Prehľad majstrovských diel: Investujte do umeleckých diel bez minima

Ak je vaše investičné portfólio naplnené „papierovými aktívami“ - akcie, dlhopisy, fondy atď. - zvážili ste pridanie alternatívne aktíva do mixu?

Ak máte (a mali by ste), vynikajúca voľba smieť byť umením.

Áno, umelecké dielo.

Neodmietajte túto alternatívu na ľahkú váhu. Vysoko kvalitné umelecké diela sú stáročia základnou investíciou bohatých. Vzhľadom na svoju vzácnosť má hodnota umeleckých diel vytvorených slávnymi umelcami v priebehu času tendenciu zvyšovať, pričom často prevyšuje konvenčné hodnoty.

Aj keď by ste kedysi potrebovali milióny dolárov na investovanie do vzácnych umeleckých diel, platformy známej ako Majstrovské diela priniesla neoceniteľné investície do umenia medzi masy.

Teraz nepotrebujete milióny - alebo dokonca státisíce - na investovanie do vzácneho umenia vytvoreného majstrami. Majstrovské diela vám umožní investovať do týchto pokladov už od 1 000 dolárov. Navyše môžete túto minimálnu investíciu dokonca rozložiť do niekoľkých rôznych umeleckých diel, čo vám umožní diverzifikovať vaše podiely v portfóliu blue-chip art.

Stručný prehľad majstrovských diel
Prečo táto investícia?	Umenie je alternatívna trieda aktív, ktorá je zvyčajne dostupná bohatstvu. Masterworks ponúka pravidelným investorom šancu na čiastočné vlastníctvo umeleckých diel.
Minimálna investícia	$1,000
Kvalifikácia investora	Všetci investori majú nárok
Štruktúra poplatku	1% ročný poplatok plus 20% provízia zo zisku pri predaji umeleckých diel
Propagačné akcie	Momentálne nie je žiadny aktívny

O majstrovských dielach

Zahájený v roku 2017 so sídlom v New Yorku, Majstrovské diela je na misii umožniť ľuďom na všetkých finančných úrovniach investovať do vzácneho umenia. Robia to tým, že ľuďom umožňujú investovať malé množstvo peňazí do vlastných akcií známych obrazov (podobne ako pri nákupe akcií v blue-chip spoločnostiach).

Medzi práce umelcov, ktorých sa môžete zúčastniť, patria Andy Warhol, Jean-Michel Basquiat, Keith Haring, Willem de Kooning, Banksy, Claude Monet, Yayoi Kusama a Joan Mitchell.

Spoločnosť založili Scott Lynn, Alberto Simon a Hai Minh Tran, ktorí majú dohromady viac ako 75 -ročné skúsenosti so zberom umenia.

Spoločnosť má a Better Business Bureau hodnotenie „A“ na stupnici od A+ do F.

Je umenie dobrou investíciou?

Umenie je veľmi netradičná investícia a priemerný človek o ňom s najväčšou pravdepodobnosťou ani neuvažuje. Bohatí však vedia niečo, čo bežný investor nevie, a to je to, že vzácne obrazy od umeleckých majstrov sú často jedným z najvýkonnejších aktív, ktoré majú.

Súvisí to s kombináciou všeobecne uznávaného talentu umelca a so skutočnosťou, že každý kus je jedinečný. A čo viac, akonáhle je umelec mŕtvy, z tohto zdroja sa už nebude vytvárať žiadne dielo. V priebehu času je každé umelecké dielo stále hodnotnejšie.

Tomuto procesu napomáhala explózia individuálneho bohatstva a silné monetárne vytváranie centrálnymi bankami. Čím viac peňazí vzniká - obzvlášť v rukách bohatých - hodnota vzácnych umeleckých diel sa zvyšuje až na úroveň, ktorá sa považuje za nepredstaviteľnú.

V súčasnej dobe existuje odhad 47 miliónov milionárov na svete. Nielenže držia odhadom 50% svetového bohatstva, ale predstavujú primárny trh so vzácnym umením. Túžba vlastniť takéto kúsky medzi bohatými je značná a odzrkadľuje sa to vo vysokej a stúpajúcej umeleckej hodnote.

Známym príkladom je Mona Lisa od Leonarda da Vinciho. Hoci je vystavený v parížskom múzeu Louvre, v roku 1962 bol ocenený na 100 miliónov dolárov, ale nedávno sa odhadovalo, že stojí za to 1 miliarda dolárov v roku 2017.

Nie je preto prekvapujúce, že vzácne umelecké diela v posledných desaťročiach prekonali index S&P 500.

„Blue-chip artwork“ nielen prekonal S&P 500 v roku 2018, ale tiež viac ako zdvojnásobil jeho výkonnosť od roku 2000. Podľa Index Artprice100, vzácne umenie prinieslo v rokoch 2000 až 2018 návratnosť 450% v porovnaní s 200% v prípade S&P 500.

Investovanie do vzácneho umenia prostredníctvom majstrovských diel

Aj keď o umeleckých dielach neviete vôbec nič, môžete to zvládnuť Majstrovské diela. V rámci platformy nie sú žiadne minimálne investície, ale je to založené na každej investícii. To pomáha dať príležitosť investorom na dosah takmer na všetkých úrovniach. Keďže kupujete podiely na každom umeleckom diele - spravidla za 20 dolárov za kus - je možné vašu investíciu rozložiť na 50 rôznych kusov. Umožní vám to vytvoriť portfólio vzácneho umenia s relatívne malou investíciou.

O výber a správu investícií sa postará Majstrovské diela. Je to takmer rovnaký model ako v investičných fondoch, fondoch obchodovaných na burze a robo-poradcoch, kde investujete svoje peniaze do fondu a necháte ich profesionálne spravovať.

Odborníci z Masterworks si dobre uvedomujú rozdiel medzi bežným komerčným umením - ktoré je bežne dostupné - a “Umenie investičnej kvality.” Ten druhý je typom vzácneho umenia vytvoreného uznávanými majstrami a spravidla s miliónmi dolárov za kus.

Výber a investičný proces majstrovských diel

Spoločnosť má 17 profesionálov, ktorí podrobujú každý kus prísnym kontrolným procesom. Zahŕňa nasledujúce kroky:

• Majstrovské diela likviduje prostredníctvom databázy viac ako 1 milióna aukčných záznamov a vyberá iba obrazy od najvýkonnejších umelcov.
• Hodnotí sa samotné výtvarné dielo. K úvahám patrí: Má umelec globálnu zberateľskú základňu? Aká je miera ocenenia jednotlivého umelca? Existuje dostatočný dopyt po umeleckých dielach? A pochopenie rizika trhu s dielom tohto umelca.
• Akonáhle je kus zakúpený, Stožiarepracuje podá komisii pre cenné papiere a burzy obežník ponúk, ktorý im umožní verejne ponúknuť túto položku.
• Investori môžu do tohto kusu investovať 20 dolárov za akciu.
• Umelecké dielo sa zobrazí v Majstrovské diela galéria, kým nie je predaný zberateľovi. Všeobecne sa predpokladá, že kus bude držaný tri až päť rokov pred predajom a výťažok bude rozdelený akcionárom.

Vlastnosti a výhody investovania s Masterworks

Minimálna investícia. Žiadny. Svoju investíciu môžete diverzifikovať prostredníctvom niekoľkých rôznych umeleckých diel.

Obdobie držby investície. Masterworks nezaručuje, kedy bude umelecké dielo predané. Spravidla však odhadujú dobu držby od troch do 10 rokov.

Výber umeleckých diel. Keďže spoločnosť Masterworks má vo svojej galérii vždy niekoľko umeleckých diel, budete si môcť vybrať konkrétne investície, ktoré chcete vykonať.

Štruktúra poplatku. Masterworks účtuje ročný poplatok vo výške 1% z vašej investičnej hodnoty na pokrytie skladovania, poistenia a prenosu umeleckých diel. Keď predajú umelecké dielo, zinkasujú 20% províziu zo zisku.

Kontakt na investora. K dispozícii na e-maile [email protected] alebo telefonicky na čísle 203-518-5172, 9:00-18:00 východného. Nie sú k dispozícii žiadne kontaktné dni, takže predpokladajme, že sú k dispozícii iba počas bežných pracovných dní.

Ako sa zaregistrovať pomocou Masterworks

Keďže ide o špecializovanú investíciu, pridajte sa Majstrovské diela musíte „požiadať o pozvanie“. Urobíte to vyplnením krátkej online aplikácie, ktorá bude vyžadovať nasledujúce informácie:

• Tvoje meno
• Emailová adresa
• Telefónne číslo
• Typ účtu - individuálny investor, investičný poradca, existujúci zberateľ umenia, predajca/poradca umenia alebo iný
• Veľkosť vášho investičného portfólia, ktoré zahŕňa akcie, dlhopisy a ďalšie aktíva
• Odpoveď na otázku "Koľko by ste zvážili investovanie do blue-chip umenia počas nasledujúcich 12 mesiacov?"

Na účasť musíte mať najmenej 18 rokov a budete si musieť vytvoriť heslo pre svoj účet.

K svojmu účtu musíte tiež pripojiť bankový účet Majstrovské diela účet. Prebehnú dva testovacie vklady Kostkovaný na overenie vášho účtu. Ďalej a Účet Dwolla je povinný držať a spravovať vaše uložené finančné prostriedky.

Mám sa zaregistrovať skôr, ako uvidím umelecké dielo, do ktorého chcem investovať? Áno. Ak vás Masterworks vôbec zaujímajú, prejdite procesom registrácie, pretože sprístupňujú investície do existujúcich účtov najprv. Môže to trvať aj päť dní, kým ju otvoria ďalším. Ak sa ponuka v tomto časovom rámci prihlási, novší investori to nebudú môcť vyskúšať.

Čo sa stane, keď sa zaregistrujete?

Jim sa prihlásil a toto povedal o procese v roku 2019:

Po registrácii sa zaradíte do zoznamu čakateľov, aby ste získali prístup k platforme, do ktorej môžete investovať. Ak chcete získať prístup, musíte si naplánovať telefonát, v ktorom sa porozprávate s jedným z ich zástupcov o vašich investičných cieľoch. Telefónny hovor si môžete naplánovať už tridsať minút po registrácii. Za to, čo to stálo za to, to vôbec nebolo predajné ihrisko (čo ma úprimne prekvapilo!).

Mali sme príležitostný pätnásťminútový rozhovor, v ktorom zástupcovia diskutovali o tom, čo urobili, a odpovedali na všetky otázky. Povedal mi, že majú v úmysle získať asi desať investícií ročne, alebo zhruba jednu každých šesť týždňov, a že obchody s ohodnotením 1 000 000 dolárov sa často uzatvoria zhruba do týždňa. Ak chcete, môžu držať akcie, takže si môžete urobiť ďalší prieskum bez toho, aby ste cítili tlak na nákup hneď vtedy a tam, ale ja som odmietol. Bol to pravdepodobne najbežnejší hovor o nízkych tlakoch „predaj“, na ktorom som kedy bol, a to som ocenil.

Proces nákupu umeleckých diel

Nedávno Jim investoval do dvoch umeleckých diel a tu o tom bude hovoriť:

Investičný proces bol skutočne jednoduchý. Keďže som už bol na platforme, pravidelne som dostával e -maily o nových umeleckých dielach a padli mi do oka dva posledné kusy. Prvým bol Ziege od Gerhard Richter, uznávaný súčasný nemecký umelec, a druhým bolo tmavé mlieko od Jean-Michela Basquiata, amerického výtvarníka, ktorého meno som už poznal. Basquiat prešiel v roku 1988 vo veku 27 rokov a bol považovaný za jedného z najvplyvnejších umelcov 20. storočia.

Niektoré ponuky sú predplatené v priebehu niekoľkých minút, iné trvajú trochu dlhšie. Napríklad som zhruba pred týždňom investoval do tmavého mlieka, ale k 21.4.2021 bolo prihlásených iba 60%:

Ak chcete investovať, stačí kliknúť na modré tlačidlo Investovať teraz a zobrazí sa vám táto obrazovka:

Každá investícia má minimálnu objednávku a niekedy je nízka až 100 dolárov. Verím, že začínajú s vyšším limitom a postupom času sa znižujú.

Akonáhle sa prekliknete, musíte vybrať, kto investuje (subjekt alebo jednotlivec) a potom pomocou Plaid odošlete bankové informácie. Môžete tiež investovať pomocou kreditnej/debetnej karty, bankovým prevodom alebo prevodom z IRA.

Po nejakom spracovaní ste úplne novým majiteľom (veľmi) malého umeleckého diela!

Ako sa vykonávajú majstrovské fondy

Jednou zo zábavných oblastí, na ktoré sa môžete pozrieť, sú hodnoty portfólia Masterworks, ktoré uvádzajú všetky ich investície a odhadovanú reálnu hodnotu na akciu. V súčasnosti existuje 55 fondov, Masterworks 001, LLC prostredníctvom majstrovských diel 055, LLC, a iba 18 z nich majú odhadovanú reálnu hodnotu na akciu, ktorá sa líši od ceny IPO vo výške 20 dolárov (to je k 22. júnu, 2021:

Investovanie názov	Umelec	Umelecké dielo	IPO cena	Odh. Reálna hodnota na akciu	Ponuka Čiastka	Implikované Hrubý Zmeniť
1	Masterworks 001, LLC	Andy Warhol	1 farebná Marilyn (zvratná séria)	$20.00	$17.63	$1,996,500.00	-11.9%
2	Masterworks 002, LLC	Claude Monet	Prevrat	$20.00	$21.40	$6,846,500.00	7.0%
3	Masterworks 003, LLC	Banksy	Mona Lisa	$20.00	$26.67	$1,039,000.00	33.4%
4	Masterworks 004, LLC	Jonas Wood	Kladivo 5	$20.00	$18.05	$1,089,000.00	-9.8%
5	Masterworks 005, LLC	Alex Katz	Maxine	$20.00	$21.23	$1,188,760.00	6.2%
6	Masterworks 006, LLC	Jean-Michel Basquiat	Mešita	$20.00	$19.15	$5,688,400.00	-4.3%
7	Masterworks 007, LLC	Cecily Brownová	Dievčenské problémy	$20.00	$29.86	$2,144,000.00	49.3%
8	Masterworks 008, LLC	Kaws	Ďalekí priatelia	$20.00	$21.21	$1,284,900.00	6.1%
9	Masterworks 009, LLC	Günther Förg	Bez názvu	$20.00	$23.20	$660,000.00	16.0%
10	Masterworks 010, LLC	Sam Gilliam	Sledovanie	$20.00	$23.50	$770,000.00	17.5%
11	Masterworks 011, LLC	Pierre Soulages	Peinture 102 × 130 cm, 11. júla 2007	$20.00	$23.20	$990,000.00	16.0%
12	Masterworks 012, LLC	Yayoi Kusama	Infinity Nets T.I.T.	$20.00	$19.64	$1,210,000.00	-1.8%
13	Masterworks 013, LLC	Kaws	Companion (Detail davu)	$20.00	$18.30	$1,518,000.00	-8.5%
14	Masterworks 014, LLC	Joan Mitchell	Rebarbora	$20.00	$22.33	$5,000,000.00	11.7%
15	Masterworks 015, LLC	Banksy	Opičí jed	$20.00	$21.99	$2,206,000.00	10.0%
16	Masterworks 016, LLC	George Condo	Hľadieť do vesmíru	$20.00	$23.84	$1,760,000.00	19.2%
17	Masterworks 017, LLC	Andy Warhol	Malá elektrická stolička	$20.00	$20.00	$3,850,000.00	—
18	Masterworks 018, LLC	Keith Haring	Bez názvu	$20.00	$19.93	$2,662,000.00	-0.4%
19	Masterworks 019, LLC	Zao Wou-Ki	15.6.64	$20.00	$19.87	$1,980,000.00	-0.7%

Všetky moje investície sú príliš nové na to, aby mohli mať odhadovaný rozdiel v hodnote.

Výhody a nevýhody investovania do Masterworks

Mali by ste investovať do umenia pomocou majstrovských diel?

Najprv sa rozhodnite, či investícia do výtvarného umenia bude fungovať s vašim portfóliovým mixom. Je to vynikajúca voľba, ak chcete diverzifikovať svoje portfólio skutočným „tvrdým majetkom“. Pretože výtvarné umenie je vzácne, bude mať vždy hodnotu a potenciál, aby vzrástol v pomere k finančným trhom, je veľmi reálny. Napokon, dokonca aj v čase finančných nepokojov sa bohatí často obracajú na alternatívne aktíva ako spôsob, ako zvýšiť svoje investície. Výtvarné umenie je jedným z týchto aktív.

Najlepšie je zaviazať sa iba s malým percentom svojho portfólia. Koniec koncov, napriek vysokej hodnote blue-chip art neplatí úroky ani dividendy.

Väčšinu svojho portfólia by ste mali investovať do konvenčných aktív, akými sú akcie a cenné papiere s pevným výnosom. Umelecká pozícia je hlavne proticyklickou alternatívou.

Ďalším dôvodom na udržanie veľmi malej investície je to, že výtvarné umenie predstavuje pre priemerného investora nezmapované vody. Budete sa spoliehať na úsudok manažmentu, pretože neexistuje žiadny spôsob, ako zhodnotiť vnútornú alebo budúcu hodnotu akéhokoľvek daného umeleckého diela z publikovaných zdrojov.

Nakoniec si uvedomte, že umelecké diela sú dlhodobou investíciou. Nielenže je dlhé obdobie návratnosti, ale vaša investícia je nelikvidná. Vo všeobecnosti budete musieť držať svoju pozíciu, kým sa nepredajú konkrétne umelecké diela, do ktorých ste investovali Majstrovské diela.

S ohľadom na tieto výhrady, ak máte záujem investovať do blue-chip umenia, Majstrovské diela je vaša príležitosť to urobiť. Stačí si založiť účet a potom si môžete vybrať, do ktorých kúskov chcete investovať. Nezodpovedáte za žiadne podrobnosti o riadení, pretože o to sa postará spoločnosť.

Keďže celkové bohatstvo vo svete stále rastie, malo by to so sebou uberať aj umenie blue-chip. Je to príležitosť využiť tento trend.

Ak chcete viac informácií alebo sa chcete zaregistrovať a investovať do blue-chip umenia, navštívte stránku Webová stránka majstrovských diel.