Recenzia kádrového investovania do nehnuteľností - Investovanie do komerčných nehnuteľností s likviditou

Kádrové investície do nehnuteľností investuje do komerčných nehnuteľností, čo je trieda aktív s vysokým rizikom/výnosom. Aj keď výnosy z komerčných nehnuteľností môžu byť vyššie ako výnosy z akcií a dlhopisov, tieto výnosy budú založené na každom jednotlivom majetku, a nie nevyhnutne na všeobecnom trhu.

Vzhľadom na vysoko rizikový faktor Cadre požaduje, aby účastníci boli akreditovanými investormi. To znamená, že investori, ktorí majú finančné prostriedky na absorbovanie potenciálnych rizík, ktoré s týmto typom investovania súvisia.

Pre akreditovaných investorov, ktorí sa chcú dostať do komerčných nehnuteľností, sa Cadre oplatí vyskúšať. Na rozdiel od iných platforiem na investovanie do komerčných nehnuteľností Cadre poskytuje sekundárny trh. Ak sa rozhodnete svoju investíciu predčasne zlikvidovať, môžete.

Obsah

1. Čo je to kádrová investícia do nehnuteľností?
2. Ako funguje kádrové investovanie do nehnuteľností?
1. Výkonnosť a rekordné investície v oblasti nehnuteľností
2. Kádrový sekundárny trh
3. Káder Realitné investície
insta stories
4. Kádrové plány investovania do nehnuteľností
1. Fond priameho prístupu kádra
2. Kádrová hotovosť
3. Zóny príležitostí
5. Ceny investovania do kádrov nehnuteľností
6. Ako sa zaregistrovať s kádrovým investovaním do nehnuteľností
1. Dodatočné požiadavky na overenie
7. Kto by mal investovať do kádrového investovania do nehnuteľností?
8. Kto založil spoločnosť Cadre?
9. Káder Nehnuteľnosti investujúce klady a zápory
1. Klady:
2. Zápory:
10. Spodná čiara

Čo je to kádrová investícia do nehnuteľností?

Kádrové investície do nehnuteľností bola spustená v roku 2014 ako platforma na investovanie do komerčných nehnuteľností. Od svojho založenia spoločnosť uzavrela viac ako 3 miliardy dolárov v realitných transakciách, generuje v priemere viac ako 18% čistých výnosov zo štyroch dokončených predajov nehnuteľností, ktoré mal randiť. Od svojho začiatku zaplatili investorom na platforme viac ako 168 miliónov dolárov.

Budete mať možnosť investovať buď do individuálnych obchodov s komerčnými nehnuteľnosťami, alebo do spravovaného fondu pozostávajúceho z portfólia nehnuteľností.

Spoločnosť má hodnotenie A+ v organizácii Better Business Bureau, čo je ich najvyššie hodnotenie na stupnici od A+ do F.

Ako funguje kádrové investovanie do nehnuteľností?

Kádrové investície do nehnuteľností používa zásadný, hodnotovo orientovaný prístup k investovaniu. Snažia sa identifikovať obchody s komerčnými nehnuteľnosťami, ktoré ponúkajú atraktívnu hodnotu upravenú o riziko. Konkrétnejšie sa zameriavajú na nehnuteľnosti vytvárajúce príjmy na hlavných trhoch USA so závažnými zásadami.

Na rozdiel od mnohých platforiem crowdfundingu nehnuteľností sa Cadre snaží zlepšiť hodnotu investície prostredníctvom aktívnej správy nehnuteľností v ich portfóliu. To sa deje kombináciou prevádzkových a kapitálových vylepšení. Spoločnosť sa tiež pokúša udržať vyváženú alokáciu, pričom 50% investuje do viacčlenných rodín a zvyšok do kancelárskych, priemyselných a hotelových nehnuteľností.

Táto stratégia sa pokúša spojiť stabilitu príjmu generovaného investíciami do viacerých rodín s vyšším potenciálom komerčných nehnuteľností na vzostup.

Investície do nehnuteľností zahŕňajú kancelárske budovy, bytové komplexy pre viac rodín a maloobchodné nehnuteľnosti. Vzhľadom na povahu ponúkaných investícií sa investorom odporúča, aby očakávali držanie svojich pozícií najmenej 10 rokov, aby získali maximálny úžitok.

Spoločnosť sa tiež snaží o geografickú diverzifikáciu investovaním do nehnuteľností nachádzajúcich sa na 15 najlepších rastových trhoch v USA. Ide predovšetkým o mestá Sunbelt, ako sú Dallas, Atlanta, Miami a Charlotte, okrem toho Seattle, Los Angeles, Denver a Washington DC.

Budete mať možnosť investovať so spoločnosťou Cadre buď na základe dohody, investovaním do jednotlivých primárnych ponúk, alebo prostredníctvom fondu Cadre Direct Access Fund, o ktorom budeme podrobne diskutovať nižšie.

Pri individuálnych investíciách do majetku sú pre každú nehnuteľnosť uvedené súhrnné prehľady projektov („prípadové štúdie“):

Môžete tiež prejsť na podrobnejšie informácie a získať podrobnejšie a podrobnejšie informácie o každom z nehnuteľností ponúkaných na platforme.

Prečítajte si viac o Káder Real Estate Investing

Výkonnosť a rekordné investície v oblasti nehnuteľností

Konkrétne podrobnosti o počte, druhu a hodnote investícií v držbe spoločnosti Cadre Real Estate Investing sú tieto:

Na obrázku vyššie môžete vidieť, že návratnosť investícií bola doteraz 18,2%. Toto sa označuje ako vnútorná miera návratnosti, alebo IRR. Je to kombinácia čistého príjmu z prenájmu, ktorý je súčasťou výnosov z predaja ocenených nehnuteľností. Investori si teda neuvedomia úplné IRR investície, kým nie sú predané.

Tieto výnosy nie sú zaručené a predstavujú iba výnosy, ktoré spoločnosť Cadre Real Estate Investing poskytuje až do tohto bodu.

Kádrový sekundárny trh

Na rozdiel od bežných platforiem crowdfundingu nehnuteľností, ktoré vyžadujú, aby ste si udržali pozíciu v kým nie je investícia dokončená, Cadre poskytuje sekundárny trh pre vašu úplnú alebo čiastočnú likvidáciu pozíciu.

Po počiatočnom období šiestich mesiacov držania novej investície budete možno môcť predať svoju pozíciu na platformu za cieľovú predajnú cenu na základe čistej hodnoty aktív investície v čase, pre ktorú ju ponúkate zľava. Spoločnosť však varuje, že schopnosť predať vašu pozíciu nie je zaručená.

Schopnosť predať svoje investície je spravidla k dispozícii štvrťročne a v rámci okien stanovených spoločnosťou Cadre. Tieto okná sa zvyčajne uskutočnia v strede každého štvrťroka a trvajú asi dva týždne.

Spoločnosť Cadre určí predajnú cenu vašej investície, ktorá bude stanovená na základe konkrétnych zliav k ich „označenej hodnote“. Zdá sa, že tento proces naznačuje, že aj keď sa môžete zbaviť svojich investičných pozícií, bude veľmi pravdepodobné, že sa to stane za menšiu hodnotu, ako je skutočná plná hodnota v čase vyradenia.

Investície z predaja vyžadujú minimálne 50 000 dolárov a môžu sa zvyšovať v prírastkoch po 5 000 dolárov. Ak ste uskutočnili čiastočný predaj, následné predaje v tej istej nehnuteľnosti musia byť ponúknuté v čiastkach najmenej 10 000 dolárov.

Očakáva sa, že výnosy z predaja vašich investičných pozícií budú prevedené na váš bankový účet do 45 dní od dokončenia.

Poplatok za sekundárny trh: Platí sa poplatok vo výške 1,5% z hrubej ceny transakcie, ktorý pri transakcii na sekundárnom trhu platí kupujúci aj predávajúci - spolu za poplatok 3%.

Káder Realitné investície

Požadovaná minimálna investícia: 50 000 dolárov, čo je tiež minimálna investícia na transakciu alebo do fondu priameho prístupu.

Proces prideľovania a viazania: Investori môžu podať nezáväznú žiadosť o alokáciu na účasť na rôznych ponúkaných investíciách. Alokácie sa udeľujú po zvážení načasovania účtu, úrovne záujmu a celkovej veľkosti príležitosti. Akonáhle je žiadosť prijatá, dostanete zmluvu o predplatnom online, ktorú je potrebné vyplniť pred financovaním.

Rozdelenie príjmu: Príjem sa rozdeľuje štvrťročne a vkladá sa na váš bankový účet. Výška distribúcie bude závisieť od výkonnosti každej jednotlivej investície.

Vykazovanie dane z príjmu: Investičné výsledky budú oznámené vám aj IRS na formulári K-1 IRS. Bude vykazovať čistý príjem z prenájmu, úrokové výnosy a ďalšie informácie o príjmoch a nákladoch vrátane odpisov.

Zákaznícky servis: Telefonicky a e -mailom, od pondelka do piatku od 9:00 do 18:00 východného času.

Kádrové plány investovania do nehnuteľností

Aj keď môžete na platforme investovať do jednotlivých nehnuteľností, ponúkajú spravovanú investíciu možnosť, ako aj úročený hotovostný účet, ktorý je k dispozícii všetkým investorom na plošina.

Fond priameho prístupu kádra

S jedinou investíciou 50 000 dolárov sa vaše peniaze rozdelia medzi 15 až 20 viacrodincov, priemyselné, kancelárske a hotelové nehnuteľnosti nachádzajúce sa na trhoch s vysokým potenciálnym rastom v celej krajine.

Podobne ako pri individuálnych investíciách sa fond snaží vytvárať kombináciu ročných peňažných tokov s vysokým potenciálnym rastom hodnoty majetku.

Ako to už v investičnej stratégii Cadre býva, používajú štyri rôzne investičné ciele, každý s vlastnou rovnováhou rizika a odmeny. V prípade Fondu priameho prístupu sa konkrétne zameriavajú na „pridanú hodnotu“, čo je stratégia stredného rizika/odmeny, od ktorej očakávajú priemerný ročný výnos v rozmedzí 10% až 12%.

Poplatky za fond priameho prístupu: Štruktúra poplatkov pre fond je uvedená v nižšie uvedenej časti „Ceny za investície do nehnuteľností Cadre“.

Kádrová hotovosť

Cadre Cash je úročený bankový účet vedený v rámci platformy Cadre Real Estate Investing. Je automaticky k dispozícii všetkým investorom a slúži na uľahčenie prevodov na externý bankový účet a z neho a na financovanie investícií na platforme. S týmto účtom nie sú spojené žiadne poplatky.

Hotovosť držaná na platforme Cadre prostredníctvom služby Cadre Cash je krytá poistením FDIC prostredníctvom programu Multi-Bank. Účet vám bude otvorený ako investorovi v spoločnosti Cadre Real Estate Investing. Na účte nie je požadovaný žiadny minimálny zostatok.

Peniaze na účte je možné použiť na pravidelné výbery a vklady, rovnako ako na osobnom bankovom účte. Dostupnosť je však obmedzená na jednotlivcov z USA a iba tých, ktorí majú bankový účet v USA.

Aktuálny výnos na účte je 0,001% APY. S týmto účtom nie sú spojené žiadne poplatky, ani poplatky za výbery alebo prevody.

Zóny príležitostí

Spoločnosť Cadre sprístupňuje investície v zónach kvalifikovaných príležitostí. Skrátene „QOZ“, predstavujú nehnuteľnosti nachádzajúce sa v ekonomicky ťažkých komunitách, kde nové investície môžu byť oprávnené na preferenčné daňové zaobchádzanie.

The IRS definuje daňové výhody nasledovne:

„Investori môžu odložiť daň z predchádzajúcich oprávnených ziskov do tej miery, že zodpovedajúca čiastka bude včas investovaná do fondu kvalifikovaných príležitostí. Odklad trvá do dátumu, kedy je investícia do (fondu) predaná alebo vymenená, alebo skôr, alebo do 31. decembra 2026, podľa toho, čo nastane skôr. Ak je investícia držaná najmenej päť rokov, odložený zisk je 10% vylúčený. Ak je držaný najmenej sedem rokov, 10% vylúčenie sa stane 15%... Ak investor drží investíciu najmenej 10 rokov, investor má nárok na úpravu na základe investície na jeho reálnu trhovú hodnotu v deň predaja investície alebo vymenené. V dôsledku tejto úpravy základu nie je zhodnotenie investície fondu nikdy zdanené. “

Tieto ponuky neobdržali počiatočný súhlas IRS, ale spoločnosť Cadre každý rok podá formulár IRS 8996 na hlásenie súladu s požiadavkami IRS.

Investori budú môcť zvoliť odklad prostredníctvom formulárov IRS 8949 a 8897. Ak sa zúčastňujete tohto programu, musíte sa o konkrétnych požiadavkách na vykazovanie poradiť so svojim daňovým poradcom.

Prečítajte si viac o Káder Real Estate Investing

Ceny investovania do kádrov nehnuteľností

Káder účtuje dva poplatky za každú investíciu, ktorá je aspoň čiastočne založená na posuvnom meradle viazanom na sumu vašej investície do individuálnej nehnuteľnosti alebo do fondu priameho prístupu.

Prvý je ročný poplatok, ktorý pozostáva z poplatku za správu a poplatku za správu. Kombinácia týchto dvoch poplatkov povedie k ročnému poplatku 2% z vašej investície pod 1 milión dolárov alebo 1,75% pri investíciách nad 1 milión dolárov.

K dispozícii je tiež jednorazový poplatok za viazanie, ktorý sa tiež líši od výšky vašej investície v rozmedzí od 1% do 3,5% vašej investície.

Sadzobník poplatkov je nasledujúci:

Ako sa zaregistrovať s kádrovým investovaním do nehnuteľností

Byť oprávnený investovať s Kádrové investície do nehnuteľností, musíš byť akreditovaný investor. To znamená, že musíte mať ročný príjem najmenej 200 000 dolárov ročne, ak ste slobodný, alebo 300 000 dolárov, ak ste ženatý. Prípadne sa môžete kvalifikovať, ak máte minimálnu čistú hodnotu 1 milión dolárov, bez vášho primárneho bydliska.

Do služby sa môžete zaregistrovať priamo z webovej stránky kliknutím na tlačidlo „Začíname“.

Potom sa zobrazí výzva, aby ste uviedli, či ste individuálnym investorom alebo finančným poradcom.

Ďalej budete musieť potvrdiť svoj status akreditovaného investora, potom zadať svoje meno, telefónne číslo a krajinu bydliska. Potom zadáte svoju e -mailovú adresu a nastavíte jedinečné heslo a budete in.

Odtiaľ vám bude položená séria otázok na určenie vašich investičných cieľov, predchádzajúcich skúseností s investovaním do nehnuteľností, tolerancie voči riziku a časového horizontu.

Nakoniec sa zobrazí výzva na zadanie vašej približnej čistej hodnoty (ale máte možnosť tieto informácie nezverejniť). Po dokončení všetkých týchto krokov budete mať prístup k investičnej platforme.

Akonáhle budete mať prístup na platformu, dostanete od spoločnosti e -mail a môžete si naplánovať úvodný telefonický hovor, ak sa rozhodnete.

Na účely financovania budete musieť s účtom Cadre prepojiť banku so sídlom v USA. Spoločnosť Cadre nemôže v tejto chvíli ubytovať osoby mimo USA ani banky mimo USA.

Dodatočné požiadavky na overenie

Pretože si budete otvárať bankový účet prostredníctvom Cadre Cash, budete musieť overiť svoju totožnosť. Na to budete musieť nahrať vodičský preukaz alebo cestovný pas a môže byť potrebné, aby ste poskytli aj svoju kartu sociálneho zabezpečenia.

Mali by ste si tiež uvedomiť, že spoločnosť Cadre je povinná overiť váš stav akreditovaného investora. Budete musieť nahrať dokumentáciu, ktorá preukáže, že máte nárok na tento stav. Môžu zahŕňať W-2, úplné daňové priznanie, list od makléra-predajcu, investičného poradcu registrovaného SEC, licenčného zástupcu alebo CPA, v ktorom sa uvádza, že ste akreditovaný investor (známy aj ako overovací list) alebo prostredníctvom individuálnych správ BrokerCheck.

Ak nie ste akreditovaným investorom, ale napriek tomu sa chcete dostať do nehnuteľností, existujú možnosti. Tu je náš zoznam najlepších webov crowdfundingu nehnuteľností - mnohé z nich nevyžadujú akreditáciu.

Kto by mal investovať do kádrového investovania do nehnuteľností?

Kádrové investície do nehnuteľností môžu byť vynikajúcou voľbou pre akreditovaných investorov, ktorí chcú diverzifikovať svoje portfóliá mimo akcií a dlhopisov a do komerčných nehnuteľností.

Je to príležitosť s vysokým rizikom/vysokou odmenou, ale je to spôsob diverzifikácie do triedy aktív, ktorá priamo nesúvisí s finančnými trhmi. Ponúka tiež príležitosť získať portfóliový príjem z nehnuteľností a iných finančných aktív.

Cadre Real Estate Investing nie je vhodné pre investorov, ktorí nie sú akreditovaní, ani pre tých, ktorí sú a nerozumejú rizikám spojeným s komerčnými nehnuteľnosťami.

Kto založil spoločnosť Cadre?

Kádrové investície do nehnuteľností založil Ryan Williams, ktorý je zároveň jeho generálnym riaditeľom. Pred založením spoločnosti Cadre sa Williams podieľal na transakciách v realitnej divízii private equity skupiny The Blackstone Group vo výške viac ako 3 miliardy dolárov.

Pred prácou v Blackstone pracoval v technologickej mediálnej skupine Goldman Sachs, kde pracoval na transakciách v celkovej hodnote viac ako 5 miliárd dolárov.

Prečítajte si viac o Káder Real Estate Investing

Káder Nehnuteľnosti investujúce klady a zápory

Klady:

• Investujte do komerčných nehnuteľností a doplňte tak svoje portfólio akcií a dlhopisov.
• Investovať môžete buď do jednotlivých nehnuteľností, alebo prostredníctvom možnosti spravovaného fondu.
• Vaša investícia môže byť v pravidelných intervaloch úplne alebo čiastočne likvidovaná, čo je výhoda, ktorú väčšina platforiem kolektívneho financovania nehnuteľností neponúka.
• Cadre Real Estate Investing sa snaží dosiahnuť pozitívny sociálny vplyv prostredníctvom spolupráce s menšinovými partnermi a v ekonomicky depresívnych regiónoch.

Zápory:

• Na účasť na platforme je potrebný status akreditovaného investora.
• Vysoká minimálna investícia na 50 000 dolárov.
• K dispozícii je obmedzený počet investičných príležitostí.

Spodná čiara

Ak sa kvalifikujete ako akreditovaný investor a hľadáte diverzifikáciu mimo portfólia, ktoré pozostáva výlučne z akcií a dlhopisov, komerčné nehnuteľnosti vám môžu pomôcť dosiahnuť tento cieľ.

Cadre Real Estate Investing vám poskytne príležitosť investovať buď do individuálnych obchodov s nehnuteľnosťami, alebo prostredníctvom ich fondu priameho prístupu. Ak dávate prednosť možnosti spravovaného portfólia.