Пассивное инвестирование в недвижимость: что это такое и как начать

Когда вы думаете об инвестировании в недвижимость, вы можете подумать о том, чтобы вести небольшой арендный бизнес в качестве арендодателя. Или, возможно, вы подумываете о том, чтобы начать заниматься чем-то вроде хостинга Airbnb или взломать дом.

Но если вы когда-либо управляли арендой или знаете кого-то, кто сдавал, вы, вероятно, знаете, что у него могут быть некоторые проблемы. И даже если арендный бизнес работает гладко и у вас есть отличные арендаторы, все равно требуется много работы, чтобы управлять одним или несколькими объектами недвижимости и не отставать от технического обслуживания.

К счастью, не все виды инвестиций в недвижимость должны быть такими активными. На самом деле, существует несколько надежных пассивных стратегий инвестирования в недвижимость, которые вы можете использовать для получения дохода без необходимости активного управления недвижимостью.

Что такое пассивное инвестирование в недвижимость?

Пассивное инвестирование в недвижимость предполагает получение дохода от владения недвижимостью без необходимости активно управлять ею самостоятельно.

. Как правило, арендодатели достигают этого, передавая обязанности по управлению недвижимостью профессиональным компаниям. Но вы также можете изучить полностью пассивные варианты инвестирования, такие как краудфандинг или REIT, о которых я расскажу ниже.

Цель этого стиля инвестирования состоит в том, чтобы по-прежнему пользоваться преимуществами недвижимости, такими как стабильный денежный поток и потенциальное повышение стоимости недвижимости, не теряя при этом своего времени. И хотя недвижимость иногда требует предварительной работы, вполне возможно превратить ваши инвестиции в полу- или полностью пассивный бизнес.

Как начать пассивное инвестирование в недвижимость

Есть несколько способов добавить недвижимость в свой инвестиционный портфель, сохраняя при этом пассивность. Некоторые методы требуют больше капитала и предварительной работы, чем другие. Однако все следующие стратегии могут стать полностью пассивными или в основном пассивными инвестициями.

1. Используйте краудфандинг недвижимости

Один из самых простых способов начать пассивное инвестирование в недвижимость — использовать краудфандинговые сайты. Эти платформы объединяют деньги инвесторов для покупки приносящей доход коммерческой и жилой недвижимости. Как акционер, вы получаете денежные выплаты от дохода от аренды, а также можете получать доход от роста цен на недвижимость и возможной продажи.

Нам нравятся краудфандинговые платформы в Investor Junkie, поскольку они удобный для начинающих способ инвестировать в недвижимость. На самом деле, некоторые платформы не требуют, чтобы вы были аккредитованный инвестор присоединиться. А минимальные инвестиции могут составлять всего 10 долларов.

Основные моменты
Рейтинг	9/10	9/10	7/10
Минимальные инвестиции	$10	$5,000	$5,000
Плата за счет	1 год	1-1,25%/год комиссия за управление активами	2% годовой платы за управление
Частный REIT
ЗарегистрироватьсяЧитать обзор	Зарегистрироваться Читать обзор	Зарегистрироваться Streitwise Обзор

Сбор средств является отличной отправной точкой благодаря низкому минимуму инвестиций и низкой годовой комиссии. Но RealtyMogul и Стритвайз также позволит вам добавить недвижимость в свой портфель, не нуждаясь в сотнях тысяч долларов.

А краудфандинг — это полностью пассивное вложение. Эти компании работают со своей собственной сетью управляющих недвижимостью, чтобы найти и управлять арендаторами. Все, о чем инвесторы должны беспокоиться, это когда выплачиваются распределения и, в конечном итоге, происходит обналичивание акций.

Это свидетельство партнерства с Fundrise. Мы получаем комиссию от партнерских ссылок на Investor Junkie. Все мнения наши собственные.

2. Работа с менеджером по недвижимости

Еще один вариант пассивного инвестирования в недвижимость, который вы можете изучить, — это запустить свой арендный бизнес через управляющую компанию. Другими словами, вы можете стать арендодателем и купить аренда на одну семью или даже многоквартирные дома, если у вас достаточно капитала. Но вы можете поручить аренду и управление имуществом местной управляющей компании, которая будет выполнять активную работу.

Преимущество этой стратегии заключается в том, что вы получаете собственный капитал в собственности без необходимости активно управлять ею. Однако недостатком является то, что вы должны платить управляющему недвижимостью, чтобы он управлял вашим бизнесом за вас.

В соответствии с Крыша, управляющие недвижимостью обычно взимают единовременную плату за установку и постоянную плату за управление. Обычно эта плата за управление составляет около 10% от месячной арендной платы.. Компании по управлению недвижимостью также взимают различные арендные сборы, если им необходимо найти новых арендаторов, плату за продление аренды и даже плату за обслуживание.

Это может быстро дорого обойтись, поэтому важно понимать денежный поток вашей собственности, размер прибыли и то, сколько вы можете позволить себе потратить на профессиональное управление. Но если математика подтвердится, эта стратегия может создать пассивную инвестицию в недвижимость, которая также позволит вам пользоваться капиталом.

Вы также можете приобрести недвижимость для одной семьи через Roofstock, а затем работать с командой управляющих недвижимостью над решением с полным спектром услуг. Наш Обзор крыши объясняет, как работает платформа, ее плюсы и минусы.

3. Инвестируйте в REIT

REIT, что означает инвестиционные фонды недвижимости, являются еще одним инструментом пассивного инвестирования в недвижимость, похожим на краудфандинг. REIT — это компания, которая владеет и управляет приносящей доход недвижимостью. По закону REIT должны выплачивать не менее 90% налогооблагаемого дохода акционерам в виде дивидендов, что делает их привлекательными инвестициями, приносящими доход..

Есть также множество типов REIT, которые вы можете изучить. Например, REIT могут быть сосредоточены на разных секторах, таких как здравоохранение или розничная торговля. Есть также жилые и коммерческие REIT которые инвестируют в самые разные типы недвижимости.

Самый простой способ начать инвестировать в REIT — это искать публично торгуемые REIT через ваш онлайн-брокер. Существует целый ряд REIT ETF и взаимных фондов, и вы также можете инвестировать в отдельные REIT. Некоторые REIT не публично торгуемые, но вы можете работать с отдельными брокерами или некоторыми финансовыми консультантами, чтобы инвестировать в неторгуемые REIT.

Основным недостатком инвестирования в REIT является то, что рост, как правило, ниже, чем такие инвестиции, как акции роста поскольку REIT выплачивают большую часть дохода в виде дивидендов. Но это еще одна пассивная стратегия инвестирования в недвижимость, которая очень популярна и проста. И отсутствие ликвидности не является высоким риском, если вы придерживаетесь публично торгуемых REIT.

4. Ведите пассивный бизнес на Airbnb

После окончания колледжа я некоторое время жил в Медельине, Колумбия. В то время я делил квартиру с мужчиной из Нью-Йорка, который несколько месяцев путешествовал по Южной Америке.

Когда мы заговорили о работе и бизнесе, он сказал мне, что у него есть сеть Airbnbs в Нью-Йорке. И хотя он проводил месяцы в дороге, его бизнес на Airbnb процветал дома, принося стабильный доход от аренды каждый месяц.

В то время я не мог в это поверить, но немного покопавшись, я обнаружил, что подработка «удаленных Airbnbs», безусловно, вполне реальна. А на бумаге все довольно просто: вы приобретаете аренду Airbnb на привлекательном рынке, кладете несколько удаленных системы управления на месте, и работать с менеджером по аренде, чтобы очистить и управлять местом между арендаторы.

Airbnb позволяет очень легко управлять своим объявлением и общаться с арендаторами через свое приложение. А если вы используете такие системы, как сейф или доступ с клавиатуры, гости могут разблокировать ваш дом без вашего присутствия. После того, как они уйдут, все, что вам нужно сделать, это заплатить клининговой компании или управляющему недвижимостью, чтобы они подготовили квартиру для вашего следующего гостя.

Эта стратегия — то, как люди управляют Airbnbs в таких штатах, как Аризона, Калифорния и Флорида, живя за тысячи миль от них.

Лично я считаю, что это по-прежнему более рискованный тип пассивного инвестирования в недвижимость, поскольку серьезный ущерб имуществу или проблемы не так просто решить удаленно. Но если у вас такой график, когда не проблема сесть на рейс в последнюю минуту, возможно, этот риск не так важен.

Кроме того, вы должны учитывать сборы Airbnb, налоги и сборы за уборку/управление в свою прибыль. И если вы не получаете достаточно бронирований в месяц, вы, вероятно, зарабатываете меньше, чем если бы вы выбрали долгосрочную аренду для одной семьи. Но в туристических районах Airbnbs взимает дополнительную плату, поэтому некоторые хозяева уходят из дома и покупают Airbnbs на оживленных рынках.

Плюсы и минусы пассивного инвестирования в недвижимость

Реален ли пассивный доход от недвижимости?

Если вы инвестируете через краудфандинговые платформы или через REIT, пассивное инвестирование в недвижимость является само собой разумеющимся. Это одна из причин дробное инвестирование в недвижимость стал настолько популярным, наряду с низкими барьерами для входа.

Что касается владения арендными помещениями и управления аутсорсингом, то эта стратегия также может стать довольно пассивной. Но я думаю, что важно знать свои цифры, чтобы ваши расходы не уничтожили ваш положительный денежный поток. И если случится чрезвычайная ситуация, есть шанс, что вам придется стать активным менеджером на какое-то время.

В конечном счете, есть несколько способов превратить недвижимость в пассивную инвестицию. Просто рассмотрите уровень активного или пассивного участия, который работает для вас, взвесьте все за и против и выберите бизнес-модель, которая подходит именно вам.