Recenzia spoločnosti Fundrise 2021: Investícia do komerčných nehnuteľností za pouhých 10 dolárov

Existuje množstvo pasívnych možností investovania do nehnuteľností.

Od trustov pre investície do nehnuteľností (REIT) až po platformy crowdfunding nehnuteľností sú pasívne investície do nehnuteľností jednoduchšie ako kedykoľvek predtým.

Crowdfundingové platformy zvyčajne investujú do obytných nehnuteľností a REIT zvyčajne do komerčných nehnuteľností. Jednou z oblastí, ktorej sa v preplnenom svete nevenovala taká pozornosť, sú komerčné nehnuteľnosti.

Ak chcete investovať do komerčných nehnuteľností, môže to byť náročné. Komerčné nehnuteľnosti môžu byť veľmi drahé, takže je ťažké sa k nim dostať ako súkromný investor. A s REIT sa obchoduje na trhu, takže podliehajú rozmarom akciového trhu - čomu sa pravdepodobne chcete vyhnúť investovaním do nehnuteľností!

Zadajte Fundrise.

Fundrise je súkromná trhová platforma pre investovanie do nehnuteľností, kde investujete do eREIT (elektronických REIT), s ktorými sa neobchoduje na verejných trhoch.

Obsah

1. Čo je to Fundrise?
2. Čo je to eREIT?
1. Predaj vášho eREIT
3. Čo je to elektronický fond?
insta stories
4. Čo je to investovanie na základe cieľa?
5. Štyri možnosti portfólia Fundrise
1. Štartér
2. Jadro
3. Pokročilé
4. Prémiové
6. Kto a ako môže investovať
7. Čo sú vrátenia peňazí Fundrise?
8. Aké sú výhody a nevýhody?
1. Klady:
2. Zápory:
9. Alternatívy spoločnosti Fundrise
1. Streitwise
2. Realita Mogul
3. EquityMultiple
10. Zhrnutie

Čo je to Fundrise?

Fundrise je crowdfundingová platforma pre investovanie do nehnuteľností, ktorú založili v roku 2012 dvaja bratia (Ben a Dan Miller) v roku Prvým projektom Washingtonu D.C. Fundrise bolo zvýšenie o 325 000 dolárov od 175 investorov (minimálne iba 100 dolárov) na ulici H Street NE Chodba v D.C.

Dnes neinvestujete priamo do nehnuteľností, ale namiesto toho investujete do eREITov a elektronických fondov. Sú to portfóliá súkromných nehnuteľností nachádzajúcich sa v USA a zamerané na váš investičný cieľ. Niektoré investície sú určené pre príjem, iné sú určené pre rast akcií a fond bude v súlade s týmto cieľom prispôsobený.

Crowdfunded reality sú v poslednej dobe veľmi obľúbené, pretože vám umožňujú diverzifikovať riziko.

Fundrise sa líši od niektorých iných crowdfundingových realitných trhov, pretože investujete do fondov, nie priamo do nehnuteľností. To je tiež dôvod, prečo nemusíte byť akreditovaným investorom, pretože investujete do fondu, a nie do súkromného umiestnenia.

Je to jedna z mála možností crowdfundingu nehnuteľností pre neakreditovaných investorov. Tu je niekoľko ďalších.

Ako investor si myslím, že je to rozdiel bez rozdielu. Je to stále diverzifikované, aj keď to nie je priamo do vlastností.

Čo je to eREIT?

EREIT je ako bežný REIT, ibaže je k dispozícii iba na platforme Fundrise. Vďaka tomu je trh menej ovplyvnený, pretože nie je dostupný na voľnom trhu. To tiež znamená, že sú menej likvidné, pretože trh je menší.

S Fundrise sú eREITS všetky v komerčných nehnuteľnostiach - teda hotely, byty, nákupné centrá a administratívne budovy. Neexistujú žiadne rodinné domy ani iné obytné nehnuteľnosti, sú to nehnuteľnosti určené na komerčné nehnuteľnosti, ktoré generujú príjem.

EREIT získavajú obchodné aktíva a pôžičky, hľadajú pridanú hodnotu a potom zbierajú peňažné toky z platieb úrokov, nájomného a iných ziskov z obchodného majetku.

Za eREIT nemáte žiadne transakčné poplatky, pretože nakupujete a predávate priamo Fundrise. Platíte 0,85% ročný poplatok za správu majetku. (Ak používate investičné služby a systém správy, je tu ďalší 0,15% ročný poplatok za investičné poradenstvo).

Nakoniec, minimálna investícia do eREIT je iba 500 dolárov. Na rozdiel od väčších minim na iných platformách nemusíte byť akreditovaným investorom, pretože je to skôr ako kúpa podielového fondu ako kus nehnuteľnosti.

Predaj vášho eREIT

Fundrise vopred varuje investorov, že musia nehnuteľnosť považovať za dlhodobú investíciu. Očakáva sa, že typické obdobie držby eREIT bude päť rokov. Ak by ste sa však rozhodli svoju pozíciu zlikvidovať skôr, môžete to urobiť štvrťročne.

Vysvetlenie tohto procesu likvidácie zdôrazňuje „s výhradou určitých obmedzení“. Tieto obmedzenia sa budú líšiť v závislosti od eREIT, do ktorého ste investovaní, ale môžete očakávať, že za predčasnú likvidáciu zaplatíte pokutu vo výške 3%. A v závislosti od trhových podmienok nemusí byť funkcia likvidácie k dispozícii.

Čo je to elektronický fond?

Elektronický fond je podobný eREIT, ibaže je investovaný do nehnuteľností určených na bývanie ako rodinné domy, domčeky a byty.

Je štruktúrovaný ako partnerstvo, nie ako spoločnosť, aby ste sa vyhli akémukoľvek dvojitému zdaneniu. Rovnako ako eREIT je k dispozícii iba priamo zo spoločnosti Fundrise, takže nie je predmetom rozmarov akciového trhu. Minimálna výška elektronického fondu je 1 000 dolárov a na investovanie nemusíte byť akreditovaným investorom.

Elektronické fondy fungujú tak, že kupujú pozemky na predaj v rôznych oblastiach, rozvíjajú ich s obytnými domami a potom ich predávajú so ziskom.

Včasné splatenie s fondmi eFunds je podobné ako v prípade eREITS, pretože sa očakáva, že svoju investíciu budete držať najmenej päť rokov. Ak však potrebujete svoju pozíciu zlikvidovať skôr, môžete to urobiť po 60-dňovom čakaní a potom mesačne.

Na výbery pred 5 rokmi sa bude vzťahovať pokuta vo výške 3% a na základe určitých trhových podmienok nemusí byť vôbec k dispozícii.

Získajte viac informácií o Fundrise
(Platí to pre akreditovaných aj neakreditovaných investorov)

Čo je to investovanie na základe cieľa?

Fundrise vám ako investorovi umožňuje vybrať si jeden z troch cieľov:

Doplnkový príjem -Toto je pre tých, ktorí si chcú zarobiť ďalší pasívny príjem, majú strednodobý investičný horizont a možno už čoskoro plánujú odchod do dôchodku. Aktíva zamerané na príjmy predstavujú 70% až 80% a aktíva zamerané na rast sú zvyšných 20% až 30%.

Vyvážené investovanie -Toto je pre investorov, ktorí chcú maximálnu diverzifikáciu, majú strednodobý až dlhodobý investičný horizont a môžu byť novšími investormi mimo akciového trhu. Aktíva zamerané na príjmy predstavujú 40% až 60% a aktíva zamerané na rast sú zvyšných 40% až 60%.

Dlhodobý rast -Toto je pre tých, ktorí chcú maximalizovať návratnosť počas životnosti investície, majú dlhodobý investičný horizont a vyhovuje im väčšia potenciálna variabilita z roka na rok. Aktíva zamerané na príjmy predstavujú 20% až 30% a aktíva zamerané na rast sú zvyšných 70% až 80%.

(Ak si nie ste istí, aký typ investora ste, existuje dotazník.)

Pri týchto plánoch si jednoducho vyberiete jeden typ, otvoríte si účet a vložíte peniaze. O ostatné sa postará Fundrise.

Plán dlhodobého rastu predpokladá ročnú návratnosť 9,7% až 11,6% (približne polovicu ako príjem, polovicu ako zhodnotenie) a dal by vy v 12 aktívnych projektoch v zmesi rizikových kategórií (presne vám hovoria, koľko z vášho portfólia by išlo) kde).

Štyri možnosti portfólia Fundrise

Fundrise ponúka štyri rôzne možnosti portfólia, každé s vlastnou investičnou metodikou a minimálnou počiatočnou investíciou.

Štartér

Môžete začať investovať už od 10 dolárov a vyberte si Fundrise eREIT, do ktorého chcete investovať. Ako naznačuje názov, toto je iba štartovacie portfólio. Zvýšením investície na svojom účte môžete upgradovať na ďalšie tri portfóliá.

Jadro

Na portfólio Core budete potrebovať minimálnu počiatočnú investíciu 1 000 dolárov a je k dispozícii pre účty IRA (tradičné a Roth). Na tejto úrovni plánu môžete diverzifikovať medzi cieľmi doplnkového príjmu, vyváženého investovania a dlhodobého rastu.

Možnosti základného portfólia tiež poskytujú funkcie reinvestície dividend a automatického investovania. A ako bonus sú odpustené tri mesiace poradných poplatkov za každého priateľa, ktorého pozvete do Fundrise, ktorý sa zaregistruje a financuje účet.

Pokročilé

Toto portfólio obsahuje všetky funkcie portfólia Core, ale tiež vám dáva možnosť rozdeliť svoje investície do väčšiny fondov, ktoré ponúka Fundrise. Minimálna počiatočná investícia je 10 000 dolárov a ponúka aj bonus za odporúčanie, ktorý však poskytuje šesť mesiacov bezplatných poradných poplatkov.

Ak máte radi hlavné portfólio, budete môcť investovať do kombinácie cieľov v oblasti doplnkového príjmu, vyváženého investovania a dlhodobého rastu.

Prémiové

Táto možnosť portfólia má požiadavku na minimálnu investíciu 100 000 dolárov a je určená pre investorov s vyšším apetítom na riziko. Budete môcť investovať do jedinečných investícií do súkromných fondov, ktoré sú pravidelne dostupné. Fundrise varuje, že investície sú vysoko špecializované a „skutočne nelikvidné“ s ešte dlhším časovým horizontom ako ich ostatné investície. Očakávajú však, že tieto investície prinesú oveľa vyššie výnosy.

Prémiové portfóliá disponujú všetkými funkciami rozšíreného portfólia, ale poskytujú aj prednostný prístup k nim investičný tím Fundrise a pri odporúčaní priateľa na plošina.

Rovnako ako portfóliá Core a Advanced môžete svoje investície rozložiť do cieľov v oblasti doplnkového príjmu, vyváženého investovania a dlhodobého rastu.

Získajte viac informácií o Fundrise

Kto a ako môže investovať

Investorom na Fundrise sa môže stať každý rezident USA starší ako 18 rokov. Nemusíte byť akreditovaným investorom! (Medzinárodní investori nemôžu investovať priamo do spoločnosti Fundrise.)

Fundrise v súčasnosti podporuje osobné a spoločné investičné účty, ako aj spoločnosti Trusts, LLC, LP, C a S. Ak chcete investovať so svojou IRA, budete musieť uzavrieť zmluvu s Millenium Trust Company, ale je to možné.

Čo sú vrátenia peňazí Fundrise?

Z vyššie uvedeného grafu sú ročné výnosy z investícií do spoločnosti Fundrise rozdelené takto:

• 2014: 12.25%
• 2015: 12.42%
• 2016: 8.76%
• 2017: 11.44%
• 2018: 9.11%
• 2019: 9.47%
• 2020 (prvý polčas): 2,41%

Keď to príde na to, aké dôležité sú výnosy, ktoré získate z rôznych fondov? Žiadajú návratnosť investícií do nehnuteľností 8 - 11% ročne.

Z týchto výnosov je potrebné poznamenať dve veci.

Z ich zverejnení vyplýva, že „informácie o výkonnosti sú uvedené bez všetkých poplatkov a nákladov na správu, pokiaľ nie je uvedené inak.“ Je to teda skutočne 8 - 11% návratnosť a nie o 8 - 11% nižšie poplatky za správu (neexistujú žiadne provízie), takže je to verné znázornenie toho, čo si na konci dňa odnesiete domov.

8% - 11% je dosť široký rozsah, ale je dobre informovaný.

The nízkorozpočtový založené na:

• Vážený priemer ročnej úrokovej sadzby každého dlhového aktíva plus,
• Ročná preferovaná návratnosť každého preferovaného akciového aktíva plus,
• Základný prípad predpokladal ročný výnos pre každé akciové aktívum.

Potom je diskontovaný o ~ 15%, aby sa zohľadnili scenáre zhoršenia ...

Potom si zoberú 1%, aby zodpovedali 0,15% ročnému poradnému poplatku a 0,85% ročnému poplatku za správu majetku.

The high end vychádza z: (je to rovnaké ako v dolnej časti)

• Vážený priemer ročnej úrokovej sadzby každého dlhového aktíva plus,
• Ročná preferovaná návratnosť každého preferovaného akciového aktíva plus,
• Základný prípad predpokladal ročný výnos pre každé akciové aktívum.

Potom je diskontovaný o ~ 2,5%, aby sa zohľadnili scenáre zhoršenia ...

Potom si zoberú 1%, aby zodpovedali 0,15% ročnému poradnému poplatku a 0,85% ročnému poplatku za správu majetku.

Rozdiel je teda v zľave. Je to však dosť robustný výpočet, ktorý zohľadňuje mnoho faktorov.

Získajte viac informácií o Fundrise

Aké sú výhody a nevýhody?

Klady:

• Žiadna požiadavka akreditovaného investora.
• Začnite investovať už od 500 dolárov.
• Nízke poplatky za správu investícií len 1% ročne.
• Tri rôzne investičné ciele-doplnkový príjem, vyvážené investovanie a dlhodobý rast-navrhnuté tak, aby splnili vaše vlastné investičné ciele a toleranciu voči riziku.
• Dobré výsledky v oblasti rastu investícií, ktoré sa od roku 2014 pohybujú od 8,76% do 12,42%.
• Príležitosť uplatniť svoju investíciu už po 90 dňoch, čo je v odvetví crowdfundingu mimoriadne neobvyklé.
• Spoločnosť Fundrise vypláca distribúcie štvrťročne.

Zápory:

• Napriek tomu, že Fundrise ponúka veľkorysý (pre odvetvie crowdfundingového sektora nehnuteľností) program spätného odkúpenia investícií, finančné prostriedky, ktoré poskytujú, sú súkromné ​​ponuky. Verejne obchodovateľné investície do nehnuteľností, ako sú REIT, sa však dajú rýchlo a ľahko obchodovať prostredníctvom veľkých maklérskych firiem, podobne ako akcie a investičné fondy, a bez likvidačných sankcií.
• Očakáva sa, že ako investície do nehnuteľností budú fondy Fundrise poskytovať plánované výnosy po dobu najmenej piatich rokov.

Získajte viac informácií o Fundrise

Alternatívy spoločnosti Fundrise

Fundrise je dobrý, ale tu sú niektoré solídne Možnosti alternatívy v prípade, že hľadáte niečo iné:

Streitwise

Streitwise funguje podobne ako Fundrise, pretože je to trust pre investície do nehnuteľností. Vďaka tomu je tiež menej skutočnou platformou crowdfundingu nehnuteľností a viac tradičným REIT, aj keď nie je verejne obchodovateľný. Investovať môžete začať už od 5 000 dolárov a môžete byť akreditovaným investorom alebo neakreditovaným, s výhradou určitých obmedzení.

Výhoda investovania so Streitwise je v ich investičnej metodológii. Hľadajú nehnuteľnosti nachádzajúce sa na „nechodových trhoch“, čo znamená, že majú nižšie ceny ako nehnuteľnosti na drahých pobrežných trhoch. Nehnuteľnosti musia mať tiež vysokokvalitnú konštrukciu a rekordne vysokú obsadenosť s kvalitnými nájomníkmi. Obmedzujú tiež pákový efekt na zníženie rizika.

Likvidita je však obmedzenejšia v tom, že investíciu nemôžete vyplatiť prvý rok. Potom vám bude účtovaný poplatok za spätné odkúpenie až do výšky 10%, ktorý po piatich rokoch klesne na nulu. Spoločnosť účtuje 2% ročný poplatok za správu.

Realita Mogul

RealtyMogul je ďalšia platforma crowdfundingu nehnuteľností, ktorá je k dispozícii pre akreditovaných aj neakreditovaných investorov. A podobne môžete investovať už od 1 000 dolárov. Poskytujú tiež príležitosť investovať do rôznych tried nehnuteľností vrátane komerčných, maloobchodných, bytových, rodinných a iných typov nehnuteľností.

Pre neakreditovaných investorov ponúkajú fond MogulREIT. Je to kombinácia kapitálových aj dlhových investícií do komerčného majetku s cieľom ročnej distribúcie 8%.

Ale pre akreditovaných investorov RealtyMogul ponúka priame investície do jednotlivých nehnuteľností. Tieto investície vyžadujú minimálne 25 000 dolárov a majú výraznejšie dlhodobé predpokladané výnosy, aj keď sú spojené s vysokými poplatkami.

EquityMultiple

EquityMultiple vyžaduje status akreditovaného investora a minimálnu počiatočnú investíciu 5 000 dolárov. Investície sú do inštitucionálnych komerčných nehnuteľností, s investíciami do dlhu aj do akcií.

Majú jedinečnú štruktúru poplatkov, pravdepodobne kvôli povahe investícií, ktoré robia. Ročný poplatok je 0,5%, plus 10% zo zisku potom, čo vám bola vrátená počiatočná investícia. Na každú jednotlivú investíciu sa môžu vzťahovať ďalšie poplatky.

Nemáte práve hotovosť? Tu je niekoľko rýchly spôsob, ako zarobiť 500 dolárov takže dnes môžeš investovať do nejakej nehnuteľnosti.

Zhrnutie

Priestor crowdfundingu nehnuteľností pridal za posledných niekoľko rokov mnoho konkurentov. Spoločnosť Fundrise však vystupuje ako jeden z lídrov v tejto oblasti, pretože ponúka malým investorom možnosť investovať do jednej z najlepších existujúcich investícií do nehnuteľností, komerčných nehnuteľností.

Najlepšie zo všetkého je, že to môžete urobiť už od 500 dolárov a bez požiadavky byť akreditovaným investorom. Získate nielen výhody plne diverzifikovaného portfólia nehnuteľností, ale Fundrise poskytuje možnosť predčasne zlikvidovať vašu investíciu - aj keď s určitými obmedzeniami a sankčným poplatkom. To však vyniká, pretože veľmi málo platforiem crowdfundingu nehnuteľností ponúka akúkoľvek príležitosť na predčasné odkúpenie.

Ak ste novým investorom v oblasti crowdfundingového investovania do nehnuteľností, alebo chcete investovať iba malé množstvo peňazí do diverzifikovaného portfólia, Fundrise je jednou z najlepších možností v tomto odvetví.