Pokiaľ ide o investovanie, dve najobľúbenejšie možnosti sú akciový trh a nehnuteľnosť.
V rámci každej existujú rôzne triedy aktív. Na akciovom trhu máte malé aj veľké spoločnosti. Máte domáce aj medzinárodné. S každým typom sú spoločnosti v nich tiež celkom odlišné. Môžete sa vyhnúť mnohým bolestiam hlavy jednoduchým nákupom ETF alebo podielového fondu tvoreného jednou triedou alebo celým trhom.
S nehnuteľnosťami to nie je také jednoduché. Existujú verejne obchodované trusty na investovanie do nehnuteľností (REIT), ktoré ponúkajú dobrú možnosť, ak chcete byť realitou, ale nechcete vlastniť žiadny majetok.
Ale jedna trieda aktív, ktorá ma fascinovala, je poľnohospodárska pôda.
Obsah
- Prečo investovať do poľnohospodárskej pôdy?
- Ako investovať do poľnohospodárskej pôdy
- Špeciálne REIT
- Platformy crowdfundingu poľnohospodárskej pôdy
Prečo investovať do poľnohospodárskej pôdy?
Poľnohospodárska pôda ma zaujíma, pretože ponúka zhodnotenie vlastného kapitálu a peňažný tok. Keď investujete do poľnohospodárskej pôdy, samotná pôda sa môže zhodnotiť, pretože hodnota poľnohospodárskej pôdy sa zvyšuje, ale môžete tiež získať hotovosť z predaja plodín a/alebo platieb za prenájom.
USDA pravidelne publikuje správy o hodnotách pozemkov a najnovšie správy, z ktorých som prišiel August 2020, ukazuje, že aker poľnohospodárskej pôdy (celý majetok) má v roku 2020 hodnotu približne 3 160 dolárov (bez zmeny od roku 2019):
Hodnota ornej pôdy, čo je pôda, na ktorej sa pestujú plodiny, je o niečo vyššia, 4 100 dolárov za aker:
Tieto hodnoty sú celoštátne a v hodnotách založených na stave uvidíte obrovský rozdiel:
Niektoré oblasti majú väčšiu hodnotu ako ostatné, napríklad Kalifornia a kukuričný pás (Iowa, Missouri, Illinois, Indiana a Ohio), ale celkovo je to relatívne stabilná trieda aktív, pretože v porovnaní s akciovým trhom zaznamenáva oveľa nižšiu volatilitu (čo sa má stať) očakávané).
Ďalším dôvodom, prečo ma to zaujíma, je to, že má nízku koreláciu s akciovým trhom. Ľudia vždy potrebujú jedlo, v dobrom i v zlom, a preto sa zdá, že hodnota poľnohospodárskej pôdy sa na akciovom trhu veľmi nehýbe. Mal pozitívne výnosy aj počas zlých rokov na akciovom trhu.
Nakoniec, keďže poľnohospodárska pôda vyrába potraviny, ťaží z inflácie.
(Tiež ďalší skrytý bonus z poľnohospodárskej pôdy, niekedy inštalujú veže mobilných telefónov alebo veterné turbíny a farma môže za tieto jednotky získať platby za prenájom.)
Ako investovať do poľnohospodárskej pôdy
Existuje niekoľko spôsobov, ako investovať do poľnohospodárskej pôdy bez toho, aby som si sám kúpil pôdu (nebol by som dobrým farmárom, dokonca by som nebol ani zlým farmárom... bol by som HROZNÝ).
Špeciálne REIT
Najjednoduchším spôsobom je investovať do špeciálnych REIT, ktoré investujú do poľnohospodárskej pôdy. Dvaja najväčší sú Partneri poľnohospodárskej pôdy (FPI) a Gladstone Land Corporation (PÔDA).
Farmland Partners je spoločnosť založená v Denveri, CO, založená v roku 2013, ktorá vlastní asi 156 600 v 16 štátoch Severnej Ameriky. Vlastní farmy v Alabame, Arkansase, Kalifornii, Colorade, Floride, Georgii, Illinois, Kansase, Louisiane, Michigane, Mississippi, Nebraske, Severnej Karolíne, Južnej Karolíne, Južnej Dakote a Virgínii.
Spoločnosť Gladstone Land Corporation sídli vo Virgínii a existuje už od roku 1997. Vlastní 115 fariem pozostávajúcich z 89 128 akrov v 10 štátoch (Arizona, Kalifornia, Colorado, Florida, Maryland, Michigan, Nebraska, Severná Karolína, Oregon, Texas a Washington).
Špeciálne REIT sú vhodným spôsobom investovania na poľnohospodárskej pôde, pretože:
- Investovať môže ktokoľvek - nemusíte byť akreditovaným investorom;
- Akcie sú likvidné - pretože ich môžete kupovať a predávať na trhu;
- Získate okamžitú diverzifikáciu - naprieč štátmi, farmami, prevádzkovateľmi, druhmi plodín atď .;
- Jednoduchá daňová príprava - keďže ide o verejne obchodovateľné REIT, je to ako obchodovanie s akýmkoľvek iným cenným papierom
Veľkou nevýhodou je, že máte trhové riziko. Ak trh zakysne a ľudia začnú likvidovať, cena akcií môže klesnúť bez viny REIT alebo jeho prevádzkovateľov. Keď to píšem, Farmland Partners obchoduje so zľavou na svoju účtovnú hodnotu. 17/12/2020 má spoločnosť Yahoo Finance účtovnú hodnotu na akciu 9,57 USD, pričom akcia sa obchoduje na úrovni 8,73 USD.
Platformy crowdfundingu poľnohospodárskej pôdy
Ak ste an akreditovaný investor (čistý majetok viac ako 1 000 000 dolárov alebo 200 000 dolárov v ročnom príjme každý z posledných dvoch rokov), mohli by ste sa pozrieť na platformy crowdfundingu. Prostredníctvom týchto platforiem si môžete kúpiť vlastníctvo na kúsku farmy bez toho, aby ste museli kupovať celú vec.
AcreTrader je platforma, s ktorou sa poznám, pretože som investoval do častí troch fariem a umožňujú vám kúpiť akre poľnohospodárskej pôdy s relatívne nízkymi minimami. Moja prvá investícia bola do Illinois Row Crop Farm s veternou turbínou - minimálna investícia bolo 5 akcií (4 750,50 USD) s 9,2% čistým ročným výnosom (čo nazývajú čistá vnútorná miera návratnosti, IRR).
Pri každej investícii ponúkajú veľa výskumu, takže sa môžete v prípade potreby prehĺbiť a všetko je k dispozícii bez toho, aby ste sa museli registrovať. Ja skontroloval AcreTrader ak chcete viac informácií.
FarmTogether je ďalšia platforma, ktorá vám umožňuje investovať do jednotlivých fariem. Zatiaľ som s nimi neinvestoval, ale ich ponuky majú minimálne 10 000 dolárov a môžu využiť pákový efekt.
FarmTogether ponúka možnosť výhradného vlastníctva. Môžete si kúpiť celú farmu sami, ak ste ochotní viazať viac ako 1 000 000 dolárov. Jednou z nevýhod stránky je, že sa pred registráciou ďalších informácií vyžaduje, aby ste sa zaregistrovali (ale je to zadarmo).
Ďalšie čítanie - recenzia FarmTogether
Platformy crowdfundingu poľnohospodárskej pôdy sú skvelé, pretože:
- Investujte do konkrétnych fariem - Musíte prevziať aktívnu úlohu pri výbere svojich investícií
- Poplatky sú primerané - Štruktúra štandardných poplatkov AcreTrader 0,75% sa zdá byť spravodlivá
- Vyberiete si kombináciu rastu vlastného kapitálu a peňažného toku - Rôzne ponuky ponúkajú rôzne štruktúry, takže si môžete vybrať, čo vám najviac vyhovuje
Existujú však nevýhody:
- Peňažný tok je väčšinou bežný príjem - Keď dostanete distribúcie, nebudú to dlhodobé kapitálové zisky ani návratnosť kapitálu. REIT môžu niekedy hrať hry daňového účtovníctva, kde vám časť distribúcie vracia peniaze, ale tu to nedostanete.
- Budete musieť podať ďalšie daňové formuláre - Rovnako ako hráč baseballu musí podávať dane v každom štáte, v ktorom hrajú, teraz budete musieť podať daňové priznanie štátu za každý štát, v ktorom vlastníte farmu. Je to preto, že v štáte získate príjem.
- Vysoko nelikvidné - Tieto investície majú 5 a 10 -ročné obdobia držania, pričom nie je možné získať žiadne peniaze.
Vnímam túto triedu aktív ako pekné zaistenie proti trhu. Je tiež zábavné investovať do niečoho iného.
Co si myslis?