Alternatívne investície sú životaschopnou možnosťou pre investorov, ktorí chcú rozšíriť svoje portfólio nad rámec akcií a dlhopisov. Jednou z rastúcich komodít pre investorov je trh s vínom. V skutočnosti v marci 2022 fľašu kalifornského vína predal za rekordných 12 300 dolárov.
Avšak predtým, ako si začnete robiť zásoby na akejkoľvek pekne vyzerajúcej etikete z obchodu s potravinami, investovať do vína je trochu viac, než len vybrať fľašu a nechať ju v bezpečí na niekoľko rokov. Vlastnosti ako vek, kvalita, výrobca, hodnotenia kritikov a celková povesť, to všetko ovplyvňuje hodnotu vína.
Ale ak ste enofil, ktorý si chce vyskúšať nazbierať niekoľko ziskových ročníkov, rozpísané, ako investovať do vína, výhody a nevýhody investovania do vína a kedy môže mať zmysel investovať v ňom.
Krátka verzia
- Kvalitné víno je životaschopným alternatívnym aktívom pre investorov, ktorí chcú diverzifikovať svoje portfóliá.
- Investícia do vína si vyžaduje trochu výskumu. Niektoré z kľúčových vecí, na ktoré si treba dávať pozor, zahŕňajú vek vína, výrobcu, životnosť, nedostatok a hodnotenia kritikov.
- Okrem investovania do fliaš vína môžete investovať aj priamo do akcií vinárskych spoločností alebo prostredníctvom platforiem na investovanie do vína, ktoré za vás spravia celý výber a uskladnenie vína.
Čo je investovanie do vína?
Rovnako ako ostatné alternatívne investície, ako sú nehnuteľnosti a výtvarné umenie, víno sa časom zhodnocuje. Základný koncept investovania do vína nie je odlišný od iných foriem investovania. Investor kupuje fľaše, skladuje ich a dúfajme, že ich neskôr predá za vyššiu cenu.
V minulosti pochádzalo najlepšie investičné víno z francúzskych oblastí Bordeaux a Burgundsko. Nedávno sa však objavili ďalšie krajiny ako pozoruhodní výrobcovia špičkových vín vrátane USA, Austrálie a Talianska.
Fľaše nemusíte skladovať sami. Víno v skutočnosti starne a zachováva si svoju kvalitu najlepšie, keď sa uchováva v špecializovaných skladoch vína s kontrolovanou klímou. Aj keď skladovanie vína môže stáť nemalú sumu, je to nevyhnutné, pokiaľ ide o udržanie hodnoty vína.
Ale ak by ste sa radšej nezaoberali bolesťou hlavy so zabezpečením fliaš alebo nehnuteľnosti, aby ste si udržali prepravky v špičkovej kvalite, existuje veľa spôsobov, ako zarobiť peniaze z Pinot Noir alebo Chardonnay. Môžete investovať do futures na víno alebo indexov, alebo dokonca prostredníctvom vinárskej investičnej spoločnosti, ktorá za vás urobí všetok výber a výber.
Jedným z dôvodov, prečo investori investujú do vína, je pridať diverzifikáciu do svojho portfólia. Je to komodita, ktorá nesúvisí s tradičnými aktívami, ako sú akcie a dlhopisy, a považuje sa za dlhodobú investíciu.
Súvisiace: Ako investovať do komodít
Ako nájsť najlepšie víno na investovanie
Či už ste znalec vírenia a čuchania, alebo jednoducho príležitostný pijan, pri investícii do vína sa treba zamerať na špecifické detaily. Koniec koncov, za tieto fľaše zaplatíte nejaké skutočné peniaze.
Budete chcieť poznať základné vlastnosti a vlastnosti, ktoré pridávajú hodnotu konkrétnemu vínu – ako aj aspekty súvisiace s ponukou a dopytom – aby ste mohli čítať a analyzovať trh. Tu je to, čo potrebujete vedieť.
Rok a dlhovekosť
Jedna z prvých vecí, na ktorú by ste sa pri kúpe fľaše vína mali pozerať, je rok. Často označovaný ako „ročník“, hovorí o roku, kedy bolo hrozno zozbierané a vyrobené na víno. Kvalita vína vo fľaši sa každým rokom mení a často (ale nie vždy!) sa časom zlepšuje.
Bez ohľadu na fľašu si budete chcieť všimnúť dlhovekosť svojho vína. Nie všetky vína starnú rovnako. Mnohé vína sa začnú kaziť po 10 rokoch alebo ešte menej – v skutočnosti sa väčšina komerčných vín vyrába na okamžitú spotrebu. Iní môžu starnúť až o 25 rokov.
Najväčším faktorom, ktorý ovplyvňuje starnutie vína, sú taníny a kyseliny v ňom obsiahnuté. Čím vyššia je kyslosť a triesloviny, tým je pravdepodobnejšie, že starnutím dozrie na víno s lepšou chuťou.
Existuje ďalší dôvod, prečo je dôležité pochopiť rok výroby. Kvalita vína má veľa spoločného s klímou. Napríklad dlhé, slnečné leto pravdepodobne prinesie kvalitnejšie víno ako rok s množstvom dažďa a neskorým jarným alebo skorým jesenným mrazom. Väčšina investorov do vína bude vedieť nielen to, kedy bolo víno vyrobené, ale aj to, akú sezónu mal výrobca pri zbere hrozna.
Výrobca vína
Jedným z najväčších vplyvov na to, ako bude víno oceňovať hodnotu, je to, kto je jeho výrobcom. Mnohé z popredných investičných fliaš pochádzajú od renomovaných výrobcov, akými sú Domaine de la Romanée-Conti alebo Château Mouton Rothschild. Urobte si prieskum o regióne a producentoch v oblasti, aby ste zistili, ktorí z nich vyrábajú najlepšie vína každý rok.
História nedostatku a cien
Rovnako ako každá investícia, aj ponuka a dopyt zohrávajú veľkú úlohu pri tvorbe cien vína. Niektorí výrobcovia vyrobia len niekoľko stoviek fliaš vína ročne.
Napríklad vinárstvo Screaming Eagle Winery v Napa Valley vyprodukuje ročne len asi 500 až 800 fliaš svojho vytúženého Cabernet Sauvignon. Kvôli tomuto nedostatku je to víno, ktoré investori rýchlo schvaľujú.
Ďalším faktorom, ktorý ovplyvňuje cenu fľaše vína, je jej cenová história. Ak ceny niektorých fliaš výrobcu a ročníka v krátkom čase vzrastú, šanca na ďalší rast ceny je vysoká.
Hodnotenie kritikov
Ďalším faktorom, ktorý treba mať na pamäti pri investovaní, je to, čo kritici vína hovoria o konkrétnych fľašiach vína. V skutočnosti môže mať hodnotenie vína podstatný vplyv na hodnotu vína.
Populárna a uznávaná hodnotiaca stupnica je Wine Spectator100-bodová stupnica. Čokoľvek s hodnotením medzi 95 a 100 alebo označené ako „Classic“ by mohlo byť hodnotnou investíciou.
Hľadáte ďalšie alternatívne investície? Investície odolné voči inflácii: 6 spôsobov, ako ochrániť svoje portfólio v roku 2022
Ako investovať do vína
Ak chcete investovať do vína, existujú tri hlavné spôsoby, ako to urobiť.
Investujte do fliaš vína
Tradičným spôsobom investovania do vína je nákup fliaš buď na aukcii alebo priamo od výrobcov. Niektoré z najlepších aukčných domov na nákup vína zahŕňajú Sotheby's, Christie's, Heritage Auctions, Curated a WineBid. Nakúpiť môžete aj cez burzu vín, ako je Cavex alebo London International Vintners Exchange (Liv-ex).
Môžete si tiež kúpiť futures na víno, čo je, keď si kúpite víno, ktoré je ešte v sude. Známy ako en primeur investovanie, je to riskantnejší, ale lacnejší spôsob investovania do vína. Je však veľmi dôležité preskúmať výrobcu vína a vína, ktoré vyrábal v minulosti.
Investujte do zásob vína
Ďalším spôsobom, ako investovať do vína, je nákup akcií spoločností v tomto odvetví, ako sú výrobcovia alebo obchodníci s vínom. Jednou z výhod tejto cesty je, že sa nemusíte starať o náklady a potrebné odborné znalosti potrebné na nákup fliaš vína v investičnej kvalite. Namiesto toho jednoducho investujete do samotných spoločností. Avšak, pretože si investovanie do akcií, vašu investíciu môžu ovplyvniť širšie pohyby na trhu.
Investujte do vínnych platforiem
Napokon, novší spôsob, ako investovať do vína, je robiť to prostredníctvom investičných platforiem. Tieto platformy robia celý výskum a nakupujú vína za vás, takže sa nemusíte obávať, že pochopíte zložitosť výroby vína. Nemusíte sa obávať ani skladovania vína, ktoré je pri investícii do vína nevyhnutné.
Mnohé z týchto platforiem umožňujú aj nákup zlomkové akcie fľašu vína, čím sa stáva dostupnejšou pre bežného investora. Niektoré z najpopulárnejších platforiem pre investovanie vína zahŕňajú:
- Vinovest
- Vint
- Rally
- Kultové víno
Je kvalitné víno dobrou investíciou?
Všetci seriózni investori vedia, že diverzifikácia portfólia je jedným zo spôsobov, ako podporiť rast investícií a obmedziť ich vystavenie sa riziku. Víno je len jednou z mnohých alternatívnych investícií, na ktoré sa dá využiť diverzifikovať svoje portfólio a zabezpečiť sa proti trhové riziko.
Ak už máte solídne portfólio a chcete ho diverzifikovať, a čo je najdôležitejšie, radi sa učíte o víne, zbierate ho a pijete, mohlo by byť pre vás zmysluplné pozrieť sa na investovanie do vína.
Môžete byť len bohato odmenení. Podľa spoločnosti Liv-ex prekonalo kvalitné víno počas prvého štvrťroka 2022 všetky ostatné hlavné trhy, čím sa upevnila jeho úloha ako životaschopného alternatívneho aktíva.
Avšak ako každý typ investovania, keď investujete do vína, riskujete. A odborníci odporúčajú, aby bolo lepšie obmedziť vašu expozíciu v alternatívnych investíciách na 10 % až 20 %.
Výhody a nevýhody investovania do vína
klady
- Umožňuje vám diverzifikovať investičné portfólio
- Vínne platformy uľahčujú investovanie do vína
- Nižšia volatilita trhu
- Víno sa zhodnocuje a môže chrániť pred recesiou trhu
zápory
- Vysoká počiatočná investícia
- Ak si kúpite cez aukčný dom, môžete zaplatiť prémiu
- Náklady na dopravu a skladovanie
- Možno budete musieť držať víno na dlhú dobu
Spodný riadok
Investícia do kvalitného vína si môže vyžadovať veľa výskumu, no pre milovníkov vína to môže byť zábavná a obohacujúca investícia. Veci ako ročník, výrobca a hodnotenie kritikov sú faktory, ktoré by ste mali zvážiť pri investovaní do jednotlivých fliaš vína. A pre investorov, ktorí nechcú míňať čas a energiu na fľaše, existujú investičné platformy, ktoré uľahčujú investovanie do tohto rastúceho alternatívneho aktíva.
Chcete vyplniť svoje portfólio? Prečítajte si o týchto populárnych investíciách:
- Ako investovať do startupov
- Vzostup investovania do športových kariet
- Ako investovať do umenia
- Je zlato dobrá investícia?