OurCrowd Review 2022: Investujte do sľubných startupov

Ak ste niekedy videli hity ako Shark Tank, možno si myslíte, že musíte byť multimilionárom, aby ste mohli investovať do sľubných startupov. Tradične to tak bolo a získanie prístupu k obchodom s rizikovým kapitálom (VC) si vyžadovalo obrovský kapitál a prepojenia.

Ale so spoločnosťami ako OurCrowd môžu akreditovaní investori investovať do sľubných startupov z celého sveta už od 10 000 USD. A najlepšie na tom je, že investujete spolu s OurCrowd za rovnakých podmienok a s rovnakým vlastným záujmom.

Investovanie VC je však riskantné a nie je vhodné pre každého investora. To je dôvod, prečo táto recenzia OurCrowd pokrýva, ako táto platforma funguje, aké sú výhody a nevýhody a ako sa rozhodnúť, či je pre vás to pravé.

Výhody nevýhody

Čo je OurCrowd?

OurCrowd je globálny rizikový kapitál štýlová investičná platforma, ktorá umožňuje akreditovaným investorom vstúpiť do sľubných startupov.

Spoločnosť bola založená v roku 2013 a pôsobí v Jeruzaleme v Izraeli. Od svojho vzniku sa OurCrowd rozrástol na viac ako 192 000 investorov v 195 krajinách a investoval vo viac ako 320 krajinách.

Hlavným rozdielom medzi OurCrowd a mnohými investičnými platformami v štýle VC je to, že OurCrowd má v hre vzhľad. To znamená, že investuje do spoločností, ktoré uvádza, a tiež zohráva aktívnejšiu úlohu pri pomoci týmto spoločnostiam rásť. To môže zahŕňať čokoľvek od poskytovania mentorstva ako člena predstavenstva až po nábor poradcov v odvetví alebo pomoc s budúcimi kolami získavania finančných prostriedkov.

Pre koho je OurCrowd určený?

Ak ste akreditovaný investor, ktorý sa chce zapojiť začínajúce investovanie, OurCrowd je jednou z vašich najlepších možností. Platforma vám umožňuje investovať do kvalitných startupov, medzi jej prísnym procesom preverovania a skutočnosťou, že má u svojich členov vlastný záujem. Toto nie je len trhovisko, kde môže každý startup hľadať financovanie; robia to len spoločnosti najvyššej úrovne.

To znamená, že by ste mali zvážiť svoje tolerancia rizika pred prihlásením. Startupové investovanie je jedným z najrizikovejších typov investovania a návratnosť nie je zaručená.

Čo ponúka OurCrowd?

Na OurCrowd získate prístup k vznikajúcim startupom z celého sveta za rovnakých podmienok VC, do ktorých OurCrowd investuje. A s množstvom možností investovania je to komplexná platforma pre investovanie do začínajúcich podnikov.

Viacnásobné investičné príležitosti

Platforma OurCrowd má v danom čase viac ako tucet dostupných investičných príležitostí. Väčšina z nich sú individuálne ponuky, ktoré vám umožňujú investovať do sľubných startupov z celého sveta a začínajú od minimálne 10 000 USD. A na OurCrowd je pekné, že startupy pochádzajú z rôznych sektorov, vrátane technológií, zdravotníctva, potravín a blockchain technológie.

Tu je niekoľko príkladov spoločností na OurCrowd v čase písania:

• CoreMap: Poskytuje technológiu, ktorá mapuje srdcové arytmie, aby pomohla liečiť fibriláciu predsiení a iné stavy.
• EduNav: Produkt SaaS, ktorého cieľom je zlepšiť skúsenosti študentov a znížiť mieru predčasného ukončenia školskej dochádzky.
• Lightico: Podnikové softvérové ​​riešenie, ktoré pomáha spoločnostiam bezproblémovejšie integrovať zákazníkov.
• Taranis: SaaS riadená AI, ktorá sa zameriava na spoločnosti v poľnohospodárstve.
• Tovala: Spustenie inteligentnej rúry s podporou Wi-Fi.

OurCrowd tiež poskytuje množstvo informácií, ktoré vám pomôžu s náležitou starostlivosťou. Získate prezentáciu investora, súhrn obchodov, ciele ocenenia a financovania a racionalitu OurCrowd pre investovanie do startupu. Môžete tiež preskúmať informácie o výkonnom tíme, financiách spoločnosti a rizikových faktoroch.

Príležitostne musíte podpísať zmluvu o mlčanlivosti, aby ste si mohli pozrieť úplné zmluvné podmienky, pretože startupy zdieľajú citlivé informácie. Celkovo je pri zvažovaní investícií potrebné preosiať veľa informácií.

Upozorňujeme, že investičné príležitosti majú vo všeobecnosti investičné minimum 10 000 USD, ale môžu vyžadovať vyššie sumy. Ponuky tiež vysvetľujú, ako fungujú preferencie likvidácie a riedenia, ako aj prípadné poplatky za OfferUp.

Naše davové fondy

Hlavným spôsobom investovania cez OfferUp je investovanie do jednotlivých startupov. Ale ak chcete, platforma má aj niekoľko fondov diverzifikovať svoje portfólio s viacerými spoločnosťami.

V čase písania tohto článku existujú tri fondy OfferCrowd, do ktorých môžete investovať:

• Náš davový fond kybernetickej bezpečnosti: Investuje do 15 až 20 spoločností súvisiacich s kybernetickou bezpečnosťou; Minimálna investícia 50 000 USD.
• OurCrowd Continuity Fund III: Investuje do 12 až 20 najsľubnejších spoločností, ktoré tím OurCrowd identifikuje; Minimálne 50 000 dolárov.
• Dôkaz III: Pro Rata Opportunity Fund, ktorý investuje do nenaplnených pro-rata práv spoločností rizikového kapitálu s malou kapitalizáciou, ktoré nemajú kapitál na investovanie do viacerých kôl financovania svojich investícií; vyžaduje, aby ste boli kvalifikovaným nákupcom, čo znamená mať investície v hodnote najmenej 5 miliónov USD.

Fondy majú množstvo informácií, ktoré vám môžu pomôcť s náležitou starostlivosťou, rovnako ako jednotlivé obchody. Podmienky fondu sú zvyčajne 10 rokov, ale môžu sa predĺžiť.

Dôkladný proces preverovania

Každý mesiac tím OurCrowd komunikuje s viac ako 100 startupmi, aby našiel nové príležitosti. Používa päťkrokový proces preverovania na určenie obchodov, ktoré sa dostanú na platformu:

1. Počiatočný kontakt: OurCrowd zvažuje ponuky 150 až 200 spoločností mesačne.
2. Stretnutia: Startupy s potenciálom majú prezentačné stretnutie s OurCrowd.
3. Vďaka pracovitosti: Uskutočnia sa ďalšie stretnutia, aby OurCrowd mohol dokončiť svoju povinnú starostlivosť.
4. Investičný výbor: Koná sa záverečná prezentácia pre hlavný investičný výbor OurCrowd.
5. Fundraising: Term sheets sú podpísané a uzavretie zvyčajne nastáva 45 až 60 dní od spustenia.

Podľa svojej webovej stránky OurCrowd akceptuje iba 1 – 2 % spoločností na zaradenie na svoju platformu. To znamená, že získate prístup k smotane, aspoň podľa názoru OurCrowd.

Akciové investovanie

Existuje množstvo investičných platforiem založených na startupoch. Napríklad, Mainvest vám umožňuje investovať do malých podnikov v celej Amerike a na začatie potrebujete iba 100 dolárov.

Mainvest a mnohé podobné platformy sú však formou dlhového investovania; pomáhate financovať malý podnik a na oplátku dostávate úrokové platby. Ale keď je všetko povedané a urobené, nemáte žiadne vlastné imanie v spoločnostiach, do ktorých investujete.

Ale s OurCrowd investujete do startupov popri spoločnostiach rizikového kapitálu za rovnakých podmienok. To znamená, že získate vlastný kapitál v startupoch, na čom záleží, ak niekto skončí alebo navýši dodatočný kapitál s ešte vyšším zhodnotením.

Globálna dostupnosť

Investori z celého sveta sa môžu pripojiť k OurCrowd s výnimkou niekoľkých krajín ako Kuba, Irán a Severná Kórea.

Samoriadené investovanie IRA

Môžete investovať pomocou individuálneho investičného účtu alebo prostredníctvom samoriadenej IRA s OurCrowd. raketový dolár je jedným z preferovaných partnerov OurCrowd pre samoriadené investovanie IRA a výhodou je flexibilita investovania do startupov prostredníctvom daňovo zvýhodneného účtu.

Aké sú nevýhody OurCrowd?

Hlavné nevýhody OurCrowd súvisia s požiadavkami na akreditáciu a tiež s rizikami investovania do startupov vo všeobecnosti.

Požiadavka na akreditáciu

Musíte byť akreditovaný investor investovať s OurCrowd. Existujú dva hlavné spôsoby, ako získať akreditáciu:

• Mať čisté imanie aspoň 1 milión dolárov.
• Zarobili ste ročný príjem 200 000 USD (alebo 300 000 USD s manželským partnerom) za posledné dva roky a v bežnom roku ste očakávali podobný príjem.

Táto požiadavka má pomôcť chrániť začínajúcich investorov pred investíciami do rizikovejších alternatívnych tried aktív, ako sú startupy bez veľkých skúseností. Ale to tiež znamená, že OurCrowd nie je životaschopným riešením investovanie malých čiastok peňazí.

Investičné minimum

Mnoho individuálnych obchodov na OurCrowd má investičné minimum 10 000 USD a finančné prostriedky začínajú na 50 000 USD v čase písania. Medzi požiadavkou na akreditáciu a minimálnou sumou financovania to nie je investičná platforma vhodná pre začiatočníkov.

Likvidita a riziko

Ako vysvetľuje OurCrowd vo svojich vyhláseniach o riziku, Investovanie v štýle VC nie je likvidná investícia. A neexistuje sekundárny trh, kde môžete predať svoje akcie, ak chcete odísť. To znamená, že investovanie s OurCrowd je a dlhodobá investícia.

Je to tiež vyššie riziko ako investovanie do aktív, ako sú akcie alebo ETF keďže súkromné ​​spoločnosti môžu ľahko zbankrotovať a nesplniť vysoké ciele oceňovania z viacerých dôvodov.

Naše davové poplatky a ceny

Na zarábanie peňazí si OurCrowd účtuje určité poplatky za správu za svoje individuálne obchody a fondy.

Spoločnosti	Fondy
Spravovacie poplatky	2 % ročne počas štyroch rokov	1,5 % až 2,5 % na dobu trvania fondu
Poplatky za správu	4% jednorazový poplatok, obmedzený až do odchodu	Neobmedzená priama náhrada výdavkov fondu
Prenesený záujem	20 % zo zisku až do 5-násobku investovanej sumy, potom 25 % zo zisku	Zvyčajne 20% až 25%

Štruktúra poplatkov je transparentná a pri prezeraní zmluvných podmienok získate rozpis poplatkov. A skutočnosť, že OurCrowd obmedzuje poplatky za správu pre jednotlivé obchody, je výhodou. Poplatky sú však vyššie ako tie, ktoré nájdete pri mnohých alternatívnych investičných platformách alebo podobných možnostiach robo-poradcovia. Platíte však za proces preverovania, štruktúrovanie obchodov a príležitosť investovať spolu s VC.

Ako kontaktovať OurCrowd

OurCrowd môžete kontaktovať e-mailom na adrese [email protected] alebo pomocou kontaktnej stránky webovej lokality na odoslanie formulára. Ponuky obsahujú aj otázku „Máte otázku?“ Kliknutím na tlačidlo môžete zanechať otázku tímu podpory.

Ako si otvoriť účet

Do OurCrowd sa zaregistrujete zadaním svojho mena, krajiny bydliska, telefónneho čísla a e-mailu. Ako už bolo spomenuté, musíte byť akreditovaným investorom. V prípade zákazníkov z USA musíte pri pokuse o prvú investíciu preukázať svoj stav akreditácie. To si vyžaduje mať akreditačný list podpísaný odborníkom, ako je registrovaný maklér-dealer, investičný poradca, licencovaný právnik alebo CPA. Overíte si tiež svoju identitu, pretože OurCrowd sleduje požiadavky vašich zákazníkov (KYC).

Najlepšie alternatívy

OurCrowd poskytuje medzi svojimi individuálnymi ponukami na spustenie a fondmi množstvo spôsobov, ako investovať ako VC. Je to však jedna z mnohých investičných platforiem v štýle VC. A v závislosti od vášho kapitálu a štýlu investovania môžu byť lepšie voľby určité alternatívy.

AngelList Venture

S viac ako 15 000 fondmi a individuálnymi obchodmi je AngelList vedúcou platformou pre investovanie v štýle VC. Podľa svojej webovej stránky táto platforma videla 190 jednorožcov, čo sa týka začínajúcej spoločnosti s ocenením najmenej 1 miliarda dolárov.

Rovnako ako OurCrowd, aj vy musíte byť akreditovaným investorom, aby ste mohli investovať cez AngelList. Ročné poplatky za správu a poplatky za vedenie sú zvyčajne 2% a 20% pre fondy, rovnako ako OurCrowd. Ale AngelList má tiež syndikátne ponuky, kde platíte potenciálne poplatky za nastavenie.

Hlavnou výhodou AngelList oproti OurCrowd je, že existuje viac investičných príležitostí. Investičné minimá môžu byť aj tak nízke, ako 1 000 USD, a skutočnosť, že môžete investovať do fondov, je tiež výhodou.

Mainvest

Ak chcete investovať do malých podnikov v USA len za 100 USD, Mainvest je pre vás. Táto platforma vám umožňuje investovať do celého radu firiem, ktoré potrebujú kapitál, aby mohli ďalej rásť. Mainvest zvyčajne ponúka kaviarne, pivovary, reštaurácie a food trucky ako investičné príležitosti, ale existujú aj iné typy podnikania.

Hlavný rozdiel medzi Mainvestom a OurCrowd je v tom, že Mainvest je dlhové investovanie. Firmy splácajú váš úver podľa dohodnutej sadzby a Mainvest sa zameriava na návratnosť 10 – 25 %. A skutočnosť, že môžete investovať iba s 100 dolármi, je veľmi vhodná pre začiatočníkov.

Nevýhodou je, že v podnikoch nedostávate vlastný kapitál. Okrem toho ide o malé podniky, nie o okázalé technologické startupy, takže potenciálne výnosy a trhová kapitalizácia zainteresovaných spoločností sú menšie. Ale pre neakreditovaných investorov je Mainvest vzrušujúcim spôsobom, ako premiešať ich portfólio.

SeedInvest

Ďalšou populárnou alternatívou OurCrowd je SeedInvest, ďalšia platforma na investovanie do startupov. Nemusíte byť akreditovaným investorom pre všetky ponuky na SeedInvest, ale niektoré ponuky sú dostupné len pre akreditovaných investorov. V čase písania tohto článku je k dispozícii sedem ponúk.

Najunikátnejším aspektom SeedInvest je, že môžete použiť jeho funkciu automatického investovania na pasívne investovanie do niekoľkých startupov. Existuje minimum 1 000 USD, ktoré sa okamžite rozdelí na päť častí po 200 USD, takže budete vystavení piatim startupom. Jednotlivé ponuky môžu mať aj minimum 1 000 USD.

Pokiaľ ide o poplatky, pre investorov existuje 2% transakčný poplatok, ktorý je obmedzený na 300 USD. Neplatíte však ročné poplatky za správu, pretože SeedInvest zarába peniaze spoplatňovaním startupov za pomoc pri získavaní kapitálu.

Nevýhodou tohto modelu je, že SeedInvest je motivovaný k tomu, aby sa na platforme umiestňovalo viac spoločností, takže vykonanie vlastnej náležitej starostlivosti je ešte dôležitejšie. Je to však jeden z najpopulárnejších konkurentov OurCrowd kvôli nedostatku poplatkov.

Spodná čiara

Investovanie do startupov nie je pre každého investora. Ale ak chcete fušovať do investovania VC, OurCrowd je jednou z vašich najlepších možností. Je to z veľkej časti kvôli jeho dôkladnému procesu preverovania a skutočnosti, že investuje do spoločností po vašom boku, takže vaše záujmy sú zosúladené.

Len si všimnite, že investovanie do startupov je len jedným typom alternatívneho aktíva, ktoré môžete zvážiť. V dnešnej dobe môžete investovať do aktív z umelecké dielo do poľnohospodárska pôda, takže existuje veľa spôsobov, ako diverzifikovať svoje portfólio. Nech si však vyberiete čokoľvek, vždy dbajte na náležitú starostlivosť a nikdy neinvestujte peniaze, ktoré si nemôžete dovoliť stratiť.