Одна из крупнейших инвестиционных брокерских компаний в мире T. У Rowe Price есть инвестиционные клиенты в 43 странах мира. Основанная в 1937 году, компания насчитывает более 6000 сотрудников и управляет активами на сумму 776,6 миллиарда долларов.
Т. Rowe Price, пожалуй, наиболее известна своими паевыми инвестиционными фондами. Они предлагают 126 паевых инвестиционных фондов без нагрузки, в том числе 54 фонда акций, 34 фонда облигаций, 34 фонда распределения активов, 25 фондов целевой даты и 8 фондов денежного рынка. Что еще более важно, компания утверждает, что более 85% их паевых инвестиционных фондов превзошли их 10-летний средний показатель по Липперу (по состоянию на 30.09.16).
Каждый клиент имеет доступ к выделенным специалистам по инвестициям, которые являются дополнительной консультационной услугой. Специалисты по инвестициям будут тесно сотрудничать с вами, чтобы определить ваши финансовые цели и проанализировать вашу текущую инвестиционную стратегию. Это опытные профессионалы в области инвестиций, которые могут помочь вам с различными инвестиционными потребностями, которые включают оценку и перераспределение портфеля, сравнение и выбор фондов, пролонгацию счетов и ИРА.
Открытие счета у Т. Роу Прайс
Открытие счета у Т. Rowe Price использует четырехэтапный процесс:
- Шаг 1. Создайте свой профиль и выберите тип учетной записи. - Вы вводите свой адрес и контактную информацию, затем выбираете желаемый тип учетной записи.
- Шаг 2. Выберите типы инвестиций - Вы выбираете список паевых инвестиционных фондов. Вам также будет разрешено исследовать паевые инвестиционные фонды перед тем, как начать процесс.
- Шаг 3. Определите финансирование - Чтобы вы могли инвестировать в электронном виде, вы должны указать номер своего личного банковского счета и маршрутные номера вашего банка. Вам также нужно будет ответить на несколько вопросов, чтобы подтвердить свою личность. Но при желании вы также можете отправить чек для пополнения своего счета.
- Шаг 4. Просмотрите и отправьте - Здесь вы устанавливаете имя пользователя и пароль, которые позволяют вам сразу просматривать свою учетную запись.
После того, как ваша учетная запись будет создана, вы можете использовать службу Automatic Asset Builder (AAB) для ежемесячных взносов. всего 100 долларов за транзакцию после того, как будет удовлетворен минимум для открытия счета (см. минимальную информацию о счете ниже).
Т. Ценовые особенности и преимущества Rowe
Вот лишь краткое изложение некоторых наиболее важных функций и преимуществ T. Роу Прайс:
Доступные типы счетов. У вас есть выбор из двух типов счетов: T. Паевые инвестиционные фонды Роу Прайс и Т. Брокерская компания Rowe Price. Т. Паевые инвестиционные фонды Rowe Price предназначены специально для хранения T. Паевые инвестиционные фонды Rowe Price, а фонд T. Брокерский счет Rowe Price может содержать все типы инвестиций.
Т. Rowe Price предлагает как индивидуальные, так и совместные счета, а также кастодиальные и трастовые счета. Они также предоставляют три вида планы сбережений колледжа, в том числе T. План сбережений колледжа Роу Прайс, План сбережений колледжа Университета Аляски и План инвестиций колледжа Мэриленда.
Для выхода на пенсию они предлагают традиционные IRA и IRA Рота, включая пролонгационные IRA. Для самозанятых и владельцев малого бизнеса они предлагают индивидуальные пенсионные накопления SEP, простые индивидуальные пенсионные планы, планы 403 (b), индивидуальные планы 401 (k) s («Соло 401 (k) s”) И планы 401 (k) для малого бизнеса.
Предлагаемые инвестиции. Как инвестиционная платформа мирового уровня T. Rowe Price предлагает полный спектр эффективных с точки зрения налогообложения муниципальных, фиксированных и глобальных паевых инвестиционных фондов, индивидуальных акций, ETF, облигаций, компакт-дисков и драгоценных металлов.
Т. Паевые инвестиционные фонды Rowe Price.
Вы можете выбрать 126 т. Паевые инвестиционные фонды без нагрузки Rowe Price. К ним относятся средства, инвестированные в американские и международные акции, облигации, смешанные активы, паевые инвестиционные фонды денежного рынка и другие инвестиционные портфели, предназначенные для удовлетворения разнообразных и меняющихся потребностей и целей личных инвесторы.
Фонды с установленной датой.
Каждый из активно управляемых вариантов представляет собой диверсифицированный портфель фондов фондов, профессионально управляемый с учетом конкретной даты выхода на пенсию.
Биржевые фонды (ETF).
Т. Rowe Price предлагает любые ETF, торгуемые на бирже через T. Брокерская компания Rowe Price. Наиболее распространенные ETF включают:
- iSHARES - Предложите инвесторам доступ к одному из самых широких наборов индексов, доступных через ETF.
- Акции QQQ - Представление производительности Nasdaq 100.
- SPDR- Иногда называемые «пауками», это серия ETF, которые инвестируют в S&P 500, S&P MidCap 400 и различные сектора, ориентированные на определенный стиль.
- DIA (или АЛМАЗЫ) - Эти средства привязаны к показателям промышленного индекса Доу-Джонса.
- Держатели - Предлагаемые Merrill Lynch портфели, которые отслеживают выбранную группу акций, представляющих определенные подсекторы рынка, такие как биотехнологии. Они структурированы как траст доверителя и не зарегистрированы и не регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам.
Т. Онлайн-брокерский центр Rowe Price предоставляет доступ к инструментам и исследованиям, которые помогут вам сделать правильный выбор ETF для вашего портфеля. Кроме того, реинвестирование дивидендов доступно для инвестиций в ETF с некоторыми ограничениями.
Минимальный начальный депозит.
Минимальная сумма, необходимая для открытия счета, составляет 2500 долларов США для обычного инвестиционного счета (без выхода на пенсию). Для депозитарных счетов требуется минимальный начальный депозит в размере всего 1000 долларов США. Для счетов IRA также требуется первоначальный минимальный депозит в размере 1000 долларов США.
Консультационные услуги по планированию.
Это услуга, которую предлагает Т. Rowe Price для клиентов, у которых есть не менее 100000 долларов на депозите в компании. Он может дать вам совет относительно ваших пенсионных планов или провести оценку портфеля.
Предоставляет следующие услуги:
- Индивидуальные беседы с консультантом для анализа вашего финансового положения и определения ваших инвестиционных целей и целей выхода на пенсию.
- Сложный анализ, который проверяет вашу стратегию во многих рыночных сценариях.
- Конкретный совет, который поможет вам достичь ваших пенсионных целей, предоставив рекомендуемую норму сбережений, распределение портфеля и стратегию пенсионного дохода.
- Постоянные ежегодные проверки, чтобы убедиться, что ваша стратегия соответствует вашим целям.
Обслуживание клиентов.
Вы можете связаться со специалистом по инвестициям по бесплатному телефону, в рабочие дни с 8:00 до 20:00. По восточному времени. Вы можете связаться с ними по защищенной электронной почте, но для этого вам необходимо войти в систему.
Вы также можете использовать Tele * Access, T. Круглосуточная автоматическая телефонная служба Rowe Price, которая может помочь вам получить доступ к информации о вашей учетной записи, включая балансы, проверку цен, доходность и общую прибыль для любого T. Паевой инвестиционный фонд Rowe Price, покупка и продажа ценных бумаг и опционов или получение котировок в режиме реального времени.
Т. Мобильное приложение Rowe Price.
У вас есть выбор между Т. Персональное приложение Rowe Price для iPad или iPhone. Компания предлагает два оптимизированных для мобильных устройств веб-сайта T. Мобильный веб-сайт Rowe Price и веб-сайт для выхода на пенсию, адаптированный для мобильных устройств.
Вместе с Т. В мобильных приложениях Rowe Price вы можете просматривать остатки на счетах, просматривать распределение активов и исторические графики. выполнять транзакции на своих счетах, проводить инвестиционные исследования и проверять статус недавних и ожидающих транзакций.
Защита активов.
Т. Роу Прайс и Першинг (Т. Клиринговое агентство Rowe Price) являются членами Корпорация по защите прав инвесторов в ценные бумаги (SIPC), что означает, что ваша учетная запись защищена на сумму до 500 000 долларов (из которых 250 000 долларов могут быть заявлены в качестве денежных средств, ожидающих реинвестирования). SIPC защищает не от любых убытков из-за колебаний рынка, а в случае отказа брокера.
В дополнение к SIPC, Pershing также обеспечивает покрытие сверх лимитов SIPC от Lloyd’s of London совместно с другими страховщиками. Превышение страхового покрытия SIPC обеспечивает следующую защиту активов, находящихся на хранении у Pershing и ее лондонского филиала Pershing Securities Limited:
- Общий лимит убытков в размере 1 миллиарда долларов для приемлемых ценных бумаг - по всем счетам клиентов.
- Лимит потерь на одного клиента в размере 1,9 миллиона долларов для денежных средств, ожидающих реинвестирования, в пределах совокупного лимита потерь в 1 миллиард долларов.
Безопасность аккаунта.
Т. Rowe Price использует технологию Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) для установления зашифрованного соединения между вашим браузером и нашими веб-приложениями. Они также используют проверку веб-сайта, требуя от вас выбрать изображение и ввести фразу. Они используют двухфакторную аутентификацию, которая требует от вас ввода пароля и одноразового кода доступа для обеспечения большей безопасности во время процесса входа в систему.
Некоторые инструменты и калькуляторы, которые Т. Ценовые предложения Rowe включают:
Инструмент сравнения паевых инвестиционных фондов. Этот инструмент позволяет сравнивать ваш фонд из более чем 15 000 семейств фондов на основе показателей эффективности, расходов и сборов, характеристик фонда и волатильности.
Портфельный менеджер Morningstar. Этот инструмент позволяет вам отслеживать эффективность вашего портфеля и просматривать его основные активы с помощью экранных функций X-Ray и Stock Intersection.
Будущий путь. Это новый пенсионное планирование ресурс, который поможет вам понять свои финансовые цели и разработать план их достижения. Он вычисляет персонализированное число, которое помогает вам отслеживать свой прогресс в достижении пенсионных целей.
Расчеты основаны на различных исходных данных, включая вашу текущую зарплату, пенсионные взносы, прогнозируемый пенсионный доход. источники (такие как социальное обеспечение и любой пенсионный доход, на который вы можете иметь право), ваши будущие потребности в доходе и желаемый выход на пенсию возраст.
Future Path использует аналитический инструмент, известный как Монте-Карло, для моделирования будущей неопределенности на основе вероятности. Это позволяет Future Path оценивать широкий спектр потенциальных инвестиционных результатов, моделируя, как они могут работать при 1000 различных рыночных сценариях. Например, Монте-Карло учитывает норму прибыли от распределения различных активов, инвестиционные расходы и ожидаемый уровень инфляции при разработке ваших будущих прогнозов доходов и активов.
Инструмент исследования взаимного фонда. Этот инструмент фильтрует средства по категории, цели или рейтингу Morningstar. Вы можете отсортировать, пролистывая паевой инвестиционный фонд и используя стрелки, чтобы найти ключевую информацию о каждом фонде. Он позволяет сравнивать важную информацию, такую как эффективность фондов и распределение активов, пролистывая отдельные фонды и щелкая поле «Добавить для сравнения».
Скринер акций. Вы можете выполнять поиск по отрасли, производительности, размеру, росту, стоимости, прогнозам доходов и т. Д.
Скринер ETF. Позволяет выполнять поиск на основе классификации фондов, типа активов, производительности, риска, рыночной капитализации, сектора и т. Д.
Т. Комиссия компании Rowe Price
Ежегодные сборы. Ежегодный сбор в размере 20 долларов США взимается за каждый T. Счет взаимного фонда Rowe Price с балансом менее 10 000 долларов США. Инвесторы могут претендовать на отказ от платы за обслуживание счета любым из следующих трех способов:
- Подпишитесь на электронную рассылку отчетов, подтверждений, проспектов и отчетов акционеров,
- Поддерживайте индивидуальный совокупный баланс в размере 50 000 долларов США или более для всех T. Счета Rowe Price (включая паевые инвестиционные фонды, брокерские услуги и пенсионные планы для малого бизнеса),
- Квалифицироваться на T. Rowe Price Выберите клиентские услуги на основе более высоких уровней активов от 100 000 долларов США.
Акции и биржевые фонды (ETF). 9,95 долларов США за сделку для счетов с более чем 30 выполненными сделками за предыдущие 12 месяцев или клиентов, которые соответствуют критериям T. Программа обслуживания клиентов Rowe Price Select. В противном случае взимается комиссия в размере 19,95 долларов США за сделку для всех остальных учетных записей.
Паевые инвестиционные фонды. Без комиссии за транзакцию - бесплатно. Пополнение средств - только заявленная нагрузка. В противном случае 35 долларов за сделку.
Опции. 9,95 долларов США плюс 1 доллар США за контракт для счетов с более чем 30 выполненными сделками за предыдущие 12 месяцев или клиентов, которые соответствуют критериям T. Программа обслуживания клиентов Rowe Price Select. В противном случае взимается комиссия в размере 19,95 долларов США плюс 1 доллар США за контракт для всех остальных аккаунтов.
Облигации и депозитные сертификаты (CD). Текущий график комиссионных сборов по облигациям и компакт-дискам выглядит следующим образом:
- Казначейские векселя, 50 долларов США
- Агентство (FNMA, FHLMC), СОВЕТЫ, Казначейские и купонные облигации и облигации, Казначейские облигации с купоном 0%, 1 доллар за облигацию на 1000 долларов
- GNMA и CMO (минимум 25000 долларов США), 1 доллар США за облигацию на 1000 долларов США
- Корпоративные облигации, 5 долларов за облигацию на 1000 долларов
- Муниципалитеты (минимум 5000 долларов), 5 долларов за облигацию на 1000 долларов
- Компакт-диски, приобретенные по номинальной стоимости (1000 долларов США)
Драгоценные металлы. Включает золото, серебро, палладий и платину с комиссией, зависящей от долларовой суммы сделки. Например:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- 100 000 долл. США и более, 0,0075%
Т. Варианты управления инвестициями Rowe Price
Вы всегда можете инвестировать через T. Роу Прайс на самостоятельной основе. Но если вы ищете профессиональное управление активами, T. Rowe Price также предлагает это. Фактически, у них есть четыре разных уровня управления инвестициями, в зависимости от размера вашего инвестиционного портфеля, хранящегося в фирме. Каждый предлагает свой набор преимуществ.
Предпочтительно - с общим объемом инвестиций - 100 000 долларов США + - предлагает следующие услуги:
- Подробный обзор эффективности портфеля
- Брокерские сделки со скидкой (9,95 долларов США за сделку)
- Бесплатное членство Morningstar Premium - стоимость 199 долларов в год.
Персональный - с общим объемом инвестиций - 250 000 долларов США + - предлагает следующие услуги:
- Доступ к опытным менеджерам по работе с клиентами
- Специализированная помощь при сложных финансовых операциях
- Бесплатно Интернет-продукты TurboTax
Enhanced Personal - с общим объемом инвестиций - более 1000000 долларов - предлагает следующие услуги:
- Отказ от платы за консультационные услуги по планированию
- Персонализированная помощь с обязательными минимальными распределениями (RMD)
- Бесплатный доступ к The Wall Street Journal Online - стоимость 348 долларов в год.
Управление частными активами - с общим объемом инвестиций - 3 000 000 долларов США - Этот уровень предоставляет услуги дискреционного управления активами для клиентов, которые хотят, чтобы их активы профессионально управлялись в отдельном портфеле. Private Asset Management предоставляет отдельно управляемые портфели для отдельных лиц и их семей, а также для трастов, целевых фондов, фондов и организаций.
Они развивают отношения с вами посредством личных встреч и консультаций, чтобы получить полное представление о ваших инвестициях. цели, потребности в доходах, толерантность к риску, временной горизонт, потребности в ликвидности, налоговые соображения и другие критические факторы, которые определяют ваши инвестиции руководящие указания. Они также проводят регулярные личные встречи, чтобы измерить прогресс в достижении целей или скорректировать инвестиционные рекомендации в соответствии с меняющимися потребностями. В рамках услуги вы будете получать ежеквартальные сводки по инвестициям, данные об эффективности и инвестиционные письма.
Будет т. Rowe Price работает для вас?
Т. Rowe Price - отличный инвестиционный брокер, если вы ориентируетесь на долгосрочное инвестирование, а не на торговлю. Они специализируются на паевых инвестиционных фондах, и семейство фондов является одним из лучших и самых популярных на рынке.
Они также предлагают профессиональные услуги по управлению инвестициями, которые доступны владельцам счетов на основе прогрессивных размеров счетов. Это позволяет вам повышать уровень обслуживания по мере роста вашего портфеля. Сочетание как собственных паевых инвестиционных фондов компании, так и других инвестиций, а также профессиональных менеджмент, является отличным сочетанием для долгосрочного инвестиционного успеха для инвестора, который имеет более пассивные инвестиции подход.
Если вы активный трейдер, Т. Роу Прайс, наверное, не лучший выбор. Их торговые комиссии находятся на верхнем уровне диапазона крупных инвестиционных брокеров. И услуги по управлению инвестициями вам, вероятно, тоже не потребуются.
Но для всех остальных инвесторов Т. Rowe Price может быть отличным выбором. Вы можете открыть с ними счет - счет паевого инвестиционного фонда или брокерский счет - перейдя в Т. Веб-сайт Rowe Price.