JaVšetko sa to začalo v júli 2008, keď sa narodil môj blog Good Financial Cents.
Vždy som mal vášeň vzdelávať ľudí v základoch investovania a finančného plánovania a pri vytváraní blogu som toto vzrušenie posunul na úplne novú úroveň.
Mal som šťastie v tom zmysle, že som sa nedávno osamostatnil a po určitom presvedčení mi moja nová maklérska spoločnosť umožnila začať blogovať.
V tej dobe bolo nešťastné, že som bol registrovaným zástupcom radu 7, čo v podstate znamenalo, že som mohol dostávať provízie za predaj určitých investičných produktov.
Aj keď moja séria 7 predstavovala iba zlomok môjho celkového podnikania, stále som spadal pod úplnú reguláciu FINRA (Financial Industry Regulatory).
Čo to znamená?
Byť pod úplnou reguláciou FINRA v zásade znamená, že na publikovanie blogového príspevku, videa alebo čohokoľvek na mojom webe musí byť všetko najskôr prevedené prostredníctvom môjho oddelenia dodržiavania predpisov.
To znamenalo, že napíšem článok, pošlem ho faxom spolu s formulárom na odoslanie, aby som dodržal súlad, a potom počkám na schválenie e-mailu na zverejnenie článku. článok, ktorý môže trvať tri až sedem pracovných dní, vytlačte schválenie na uloženie do nášho súboru pobočky a potom vykonajte akékoľvek zmeny do publikovanie.
Musel som získať súhlas každý jeden článok Publikoval som na svojom webe. V tom čase to bolo viac ako 800 článkov!
Predstavte si, že by ste to chceli sledovať. Sľubujem vám, že to nie je zábava.
Tento proces bol nočnou morou, ale po takmer roku, keď sme to robili týmto spôsobom, sme s asistentom zdokonalili systém, ako najlepšie vieme. Napriek svojej najvyššej účinnosti sme s asistentom míňali päť až desať hodín týždenne len s ohľadom na aspekt súladu - a to nemalo nič spoločné so skutočným napísaním článku, uverejnením článku, jeho leštením a spracovaním čohokoľvek iného na zadnej strane môjho webu.
Čo ešte viac zhoršilo aspekt blogovania, bolo, že bolo ťažké mať hlas. Moje články na blogu museli byť vždy „vyvážené“ a bolo mi zakázané dávať poznámky, ako napr
"Milujem Roth IRA a myslím si, že je to jedna z najlepších vecí, aké boli kedy vytvorené!"
Skôr by som musel povedať niečo podobné
„Odporúčam každému investorovi, aby Roth IRA považoval za súčasť vášho investičného plánu“.
Znie to ako šialený politik. Fuj!
Nie je potrebné hovoriť, že spustenie blogu bolo časovo náročným procesom, keď si k nemu pridáte čas na správu problémov s dodržiavaním predpisov!
Robil som to takto viac ako dva roky a silne som závidel svojmu registrovanému investičnému poradcovi náprotivky, ktoré mohli voľne prispievať do svojho blogu, pretože upustili od svojich cenných papierov radu 7 licencií.
Nebudem klamať, žiarlil som!
Nielenže som žiarlil, ale som aj frustrovaný. Som typ človeka, ktorý keď chce niečo povedať, chce to povedať. Ak chcem niečo urobiť, chcem to urobiť. Nechcem prosiť o povolenie hovoriť. Takto som sa cítil po celý čas, keď som takto viedol svoj blog.
Musel som dostať povolenie povedať, čo som chcel povedať. A to nie je cool.
Čo ma poslalo za hranu?
Okrem toho, že je môj blog prísne monitorovaný a regulovaný, bola to aj moja prítomnosť na sociálnych sieťach. To bol Twitter, Facebook, LinkedIn, YouTube a čokoľvek iné v priestore sociálnych médií.
Som teda taký Twitter-holic #proudofit
Keď som začínal na Twitteri, musel som schváliť svoj profil na Twitteri. Bolo to schválené a v rozhovore, ktorý som mal so svojim starým úradníkom pre dodržiavanie predpisov, mi to povedala
„Dávajte si pozor na to, čo tweetujete alebo uverejňujete na Facebooku. Pokiaľ sa budete riadiť rovnakými pokynmi ako váš blog, mali by ste byť v poriadku. “
Vzal som si jej rady k srdcu a ďalší rok navyše som tweetoval a facebookingoval búrku!
V júli 2010 moja maklérska spoločnosť vydala oznámenie, v ktorom bolo uvedené, že ak budú poradcovia na Facebooku a Twitteri, všetko musí byť pred zverejnením vopred schválené.
Čítal som to a doslova som sa zbláznil.
To nemôže byť správne, však?
Chcete, aby boli moje aktualizácie stavu na Facebooku vopred schválené?
Alebo keby mi mal niekto napísať správu na Twitteri a ja by som mu chcel @odpovedať, musel by som svoju odpoveď odoslať svojmu oddeleniu pre dodržiavanie predpisov a čakať, kým budem hovoriť?
Nie, neexistuje spôsob, ako by to mohlo byť, je to šialené!
Bohužiaľ to bolo možno šialené, ale bola to realita. V telefonáte s mojím novým kontrolórom dodržiavania predpisov mi odhalila, že moje najtemnejšie obavy sú pravdivé: všetka komunikácia na sociálnych médiách bude musieť byť vopred schválená.
Snažil som sa s nimi porozprávať, predstavil som im nasledujúci scenár:
Predstierajme, že je piatok večer a že ja a moja rodina ideme na večeru do Applebee a keď budem večerať, chcem sa dostať na svoju stránku na Facebooku a povedať:
"V Applebee's s rodinou sa dobre bavíme."
Predbežná požiadavka na sociálnu mediálnu komunikáciu by znamenala, že budem musieť počkať do pondelka rána, nasledujúci pracovný deň, napísať presnú aktualizáciu z Facebooku, odošlite faxom na moje oddelenie súladu, potom počkajte tri až päť pracovných dní, kým to schvália, a potom, pokiaľ to schvália - môžem publikovať na svojom Facebooku aktualizovať asi týždeň po skutočnosti Šiel som do Applebee's so svojou rodinou?
Jej jednoduchá, jednoslovná odpoveď bola „áno“.
Cítil som sa porazený.
Mierne emocionálne
Nepamätám si všetky emócie, ktoré mi v tom čase prechádzali mozgom, ale uisťujem vás, že žiadna z nich nebola dobrá. Nemohol som tomu uveriť.
Chcel som sa hádať. Chcel som kričať a kričať, ale vedel som, že ma to nikam nedostane. Vedel som, že je to firemné rozhodnutie, a aj keď cítili, že robia pre svojich poradcov správnu vec, z môjho pohľadu sa úplne mýlili.
*Myslím, že by som mal na ich obranu povedať, že teraz vydali archivačný program, ktorý umožňuje všetky sociálne mediálne aktualizácie sa majú archivovať, čo potom umožňuje ich poradcom bez predchádzajúceho tweetu ani aktualizovať Facebook schválenie.
Mal by som tiež spomenúť v čase tohto rozhovoru, že som to už robil. Už som si najal archivačnú službu a platil som im 50 dolárov mesačne za archiváciu celého môjho obsahu na sociálnych sieťach aj keď mi to nikdy neradili, ale myslel som si, že by to bolo múdre rozhodnutie z mojej strany to.
Je čas
Keď som telefonoval so svojim kontrolórom dodržiavania predpisov, vedel som, že je čas. Vedel som, že neexistuje spôsob, akým by som mohol fungovať v tejto funkcii a stále fungovať a byť stále šťastný. 1000% verím, že sociálne médiá a čokoľvek online nie je len cesta do budúcnosti, ale aj ona je súčasnosť - a ak chcem pokračovať v strategickom raste, musím mať voľnú ruku tradičného podnikateľa. Bolo načase uvoľniť sa a založiť vlastnú RIA (registrovaný investičný poradca).
Nechcem vás nudiť podrobnosťami o výskume, ktorý som začal zisťovať, aké mám možnosti, ale nakoniec čo bolo potrebné urobiť, bolo založiť vlastnú registrovanú investičnú poradenskú firmu (Čo som urobil: Alliance Wealth Management, LLC). Potreboval som upustiť od svojej série 7, čím som eliminoval svoju schopnosť znova zarobiť ďalšiu províziu.
Moja firma by bola založená na 100% poplatkoch a to je všetko.
Ako som už spomenul, takmer 90% mojej firmy bolo už založených na poplatkoch, ale mal som percento príjmu, ktoré prešlo províziou, ktorú bolo možné zarobiť iba vtedy, ak som mal sériu 7. Vo finančnom odvetví tomu hovoríme „stopa“.
Bozk 36 000 dolárov Zbohom
Na základe chodníkov, ktoré som dostával, Chystal som sa vzdať sa zhruba 36 000 dolárov ročne hrubých výnosov tým, že som to zmenil. Než si začnete myslieť, že som multimilionár a 36 000 dolárov pre mňa veľa neznamená, uisťujem vás, že áno.
Budujem svoje podnikanie viac ako desať rokov a vzdať sa tejto sumy príjmu len kvôli tomu, aby som sa dostal na Facebook a Twitter, bolo ťažké prehltnúť. Dokážete si asi predstaviť, že to bola ešte ťažšia tabletka na prehltnutie mojej ženy!
Nie je to rozhodnutie, ktoré som urobil cez noc, ale je to rozhodnutie, ktoré mi prirástlo k srdcu. Vždy som veril, že ak na to máš potenciál alebo schopnosti Rob čo miluješ„robiť to, čo ťa baví, byť schopný sa ráno zobudiť a ísť robiť to, čo je tvojím snom, potom za tým musíš ísť.
Vedel som, že prídem o značnú časť príjmu, ale tiež som to vedel so slobodou, ktorou by som si mohol vytvoriť vlastný. RIA, nielen aby som uviedol na trh svoje podnikanie v oblasti finančného plánovania, ale aj aby som získal ďalší príjem z môjho blogu, ktorý si nakoniec vymyslím pre to.
Bol som si 100% istý? Rozhodne nie.
Veril som si na 100%? Ja určite áno.
Tak som stlačil spúšť.
V januári 2011 som sa konečne rozhodol, že do toho idem. V srdci som vedel, že to je to, čo musím urobiť. Aby som dosiahol tento prechod, chcel som si byť istý, že sa nevzdám len klientov, s ktorými som roky pracoval, a vzťahov, ktoré som nadviazal len kvôli svojmu snu. Keď som urobil tento skok, chcel som sa ubezpečiť, že o mojich klientov bude postarané.
Klienti, ktorých som mal cez stopovú časť svojho podnikania, boli presťahovaní k jednému z mojich bývalých partnerov, ktorý so mnou pracuje v tej istej budove.
Z tohto rozhodnutia som mal dobrý pocit a vedel som, že táto osoba sa o týchto klientov dobre postará, aby som sa mohol sústrediť na budovanie svojho podnikania tak, ako som chcel.
Na konci dňa to bolo všetko o slobode. A teraz plne ovládajte svoj osud a ja by som to inak nemal 🙂
Urobili ste niekedy odvážny krok za svojim snom? Aká veľká to bola šanca? Čo vás nakoniec viedlo k tomu, aby ste sa presťahovali?