Investovanie do jednotlivých akcií je rizikovejšie ako investovanie do fondu. S fondom máte prospech z profesionálnej správy plne diverzifikovaného portfólia, ktoré môže zahŕňať stovky spoločností. Keď však investujete do jednotlivých akcií, obmedzíte sa na menší počet akcií, za ktorých správu budete plne zodpovední. Nákup a predaj akcií je rozhodujúci pre váš úspech. Tu je náš návod, ako začať obchodovať s akciami.
V tomto článku:
Ako nakupovať jednotlivé akcie?
Ak investujete na akciovom trhu, stane sa z vás obchodník s akciami? Možno - ale možno nie. To, že investujete na akciovom trhu, neznamená, že obchodujete s akciami. Existuje niekoľko typov investorov a je dobré vedieť, kde v tomto meradle spadáte.
Obchodovanie s akciami sa týka aktu aktívny predaj a nákup akcií pokúsiť sa maximalizovať zisk na denných výkyvoch trhu. Povedzme napríklad, že akcie leteckých spoločností otvoria obchodný deň na 56 dolároch na akciu. Do 15. hodiny je to 65 dolárov za akciu. Niekto, kto si kúpi tieto zásoby leteckých spoločností v hodnote 500 dolárov na začiatku dňa a potom ich predá o 15:00, bude obchodníkom s akciami.
Obchodovanie s akciami vyžaduje viac praktickej akcie a znalostí ako pasívne investovanie. Z týchto dôvodov je dôležité vedieť a porozumieť svetu investovania akcií než skočíš.
Krok 1. Rozhodnite sa, kde kúpiť akcie
Akonáhle budete mať pocit, že rozumiete svetu obchodovania s jednotlivými akciami dostatočne dobre na to, aby ste na trh vložili nejaké peniaze, budete sa musieť rozhodnúť, ako chcete akcie nakupovať. Pri kúpe akcií existujú tri hlavné možnosti:
- Komplexní makléri- Toto je najobľúbenejší spôsob obchodovania s akciami, ale aj najdrahší. Makléri s kompletnými službami sú licencovanými obchodníkmi s cennými papiermi a ponúkajú niekoľko služieb vrátane výskumu, správy majetku a daňového plánovania. Je to najlepšie pre ľudí, ktorí chcú obchodovať s jednotlivými akciami alebo opciami, ale nemajú čas zostať informovaní o veciach, ako je daňové plánovanie. Často vám bude pridelený maklér, ktorý za vás zvládne vaše obchody.
- Makléri so zľavou - Ak chcete obchodovať s akciami, ale nepotrebujete všetky ďalšie výhody osobného makléra, ktoré vám pomôžu, potom odporúčame vyskúšať makléri so zľavou. Jedná sa o maklérov, ktorí sú často prístupní online a predstavujú zlomok nákladov makléra poskytujúceho kompletné služby. V skutočnosti môžete často obchodovať bez provízií.
- Plán priameho nákupu akcií - Ak chcete nakupovať akcie priamo od spoločnosti bez použitia makléra, budete musieť použiť plán priameho nákupu akcií. Nie všetky spoločnosti predávajú svoje akcie priamo retailovým investorom a často majú zavedené obmedzenia, napríklad keď môžete kúpiť alebo predať akcie spoločnosti. Prečítajte si viac o DSPP tu.
Odporúčaní makléri na nákup individuálnych akcií
Každý z nižšie uvedených maklérov bol skontrolovaný tu na stránke Investor Junkie a bude dobrou obchodnou platformou v závislosti od vašich individuálnych potrieb.
- TD Ameritrade - Najlepšia zákaznícka podpora
- E*OBCHOD -Najprijateľnejší maklér
- Robin Hood - Najlepšie na obchodovanie s kryptomenami a akciami
- Verejné.com - Pre investície do ETF a zlomkových akcií
- Ally Invest- Celkovo najlepší maklér
- Zacks Trade -Vykonávajte obchody s pomocou makléra bez ďalších nákladov
- Merrill Edge -Najlepší maklér s kompletnými službami
Väčšina týchto maklérov ponúka aj celú škálu investícií, vrátane investičných fondov, ETF, dlhopisov a opcií. Mnohé z nich poskytujú aj vlastnú službu Robo-poradca a ďalšie možnosti spravovaného portfólia. Prečítajte si o tu najlepší makléri.
Krok 2. Uistite sa, že máte svoje „finančné kačice za sebou“
Vždy by ste mali plánovať mať vo svojom portfóliu niekoľko akcií. Ak máte napríklad 10 000 dolárov na investovanie do jednotlivých akcií, mali by ste naplánovať rozdelenie investície na niekoľko rôznych akcií a možno až na 10. To obmedzí vašu stratu v prípade, že by každá jedna spoločnosť, ktorú vlastníte, skolabovala v cene.
Mali by ste tiež zvážiť pridanie stop lossu do každého držania akcií. To obmedzí vašu stratu spustením automatického predaja, ak cena klesne. Makléri s kompletnými službami majú videonávody, ktoré vám presne ukážu, ako funguje nákup akcií na ich platforme. Predtým, ako začnete, sa uistite, že ste s týmto procesom oboznámení.
- Začnite s núdzový fond. Jedná sa o úplne bezpečný a likvidný účet s dostatkom finančných prostriedkov na pokrytie životných nákladov najmenej tri mesiace. Mal by byť vedený na bankovom účte, kde je plne poistený a je k dispozícii rýchly prístup v prípade núdze. S týmto typom účtu sa stanete likvidným a vyhnete sa potrebe predávať investície na zaplatenie núdzových výdavkov.
- Ďalej by mal byť váš dlh dobre kontrolovaný. Je to v poriadku, ak máte hypotéku, pôžičku na auto alebo dlh na študentskú pôžičku. Ak však máte značný dlh z kreditnej karty, najlepšou „investíciou“ bude jeho splatenie alebo zaplatenie. Bude vám málo prospešné sledovať 10% návratnosť akcií, ak nesiete dlh z kreditnej karty, ktorý vás stojí 20%.
- Uistite sa, že máte ďalšie typy investícií. Minimálne niektoré z vášho portfólia by mali byť investované do dlhopisov aby sa znížila celková volatilita investícií. Je to však tiež dobrá stratégia investovania peňazí na spravovaných účtoch. To môže zahŕňať niektoré investičné fondy alebo fondy obchodované na burze (ETF) alebo dokonca poradcov Robo. Ktorákoľvek z týchto možností diverzifikuje vaše zásoby akcií medzi profesionálne riadenými a samostatne riadenými časťami.
Krok 3 Nastavte rozpočet
Pri vytváraní akciového rozpočtu majte na pamäti tieto otázky:
- Akú časť svojho zisku reinvestujem do obchodovania s akciami?
- Ak prídem o peniaze, ako dlho budem čakať, kým sa vrátim k obchodovaniu?
- Čo pre mňa znamená „dobrý obchod“?
- Akú veľkú časť svojho portfólia chcem vystaviť jednotlivým akciám?
Krok 4. Naučte sa vykonávať správny prieskum akcie
- Vyhľadajte spoločnosti, ktoré majú za sebou niekoľko rokov zvyšovania výnosov, zisku a dividend.
- Pozrite sa pozorne na produktový rad spoločnosti a zhodnoťte, ako je konkurencieschopná v rámci svojho odvetvia. Prirodzene, inovatívnejšia spoločnosť pravdepodobne prekoná všetkých imitátorov „aj ja“.
- Je tiež dôležité poznať odvetvie, v ktorom spoločnosť pôsobí, čo znamená študovať svojich konkurentov. Budúca výkonnosť spoločnosti bude do značnej miery závisieť od toho, ako silná je v rámci svojej priemyselnej skupiny. Ak bude rásť rýchlejšie ako jeho konkurenti a predstavovať obľúbenejšie produkty a služby, bude pravdepodobne pokračovať vo výkone na vysokej úrovni.
Vyhodnoťte konkurentov spoločnosti
Existuje niekoľko metrík, ktoré môžete použiť na porovnanie spoločnosti s jej konkurenciou. Môžete napríklad použiť the Pomer P/E. Ak sa pozeráte na spoločnosť, ktorá má pomer P/E 15 a priemer v odvetví je 20, spoločnosť je pravdepodobne prekoná svojich konkurentov, pokiaľ nízky pomer P/E nie je spôsobený negatívnym faktorom s spoločnosť.
Použite službu investičného výskumu
Pomôže vám prihlásiť sa na odber služby investičného výskumu, ako napr Zornička alebo Motley Fool, za ktorý zaplatíte predplatné. Mnoho maklérskych firiem s kompletnými službami však ponúka veľké množstvo výskumu a analýz tisícov jednotlivých spoločností. Pred kúpou jednotlivých akcií sa uistite, že tieto informácie naplno využívate.
Súvisiace: Porovnanie Morningstar vs The Motley Fool
Krok 5. Vyskúšajte si obchodovanie so simulátorom
Krok 6. Začnite nakupovať a predávať skutočné zásoby
Ako kúpiť akciu
Podrobnosti o tom, ako kupujete akcie spoločnosti, sa líšia v závislosti od toho, ktorý typ makléra používate, ale všeobecný koncept zostane rovnaký.
- Najprv, rozhodnite sa, ktoré akcie chcete kúpiť a koľko. Vykonajte prieskum spoločností, ktoré už poznáte. Ak váš maklér ponúka tipy na prieskum alebo investovanie tretích strán, začnite tam. Mali by ste si tiež prečítať finančné správy o spoločnosti, napríklad o tom, ako sa im darilo za posledný rok. Môžete si tiež pozrieť odporúčania finančných analytikov, aj keď si za to budete pravdepodobne musieť priplatiť.
- Ďalšie, vyberte si typ objednávky na sklade. V zásade uvediete, čo chcete kúpiť a za koľko. Ak nakupujete za trhovú cenu, objednávka sa vykoná okamžite. Ak máte na mysli konkrétnu cenu, s ktorou chcete obchodovať, zadáte limitný príkaz, ktorý vášmu maklérovi povie, aby počkal, kým cena neklesne.
Pozor: Väčšina maklérov je nastavená na obchodovanie s vlastným zameraním. Ak potrebujete pomoc makléra, poplatky za obchodovanie budú oveľa vyššie. Pri prvom obchode môžete chcieť využiť pomoc makléra. Potom sa však budete musieť pohodlne zoznámiť s online obchodovaním.
Ako predať akciu
Predaj akcie je takmer rovnaký ako nákup akcie, ale namiesto toho, aby ste o ňu požiadali, požiadate o ňu vy. Cieľ je však trochu iný. Namiesto snahy získať najnižšiu cenu akcie chcete dosiahnuť najvyššiu cenu.
- Minimálne by ste mali obmedziť náklady na to, na čo ste akciu pôvodne kúpili.
- Ak chcete akcie ihneď predať, budete predávať za trhovú cenu. Ale ak chcete predávať za konkrétnu cenu, potom môžete nastaviť limitnú objednávku. Vaše akcie sa budú predávať iba vtedy, keď sa dosiahne vami stanovená cena.
- Ak kupujete a predávate prostredníctvom makléra, budete tiež musieť vyplniť obchodný lístok alebo objednávku na spustenie predaja.
- Po uskutočnení predaja sa hotovosť zvyčajne prevedie na váš účet dva dni po tom, aj keď sa doba spracovania líši od makléra.
Krok 7. Zabezpečte svoj investičný proces
Akonáhle ste kúpili akcie, mali by ste sa ubezpečiť, že sú vaše investície zaistené. Aj keď väčšina maklérov má šifrované webové stránky a ďalšie opatrenia v oblasti kybernetickej bezpečnosti na ochranu vašich údajov, existuje niekoľko vecí, ktoré môžete urobiť sami, aby ste zaistili ochranu svojich finančných prostriedkov.
- Nikdy nedávajte svoje heslá alebo informácie o účte. Vymyslite heslá, ktoré je ťažké uhádnuť a neobsahujú žiadne osobné alebo ľahko uhádnuteľné informácie, ako sú dátumy narodenia alebo mená. Ak je to možné, zvážte používanie správcu hesiel, aby ste si svoje heslá nemuseli zapisovať.
- Nezdieľajte informácie o svojich finančných účtoch online. To platí najmä pre sociálne médiá.
- Zvážte použitie VPN ako NordVPN. VPN alebo virtuálna súkromná sieť vytvára súkromnú sieť vo verejnej sieti, ako je internet. To zašifruje vaše údaje a zaistí ich tak, aby ostatní nemohli zobrazovať vaše transakcie online. Podobné ako VPN ExpressVPN tiež chráni vašu identitu a polohu, keď ste online, čo pomáha udržať váš majetok v anonymite.
Podmienky obchodovania s akciami, ktoré potrebujete vedieť
Prakticky každý finančný podnik má svoj vlastný „jazyk“, ktorý zahŕňa investovanie do akcií. Medzi základné pojmy, s ktorými sa musíte zoznámiť, patria nasledujúce:
- Opýtať sa - Toto je minimálna cena, ktorú je predávajúci ochotný akceptovať za zásoby.
- Ponuka - Maximálna cena, ktorú sú kupujúci ochotní zaplatiť za konkrétnu akciu.
- Šírenie - Rozdiel medzi najnižšou vyvolávacou cenou a najvyššou ponukovou cenou.
- Trhový poriadok - Žiadosť o kúpu alebo predaj akcií za najlepšiu dostupnú cenu čo najskôr.
- Zastaviť objednávku - Cena, ktorú musia akcie dosiahnuť na vykonanie trhového príkazu.
- Zastaviť limitný príkaz - Vtedy je cena splnená a je plnená, kým nie je možné dosiahnuť cenové limity.
- Okrúhle šarže - Toto sa týka nákupu blokov akcií, zvyčajne 100 akcií (alebo viac) naraz.
- Zvláštne šarže - To sa týka nákupu menej ako 100 akcií. Môžete si napríklad kúpiť 30 akcií.
- Frakčné podiely - Mnoho akcií sa dnes obchoduje za niekoľko stoviek dolárov za akciu. Ak investujete paušálnu čiastku, povedzme 2 000 dolárov, a cena akcie je 150 dolárov, na dokončenie objednávky budete musieť kúpiť 13 1/3 akcií. The 1/3 je zlomkový podiel.
- Trhový poriadok - Toto je objednávka, ktorú zadáte svojmu maklérovi, aby okamžite kúpil akcie za najlepšiu dostupnú cenu.
- Obmedziť objednávku - Jedná sa o objednávku, kde určujete konkrétnu cenu, ktorú ste ochotní zaplatiť za akciu. Maklér bude čakať na nákup akcie, kým sa nedosiahne uvedená cena alebo nižšia. Na predaj akcií je možné umiestniť aj limitné objednávky. Ak je napríklad akcia, ktorú vlastníte, v súčasnosti za 25 dolárov a chcete predať za 30 dolárov, môžete zadať obmedzený príkaz na predaj, keď cena dosiahne 30 dolárov.
- Príkaz stop-loss- Toto je cena, ktorú môžete nastaviť na akciu, ktorú vlastníte, a ktorá v podstate vytvára podlahu. Ak si napríklad kúpite akciu za 25 dolárov, môžete nastaviť stop-loss príkaz na 20 dolárov. Ak cena akcií klesne, predaj sa spustí na úrovni 20 dolárov, čo obmedzí vašu stratu.
- Zisk na akciu (EPS) - Ide o ročný zisk spoločnosti vydelený počtom kmeňových akcií v obehu v obehu. Ak má spoločnosť čistý zisk 10 miliónov dolárov a 5 miliónov akcií v obehu, jej EPS je 2 doláre.
- Pomer ceny a zisku (P/E)- Toto je aktuálna cena akcie delená EPS. Ak sa akcie spoločnosti obchodujú za 50 dolárov a majú EPS 2 doláre, pomer P/E je 25 (50 delené 2). Pomer P/E je spôsob, ako porovnať výkonnosť spoločnosti s konkurenciou. Spravidla platí, že čím nižší je pomer P/E, tým lepšie.
Zrátané a podčiarknuté: Ako prežiť (a prosperovať) pri individuálnom obchodovaní s akciami
Byť dobrým obchodníkom s akciami znamená menej byť hotshotom ako v hollywoodskom filme a viac o tom, že zo svojho úsilia získate zisk. Na tento účel uvádzame naše tipy na obchodovanie s akciami.
- Uchovávajte vynikajúce záznamy: Toto je pre osobné a daňové dôvody, najmä ak obchodujete mimo dôchodkového účtu. Budeš musieť nahlásiť svoje zisky IRS, a vynikajúce záznamy to uľahčia a pomôžu vám vyhnúť sa auditu. Navyše, udržiavanie tesných záznamov vám pomôže sledovať vlastný pokrok a rast.
- Budujte v priebehu času: Nie je potrebné skákať so všetkým, čo máte vo svojom prvom obchode. Na začiatku môžete a mali by ste veci brať pomaly. Ovládajte svoj rizikový faktor expozície a uistite sa, že budujete celkové portfólio, ktoré vyhovuje vašim dlhodobým a krátkodobým cieľom.
Ak vás tento svet vzrušuje, choďte do neho!
- Naučte sa všetko, čo môžete, a precvičte si aplikácie na obchodovanie s papierom.
- Prečítajte si každý deň o trhoch a ponorte sa čo najviac do sveta investovania.
Znalosti sú vo svete obchodovania s akciami silou, preto sa neustále učte, neprestajne upravujte svoju stratégiu a sledujte svoje výsledky.