FNILX vs. FXAIX: Kľúčové podobnosti a rozdiely

Podielové fondy sú jedným z najobľúbenejších investičných nástrojov pre pasívnych investorov. Sú profesionálne spravované spoločnosťami a sledujú indexy ako S&P 500. Podielové fondy umožňujú investorom profitovať z rýchlo rastúcich spoločností tým, že združujú svoje zdroje.

však podielové fondy zvyčajne si účtujú malý nákladový poplatok – často v rozmedzí od 0,5 % do 2,5 % – ktorý pokrýva náklady firmy na údržbu fondu.

Čím nižší je pomer nákladov fondu, tým väčší je potenciálny čistý výnos investora v priebehu času. To je dôvod, prečo mnohí investori uprednostňujú investície do nízkonákladových, pasívne riadených indexové fondy.

Vernosť je jednou z najpopulárnejších a najuznávanejších investičných spoločností na svete. Medzi ich hlavné ponuky patria beznákladové a nízkonákladové indexové fondy. Dva z ich najobľúbenejších fondov sú FNILX a FXAIX, pričom oba sa zameriavajú na akcie s veľkou kapitalizáciou. Tento článok sa bude zaoberať tým, čo Fidelity ponúka a ako sa rozhodnúť, ktorý z nich je pre vás najlepší.

Čo sú FNILX a FXAIX?

FNILX a FXAIX sú dva nízkonákladové indexové fondy, ktoré ponúka Fidelity. FNILX je Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, ktorý bol vytvorený v roku 2018. Môže sa pochváliť pomerom nákladov 0,00 %.

FXAIX je indexový fond Fidelity 500 a existuje od roku 1988. Aj keď nie celkom a nula-poplatkový fond, pomer nákladov FXAIX je 0,015 %, čo z neho robí takmer rovnako dostupnú možnosť.

FNILX aj FXAIX ponúkajú expozíciu najvýkonnejším spoločnostiam, čo investorom umožňuje získať zisky v ekonomike bez toho, aby podstúpili riziko alebo veľké náklady na nákup jednotlivých akcií. Vzhľadom na ich nízke pomery nákladov môžu investori využiť tieto úspory nákladov na ešte väčší rast svojich portfólií.

Úvod do FNILX

FNILX je Fidelity's Large Cap Index Fund, takže je takmer celý zložený zo spoločností s trhovou hodnotou nad 10 miliárd USD. Sleduje spolu s 80 % spoločností v indexe Fidelity U.S. Large Cap Index a mnohými spoločnosťami, ktorých cieľom je odzrkadľovať výkonnosť akcií s veľkou kapitalizáciou.

Index, ktorý sleduje: Fidelity U.S. Large Cap Index
Pomer nákladov: 0.0%
Požiadavka minimálnej investície: $0.00
Posledná ročná dividenda: 0,161 USD/akcia (december 2021)

Vysoká trhová kapitalizácia spoločností v indexe S&P 500 môže spôsobiť, že priemerná cena akcií je mimo dosahu pre investorov, ktorí nemajú veľa peňazí na investovanie. FNILX uľahčuje investorom ťažiť z rastu spoločností s veľkou kapitalizáciou.

Zistite viac >>> Veľká čiapka vs. Mid Cap vs. Akcie s nízkou kapitalizáciou — Vyvážte svoje portfólio z dlhodobého hľadiska

Holdings

V portfóliu FNILX je 504 spoločností. Približne 27 % portfólia FNILX je investovaných do nasledujúcich spoločností:

• Apple (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• United Healthcare (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• Exxon Mobil (XOM)

Sektory

FNILX je koncentrovaný v technologický sektor s vystavením zdravotnej starostlivosti, spotrebiteľským voľnočasovým a finančným službám. Vážené rozdelenie podľa odvetví zahŕňa:

Ako už bolo spomenuté, FNILX je podielový fond s nulovými nákladmi. Je súčasťou série fondov Fidelity ZERO a skutočne znamenajú „nulu“: Existuje 0% pomer nákladov, žiadne poplatky za služby alebo distribúciu a žiadna minimálna investícia na začiatok.

Tento bezplatný fond sa ponúka investorom rovnakým spôsobom rozbíjač dverí sa koná na Čierny piatok: aby sme novým investorom predstavili ďalšie služby a produkty Fidelity.

Ako už bolo povedané, ide o rozbíjač dverí, ktorý investorom zarobil skutočné peniaze. Od založenia fondu v roku 2018 vygeneroval priemerný výnos 8,94 %. FNILX tiež vypláca ročné dividendy raz ročne, čím vytvára príležitosť pasívneho príjmu pre investorov.

FNILX je stredne až vysoko rizikový podielový fond. Má hodnotenie tri z piatich hviezdičiek od Morningstar.

Úvod do FXAIX

FXAIX je indexový fond Fidelity 500. Podobne ako FNILX, aj FXAIX sleduje akcie s veľkou kapitalizáciou. Ale zatiaľ čo FNILX sleduje svoj vlastný americký index veľkej kapitalizácie prvej strany, FXAIX sleduje S&P 500.

Za normálnych okolností budú najmenej 80 % základných podielov FXAIX tvoriť spoločnosti, ktoré sú kótované v Index S&P 500. To znamená, že do tohto fondu je zahrnutá väčšina najvýkonnejších spoločností v celkovej ekonomike.

Index, ktorý sleduje: S&P 500
Pomer nákladov: 0.015%
Požiadavka minimálnej investície: $0.00
Posledná štvrťročná dividenda: 0,581 USD/akcia (október 2022)

Súvisiace >>>Najlepšie S&P 500 ETF na rok 2022

Holdings

V súčasnosti je 10 najlepších holdingov FXAIX identických s FNILX. Dá sa to očakávať, keďže oba fondy sledujú veľmi podobné indexy s väčšinovými prekrývajúcimi sa cennými papiermi. V portfóliu fondu je zastúpených aj 502 spoločností v porovnaní s 504 spoločnosťami FNILX.

Sektory

FXAIX má veľkú váhu v oblasti technológií, zdravotná starostlivosť, spotrebiteľské uváženie a finančné služby. Úplné rozdelenie podľa odvetví je nasledovné:

Aj keď FXAIX nie je fond s nulovými poplatkami, stále ide o nízkonákladovú a dostupnú možnosť pre investorov s malým pomerom nákladov 0,015 %.

Podobne ako FNILX, ani FXAIX nevyžaduje na spustenie minimálny zostatok. Každý štvrťrok vypláca dividendy. Od založenia fondu v roku 1988 vykázal návratnosť investícií 10,32 %.

FXAIX je tiež stredne až vysoko rizikový podielový fond. Má štyri z piatich hviezdičiek od Morningstar.

FNILX vs. Výkon FXAIX

FNILX aj FAIX poskytujú mimoriadne podobnú návratnosť investícií, ktorá sleduje rast v niektorých z najväčších spoločností v ekonomike USA.

Od svojho vzniku spoločnosť FNILX zaznamenala návratnosť investícií 7,09 %. Za posledné tri roky bol ročný výnos 8,01 %. To je mierne pod priemerným ročným výnosom S&P 500, ktorý je približne 8,16 %.

Od svojho založenia FXAIX zaznamenal pre investorov návratnosť 10,10 %. Za posledné tri roky boli výnosy 8,15 %, takmer identické s indexom S&P 500.

Kým v priebehu času oba fondy vykazovali kladné výnosy, v roku 2022 spolu s celkovým akciovým trhom zaznamenali záporné výnosy. Index S&P 500 vykázal v roku 2022 výnosy .

FNILX vs. FXAIX: Kľúčové rozdiely a podobnosti

FNILX a FXAIX zdieľajú rovnaké najvyššie podiely a sú vážené v prospech rovnakých odvetví. Rizikovosť oboch je veľmi podobná.

Ako už bolo povedané, fondy majú rôznu veľkosť. FNILX v súčasnosti spravuje aktíva v hodnote 5,3 miliardy dolárov. To je výrazne menšie ako FXAIX, ktorý spravuje aktíva o niečo menej ako 354 miliárd USD.

Ďalším kľúčovým rozdielom medzi týmito dvoma fondmi je ich pomer nákladov. FXAIX má chvályhodný pomer nákladov 0,015 %, ale je ťažké poraziť doslova 0 %. V porovnaní s FNILX môžu investori stále chcieť mať na pamäti náklady FXAIX.

Menší poplatok sa však môže oplatiť za vyššie výnosy. Celoživotná návratnosť pre FXAIX je približne o 3 % vyššia ako u FNILX (10,10 % vs. 7.09%). Jedným z dôvodov je, že FXAIX existuje už niekoľko desaťročí, zatiaľ čo FNILX má len štyri roky. Malo by sa však zdôrazniť, že aj keď vezmeme do úvahy samotný rok 2022, FXAIX prekonal FNILX o viac ako 1,5 % (-15,49 % vs. -17.10%).

Nakoniec je tu rozvrh dividend. FXAIX vypláca dividendy každý štvrťrok, zatiaľ čo FNILX vypláca dividendy iba raz ročne. Vyššia bola aj dividenda FXAIX. Jeho posledná výplata bola 0,581 dolára za akciu v porovnaní s 0,161 dolára za akciu u FNILX. Dividendy vytvárajú pasívny príjem a reinvestovanie týchto dividend môže časom viesť k zloženému rastu.

Takeaway: Ktorý z nich má pre vás zmysel?

Pri rozhodovaní, do ktorého fondu investovať, je dôležité zhodnotiť svoje osobné ciele určiť, ktorý z nich je pre vás ten pravý.

Na prvý pohľad tieto dva fondy vyzerajú takmer identicky. FNILX aj FXAIX zahŕňajú spoločnosti s veľkou kapitalizáciou, majú nízke pomery nákladov a vyplácajú dividendy. Je však potrebné zvážiť niekoľko dôležitých rozdielov.

Aj keď to stojí viac, FXAIX existuje dlhšie ako FNILX a doteraz poskytoval výnosy, ktoré sú o niečo vyššie. Navyše, štvrťročné rozdeľovanie dividend môže urobiť z FXAIX lepšiu voľbu, ak sa spoliehate na to, že váš indexový fond bude poskytovať pasívny príjem.

Napriek týmto výhodám je FNILX stále dobrou investíciou. Investori budú môcť zveľaďovať svoje bohatstvo bez toho, aby o niečo prišli na poplatkoch. Podobne ako FXAIX, ani FNILX nevyžaduje počiatočnú investíciu. Akcie FNILX sú tiež výrazne lacnejšie ako FXAIX, čo ich robí dostupnejšími pre nových investorov.

Na konci dňa sú obe možnosti dobrou voľbou pre investorov, ktorí chcú znížiť náklady a zároveň sledovať výnosy niektorých z najväčších spoločností na akciovom trhu.

Viac zábavy s finančnými prostriedkami:

• VOO vs. VTI: Čo je múdrejšia voľba v roku 2022?
• 8 najlepších indexových fondov Schwab na investovanie dnes
• Najlepší makléri pre podielové fondy na rok 2022
• Kedy indexové fondy NEDÁVAJÚ zmysel?