Morningstar Review 2021: Stojí to za to za to?

Ak investujete nejaký čas, pravdepodobne ste už počuli o spoločnosti Morningstar. Spoločnosť je známa tým, že poskytuje ratingy investičných fondov, ktoré sú v celom odvetví široko rešpektované a na ktoré sa veľmi spolieha.

Ale teraz s Morningstar Premiumbudete môcť využiť poznatky a analýzy, ktoré spoločnosť poskytuje, aby vám pomohla zlepšiť výkonnosť vašich investícií.

Ďalšiu otázku, ktorú by ste si mohli položiť: „Oplatí sa predplatné Morningstar?“ Sme tu, aby sme povedali áno, pretože špičkové výskumné nástroje, kompletný nástroj na vyhľadávanie fondov, podrobná analýza nákladov/poplatkov fondu, pravidelne aktualizované hodnotenia a oveľa viac. Prečítajte si zvyšok tohto článku a zistite, prečo sa oplatí predplatné.

Čo je Morningstar?

Morningstar so sídlom v Chicagu, založená v roku 1984, je investičnou spoločnosťou. Je považovaný za jeden z najvplyvnejších v tomto odvetví. Spoločnosť poskytuje hodnotenia a ďalšie informácie, ako aj nástroje, ktoré investorom pomáhajú prijímať informovanejšie investičné rozhodnutia.

Ako správcovská spoločnosť má v správe viac ako 220 miliárd dolárov.

Čo naznačuje hodnotenie hviezdičkami Morningstar? Podľa spoločnosti Morningstar je to miera návratnosti fondu upravenej o riziko v porovnaní s podobnými fondmi. Fondy sú hodnotené od 1 do 5 hviezdičiek, pričom tí najlepší majú 5 hviezdičiek a najhorší jedinú hviezdičku.

Morningstar Premium, čo je produkt, ktorý budeme skúmať, poskytuje individuálnym investorom prístup k správam, analýze a výskumu akcií, dlhopisov, fondy obchodované na burze (ETF) a investičné fondy.

Získajte 14-dňovú bezplatnú skúšobnú verziu a navyše zľavu až 100 dolárov na Morningstar Premium

Ako funguje Morningstar Premium

Zornička poskytuje analýza a hodnotenie jednotlivých cenných papierov ako akcie, dlhopisy a ETF; ale jeho hlavným zameraním sú investičné fondy. Táto služba bude prospešná hlavne pre dlhodobých investorov typu „buy-and-hold“, ktorých investičné činnosti budú najlepšie realizované v investičných fondoch.

Morningstar Premium je služba predplatného, ​​ktorá investorom umožní prístup k podrobným informáciám o rôznych druhoch investícií. Poskytne tiež hodnotenia podielových fondov, ktoré vám pomôžu vybrať tie, ktoré budú vo vašom portfóliu fungovať najlepšie.

Služba je dodávaná so skríningovými nástrojmi, ktoré vám pomôžu zúžiť, do ktorých fondov by ste mohli chcieť investovať. Služby sú k dispozícii pre bezplatné aj prémiové účty.

Ako vidíte, bezplatná služba je dosť obmedzená, ale stačí, aby ste sa v nej cítili. Ak chcete správy analytikov a najlepšie výbery investícií, Morningstar Premium stojí 199 dolárov ročne. K dispozícii je a zľava z ceny predplatného Morningstar Premium ak sa prihlásite na viac rokov.

Čo získate s Morningstar Premium?

Služba poskytuje nástroje a pracovné listy, ktoré vám pomôžu pripraviť sa na investovanie. Medzi príklady patrí a pracovný list k rozpočtu, pracovný list plánovania cieľov, pracovný list o čistom bohatstve a osobný výkaz o peňažných tokoch. Je jasné, že spoločnosť Morningstar sa zameriava na vašu celkovú finančnú situáciu.

Ponúkajú tiež to, čo nazývajú „Morningstar Investing Classroom“, samostudijný kurz, ktorý vás naučí o akciách, investičných fondoch, ETF, dlhopisoch a dokonca o správnom zostavovaní portfólia. Pomôžete tiež zoznámiť sa so stovkami podmienok investovania prostredníctvom „glosára investícií“.

Správy analytika

Analytické správy poskytujú podrobný súhrn toho, čo si analytici spoločnosti Morningstar myslia o konkrétnej investícii. Analytici prichádzajú s perspektívnym vyhodnotením vyhliadok investície. Porovnávajú to s kategóriou Morningstar, ako aj s jej benchmarkom.

Správa spoločnosti Morningstar je pomerne komplexná, ale hodnota je v úplnej analýze. V priebehu niekoľkých minút sa môžete zorientovať v aktuálnom stave firmy, ako aj v tom, kde by mohla byť a pravdepodobne sa bude uberať.

Kompletná analýza zahŕňa:

• Poznámka analytika
• Obchodná stratégia a výhľad
• Ekonomický príkop
• Ovládače reálnej hodnoty a zisku
• Riziko a neistota
• Správcovstvo

Napríklad analytická poznámka spoločnosti Apple, ktorú napísal Abhinav Davuluri (sektorový stratég), sumarizuje aj poslednú štvrťročnú finančnú správu ako integrácia všetkého, čo Apple povedal, čo k tomu viedlo, napríklad keď zrevidovali (a v tomto prípade zrušili) usmernenia o zárobkoch a projekcie. Je to viac než len rekapitulácia hovoru o zárobkoch, ktorý nájdete kdekoľvek, dáva ho do kontextu.

Obchodný a strategický výhľad, ktorý je datovaný 30. októbra 2019; je tiež napísaný Davuluri, ale dáva všetko do kontextu, aby ste pochopili, prečo je spoločnosť za tým. Prečo sa spoločnosti Apple darí? „Konkurenčná výhoda spoločnosti Apple vyplýva z jej schopnosti zabaliť hardvér, softvér, služby a aplikácie tretích strán do elegantných, intuitívnych a atraktívnych zariadení. Táto odbornosť umožňuje firme získať prémiu za svoj hardvér, na rozdiel od väčšiny svojich rovesníkov. “

Ak ste si všimli, Apple má vo vyššie uvedenom zozname iba dve hviezdičky. Nejde o obvinenie spoločnosti, ale o ocenenie. Pre každú akciu vypočítajú reálnu hodnotu (3 hviezdičky) a určia, že Apple je nadhodnotený s 20% prémiou-je to teda iba výber z dvoch hviezdičiek. S prémiou získate aj hodnotenie hviezdičkami, ekonomickú priekopu, stupeň správcovstva a neistotu v oblasti reálnej hodnoty.

Ak ste nevedeli nič o spoločnosti Apple, prečítanie si tejto úplnej analýzy by vám poskytlo pochopenie, že nikde inde sa tak rýchlo nedostanete.

Nie každá spoločnosť má správy analytikov. V niektorých prípadoch, ako napríklad ADT Inc, používa spoločnosť Morningstar kvantitatívne hodnotenia na porovnanie spoločnosti s inými spoločnosťami, ktoré majú hodnotenie. Vedľa hodnotenia hviezdičkami uvidíte malé Q:

Najlepšie investície a analýza fondu

Ak máte problémy s výberom najlepších fondov pre svoje portfólio, táto funkcia poskytuje to, čo spoločnosť Morningstar považuje za najlepšie investičné nápady zostavené od 220 nezávislých analytikov. Kategórie zahŕňajú päťhviezdičkové akcie, ETF, fondy, dlhopisy s vysokým výnosom, kmeňové dlhopisové fondy, zahraničné dlhopisové fondy, USA indexové fondy, zahraničné indexové fondy, dlhopisové indexové fondy, „bojovníci proti inflácii“, fondy s cieľovým dátumom a štartér fondy.

Čo nám Morningstar hovorí o investičných fondoch? Ponorme sa do VOO, S&P 500 ETF spoločnosti Vanguard:

Analýza fondu obsahuje zhrnutie, po ktorom nasleduje pohľad na proces fondu, ľudí, rodičov, výkonnosť a cenu. Časť procesu pre indexový fond nie je taká zaujímavá, pretože iba sleduje index, ale bolo zaujímavé čítať ľudí, ktorí diskutujú o správcoch fondov.

Aby som bol 100% úprimný, nikdy som sa nepozeral na správcov fondu, určite nie na indexový fond. Bolo zaujímavé prečítať si trochu zákulisie o tom, ako to Vanguard robí („Vanguard má kultúru propagácie zvnútra, ako členovia tímu Index Analytics boli povýšení na správu portfólia a obchodovanie. “), ale nie niečo, čo by som potreboval investovať.

Ak dávate prednosť jednotlivým spoločnostiam, ďalší spôsob, ako sa pozrieť na niektoré z ich najlepších výber je pozrieť sa na 5-hviezdičkové akcie - sú to spoločnosti, o ktorých spoločnosť Morningstar rozhodla, že majú nižšie ceny ako je ich reálna hodnota. Potom môžete tieto spoločnosti zoradiť podľa neistoty reálnej hodnoty podľa úrovne volatility, ktorú ste ochotní pri investícii akceptovať.

Správca portfólia

Manažér portfólia vám umožní sledovať vaše investície, hodnotiť vašu stratégiu a vytvárať zoznamy potenciálnych príležitostí. Ide o to, že prehľady Morningstar vťahuje ako odkazy do tabuľky, takže ich na stránke môžete ľahko vidieť. To je jeden z dôvodov, prečo ho uvádzame na zoznam najlepších analyzátorov portfólia.

Vložil som testovacie portfólio:

Röntgenové portfólio

Keď vytvoríte svoje portfólio, tento nástroj vyhodnotí alokáciu aktív a taktiež sektorové váhy. Zdá sa, že odhalí koncentrované pozície, ako aj držbu akcií vo vašich investičných fondoch. Pomôže vám to zabrániť duplikácii rovnakých spoločností vo vašom portfóliu (alebo vás aspoň upozorní, keď sa to stane).

Naše testovacie portfólio iba od spoločnosti Apple neposkytuje na röntgenových snímkach až také zaujímavé! 🙂

Triediče

Zornička ponúka svoj „základný vyhľadávač fondov“. Je to nástroj, ktorý vám umožňuje vyhľadávať a filtrovať investičné fondy podľa kategórie, hodnotení alebo výkonnosti. Pomocou skenera môžete nájsť najlepšie finančné prostriedky, ktoré vyhovujú zvoleným investičným kritériám.

„Premium Fund Screener“ vám umožňuje vyhľadávať a filtrovať investičné fondy podľa kategórie, hodnotení analytika alebo výkonnosti. Medzi konkrétne kritériá patrí hodnotenie a riziko spoločnosti Morningstar, udržateľnosť, ročné výnosy, koncové výnosy, návratnosť upravená podľa zaťaženia, pomer daňových nákladov, výnos a množstvo ďalších kritérií. (Tento nástroj nie je k dispozícii v bezplatnej verzii.)

Ďalším cenným nástrojom je funkcia „Podobné fondy“. Poskytne vám zoznam fondov podobných tým, ktoré izolujete prostredníctvom skríningov fondov, čo vám poskytne väčší výber fondov.

Existujú tiež triediče dostupné pre akcie a ETF.

Archív článkov

Morningstar Premium ponúka rôzne plánovacie nástroje. Obsahuje daňové plánovanie, osobné financie, šetrenie na vysokú školu a dôchodku, ako aj investovanie na dôchodok. Väčšina týchto plánovacích nástrojov zahŕňa sériu článkov týkajúcich sa konkrétnej plánovacej činnosti.

Podobné fondy

Ďalším užitočným vyhľadávačom je ich nástroj Podobné fondy, ktorý vám pomôže nájsť investičné fondy, ktoré sú podobné vášmu cieľovému fondu. To môže byť veľmi užitočné, ak sa pokúšate vykonať nejaké zber daňových strát aby ste znížili daň z vašich kapitálových výnosov.

Tento nástroj vám ukáže finančné prostriedky, ktoré sú podobné vo svojom výkone, alokácii a pomere zaťaženie/náklady. Je to rýchly spôsob, ako nájsť náhradné prostriedky, ktoré môžete použiť.

Aplikácie pre iPad / iPhone

Morningstar má bezplatnú aplikáciu, ktorá vám dáva možnosť synchronizovať vaše portfóliá z rozhrania webových stránok, takže získate prístup kdekoľvek. Aplikácia stále zaostáva za funkčnosťou webových stránok, pretože je skvelé, ak dostanete nápad a chcete si ho rýchlo preštudovať bez toho, aby ste na webe museli navigovať.

Osobný kapitál Tie-in

Pri prvom prihlásení sa do služby budete mať možnosť individuálneho finančného preskúmania s licencovaným poradcom prostredníctvom Osobný kapitál. To si vyžaduje minimálne investičné portfólio 100 000 dolárov. Spolu s recenziou získate aj bezplatne Osobný kapitál nástroje, ktoré vám pomôžu spravovať vaše investície.

Ak vás to zaujíma, nemusíte prejsť stránku Morningstar, pretože túto možnosť ponúka každému novo registrovanému používateľovi Osobný kapitál ktorý má v prepojených aktívach viac ako 100 000 dolárov.

Plány prémiových cien spoločnosti Morningstar

Koľko stojí Morningstar Premium?

Morningstar Premium má 14-dňovú bezplatnú skúšobnú verziu, ktorá vám umožní službu vyhodnotiť. Ak sa rozhodnete pokračovať, poplatok za predplatné je 29,95 dolárov mesačne alebo 199 dolárov za rok. Platenie ročného predplatného znamená, že ušetríte 160 dolárov z mesačnej platby.

Ak sa zaregistrujete prostredníctvom odkazu tu, získate 30 dolárov z ročného predplatného, ​​takže je to iba 169 dolárov.

Ak sa chcete viazať na dva roky, normálna cena je 349 dolárov. Ak sa zaregistrujete prostredníctvom odkazu tu, získate zľavu 70 dolárov a je to iba 279 dolárov.

Ak sa môžete zaviazať na tri roky, je to zvyčajne 449 dolárov. Ak sa prihlásite na odber odkazu na tomto webe, môžete získať zľavu 100 dolárov a je to iba 349 dolárov.

Získajte 14-dňovú bezplatnú skúšobnú verziu a navyše zľavu až 100 dolárov na Morningstar Premium

Morningstar Premium výhody a nevýhody

Klady:

• Spoločnosť Morningstar je považovaná za jeden z najrešpektovanejších zdrojov informácií, analýz a hodnotení fondov v jednotlivých cenných papieroch. S Morningstar Premium budete mať k týmto informáciám plný prístup.
• Nástroje na kontrolu fondov vám pomôžu zúžiť veľmi veľkú oblasť fondov na stráviteľný počet možností.
• Táto služba poskytne rozpis nákladov a poplatkov spojených s prostriedkami, do ktorých plánujete investovať, čo vám umožní vidieť úplný vplyv toho, čo budete za vlastníctvo týchto prostriedkov platiť.
• Hodnotenia sa pravidelne aktualizujú, takže budete mať vždy prístup k najnovším informáciám.
• Platforma má množstvo nástrojov, ktoré pomáhajú novým alebo mierne skúseným investorom zlepšiť ich hru.

Zápory:

• Služba sa zameriava predovšetkým na investičné fondy a iba v menšej miere na ETF a jednotlivé akcie.
• Mesačný poplatok za predplatné vo výške takmer 30 dolárov bude pre malých investorov strmý.
• K dispozícii je bezplatná verzia („Základná“), ale neposkytuje prístup k správam a hodnoteniam profesionálnych analytikov. To dáva službe len minimálnu hodnotu.

Ak sa chcete o nástroji presvedčiť sami, spoločnosť Morningstar ponúka 14-dňovú bezplatnú skúšobnú verziu, ktorá vám poskytuje plný prístup k produktu Premium. Je to tiež skúšobná verzia s úplnými funkciami-takže si nástroj môžete prezrieť.

Na obmedzený čas tiež ponúkajú veľkú zľavu z ceny členstva - zľava až 100 dolárov. Zľava závisí od dĺžky vášho členstva. Na ročné členstvo môžete získať 30 dolárov, na dvojčlenné členstvo 70 dolárov a na trojročné členstvo 100 dolárov.

Pri jednoročnom pláne to zníži ročnú cenu zo 199 dolárov na 169 dolárov-alebo približne 14 dolárov mesačne. Je to v cenovom bode, kde je skutočnou otázkou užitočnosť. Ak môžete používať Morningstar Premium, potom je to veľmi cenovo dostupné. Najlepším spôsobom, ako to zistiť, je vyskúšať to!

Konkurenti spoločnosti Morningstar

Keď sa pozriem na konkurentov spoločnosti Morningstar, pokiaľ ide o nástroje pre individuálnych investorov, je ťažké nájsť podobnú službu.

Ak chcete rady, tipy a analýzy akcií - Motley Fool Stock poradca je pravdepodobne vaša najlepšia voľba. Bežne je to 199 dolárov ročne, ale zľavňujú to na 99 dolárov ročne s 30-dňovým obdobím vrátenia 100% členstva. Majú rozsiahlu knižnicu odporúčania a analýzy zásob s novým výberom akcií každý mesiac. Tipy sú len súčasťou členstva a majú tiež rozsiahlu zbierku stĺpcov s radami, ktoré sa zameriavajú na rôzne témy, ako je začiatok investovania, najlepšie nákupy, správy z trhu atď. Obdobie vrátenia peňazí znamená, že sa zaregistrujete a ak nebudete spokojní počas prvých 30 dní, dostanete náhradu v plnej výške.

Máme tiež a komplexná kontrola služby Motley Fool Stock Advisor to ide podrobnejšie.

(Stock Advisor je len jednou z ich prémiových služieb, ako vidíte celý zoznam prémiových služieb Motley Fool tu)

Na inštitucionálnych a profesionálnych stránkach investorov máme spoločnosti ako Bloomberg, FactSet a Thomson Reuters Eikon. Terminály Bloomberg sú v tomto odvetví dobre známe, ale ich cena sa odhaduje na 24 000 dolárov ročne - to je mimo cenového rozpätia individuálnych investorov. FactSet a Thomson Reuters Eikon nemajú uznanie značky ako Bloomberg, ale ponúkajú podobné údaje na inštitucionálnej úrovni s poplatkami za predplatné v rozmedzí päťciferných údajov za rok.

Pokiaľ ide o individuálnych investorov, nedostanete hĺbkový prieskum dostupný pre predplatiteľov Morningstar Basic, ale MarketWatch a Reuters sú stránky, ktoré ponúkajú prieskum pre individuálnych investorov. Sú novšie ako Morningstar s väčším zameraním na všeobecné osobné financie a investičný obsah, ale je to najbližšie porovnanie.

V oblasti nástrojov môžete získať podobné nástroje na správu portfólia z iných webov, ale výskumná časť vám bude chýbať. Vykonávame porovnanie súboru k dispozícii päť najlepších bezplatných nástrojov investičného portfólia dnes.

Stojí predplatné Morningstar za to?

Morningstar Premium je určený predovšetkým pre vlastných investorov. Nerobí to investovanie za vás (to je roboadvisor), ale poskytne vám všetky nástroje, výskum a analýza musíte byť lepším investorom.

Je tiež najvhodnejší pre dlhodobých investorov, najmä pre tých, ktorí uprednostňujú investovanie prostredníctvom investičných fondov. V tomto ohľade služba ponúka jeden z najkomplexnejších balíkov dostupných v tomto odvetví. Triediče, ktoré poskytujú, vám pomôžu vybrať finančné prostriedky - a dokonca aj akcie -, do ktorých chcete investovať, a tiež navrhnúť porovnateľné cenné papiere. Poskytujú tiež rozpis ročných poplatkov pre ETF aj pre investičné fondy.

Nástroj X-Ray môže byť neoceniteľný pre investorov, ktorí sa zameriavajú na seba, pretože nie je možné kopať do fondov každého podielového fondu, aby ste zistili presnú kombináciu aktív. Ak vlastníte jednotlivé akcie aj fondy, môže sa stať, že vaše portfólio bude v určitých akciách nadmerne alokované. Je to preto, že finančné prostriedky, ktoré vlastníte, môžu zahŕňať aj veľké pozície v rovnakých individuálnych akciách, ktoré vlastníte inde. Ich nástroj vám môže pomôcť zviditeľniť sa bez toho, aby ste museli prehľadávať správu o holdingoch každého fondu.

Ak chcete viac informácií alebo sa chcete zaregistrovať na vyskúšanie, navštívte Web Morningstar Premium. Nezabudnite, že ak použijete odkaz na našom webe, môžete získať zľavu 100 dolárov.

Získajte 14-dňovú bezplatnú skúšobnú verziu a navyše zľavu až 100 dolárov na Morningstar Premium