je to celkom jednoduchý spôsob, ako zarobiť peniaze na nehnuteľnostiach. Vedieť, kam investovať do nehnuteľností, je kľúčom k úspechu vo vašich realitných podnikoch.

9. Investície do nehnuteľností (REIT)

REIT sú miesto, kde investície do nehnuteľností začínajú veľmi podobne ako investície do akcií alebo investičných fondov.

V skutočnosti sú to niečo ako investičné fondy pre nehnuteľnosti. Väčšie sú verejne obchodovateľné a môžu byť vedené na maklérskom účte alebo dokonca na dôchodkovom účte.

REIT bude spravidla investovať do niekoľkých súvisiacich nehnuteľností.

Môžu to byť veľké bytové domy, kancelárske budovy, maloobchodné priestory, priemyselné objekty, hotely alebo sklady.

To vám dáva príležitosť investovať buď do komerčných nehnuteľností, alebo do veľkých rezidenčných projektov ako akcionár, a nie ako investor s priamou zodpovednosťou.

Prečo investovať do nehnuteľností pomocou REIT?

REIT majú tiež zvýhodnené dividendové dohody.

Samotný REIT neplatí zo zisku federálnu daň z príjmu. Distribuujú 90% alebo viac týchto ziskov svojim akcionárom ako dividendy.

Dividendy sa zdaňujú podľa osobnej sadzby dane akcionárov. (Neberú sa však do úvahy kvalifikované dividendy, ktoré získajú priaznivejšie daňové zaobchádzanie.)

Pre tých, ktorí hľadajú spôsoby, ako investovať do nehnuteľností, ktoré sú bez rúk, ponúkajú daňové výhody a sú považované za veľmi bezpečné s dobrou návratnosťou, navrhujem naučiť sa investovať do nehnuteľností pomocou REIT.

Ak vlastníte REIT na dôchodkovom účte, ako napr Roth IRA, aj tak sa nebudete musieť obávať daňových dôsledkov. Je to tiež vynikajúci spôsob, ako pridať nehnuteľnosť na diverzifikáciu vášho portfólia pre odchod do dôchodku.

10. Realitné komanditné spoločnosti (LP)

Prečo investovať do komanditných spoločností s ručením obmedzeným?

Tieto investície sú ešte viac podobné investičným fondom ako REIT. Organizuje ich generálny partner, ktorý v skutočnosti zabezpečuje priamu správu nehnuteľností držaných v partnerstve. Všetci ostatní investori sú komanditisti.

To znamená, že zatiaľ čo sa podieľate na zisku, vaše straty sú obmedzené na vašu skutočnú investíciu. Toto sa označuje ako "s ručením obmedzeným".

Komanditné spoločnosti, podobne ako REIT, vám poskytujú príležitosť investovať do väčších a komplikovanejších obchodov s nehnuteľnosťami len za niekoľko tisíc dolárov.

Komanditná spoločnosť s ručením obmedzeným je ako vlastnenie akcií. Ak má partnerstvo dobré riadenie a investuje do úspešných obchodov, môže byť veľmi výnosné. Môžete zarobiť stálym prúdom dividend, ktoré sú vyššie, ako môžete získať z akcií.

Ale na opačnom konci vás zle spravovaný LP môže stáť celú vašu investíciu. Pre LP, ktorí majú rozsiahle znalosti o tom, ako investovať do nehnuteľností na zníženie rizika a zabezpečenie konzistentných ziskov, môže byť táto investícia veľmi výnosná. Mnohé sú zriadené predovšetkým ako daňové úkryty.

Pretože nehnuteľnosti generujú veľké množstvo odpisov, daňová strata, ktorú generujú LP, môže byť dôležitejšia ako vytváranie skutočných ziskov.

Realitné kancelárie LP sú jedným z nich postupujte opatrne investície.

Pre ľudí so skúsenosťami s investovaním do nehnuteľností, ktorí hľadajú ako cestu dlhodobé investície aby sa vaše finančné prostriedky uchránili pred daňami, môže byť Limited Partnership najlepším spôsobom, ako investovať do nehnuteľností pre ty.

11. Realitné ETF a investičné fondy

Investovanie do fondov je nepriamy spôsob investovania do nehnuteľností. V skutočnosti vlastníte akcie ETF alebo podielového fondu, ale nemáte priame vlastníctvo samotnej nehnuteľnosti. Prostriedky investujú do akcií spoločností, ktoré podnikajú v oblasti nehnuteľností.

Prečo investovať do nehnuteľností pomocou ETF a investičných fondov?

Prostriedky investujú do akcií staviteľov a vývojárov, dodávateľov stavebného materiálu alebo dokonca do spoločností REIT. Oni majú Výhodou je vysoko likvidná a je ideálna pre investičné portfóliá všetkých typov vrátane dôchodku plány.

"Temnejšou stránkou realitných ETF a investičných fondov - čo platí takmer pre všetky investície do nehnuteľností - je, že bežia s realitnými cyklami." Keď sa realitnému trhu veľmi darí, môžu byť neuveriteľne výnosné. Keď sa však nehnuteľnosť nachádza v jednom zo svojich cyklov zlyhania, môže ísť o jednu z najhorších možných investícií. “

12. Investície do nehnuteľností prostredníctvom poznámok a certifikátov o záložnom práve (POKROČILÉ)

Tieto kategórie investícií do nehnuteľností som si nechal na koniec, pretože sú hlavne pre sofistikovanejších investorov, ktorí sa neboja rizika.

Oba môžu byť vysoko výnosné, ale návratnosť môže trvať niekoľko rokov. Musíte okamžite investovať peniaze, ktoré nepotrebujete, a tiež byť pripravení prejsť procesom zabavenia, aby ste dostali peniaze.

Poznámky k nehnuteľnostiam

Ide o kúpu hypotéky na nehnuteľnosť. Hypotéky, ktoré si kupujete, však nefungujú. Mám to?

Kupujete si zlé pôžičky. Bankovky kupujete v bankách s výraznými zľavami.

Ak napríklad vlastník domu dlhuje 100 000 dolárov na hypotéke a nezaplatil za šesť mesiacov, možno si budete môcť kúpiť pôžičku za oveľa nižšiu cenu, ako je nominálna hodnota. Banka sa len snaží získať niečo z pôžičiek, aby ich vykázala z účtovníctva.

Zisk - alebo strata - je rozdielom medzi tým, čo zaplatíte za pôžičku, a tým, koľko zinkasujete, keď sa pôžička vyplatí.

Zisky môžu byť značné.

Ak si kúpite bankovku v hodnote 100 000 dolárov za 70 000 dolárov, po vyrovnaní pôžičky môžete dosiahnuť zisk 30 000 dolárov. Vysporiadanie sa často uskutočňuje zabavením. Ako nový veriteľ nehnuteľnosti môžete dom zablokovať a predať. Ak má hodnotu najmenej 100 000 dolárov, zbierate svoj zisk.

Ale ak má hodnotu iba 50 000 dolárov, utrpíte stratu 20 000 dolárov.

Zisk z nehnuteľností je ohromný, ale potenciál straty je rovnako dramatický. Preto sú tieto pôžičky len pre sofistikovaných investorov.

Osvedčenia o záložnom práve na daň

Jedná sa o hru na nevýkonné nehnuteľnosti, ale z iného smeru.

Samosprávy majú rovnaký problém ako poskytovatelia hypoték - majitelia prestávajú platiť dane. Akonáhle vlastník prestane platiť svoje dane z nehnuteľnosti, obec založí na nehnuteľnosť záložné právo. Zástavné práva sú potom predané investorom ako certifikáty. To umožňuje obciam vybrať aspoň väčšinu dlžných daní.

Majiteľ certifikátu môže vyberať nezaplatené dane a prevládajúce úrokové sadzby. Tieto úrokové sadzby môžu byť až 30% ročne.

Ak vlastník nehnuteľnosti nie je schopný zaplatiť záložné právo na daň, môže držiteľ záložného práva na nehnuteľnosť zabaviť.

Daňové záložné právo má prednosť pred hypotékou, takže vlastník daňového záložného práva je prakticky zaručený, že vyberie celú sumu dlžných daní plus nahromadené úroky.

Záverečné myšlienky o tom, ako investovať do investície do nehnuteľností

Práve som vám ukázal najmenej 10 rôznych spôsobov, ako môžete investovať do nehnuteľností. Môžete sa rozhodnúť investovať osobne, prostredníctvom prenájmu nehnuteľnosti alebo fix-and-flip. Ak nechcete, aby vás hlava z vlastníctva nehnuteľnosti bolela, môžete investovať prostredníctvom nástrojov REIT, investičných fondov a platforiem crowdfundingu ETF, LP alebo P2P. Alebo ak máte žalúdok (a bankroll) na dobrodružné dobrodružstvo, môžete si vyskúšať poznámky o nehnuteľnosti alebo osvedčenie o záložnom práve.

Vyberte si jednu alebo dve-nehnuteľnosť je vynikajúcou diverzifikáciou v dlhodobom investičnom portfóliu alebo penzijnom pláne. Existuje toľko spôsobov, ako to urobiť, je len na vás, aby ste si vybrali ten, s ktorým sa cítite najlepšie.