Príručka akcií Blue-Chip: Mali by ste nakupovať počas poklesu trhu?

Blue-chip akcie sú dôležitou súčasťou väčšiny investičných plánov, a to aj počas volatility trhu. Blue-chip spoločnosti sú veľké a stabilné spoločnosti, ktoré sú zvyčajne dobre známymi piliermi ekonomiky USA. A kvôli svojej veľkosti a relatívne nízkemu riziku sa na ne investori spoliehajú pri väčšine svojich investičných portfólií.

Akciový trh je v súčasnej dobe v dôsledku epidémie koronavírusu oslabený Možno vás zaujíma, čo ďalej s portfóliom. Dnešné nižšie ceny akcií blue-chip by z nich mohli urobiť výhodný nákup počas poklesu trhu. Tu je pohľad na blue-chip akcie a ako ich kúpiť počas poklesu trhu.

Čo sú akcie s modrým čipom?

Blue-chip akcie sú trochu exkluzívny klub, ale neexistuje presná definícia toho, čo robí z akcie blue chip akcie. Keď počujete, že ľudia používajú výraz „blue-chip“, spravidla majú na mysli spoločnosti s týmito vlastnosťami:

Charakteristika akcií s modrým čipom

• Veľká trhová kapitalizácia: Väčšina akcií typu blue-chip je, pokiaľ ide o, gigantmi na akciovom trhu trhovú kapitalizáciu (trhový strop). Akcie s veľkým objemom sú zvyčajne akcie s trhovou kapitalizáciou 10 miliárd dolárov alebo viac. Niektoré blue-chip spoločnosti sú akcie s veľkým kapitálom s trhovým kapitálom viac ako 200 miliárd dolárov.
• História stabilných zárobkov: Zo spoločností sa nestanú blue-chipové spoločnosti zo dňa na deň. Na to, aby ste sa dostali do rebríčka blue-chip, potrebujete roky, často desaťročia, rekord.
• Dobré vyhliadky na rast: Blue-chipové spoločnosti nerastú, aby sa stali titánmi priemyslu a potom sa vzdali budúceho rastu. Väčšina akcií typu blue-chip má dobré výsledky a dobré vyhliadky do budúcnosti. Aj keď tempo rastu môže časom klesať, spoločnosť by mala stále rásť.
• Vedúce postavenie na trhu: Blue-chip stocks sú spravidla veľké spoločnosti, o ktorých už počuli aj spotrebitelia mimo investičného sveta. A mnohé sú zahrnuté v hlavné trhové indexy ako S&P 500 alebo Dow Jones Industrial Average.

Modré akcie sú základným kameňom finančných trhov a významnou súčasťou mnohých z nich podielové fondy a fondy obchodované na burze (ETF). Ak sa zúčastníte a 401 (k) plán v práci môžete vlastniť blue-chip akcie a ani si to neuvedomiť!

Bez ohľadu na to, čo trh robí, existuje veľa dobrých dôvodov pre investovanie do akcií typu blue-chip. Keď sú akciové trhy na ústupe, ponúkajú blue-chip akcie niekoľko výhod oproti menším a menej stabilným akciám. V ďalšej časti sa pozrieme na to, kedy investovať do blue-chips.

Dôvody pre investovanie do akcií Blue-Chip

Blue-chip akcie sú vynikajúca investícia, dokonca aj na dolnom trhu. Je ťažké načasovať trhy a vyjsť vpred, ale akcie typu blue-chip majú vo všeobecnosti vynikajúci dlhodobý výhľad a vlastnosti, vďaka ktorým je pravdepodobné, že prežiť akýkoľvek pokles trhu.

Menšie spoločnosti nemusia prežiť veľký pokles tržieb alebo dlhodobé dôsledky recesie. Blue-chipové spoločnosti majú spravidla hlboké vrecká a rozsiahlu pôžičkovú silu, vďaka ktorej je nepravdepodobné, že by sa zavreli aj v prípade úplnej ekonomickej krízy.

V skutočnosti to má väčšina blue-chipových spoločností prežil mnohé poklesy trhu. Vedúci predstavitelia spoločnosti Blue-chip vedia, ako zvládnuť aj tie najnáročnejšie okolnosti.

Príklady akcií s modrým čipom, ktoré prežili poklesy trhu

Boli hlavné poklesy trhu v USA v rokoch 2000, 2007, 2008, 2010, 2011, 2015 a mnoho ďalších.

Tu je niekoľko spoločností, ktoré majú oveľa dlhšiu históriu a prežili opakované poklesy trhu. Toto nie je ani zďaleka vyčerpávajúci zoznam, ale ukazuje, ako niektoré z najstarších spoločností prežili vojny, pokles trhu a ešte horšie.

Spoločnosť	Rok založenia
DuPont	1802
JPMorgan Chase	1799
Cigna	1792
McKesson	1833
Pfizer	1849

To neznamená, že nemusia zažívať krátkodobú volatilitu alebo klesá hodnota. Z dlhodobého hľadiska však pravdepodobne zažijú úplné uzdravenie a zabezpečenie dlhodobí investori s pozitívnymi výnosmi.

Ako nakupovať akcie s modrým čipom

Je ľahké kúpiť blue-chip akciu v takmer akomkoľvek investičnom portfóliu. Ak máte a účet makléra čo vám umožňuje nakupovať a predávať akcie v USA, môžete nakupovať akcie s modrým čipom.

Pri kúpe blue-chip akcie v čase poklesu trhu postupujte nasledovne:

1. Výskum akcií blue-chip: Prvým krokom je nájdenie akcie, ktorá vyhovuje vašim kritériám. Použite a nástroj na triedenie akcií u vášho makléra alebo na dôveryhodnej webovej stránke tretej strany.
2. Vyberte si svoju obľúbenú blue-chip spoločnosť: S užším zoznamom akcií s veľkou kapitalizáciou sa môžete nulovať k svojmu obľúbené jednotlivé akcie alebo akcie. Väčšina blue-chip akcií investorov je zaujímajú sa o základy ako príjmy, rast zisku a ďalšie kľúčové metriky.
3. Zadajte objednávku do svojho maklérskeho účtu: Otvorte svoj obchodný nástroj a zadajte objednávku. Väčšina dnešných maklérskych spoločností vám to umožňuje nakupujte a predávajte akcie bez provízií. Niektorí vám dokonca umožňujú kúpiť zlomkové akcie, takže ak si to nemôžete dovoliť, nemusíte kupovať celý podiel.

Kde kúpiť akcie s modrým čipom

Akcie s modrým čipom môžete kúpiť v akejkoľvek investičnej aplikácii alebo prostredníctvom akejkoľvek maklérskej spoločnosti, ktorá vám umožní prístup k akciám na Newyorská burza a Nasdaq. Tu sú niektorí z najlepších maklérov, ktorých odporúčame použiť na nákup akcií s modrým čipom:

Obchodník s cennými papiermi
Navštívte TD Ameritrade TD Ameritrade Preskúmanie	Naše skóre: 9 TD Ameritrade je vynikajúcou maklérskou spoločnosťou pre aktívnych investorov do amerických akcií. Rôzne platformy zahŕňajú mobilné a desktopové aplikácie prispôsobené na mieru typickému investorovi a aktívnym obchodníkom na úrovni expertov.
Kontrola Fidelity Investments	Naše skóre: 9 Táto veľká maklérska spoločnosť je známa lacnými fondmi a nástrojmi, ktoré vám pomôžu dosiahnuť úspešný dôchodok. A Fidelity podporuje zlomkové akcie a neúčtuje žiadne provízie.
Navštívte bohatstvo SoFi Recenzia SoFi	Naše skóre: 8.5 Spoločnosť SoFi ponúka sprostredkovanie bez provízií a investovanie za zlomok akcií prostredníctvom takzvaných „akciových bitov“. Členovia SoFi dostanú prístup k úplnému balíku finančných produktov a služieb bez ďalších poplatkov, čo je skvelé pre bezplatné maklérstvo účet.
Navštívte Verejné Public.com Recenzia	Naše skóre: 7 Novšia investičná aplikácia Public robí nákup a predaj príkazov „verejnými“ v rámci komunity investorov. Ponúka bezplatné obchody a zlomkové akcie. Vďaka tomu je skvelé naučiť sa investovať, kým idete.
Webull Review	Naše skóre: 7 Bezplatné sprostredkovanie akcií, ETF a možnosti„WeBull ponúka vynikajúce nástroje pre aktívnych mobilných investorov. A za väčšinu typických aktivít vo WeBull sa neplatia žiadne poplatky, aj keď za väčšinu aktívnych obchodníkov možno budete chcieť predplatiť vysokovýkonné dátové balíčky, ktoré im poskytnú výhodu na trhoch.

Relevantné: Porovnanie Webull vs TD Ameritrade

Zoznam akcií Blue Chip

Aj keď neexistuje presný zoznam akcií s modrými čipmi, jedným z miest, kde by ste ich mohli hľadať, je Dow Jones Industrial Average (DJIA). Členovia nasledujúceho zoznamu 30 akcií s veľkou kapitalizáciou sú zhruba tak blue-chip, ako prichádzajú:

Ticker / Názov spoločnosti

• Spoločnosť MMM - 3M
• AXP - spoločnosť American Express
• AAPL - Apple Inc.
• BA - Spoločnosť Boeing
• CAT - Caterpillar Inc.
• CVX - Chevron Corporation
• CSCO - Cisco Systems, Inc.
• KO-Spoločnosť Coca-Cola
• DIS - Spoločnosť Walta Disneyho
• DOW - Dow Inc.
• XOM - Exxon Mobil Corporation
• GS - The Goldman Sachs Group, Inc.
• HD - The Home Depot, Inc.
• IBM - IBM (International Business Machines Corporation)
• INTC - Intel Corporation
• JNJ - Johnson & Johnson
• JPM - JPMorgan Chase & Co.
• MCD - McDonald's Corporation
• MRK - Merck & Co., Inc.
• MSFT - Microsoft Corporation
• NKE - Nike, Inc.
• PFE - Pfizer Inc.
• PG - Spoločnosť Procter & Gamble
• TRV - The Travellers Companies, Inc.
• UTX - Raytheon Technologies Corporation (predtým United Technologies)
• UNH - UnitedHealth Group Incorporated
• VZ - Verizon Communications Inc.
• V - Visa Inc.
• WMT - Walmart Inc.
• WBA - Walgreens Boots Alliance, Inc.

Mimo tohto zoznamu je aj veľa skvelých akcií s modrými čipmi. Na konci marca 2020 sú v USA najväčšími akciami (podľa trhového stropu) Microsoft, Apple, Amazon (AMZN), Facebook (FB), Berkshire Hathaway (BRKB), Visa a Johnson & Johnson. Niektoré sú už na zozname DJIA vyššie. Mnoho akcií s modrými čipmi je však potrebné loviť pomocou vlastných kritérií vyhľadávania.

Blue-Chip vs. Akcie s veľkou kapitalizáciou

Sú všetky akcie s veľkou kapitalizáciou akcie s modrým čipom? Nie nevyhnutne. Mnoho akcií s veľkou kapitalizáciou pravdepodobne nie je dostatočne silných, aby sa dalo považovať za blue-chips. Ak je definíciou akcií s veľkou kapitalizáciou akákoľvek akcia nad trhovou kapitalizáciou 10 miliárd dolárov, je na výber 758.

Väčšina akcií s veľkou kapitalizáciou je bezpečná. Pri rozhodovaní, ako investovať, však nepoužívajte len slepo trhovú kapitalizáciu. Mnohé z najväčších spoločností nezostanú veľké navždy. Aj keď sú mnohí na ceste hore, nie všetky budú trvať večne.

Hlavné značky ako Enron, Pan American World Airways, Arthur Andersen, Blockbuster Video, Woolworths, Borders a Lehman Brothers boli kedysi solídnymi blue-chip podnikmi, ale už neexistujú. Preto je dobré skúmajte a rozumiete každej investícii, ktorú urobíte bez ohľadu na stav blue-chipu.

Akcie blue-chip bezdôvodne nedostanú významnú trhovú kapitalizáciu. Získanie titulu blue-chip vyžaduje roky stabilných zárobkov a riadenia peňažných tokov. Tieto spoločnosti okrem iných kompetencií vedia aj zarobiť peniaze a dobre zaobchádzať s dlhmi. Tieto aspekty robia veľké, blue-chip akcie atraktívnejšími počas drsného trhového obdobia.

Čo s fondmi Blue Chip?

Niektorí ETF a investičné fondy zamerajte sa predovšetkým na blue-chip akcie. Index S&P 500 fondy sú napríklad tvorené 500 najväčšími akciami v USA. Aj keď všetkých 500 nemusí spĺňať kritériá pre blue chip, väčšina z nich áno.

Blue-chip fondy sú jedným z najlepšie investície na dolnom trhu. A rozmanitý fond pomáha vyrovnávať volatilitu a riziko každej jednotlivej akcie a celkovo pomáha napodobňovať výkonnosť akcií s veľkou kapitalizáciou.

Warren Buffett zdieľa, že stávka na americký akciový trh a americkú ekonomiku je takmer vždy dobrým rozhodnutím. Aj keď všetci chceme urobiť maximum pre to, aby sme nakupovali lacno a predávali vysoko, nie je možné dosiahnuť dokonalé načasovanie. Ak však nakupujete, keď je trh na ústupe, máte lepšiu pozíciu odísť s dlhodobým ziskom.

Akcie Blue Chip sú najspoľahlivejšie investície

Akcie s malou kapitalizáciou môžu byť v najlepšej pozícii na rýchly rast, ale tiež prichádzajú extra riziko. Akcie blue chip pravdepodobne nebudú rásť tak rýchlo ako menšie akcie, ale je pravdepodobnejšie, že prežijú akýkoľvek pokles trhu a vo všeobecnosti urobia solídne investície.

Blue-chip akcie tvoria väčšinu mnohých portfólií, ale nie sú jediným miestom, kde by väčšina investorov mala zamerať svoje finančné prostriedky. Myslieť na alokácia majetku a váš celkový investičný plán. Nekupujte akcie s modrým čipom, ak na to nemáte jasný dôvod.

Nech ste kdekoľvek na svojej investičnej ceste, blue-chip akcie by mohli byť vynikajúcim riešením pre vaše portfólio. Pokiaľ poznáte riziká a to, čo kupujete, môžu byť dokonca skvelým doplnkom počas poklesu trhu. Z dlhodobého hľadiska sa väčšina akcií blue-chip odrazí silnejšie než kedykoľvek predtým.