6 реальных способов инвестировать в многоквартирные дома

Исторически недвижимость была популярным альтернативные инвестиции которые могут обеспечить стабильный денежный поток и помочь вам диверсифицировать свой портфель. И это касается не только офисных зданий и коммерческой недвижимости; многоквартирные дома и многоквартирные дома также могут быть отличными инвестициями.

С доступностью покупки дома для одной семьи, достигающей новые минимумы в этом году многие потенциальные покупатели жилья отошли на второй план и решили остаться арендаторами. Это увеличение спроса, вероятно, приведет к росту цен на аренду, что делает квартиры интересной инвестиционной возможностью прямо сейчас.

Однако существует множество способов инвестировать в такие активы, как многоквартирные дома, в зависимости от вашего уровня опыта и капитала. Некоторые методы также подходят для разных целей, таких как доход по сравнению с ростом и различные уровни терпимости к риску.

Вот почему в этом руководстве рассказывается, как инвестировать в многоквартирные дома, плюсы и минусы этого класса активов, чтобы вы могли решить, подходит ли он вам.

Как инвестировать в многоквартирные дома

Инвестиции в многоквартирные дома на первый взгляд могут показаться очень сложными. К счастью, существует множество удобных для начинающих стратегий, а также договоренностей, которые подходят аккредитованным инвесторам.

1. Инвестируйте себя

Один из вариантов инвестирования в многоквартирные дома — это просто работать с агентом по недвижимости, который специализируется на этом типе недвижимости, и инвестировать самостоятельно. Однако такой подход требует огромных капиталовложений, особенно если вы ищете более крупные здания с множеством уровней и десятками юнитов.

Кроме того, если вы инвестируете в одиночку, управление многоквартирным домом также является вашей обязанностью. Арендодатели часто сотрудничают с компаниями по управлению недвижимостью, чтобы помочь найти арендаторов, оставаться в курсе платежей и следить за техническим обслуживанием. Но опять же, барьер для входа для этих индивидуальных инвестиций, вероятно, слишком высок для большинства инвесторов.

2. REIT

Инвестиционные фонды недвижимости или REIT, гораздо более удобный для начинающих способ инвестирования в квартиры или другие формы коммерческой и жилой недвижимости. И если вы заинтересованы в фиксированный доход, REIT, безусловно, заслуживают места на вашем инвестиционном радаре.

REIT — это компания, которая владеет или управляет приносящей доход недвижимостью. По закону они обязаны выплачивать не менее 90% годового налогооблагаемого дохода акционерам в качестве дивидендов. А поскольку многие REIT торгуются публично, вы можете приобрести акции через свой онлайн биржевой брокер очень легко. Сюда входят жилые REIT, которые инвестируют в многоквартирные дома и жилые комплексы.

Основное преимущество REIT заключается в том, что с их помощью вы можете получать доход. И если вы придерживаетесь публично торгуемых REIT, ликвидность не так важна, как частные REIT.

Однако потенциал роста для REIT ниже, чем для чего-то вроде акции роста. Это связано с тем, что REIT должны распределять 90% налогооблагаемого дохода обратно акционерам, что ограничивает объем капитала, который можно вложить в рост. Но если ваша цель — доход от недвижимости, REIT — отличная инвестиция.

3. Краудфандинг недвижимости

Как и REIT, краудфандинговые платформы недвижимости представляют собой еще один вариант с низким порогом входа для инвестирования в многоквартирные дома и другие жилые или коммерческая недвижимость сделок. Краудфандинговые компании объединяют деньги инвесторов для покупки и эксплуатации приносящей доход недвижимости. Многие платформы имеют свои собственные eREIT, которые инвестируют в многочисленные объекты недвижимости, в то время как некоторые платформы также предлагают отдельные сделки, в которых вы можете участвовать.

Основные моменты
Рейтинг	9/10	9/10	7/10
Минимальные инвестиции	$10	$5,000	$5,000
Плата за счет	1 год	1-1,25%/год комиссия за управление активами	2% годовой платы за управление
Частный REIT
ЗарегистрироватьсяЧитать обзор	Зарегистрироваться Читать обзор	Зарегистрироваться Streitwise Обзор

Сбор средств — одна из наших любимых платформ, поскольку ее минимум 10 долларов позволяет вам инвестировать в недвижимость без больших денег. Он также имеет очень низкие годовые сборы и исторически возвращал около 8-9% в год. Стритвайз и ТолпаУлица имеют смесь отдельных сделок, а также разветвляются на eREIT, хотя оба сосредоточены на коммерческой недвижимости, такой как офисные здания, немного больше.

В любом случае, краудфандинг — это жизнеспособный способ добавить недвижимость в свой портфель без особого капитала. И вы по-прежнему можете надежно получать дивиденды аналогично REIT.

Это свидетельство партнерства с Fundrise. Мы получаем комиссию от партнерских ссылок на Investor Junkie. Все мнения наши собственные.

4. Работа с партнером

Если вам нравится идея самостоятельно владеть многоквартирным домом, но у вас недостаточно капитала или вы хотите снизить некоторые риски, вы можете рассмотреть возможность инвестирования с партнером. Этот маршрут облегчает получение капитала для инвестирования в первую очередь. Кроме того, вы и ваш партнер можете разделить обязанности по поиску и управлению между собой по своему усмотрению.

Основным недостатком этой стратегии является то, что вы теряете часть контроля. Это может не иметь значения для повседневного управления, когда въезжают арендаторы и все работает. Но когда дело доходит до обслуживания, возможного ремонта и принятия решения о продаже, всегда быть на одной волне может быть сложнее.

5. Синдикация

Как и при инвестировании с одним партнером, вы также можете изучить соглашения о синдицировании недвижимости для инвестирования в многоквартирные дома или другие виды недвижимости.

В этой договоренности спонсор обычно инвестирует большой процент необходимого капитала для многоквартирного дома, а затем занимается активным управлением. Другие члены синдикации являются партнерами с ограниченной ответственностью, то есть являются пассивными инвесторами, но предоставляют дополнительные средства для завершения сделки.

Каждый участник синдикации может извлечь выгоду из распределения доходов от аренды и потенциального повышения стоимости имущества. Но именно спонсор контролирует собственность и управление. Это может отлично сработать для всех сторон, если все согласны со спонсором.

Также обратите внимание, что, как и многие другие формы инвестирования в недвижимость, которые требуют большого капитала, вы должны быть аккредитованный инвестор принять участие в синдикационном соглашении. Это означает иметь годовой доход не менее 200 000 долларов США (300 000 долларов США с супругом) или иметь чистая стоимость от 1 млн долларов и выше.

6. Фонды недвижимости

Как следует из названия, фонд недвижимости — это фонд, который инвестирует в недвижимость. Как правило, фонды недвижимости либо ETF или взаимные фонды, и некоторые из них активно управляются, а другие пассивны. Есть также частные фонды недвижимости, которые инвестируют в индивидуальную недвижимость, хотя они часто требуют гораздо более высоких первоначальных инвестиций.

Как и публично торгуемые REIT, вы можете покупать многие фонды недвижимости с помощью своего брокера. Многие брокеры также предлагают свои собственные фонды, например, MSCI Real Estate ETF (FREL) от Верность или Авангард ETF недвижимости (VNQ).

Основное различие между REIT и фондами недвижимости заключается в том, что REIT выплачивают 90% налогооблагаемого дохода акционерам, тогда как фонды недвижимости в основном зарабатывают за счет прироста стоимости. Если ваша цель — фиксированный доход, большинство других стратегий инвестирования в многоквартирные дома — лучший выбор.

Плюсы и минусы инвестирования в многоквартирные дома

Кто должен инвестировать в квартиры?

Инвестиции в недвижимость – популярный способ диверсифицировать свой портфель. И это также может служить хорошим хеджирование инфляции во многих случаях. Оба эти преимущества справедливы для инвестиций в многоквартирные дома. Вы также можете получить серьезный денежный поток, если у здания есть долгосрочные арендаторы.

Если вы в основном заинтересованы в росте портфеля, некоторые варианты, такие как REIT или краудфандинг, могут быть не такими заманчивыми. А прямое владение, даже с участием партнера или синдиката, требует большого капитала.

Для новых инвесторов вы можете изучить различные краудфандинговые платформы или придерживайтесь REIT и фондов недвижимости, чтобы заняться инвестированием в многоквартирные дома. А более опытные инвесторы с серьезными денежными средствами могут рассмотреть вопрос о прямом владении, при условии, что они проявят должную осмотрительность и поймут, какую работу необходимо выполнить.