Ako obchodovať s kryptomenou (v 6 jednoduchých krokoch)

V apríli 2020 bola celková trhová kapitalizácia pre všetky kryptomeny tesne pod 200 miliardami dolárov podľa TradingView. Ale len o dva roky neskôr sa celkový počet aktív investovaných do kryptomien vyšplhal na viac ako 2 bilióny dolárov. Trh s kryptomenami má vybuchol – a to je mierne povedané.

Za posledné dva roky sa ma pýtalo niekoľko priateľov "Mám investovať do dogecoinu?" alebo "Mám si kúpiť Shiba Inu?" Je zaujímavé, že väčšina z nich sa ma nikdy nepýtala na žiadne otázky o investovaní na burze. Postupne mi bolo jasné, že obchodovanie s kryptomenami a investovanie nie je horúce len v ostrovnej komunite... stalo sa to mainstreamom.

Ale na rozdiel od investorov do iných „mainstreamových“ tried aktív, ako sú akcie a dlhopisy, mnohí nováčikovia v odvetví kryptomien sa nesnažia investovať len na dlhú trať. Hľadajú sa obchodu kryptomena — možno držať mince len niekoľko dní, hodín alebo minút.

Bez pravidlá denného obchodovania ktoré držia veľa začínajúcich obchodníkov s akciami preč, prakticky každý môže obchodovať s kryptomenami. Ale je to dobrý nápad? A ako začať? Nižšie uvádzame, ako obchodovať s kryptomenou v šiestich krokoch.

1. Získajte základné znalosti o fungovaní kryptomeny

Ak ste sa už posunuli do bodu, keď sa chcete naučiť obchodovať s kryptomenou, je pravdepodobné, že už rozumiete základom. Ale ak nie, my vysoko odporúčame vám urobiť si ďalší prieskum na stránkach Investor Junkie a iných renomovaných stránkach (ako napr výmeny kryptomien) pred začatím obchodovania s mincami. Zatiaľ tu je rýchly prehľad.

---

Kryptomeny sú digitálne meny, ktoré sú postavené na decentralizovaných sieťach peer-to-peer počítačov.Bitcoin bola prvou a stále je zďaleka najpopulárnejšou kryptomenou. Existujú však stovky „altcoinov“ (akákoľvek iná minca ako Bitcoin). A v čase písania má viac ako 90 mincí trhovú hodnotu vyššiu ako 1 miliardu dolárov CoinMarketCap.

Na rozdiel od mien, ktoré vydávajú a kontrolujú vlády, kryptomeny nevyžadujú sprostredkovateľov (ako sú banky alebo spracovatelia platieb). To znamená, že vaše mince je možné rýchlo a bezpečne previesť priamo na inú stranu.

Blockchain kryptomeny je jej záznamom transakcií, podobne ako účtovná kniha finančnej inštitúcie. Táto účtovná kniha je opäť rozdelená medzi mnoho počítačov, takže neexistuje žiadny centrálny server, ktorý by sa dal hacknúť. Vďaka tomu je hackovanie blockchainov neuveriteľne ťažké (mnohí by povedali, že je to takmer nemožné).

Ak chcete získať kryptomenu, potrebujete verejný aj súkromný kľúč. Verejný kľúč je adresa, na ktorú odosielateľ nasmeruje prostriedky. Bez vášho súkromného kľúča však nebudete môcť overiť, že ich vlastníte.

Súkromné ​​kľúče môžu byť uložené buď v horúcej (pripojenej k internetu) alebo studenej (nepripojenej k internetu) peňaženke. Cold peňaženky sú bezpečnejšie, ale môžu byť pre obchodníkov ťažkopádnejšie, pretože kľúče musia byť prenesené na burzu skôr, ako sa môžu predať alebo s nimi obchodovať.

Súvisiace: Najlepšie kryptomenové peňaženky na rok 2022

2. Rozhodnite sa, či chcete byť kryptomena Obchodník alebo Investor

Vo svete kryptomien existujú dva hlavné tábory. Niektorí sa snažia nakupovať a predávať aktíva za účelom rýchleho zisku. Iní sú rozhodnutí držať si svoje mince dlhodobo bez ohľadu na to, ako ďaleko sa trh krátkodobo pohne hore alebo dole.

"...Keď sa trhy prepadnú a obchodníci povedia "Predaj!" krypto investori hovoria „HODL!“

Tí, ktorí patria do druhej kategórie, sa často označujú ako HODLers. Termín HODL vzniká späť do roku 2013, keď niekto omylom napísal HODL namiesto „držať“. Odvtedy mnohí používajú HODL as skratka pre „drž sa drahý život“. Takže keď sa trhy prepadnú a obchodníci povedia „Predaj!“ hovoria krypto investori “HODL!”

Zatiaľ čo akcie sa často používajú na investovanie aj obchodovanie, kryptomena má tendenciu lepšie sa požičiavať tým druhým. Ako celok je kryptotrh oveľa volatilnejší ako akciový trh. To sa vo všeobecnosti považuje za negatívum pre investorov, ale v skutočnosti to môže byť pozitívne pre obchodníkov. Neexistujú ani žiadne pravidlá obchodovania s kryptomenami ako v prípade akcií.

Prístup k investovaniu do kryptomien má však svoje výhody. Po prvé, pomáha vám vyhnúť sa panickému predaju počas období vysokej volatility (čo je opäť takmer každý deň v krypto svete). Navyše, HODLers môžu byť schopní využiť požičanie svojich kryptomien, aby získali úrok. Mnoho platforiem teraz ponúka krypto úrokové účty, ktoré platia oveľa viac ako bežné sporiaci účet s vysokým výnosom.

Ak sa rozhodnete, že obchodovanie je pre vás to pravé, každá kryptomena s vysokou likviditou sa stane férovou hrou. Ak však chcete skutočne investovať do kryptomien, možno budete chcieť zostať pri osvedčenejších coinoch ktoré už majú praktické prípady použitia ako bitcoin (BTC), ethereum (ETH), zvlnenie (XRP) a litecoin (LTC). Ak si myslíte, že investovanie do kryptomien je skôr váš štýl, pozrite si tento návod ďalšie tipy a osvedčené postupy.

3. Zamerajte sa na kryptomeny s vysokou likviditou

Ak sa konkrétne snažíte obchodovať s kryptomenami a nie investovať, budete chcieť vynulovať čoiny, s ktorými sa najčastejšie obchoduje. Zatiaľ čo miliardy dolárov v bitcoinoch môžu zmeniť majiteľa v priebehu 24 hodín, iné menej populárne altcoiny môžu mať denný objem nižší ako 1 milión dolárov.

Obchodovanie s nelikvidnými mincami môže viesť k dvom veľkým problémom:

1. Možno nebudete môcť okamžite zatvoriť pozíciu, keď budete chcieť. Mohlo by to spôsobiť, že prídete o zablokovanie ziskov alebo, čo je horšie, utrpíte výraznejšie straty.
2. Pokus obchodovať s nelikvidnými mincami môže tiež viesť k „sklzu“, čo má za následok, že za svoje aktíva dostanete nižšiu cenu, ako sa očakávalo.

CoinMarketCap je skvelým miestom, kde začať, ak chcete nájsť mince, ktoré ponúkajú vysokú likviditu. Umožňuje obchodníkom porovnávať meny podľa trhovej kapitalizácie, 24-hodinového objemu obchodovania, obežnej ponuky a ďalších

Treba tiež poznamenať, že aj keď obchodujete s tekutými mincami, môžete mať problémy s rýchlym vykonaním obchodu, ak sa ich pokúšate kúpiť alebo predať na burze s nízkym objemom. Opäť platí, že CoinMarketCap môže byť v tomto smere nápomocný, pretože uľahčuje zoradenie každej burzy podľa 24-hodinového objemu obchodovania, priemernej likvidity, týždenných návštev a podobne.

4. Vyberte si burzu kryptomien

Výmeny sú na obchodovanie s kryptomenami čo maklérske spoločnosti sú na obchodovanie s akciami. A rovnako ako u maklérov, aj burzy sa môžu značne líšiť vo svojich funkciách a nákladoch.

Na konci tohto článku uvádzame päť našich obľúbených búrz s kryptomenami na obchodovanie. Ale zatiaľ je tu niekoľko faktorov, ktoré budete chcieť zvážiť pri porovnávaní platforiem.

Poplatky

Dlhodobí investori sa nemusia tak obávať poplatkov, ktoré platia za obchody. Ale ak budete obchodovať často, obchodné náklady sa stanú väčším problémom, ktorý môže mať veľký rozdiel v tom, koľko zarobíte (alebo stratíte).

Ak chcete nájsť najnižšie poplatky, vo všeobecnosti budete chcieť hľadať burzy, ktoré využívajú cenovú štruktúru výrobcu/odberateľa. S Coinbase, to znamená, že si budete chcieť zaregistrovať účet Coinbase Pro, ktorý sa zameriava na aktívnych obchodníkov, pretože jeho štandardné účty majú komplikovanejšiu a vyššiu nákladovú štruktúru poplatkov.

Pokyny „Maker“ sú obchody, ktoré nedostanú okamžitú zhodu, čo znamená, že poskytujú trhu likviditu. Príkazy „Taker“ sú tie, ktoré sú okamžite spárované, a teda odoberajú likviditu. Burzy si zvyčajne účtujú nižšie poplatky za objednávky výrobcu.

Vo väčšine prípadov budú poplatky tvorcu aj príjemcu nižšie ako 0,60 %. To je oveľa menej ako platformy ako Coinbase resp Blížencina ich štandardných účtoch. Väčšina búrz tiež zníži vaše poplatky za tvorcu/odberateľa, keď sa váš 30-dňový objem obchodovania zvýši.

Bezpečnosť

Nie je nezvyčajné, aby si krypto HODLeri ukladali svoje súkromné ​​kľúče do vlastných hardvérových alebo softvérových peňaženiek. Ak však chcete aktívne obchodovať s kryptomenou, pravdepodobne si budete musieť ponechať svoje kľúče uložené na serveroch vašej burzy.

Preto je nevyhnutné vybrať si burzu, ktorá berie bezpečnosť vážne. Prinajmenšom sa budete chcieť uistiť, že burza, ktorú si vyberiete, uchováva väčšinu aktív svojich klientov v chladiarenských skladoch. Ale ešte lepšie, ak nájdete platformu, ktorá poskytuje aj poistenie kryptomien.

Nástroje a zdroje

Obchodovanie s kryptomenami je úplne iné zviera ako investovanie. S investovaním budete chcieť kúpiť mince, o ktorých si myslíte, že budú postupne stúpať na dlhú trať. Ale rozdiel medzi úspechom a neúspechom pri obchodovaní často závisí od iných faktorov, ako je vaša schopnosť skúmať grafy alebo využívať pokročilé typy objednávok.

Z týchto dôvodov budú veľkoobjemoví krypto obchodníci chcieť hľadať burzu, ktorá ponúka obchodné skúsenosti na profesionálnej úrovni. Niektoré z populárnych obchodných platforiem poskytujú knihy objednávok v reálnom čase a uľahčujú vykonávanie obchodov s minimálnym počtom kliknutí. A ak dúfate, že budete obchodovať na cestách, mali by ste sa uistiť, že mobilné používateľské rozhranie nie je výrazne horšie ako prostredie pre stolné počítače.

Podporované meny

Chcete obchodovať iba s bitcoinmi? Ak áno, máte šťastie! Len ťažko nájdete burzu, ktorá to nepodporuje.

Ale akonáhle prekročíte hranice BTC, začnete si všímať veľké rozdiely v počte mien, ktoré sú podporované na rôznych burzách. Ak len hľadáte burzy, ktoré ponúkajú najviac mincí, môžete to ľahko porovnajte možnosti tu.

Ak však existuje konkrétna minca, o ktorej viete, že chcete obchodovať, pravdepodobne by ste mali navštíviť skutočnú webovú stránku každej burzy, aby ste sa uistili, že je dostupná vo vašej krajine. Napríklad Binance ponúka stovky mincí po celom svete, ale len asi 50 v Spojených štátoch.

Súvisiace: Binance vs. Coinbase: Ktorá burza je lepšia pre obchodníkov?

Prenosnosť mincí

Väčšina platforiem pre kryptomeny umožňuje používateľom kedykoľvek vybrať alebo previesť svoje aktíva do mimoburzovej peňaženky. Niektoré burzy však neumožňujú prevod kryptomien dovnútra ani von.

Na burzách, ktoré patria do druhej kategórie, vaše krypto aktíva nemožno vybrať, kým nebudú prevedené na fiat menu, ako je USD. To nemusí byť problém, ak ste obchodník, ktorý aj tak neplánuje držať mince na dlhú dobu.

Niektorí obchodníci však môžu plánovať aj trochu investovať. Ak to znie ako vy, môže byť rozumné vybrať si platformu, ktorá nebude vyžadovať, aby ste likvidovali svoje pozície predtým, ako budete môcť presunúť svoje kryptomeny do inej peňaženky alebo burzy.

5. Zistite, ako využiť technickú analýzu

Pokiaľ ide o akcie, investori sa často starajú viac o fundamentálnu analýzu, zatiaľ čo obchodníci majú tendenciu viac sa spoliehať na technickú analýzu.

To isté platí pre kryptomeny. Ak chcete zvýšiť svoje šance na úspech pri obchodovaní s kryptomenami, budete sa chcieť aspoň naučiť čítať sviečkové grafy a identifikovať základné technické ukazovatele, ako sú úrovne podpory a odporu.

Technická analýza však môže ísť oveľa, oveľa hlbšie. Medzi ďalšie populárne nástroje obchodu (zamýšľaná slovná hračka) patria kĺzavé priemery, priemerné smerové indexy, Bollingerove pásma, index relatívnej sily (RSI) a mnohé ďalšie.

Našťastie mnohé z rovnakých technických stratégií, ktoré sú užitočné pre obchodníkov s akciami, možno použiť aj na obchodovanie s kryptomenami. Úvod do technickej analýzy a čítania grafov, pozrite si nášho sprievodcu.

6. Podniknite proaktívne kroky na zmiernenie rizika

Obchodovanie, dokonca aj s tradičnými aktívami, ako sú akcie, je vo svojej podstate rizikovejšie ako investovanie. Ale obchodovanie s kryptomenami môže byť ešte riskantnejšie kvôli vyššej (v priemere) volatilite.

Ale rovnako ako pri dennom obchodovaní alebo swingovom obchodovaní s akciami existujú spôsoby, ako znížiť riziko, ak sa rozhodnete obchodovať s kryptomenami. Patrí medzi ne prijatie malých veľkostí pozícií, obmedzenie množstva marža že používate alebo sa úplne vyhýbate maržovým obchodom a nastavujete limity stop loss.

Budete tiež chcieť buďte realistickí, pokiaľ ide o vaše očakávania zisku. Napríklad by mohlo byť rozumné stanoviť si cieľ zarobiť 5 % na ziskovom obchode predtým, ako opustíte svoju pozíciu. Ale s 30% cieleným výnosom na obchod je väčšia pravdepodobnosť, že premeškáte príležitosti na uzamknutie ziskov.

Najlepšie burzy na obchodovanie s kryptomenami

Tu je päť najlepších búrz, ktoré sú dnes k dispozícii, ak chcete aktívne obchodovať s kryptomenou.

Coinbase Pro: Jednoduché použitie

Coinbaseje zďaleka najobľúbenejšia kryptomenová burza so sídlom v USA a má to dobrý dôvod. Má vybudovanú silnú reputáciu v oblasti bezpečnosti a jeho používateľské rozhranie je neuveriteľne jednoduché na používanie na stolných počítačoch aj mobilných zariadeniach, a to aj pre úplných začiatočníkov.

Ale zatiaľ čo Coinbase často vyhráva ceny „najlepší pre nováčikov“ na zoznamoch búrz, Coinbase Pro v skutočnosti dobre konkuruje v oblasti cien a funkcií pre skúsených obchodníkov. V súčasnosti jej poplatky za tvorcu/odberateľa začínajú na 0,60 % a odtiaľ klesajú. Ponúka tiež dáta v reálnom čase a obľúbené API na vytváranie obchodných robotov.

So 150+ podporovanými coinmi Coinbase neponúka toľko mien ako niektoré z najpopulárnejších svetových búrz. Ale pre burzu v USA je to stále pôsobivý počet mincí, ktorý zahŕňa prakticky všetky tie, s ktorými sa najčastejšie obchoduje. A Coinbase sa v priebehu času neustále pridáva do svojho zoznamu.

Pozrite si naše priame porovnanie Coinbase vs. Coinbase Pro >>>

Gemini ActiveTrader™: Nástroje a grafy

Ak hľadáte obchodnú platformu na profesionálnej úrovni, je ťažké ju poraziť Blíženci ActiveTrader™. Okrem obchodov vykonávaných v mikrosekundách ponúkajú knihy objednávok hĺbkovú viditeľnosť. ActiveTrader™ tiež ponúka viacero typov objednávok vrátane blokového obchodovania a organizuje denné aukcie pre určité obchodné páry.

Čo však skutočne odlišuje Gemini ActiveTrader™ od davu, je jeho hlboká integrácia s TradingView. Pokročilé nástroje na vytváranie grafov a skríningu TradingView sú medzi obchodníkmi rešpektované už roky. A klienti Gemini môžu vykonávať kryptoobchody priamo z rozhrania TradingView.

Poplatky za obchodovanie pre ActiveTrader™ začínajú na 0,20 % za objednávky tvorcu a aukcie a 0,40 % za objednávky príjemcu. Je potrebné poznamenať, že v súčasnosti neexistuje mobilná aplikácia Gemini ActiveTrader™. Webová platforma je však optimalizovaná pre mobilné prehliadače.

Prečítajte si našu úplnú recenziu Gemini >>>

Crypto.com: Vysoká bezpečnosť

Crypto.com vynakladá veľké úsilie na ochranu aktív svojich klientov. Je to jedna z mála búrz, ktorá uchováva 100 % súkromných kľúčov svojich používateľov v chladnom úložisku. Ale tam to nekončí. Poskytuje tiež poistenie až do výšky 750 miliónov dolárov na svojich serveroch chladiacich zariadení.

Fiat meny, ktoré sú uložené na Crypto.com, sú chránené poistením FDIC až do výšky 250 000 USD. Prihlasovacie údaje účtu sú chránené viacfaktorovou autentifikáciou (heslo, biometrické overenie, e-mail, telefón a overenie autentifikátorom). Vyžaduje sa whitelisting pre externé adresy. A Crypto.com dokonca prevádzkuje program odmeny za chyby!

Okrem všetkých týchto bezpečnostných funkcií si Crypto.com účtuje aj primerané poplatky. Jeho poplatky za tvorcu a príjemcu založené na objeme začínajú na 0,40 %. Môžete tiež získať zľavy z obchodných poplatkov, ak vsadíte a zaplatíte za svoje poplatky v CRO (natívny token Crypto.com).

Robinhood: All-in-One krypto a obchodovanie s akciami

Robin Hood stojí za zváženie pre tých, ktorí chcú obchodovať s akciami, ETF, opciami a kryptomenami na jednom účte. Má tiež ľahko použiteľnú platformu, ktorá pre začiatočníkov môže byť menej zastrašujúca ako iné platformy.

Robinhood si neúčtuje žiadne priame provízie za kryptoobchody, no napriek tomu vám budú pri rozširovaní účtovať nepriame poplatky. Bohužiaľ, Robinhood neposkytuje odhad toho, čo môžu používatelia očakávať, že v priemere zaplatia v poplatkoch za rozšírenie.

Používanie Robinhood má dve hlavné nevýhody, ktoré stoja za zmienku. Po prvé, podporuje veľmi málo kryptomien (v súčasnosti len sedem). Po druhé, používatelia nemôžu prevádzať kryptomenu do svojich účtov ani z nich. Ak chcete získať kryptomeny na platforme Robinhood alebo mimo nej, musíte ich najskôr previesť na fiat menu.

Pozrite si našu úplnú recenziu Robinhood >>>

Binance: Nízke poplatky

Binance je podľa objemu trhu najpopulárnejšia kryptoburza na svete. A zatiaľ Binance. USA nie je tak plne vybavená ako medzinárodná platforma (Binance.com), jej najnižšie poplatky z nej stále robia jednu z najlepších búrz pre obchodníkov s kryptomenami v USA.

V súčasnosti stoja spotové obchody len 0,1 %. To je šesťkrát menej ako poplatok Coinbase Pro pre používateľov s mesačným objemom obchodov menším ako 10 000 $. Upozorňujeme, že za nákup a predaj kryptomien sa účtuje vyšší poplatok vo výške 0,50 %. Ak však chcete len obchodovať s aktívami s inými používateľmi, budete mať problém nájsť cenovo dostupnejšiu burzu.

Používatelia Binance.com môžu obchodovať s viac ako 500 menami, zatiaľ čo zoznam podporovaných aktív pre Binance. USA sú skromnejšie s 80+ mincami. Pokročilé obchodné funkcie na Binance. USA zahŕňajú limitné príkazy, stop limitné príkazy a rôzne nástroje na vytváranie grafov, ako sú trendové čiary a úrovne Fibonacciho Retracement.

Časté otázky o obchodovaní s kryptomenami

Spodná čiara

S menším počtom pravidiel a obmedzení ako pri obchodovaní s akciami je pre každého ľahké začať s obchodovaním s kryptomenami. Rovnako ako v prípade akcií však aj krátkodobé obchodovanie s kryptomenami môže byť riskantné a môže viesť k veľkým stratám v krátkom časovom období.

Skôr ako začnete, uistite sa, že plne rozumiete rizikám obchodovania (a ako ich znížiť). A pozorne porovnávajte burzy, aby ste našli platformu, ktorá poskytuje najlepšiu kombináciu funkcií a nízkych poplatkov.