Ročný daňový kalendár na rok 2021 a posledný deň na podanie

Aktualizácia: V dôsledku krízy spôsobenej koronavírusom budú mať daňoví poplatníci a firmy (podľa webovej stránky IRS) do 17. mája 2021, aby zaplatili a podali svoje daňové priznanie za rok 2020.

Hlavu hore... mnohé pošty zostávajú otvorené aj neskôr v daňový deň, aby ste sa uistili, že dostanete svoje priznanie.

Daňová pokuta, ak nepodáte včas

Každý mesiac, ktorý ste nepodali, vám bude penalizovaných 5% (zo sumy dodatočných daní, ktoré dlhujete nad rámec sumy, v ktorej ste zaplatili). Táto pokuta dosahuje maximálnu výšku 25% z dodatočnej dane, ktorú dlhujete.

Ak teda dlhujete dodatočné dane 100 dolárov, do 15. augusta budete dlžní 105 dolárov (100 dolárov plus 5% pokuta).

Počkajte s podaním viac ako 60 dní po daňovom termíne a bude vám hroziť minimálna pokuta 135 dolárov alebo 100% z vašej dane, podľa toho, ktorá suma je nižšia.

Jedna dôležitá vec na vedomie. Vždy podávajte žiadosť, aj keď nemôžete platiť. Pokuty za nepodanie uvedeného vyššie sú oveľa prísnejšie ako sankcie za nezaplatenie. Ak nemôžete podať úplný výnos, zadajte príponu.

Súvisiace:Kde vyberať dane (3 najlepšie miesta a ceny)

Rýchle tipy na včasné podanie

Tu je niekoľko vecí, ktoré môžete urobiť, aby ste sa uistili, že súbor podáte včas.

• Pridajte si daňový termín do svojho kalendára práve teraz! Papierový kalendár, digitálny kalendár atď. Nastavte si termín alebo pripomienku, aby ste nezabudli.
• Vezmite si kontrolný zoznam aby ste sa uistili, že viete, aké formuláre začať hľadať v pošte a vo vašej doručenej pošte. Položky začiarknite hneď, ako prídu. To ma privádza k ďalšiemu bodu…
• Spustite priečinok so súbormi (digitálny a/alebo fyzický), aby boli všetky vaše formuláre na jednom mieste. Akonáhle budete pripravení podať žiadosť, budete presne vedieť, kde všetko nájdete.

Viac daňových termínov v roku 2021

• 31. januára 2021 -Toto je dátum, do ktorého by ste mali dostať W-2 od zamestnávateľov, pre ktorých ste pracovali počas daňového roka. Ak nie, kontaktujte ich oddelenie HR/Mzdy a požiadajte ich o opätovné odoslanie daňových dokladov
• 15. marca 2021 - Posledný deň pre firmy, aby mohli podať svoje dane za rok 2020 pomocou formulárov 1120, 1120A a 1120S. Môžu tiež podať príponu pomocou formulára 7004.
• 17. mája 2021 - Posledný deň na podanie daní 2020 ako jednotlivca. Ak nemôžete vrátiť svoje vrátenie k tomuto dátumu, je potrebné vyplniť formulár predĺženia 4868. Platbu je však potrebné vykonať.
• 15. mája 2021 -Posledný deň pre neziskové organizácie s kalendárnym rokom na odoslanie formulára 990 na rok 2020.
• 17. september 2021 - Posledný deň, kým môžu spoločnosti podávať predĺžené výnosy.
• 15. október 2021 - Posledný deň, kedy môžu jednotlivci podávať predĺžené výkazy.

Softvér, ktorý môžete posledný deň použiť na podanie daňového priznania

1. TurboTax - TurboTax ponúka bezplatné online podanie federálnych daňových priznaní, ako aj zľavnený softvér pre rozsiahlejšie priznania. Každý rok som nemal podnikanie, podával som daňové priznania pomocou TurboTax a proces bol veľmi jednoduchý.
2. Blok H&R - H&R Block je známejší vďaka svojim kamenným pobočkám, ale teraz zhromaždili fantastickú online možnosť. Či už potrebujete bezplatný federálny súbor, luxusný alebo obchodný balík, H&R Block vám môže poskytnúť.
3. TaxAct - Prvý daňový softvér, ktorý som kedy použil, TaxAct nie je vo svete bezplatných registračných služieb žiadnou neznámou. Ponúkajú spoľahlivé služby a nebudú stáť toľko ako väčšie, známejšie značky.
4. FreeTaxUSA - FreeTaxUSA, ktorú vlastní spoločnosť TaxHawk, bola založená v roku 2001 a už viac ako desať rokov poskytuje bezplatné federálne daňové priznania. Vracajúcim sa užívateľom nie je účtovaný žiadny daňový údaj za predchádzajúce roky a náklady na štátne alebo luxusné záznamníky sú oveľa nižšie ako na iných weboch (12,95 USD / 5,95 USD).

Čo keď nemôžete tento rok zaplatiť dane?

Poklesne vám srdce, keď dostanete list od IRS?

To je dostatočný dôvod na obavu z daňovej sezóny. Mám priateľa, ktorého rodina vždy podávala predĺženie dane. To, samozrejme, zvýšilo stres daňovej sezóny. Po 15. apríli^th nikto z jej rodiny by nešiel do schránky.

Môj priateľ sa v 18 rokoch rozhodol, že je už dosť a chce začať podávať vlastné dane. S malou pomocou sa mohla pripraviť hneď, ako dostala svoje daňové doklady. Už nikdy sa nestresovala, pretože mala dostatok času na úpravy.

Ak sa ocitnete v otázke „Čo keď nemôžem zaplatiť dane, ktoré dlhujem, do tohtoročného termínu podania prihlášky?“ Môžem pomôcť! Tu je niekoľko pokynov, ako sa vyhnúť a znížiť úroky IRS, ukladanie pokút a pokuty za nedoplatky.

• Ak nemôžete zaplatiť dane, podajte daňové priznanie a zaplatte čo najviac do termínu na podanie daňového priznania.
• Potom pomocou IRS nastavte plán platieb. Stále budete musieť platiť úroky a penále, ale to výrazne zníži celkovú sumu, ktorú budete dlžiť.
• Potom upravte svoje W-4 alebo štvrťročné platby daní, aby ste sa v budúcnosti mohli vyhnúť dlžným daniam.

Podajte daňové priznanie (najdôležitejšie!)

Pokiaľ ste neurobili menej, ako je minimálna požiadavka IRS, budete musieť podať daňové priznanie. Pozrite sa na tento článok na zistite minimálny príjem potrebný na podanie daní.

Ak zistíte, že nemôžete splatiť všetky alebo časť dlžných daní, stále budete chcieť podať daňové priznanie do stanoveného termínu. V opačnom prípade vám bude každý mesiac (alebo čiastočný mesiac) po uplynutí lehoty na podanie daňového priznania vyrubená pokuta vo výške 5% z daní, ktoré dlhujete. To zahŕňa 4,5% za nepodanie sankcie a 0,5% pokutu za oneskorenú platbu.

Ak strávite päť mesiacov bez podania, nepodanie trestu sa skončí max. Ak ste však do tej doby nezaplatili, pokuta 0,5% za oneskorenú platbu sa bude hromadiť, kým tiež nedosiahne 25%. V tom momente bude vaša celková pokuta maximálna na 47,5% (25% pokuta za oneskorenú platbu a 22,5% za nepodanie pokuty.)

Ak podáte žiadosť viac ako 60 dní po lehote na podanie daňového priznania, budete dlžní minimálnu pokutu vo výške 205 USD alebo 100% zo sumy, ktorú dlhujete.

Nechcete, aby ste skončili v tejto situácii, preto plánujte dopredu! Pozrite sa na náš kontrolný zoznam na prípravu daní o pomoc na začiatku.

Všimnite si toho, že vždy môžete podať žiadosť o predĺženie, ale o predĺženie času do súbor vám neposkytne predĺženie času zaplatiť. Ak dlhujete dane, úroky a penále vám začnú narastať bezprostredne po termíne na podanie daňového priznania 17. mája. Úrokom sa môžete vyhnúť, pokiaľ do 17. mája zaplatíte 90% z daní, ktoré dlhujete. Tu je to, čo o tom hovorí IRS.

Plaťte, čo môžete, bez kompromisov v základných potrebách

Ak nie ste schopní splatiť celú sumu daní, ktoré dlhujete, do termínu podania daňového priznania, IRS vám zaúčtuje úrok z neuhradeného zostatku. Úroková sadzba sa môže meniť každý štvrťrok a vypočíta sa pridaním 3 percentuálnych bodov k federálnej krátkodobej úrokovej sadzbe.

Platiť čo najviac do stanoveného termínu je vaša najlepšia stratégia. Čím viac zaplatíte k svojmu zostatku, kým nebude neskoro, tým menej budete musieť zaplatiť naakumulované úroky a penále.

Tu je niekoľko ďalších informácií od IRS o pokutách a úrokoch.

Nastavte si platobný plán

Akonáhle si uvedomíte, že nebudete schopní zaplatiť svoje dane v plnej výške, budete sa chcieť obrátiť na IRS a vytvoriť plán splácania. Upozorňujeme, že na žiadny typ plánu splátok sa nemôžete kvalifikovať, kým neodošlete všetky požadované daňové priznania.

Po dokončení tohto kroku budete mať možnosť zvoliť si krátkodobý plán splácania alebo uzavrieť zmluvu o splátkach.

Tu je návod, ako online požiadať o platobný plán u IRS.

Plán krátkodobých splátok

Ak si myslíte, že budete schopní splatiť svoj zostatok v plnej výške do 120 dní a dlžíte menej ako 100 000 dolárov v celkom (vrátane daní, úrokov a pokút), potom je najlepšou voľbou podať krátkodobú platbu plán. Nebude vás to stáť nič iné ako vyššie uvedené poplatky a úroky.

Pri tomto usporiadaní môžete zaplatiť dlžnú sumu šekom, platiť online pomocou systému IRS Direct Pay alebo platiť debetnou alebo kreditnou kartou.

IRS priama platba

Vďaka službe Direct Pay sa finančné prostriedky čerpajú priamo z bežného alebo sporiaceho účtu. Po spracovaní platby dostanete okamžité potvrdenie a platby si môžete naplánovať až 30 dní vopred. Svoju platbu môžete tiež zrušiť alebo zmeniť maximálne dva pracovné dni pred plánovaným dátumom spracovania.

Platby kreditnou alebo debetnou kartou

Ak chcete, môžete tiež uskutočňovať platby pomocou kreditnej alebo debetnej karty. IRS vám umožňuje spracovať tieto platby online, prostredníctvom telefónu alebo dokonca pomocou mobilného zariadenia. Aj keď IRS za túto možnosť neúčtuje poplatok, spracovatelia kreditných kariet áno.

Pozri sa na táto stránka na webovej stránke IRS naučiť sa viac.

Dohoda o splátkach IRS (plán dlhodobých platieb)

Ak na zaplatenie zostatku potrebujete viac ako 120 dní a dlhujete spolu menej ako 50 000 dolárov, úroky a penále, môžete mať nárok na dlhodobý plán platieb, známy aj ako splátka dohoda. To vám umožní mesačné platby zo sumy, ktorú dlhujete. Tiež sa zníži vaše nezaplatenie penále z 0,5% mesačne na 0,25%.

Ak dlhujete viac ako 25 000 dolárov dohromady, budete musieť zaplatiť inkasom a nechať si peniaze automaticky vyberať z bežného alebo sporiaceho účtu každý mesiac. Toto je známe ako dohoda o splátkach inkasa (DDIA). Platí sa poplatok za zriadenie 31 dolárov a stále budete dlžať pokuty a úroky.

Existuje aj možnosť platiť pomocou neautomatizovaných platieb prostredníctvom služby Direct Pay, kreditných kariet, šeku alebo platobného príkazu. Je to k dispozícii iba pre tých, ktorí dlžia menej ako 25 000 dolárov a zriadenie vás bude stáť 149 dolárov plus váš úrok a pokuty.

Ak dlhujete menej ako 50 000 dolárov, vyplňte formulár IRS 9465 alebo použite aplikáciu Dohoda o online platbe. (Tu nájdete odkazy na obe.)

Ak budete mať daňový dlh 50 000 dolárov alebo viac, budete musieť spolu s formulárom 9465 zahrnúť aj formulár 433-A (Vyhlásenie o zbierke alebo CIS). Ak dlhujete viac ako 50 000 dolárov, odporúča sa pracovať s daňovým profesionálom, pretože CIS môže byť náročné.

Ďalšou možnosťou je podať formulár 843 Žiadosť o vrátenie peňazí a Žiadosť o zníženie. Neexistujú žiadne priame štandardy, či IRS prijme alebo zamietne túto požiadavku, ale stojí za to to skúsiť. Nikdy neviete, kam vás rokovanie zavedie a môže to eliminovať časť finančného zaťaženia. Tento formulár a pokyny nájdete na táto webová stránka IRS.

Súvisiace:(Neriskujte to!) Získajte kvalitnú CPA na prípravu daní

Ako sa vyhnúť vlastníctvu IRS

Aj keď dlžné dane voči IRS nie sú nevyhnutne koncom sveta, všetci sa zhodneme na tom, že je to situácia, ktorej by ste sa mali lepšie vyhnúť. Našťastie existuje niekoľko krokov, ktoré môžete urobiť, aby ste sa v budúcnosti neocitli v tejto nežiaducej pozícii. Dve z najlepších možností sú úprava W-4 a platenie štvrťročných odhadovaných daní.

Ako nastaviť W-4

Jeden z najčastejších dôvodov, prečo sa ľudia domnievajú, že sú dlžní peniaze voči IRS, je ten, že nemali dosť zrazené zo svojej výplaty. Aj keď bolo vaše zadržanie kedysi správne, veľké životné zmeny, ako napríklad manželstvo alebo rozvod, to môžu zahodiť. Ak ste začali s vedľajším podnikaním, bude to mať vplyv aj na výšku daní, ktoré dlhujete. Nech už je dôvod akýkoľvek, zrážky môžete opraviť vyplnením nového formulára W-4.

Predtým ako to urobíte, navrhujem použiť Odhadovač zrážkovej dane IRS. Potom, čo ste určili príslušnú zrážkovú sumu, vyplňte osvedčenie o zrážke zamestnanca formulára W-4 a predložte ho svojmu zamestnávateľovi. (W-4 môžete získať od zamestnávateľa alebo stiahnite si ho z IRS tu.)

Ako a kedy platiť štvrťročné dane

Ak máte značný príjem z vedľajšej činnosti, je veľká šanca, že budete musieť zaplatiť ďalšie dane. Aj keď by bolo jednoduchšie ho vypočítať na konci roka a uskutočniť jednu paušálnu platbu, dane z príjmu sú priebežným systémom. Z tohto dôvodu budete musieť odhadnúť výšku daní, ktoré dlhujete každý štvrťrok, a odoslať platbu IRS.

Súvisiace: Som povinný vykonať odhadované platby dane z mimoriadneho príjmu

Harmonogram odhadovaných platieb dane je nasledujúci:

• Dane splatné z príjmu dosiahnutého medzi 1. januára až 31. marca má prísť na 15. apríla
• Dane splatné z príjmu dosiahnutého medzi 1. apríla až 31. mája má prísť na 15. júna (očakáva sa, že sa to zmení do roku 2020)
• Dane splatné z príjmu dosiahnutého medzi 1. júna až 31. augusta má prísť na 15. september
• Dane splatné z príjmu dosiahnutého medzi 1. september až 31. december má prísť na 15. januára nasledujúceho roku

Upozorňujeme, že ak niektorý z platobných dní pripadne na sviatok alebo víkend, sú platby splatné nasledujúci pracovný deň.

Mali by ste predložiť Forma 1040-ES spolu s vašou platbou, alebo ešte lepšie platí online na EFTPS.gov& alebo zaplatte svojim mobilným zariadením pomocou aplikácie IRS2GO, ktoré si môžete stiahnuť tu.

Spodný riadok

To je teda kto, kedy a kde v tomto roku dodržiava daňové termíny. Teraz poznáte posledný deň na podanie dane. Plánujete podať žiadosť čo najskôr alebo počkáte do 15. apríla?

Ak ste sa ocitli v situácii, keď dlžíte daňovým úradom a nemáte peniaze na to, aby ste ich zaplatili naraz, neprepadajte panike. Návratnosť podajte včas, aby ste sa vyhli zlyhaniu podania penále vo výške 5% mesačne. Zaplaťte toľko, koľko si môžete dovoliť do daňového termínu, aby ste znížili sumu, ktorú zaplatíte v penále a poplatky a nastavte krátkodobý alebo dlhodobý plán platieb, aby ste ďalej znížili svoje neplatenie pokuty.

Nakoniec zvážte úpravu zrážok vo výške W-4 a/alebo uskutočnenie odhadovaných daní, aby ste sa v budúcnosti znova nedostali do rovnakej situácie.

O spoločnosti Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, alias „PT“, je CPA, blogger, podcaster, manžel a otec troch detí. PT je tiež zakladateľom a generálnym riaditeľom konferencie a veľtrhu priemyslu osobných financií. FinCon.

V roku 2007 vytvoril Part-Time Money®, aby sa podelil o svoje rady v oblasti peňazí a aby sa zodpovedal (zatiaľ splatenie viac ako 75 000 dolárov v dlhu) a stretnúť sa s ostatnými, ktorí majú záujem posunúť sa smerom k financiám nezávislosť.