Обзор HoneyBricks: инвестиции в многоквартирную недвижимость

Есть несколько способов инвестировать в краудфандинговую недвижимость с $ 1,000 и получить доступ к свойствам, ранее эксклюзивным для богатых инвесторов. Но новая платформа добавляет прозрачности и простоты процессу инвестирования в многоквартирную недвижимость.

Подходящие аккредитованные инвесторы могут использовать Медовые кирпичи инвестировать в недвижимость, используя цифровые ценные бумаги, которые представляют собой акции, работающие на технологии блокчейн. Но как работают цифровые ценные бумаги и является ли HoneyBricks, запущенный только в 2022 году, надежным местом для инвестиций?

В этом обзоре HoneyBricks содержится основная информация об этой платформе и рассказывается, как она может улучшить ваш инвестиционный портфель.

Оглавление

1. Что такое HoneyBricks?
1. Что такое токенизированная недвижимость?
2. Минимальный период инвестирования
3. Послужной список
4. Настройки аккаунта
5. Налоговый режим HoneyBricks
6. Кто может инвестировать?
2. Сборы HoneyBricks
3. Как работает HoneyBricks
1. Инвестиционные предложения
2. Личный кабинет
3. Получать рассылки
4. Вторичный торговый рынок
5. Обучающий центр
insta stories
4. Плюсы и минусы HoneyBricks
1. Плюсы
2. Минусы
5. Альтернативы HoneyBricks
1. ТолпаУлица
2. RealtyMogul
3. Сбор средств
6. Часто задаваемые вопросы о HoneyBricks
7. Обзор HoneyBricks: Резюме

Что такое HoneyBricks?

Медовые кирпичи является инвестиционной платформой в сфере недвижимости для аккредитованных инвесторов. В отличие от конкурирующих платформ, которые обычно требуют инвестировать не менее 10 000 долларов США в частные сделки с недвижимостью, минимальные инвестиции могут составлять всего 1000 долларов США.

Кроме того, в отличие от вашего заурядного краудфандинговая платформа недвижимости, вы используете цифровые ценные бумаги для инвестиций в недвижимость вместо бумажных акций. Иногда известная как «токенизированная недвижимость», она, по-видимому, является следующей инвестиционной тенденцией, и эта платформа является одной из первых.

К сожалению, HoneyBricks — это новая платформа, которая в настоящее время набирает первых инвесторов (по состоянию на август 2022 года). Его первые инвестиционные предложения будут запущены в октябре 2022 года. В результате некоторые будут опасаться слишком больших вложений, пока платформа не зарекомендует себя с надежной производительностью.

Что такое токенизированная недвижимость?

Благодаря процессу токенизации недвижимости HoneyBricks превращает стоимость недвижимости в цифровые ценные бумаги. хранится в блокчейне, разделяя их на дробные значения, что позволяет инвесторам владеть недвижимостью в цифровом виде.

Технология блокчейн более безопасна, чем владение акциями недвижимости в фиатной валюте и на бумаге.

Это также может сократить процесс оформления документов, чтобы открыть позицию и продать ее, когда придет время. Вы покупаете акции традиционным способом, которые затем конвертируются в цифровые акции, которые обеспечивают более простое и эффективное долевое владение через LLC.

Медовые кирпичи использует сеть Polygon на основе Ethereum для расчетов по транзакциям с использованием цифровых ценных бумаг и стейблкоины.

В отличие от криптовалют первого поколения, таких как Биткойн и Эфириум, с чрезвычайно волатильными торговыми ценами, недвижимость цифровые ценные бумаги — это «технология второго уровня» с неизменной стоимостью, привязанной к стоимости имущества и инвестициям. производительность.

Кроме того, владение токенами регулируется и санкционируется Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), аналогично биржевым брокерам.

Токен безопасности обеспечивает прозрачность для спонсора сделки и инвестора. Спонсоры могут легко обновлять стоимость инвестиций и минимизировать бумажную работу. Инвесторам легче проверить свою инвестиционную долю, и они могут быстро продать свои токены другим.

Токенизированная недвижимость может предложить больше возможностей международным инвесторам, которые могут обменивать стейблкоины вместо конвертации своих средств в местную валюту.

Например, при продаже токенов HoneyBricks все инвесторы получают их распределение в виде стейблкоина USDC (USD Coin).

Минимальный период инвестирования

Два преимущества токенизированной недвижимости — короткий минимальный инвестиционный период и дополнительная ликвидность. Текущие федеральные правила требуют хранения ваших токенов не менее 12 месяцев.

По истечении 12-месячного периода владения вы можете мгновенно продать свои токены другим инвесторам на вторичном рынке.

Не многие краудфандинговые платформы предлагают вторичную торговлю. Если они это сделают, вы сможете запрашивать погашение только ежеквартально, а это означает, что получение оплаты за проданные акции может занять месяцы.

Как и на большинстве платформ, владение недвижимостью в течение 3–5 лет может обеспечить превосходную прибыль, поскольку недвижимость — это альтернативный актив и не является идеей быстрого обогащения.

Послужной список

HoneyBricks начала публиковать свой инвестиционный послужной список в 2023 году. На сегодняшний день они осуществили семь инвестиций со средней целевой внутренней нормой доходности 16,6% и получили текущую денежную доходность для инвесторов в размере 5,0%.

Настройки аккаунта

В настоящее время поддерживаются только налогооблагаемые счета. Тем не менее, самостоятельные IRA могут иметь возможность участвовать в будущем.

Налоговый режим HoneyBricks

Вы будете инвестировать в недвижимость через ООО, аналогично краудфандинговым инвестициям. Таким образом, вы получите налоговую форму K-1 на конец года для каждой инвестиции.

Кто может инвестировать?

В соответствии с действующим федеральным законодательством только американские и неамериканские инвесторы могут инвестировать через Honeybricks. Поэтому все сделки считаются частными размещениями.

Вы должны выполнить одно из следующих основных требований:

• Иметь годовой доход, превышающий 200 000 долларов США (300 000 долларов США для совместных инвесторов) за предыдущие два года.
• Обладать ликвидный собственный капитал более 1 000 000 долларов США, за исключением вашего основного места жительства

Платформа проверит ваш статус аккредитации в процессе регистрации. Если вы не соответствуете требованиям, вот несколько краудфандинговых платформ в сфере недвижимости, открытых для вас. неаккредитованные инвесторы.

Сборы HoneyBricks

Инвесторы не платят никаких комиссий на платформе HoneyBricks, поскольку компания зарабатывает деньги, взимая плату со спонсоров за использование их технологий и управление инвесторами.

Как работает HoneyBricks

Вот краткий обзор того, как инвестиционный процесс HoneyBricks выглядит для инвесторов.

Инвестиционные предложения

Вы можете инвестировать в многоквартирные дома в городах США, которые удовлетворяют заранее заданным критериям инвестирования, таким как оценка района, история доходов и данные об образовании. В частности, в 15 крупнейших в стране.

Это популярный класс активов для краудфандинговых платформ недвижимости, поскольку у них есть несколько арендаторов, обеспечивающих постоянный доход.

Этот тип недвижимости является идеальным предложением для большого количества инвесторов с низкими минимальными инвестициями.

Четыре различные структуры сделок будут определять потенциальную доходность вашего портфеля.

Инвестиционная стратегия	Уровень риска	Потенциальная доходность	Ключевые черты
Основной	Консервативный	5-10%	Основное внимание уделяется доходу от аренды с ограниченным ростом за счет повышения стоимости недвижимости.
Ядро Плюс	Умеренный	8-12%	Уравновешивает доход с ростом стоимости имущества
Добавленная стоимость	Умеренно агрессивный	10-14%	Подчеркивает рост капитала, но также приносит доход от аренды
Оппортунистический	агрессивный	12-16%	В основном полагается на оценку имущества и получает минимальный доход.

Эти инвестиционные стратегии аналогичны сделкам со структурой долга (Core) и сделкам со структурой акций (Opportunistic), которые предлагает большинство платформ.

Согласно HoneyBricks, большая часть инвестиционных предложений будет подпадать под стратегии Core Plus и Value Add.

Личный кабинет

После создания учетной записи на панели инструментов участника будут представлены следующие данные:

• Общая стоимость вашей недвижимости
• Количество ваших текущих позиций недвижимости
• Количество акций для каждого инвестиционного объекта
• Распределения с начала года на ваш депозитарный кошелек

Дополнительные функции только для участников также могут развиваться по мере расширения платформы.

Получать рассылки

Поскольку вы владеете ценными бумагами в сфере недвижимости, вы будете получать свои дивиденды и выручку от продажи акций в виде ACH или через стабильную монету.

Для инвесторов, использующих USDC, процесс распределения может показаться излишним, если вы планируете немедленно обменять свои стейблкоины на фиат. Однако этот дополнительный шаг является частью процесса оцифровки для поддержания финансовой целостности.

Вторичный торговый рынок

HoneyBricks предлагает вторичный рынок, на котором инвесторы могут публиковать предложения о продаже своих цифровых ценных бумаг напрямую другим участникам. Конечно, все инвесторы должны соблюдать установленный федеральным законодательством 12-месячный период владения.

Обучающий центр

Вы можете узнать больше об этом методе инвестирования и общих инвестициях в недвижимость в учебном центре. Большая часть контента может помочь опытным инвесторам в недвижимость узнать, как внедрить токенизацию в свой инвестиционный процесс.

Плюсы и минусы HoneyBricks

Ниже приводится краткое изложение положительных и отрицательных сторон инвестирования в HoneyBricks.

Плюсы

• Инвестирует в многоквартирную недвижимость
• Минимум инвестиций от 1000 долларов
• Технология блокчейн в сфере недвижимости может упростить инвестиционный процесс.
• Несколько инвестиционных стратегий

Минусы

• Новая платформа с коротким послужным списком
• Только аккредитованные инвесторы
• Только индивидуальные предложения

Альтернативы HoneyBricks

Вот некоторые другие инвестиционные платформы, которые предлагают такую ​​​​же экспозицию в сфере недвижимости, как HoneyBricks. В случае RealtyMogul и Fundrise вам не нужно быть аккредитованным инвестором для участия.

ТолпаУлица

Аккредитованные инвесторы могут инвестировать в многоквартирные дома и коммерческую недвижимость через ТолпаУлица. Минимум инвестиций начинается с 10 000 долларов, но вы можете инвестировать в отдельные предложения и управляемые фонды.

Инвесторы с большим балансом могут иметь право на использование инструмента Tailored Portfolios, который обеспечивает практическую помощь и дополнительную настройку. Читайте наши CrowdStreet обзор Чтобы получить больше информации.

RealtyMogul

RealtyMogul предлагает индивидуальные предложения с минимальными инвестициями в размере 10 000 долларов США или выше.

Неаккредитованные инвесторы (и аккредитованные инвесторы) могут инвестировать в два REIT, каждый с минимальными инвестициями в размере 5000 долларов США. Одна стратегия ориентирована на рост и доход (аналогично стратегиям Honeybricks Opportunistic и Core соответственно). Для получения более подробной информации ознакомьтесь с нашим RealtyMogul обзор.

Сбор средств

Вы можете вложить всего 10 долларов в Сбор средств, что означает, что эта платформа имеет один из самых низких минимумов инвестиций. Кроме того, эта платформа открыта для всех инвесторов, и вы можете начать пользоваться специализированными портфельными стратегиями с начальным балансом в 5000 долларов.

Аккредитованные инвесторы могут воспользоваться услугой Premium Investor. При первоначальных инвестициях не менее 100 000 долларов вам может быть предложено инвестировать в эксклюзивные фонды и практическую приоритетную поддержку.

Другие платформы могут быть лучше, если вы инвестируете в отдельные предложения вместо REIT. Все подробности у нас Обзор сбора средств.

Мы получаем комиссию от партнерских ссылок Fundrise на WalletHacks.com. Мы не являемся клиентом Fundrise. Все мнения мои собственные.

Часто задаваемые вопросы о HoneyBricks

Обзор HoneyBricks: Резюме

Медовые кирпичи — это интригующая новая платформа, использующая новейшие технологии смарт-контрактов, чтобы сделать инвестиции в недвижимость более прозрачными и доступными. Это один из первых сервисов, предлагающих токенизированную недвижимость подходящим инвесторам, что может помочь предоставить привлекательные варианты инвестиций.

Хотя эта платформа доступна только для аккредитованных инвесторов, вы можете инвестировать всего 1000 долларов США в отдельные объекты недвижимости, когда аналогичные платформы требуют не менее 10 000 долларов США за предложение. Но хотя HoneyBricks звучит многообещающе, большой недостаток заключается в том, что они совершенно не проверены, поскольку были запущены только в 2022 году.

Если вас интересует HoneyBricks, но вы не хотите инвестировать из-за его краткой истории, я рекомендую вам начните с вложения небольших сумм денег и сравнения производительности платформы с установленной соревнование. Или подождите немного в стороне, чтобы посмотреть, как будут развиваться события.