Обзор Yieldstreet: стоит ли инвестировать в альтернативные активы?

Мы все были свидетелями волатильности фондового рынка в 2022 году, поскольку стремительный рост инфляции привел к агрессивному повышению ставок в течение года. Многие акции резко упали, и инвесторы продали свои акции из-за опасений по поводу возможной рецессии. Эти опасения беспокоят многих инвесторов. куда вложить свои деньги в 2023 году.

Если вы устали наблюдать, как ваши инвестиции в акции падают в цене, и ищете способ диверсификации, вы можете рассмотреть альтернативные инвестиции. Один из способов сделать это — через Yieldstreet.

Что такое Yieldstreet?

Yieldstreet — это альтернативная инвестиционная платформа для людей, которые хотят диверсифицировать свои инвестиции, выходящие за рамки основных инвестиций, таких как акции и облигации. Инвестиции Yieldstreet варьируются от произведений искусства до многоквартирной недвижимости.

Yieldstreet идеально подходит для опытных инвесторов, готовых браться за более рискованные проекты, которые они не могут найти где-либо еще, с потенциалом получения более высокой прибыли. Платформа Yieldstreet с более чем 400 000 инвесторов уникальна своими альтернативными инвестиционными инструментами. Поскольку платформа содержит различные активы — недвижимость, криптовалюты, произведение искусстваи более — средний пользователь держит около семи инвестиций.

В качестве аккредитованного инвестора вы можете создать собственный портфель Yieldstreet стоимостью от 10 000 долларов США для различных классов активов.

Неаккредитованные инвесторы также могут принять участие, вложив минимум 2500 долларов в фонд Prism от Yieldstreet. Фонд выделяет деньги на предметы искусства, коммерческую недвижимость, потребительские, юридические и корпоративные активы.

Ключевые особенности Yieldstreet

Минимальные инвестиции	2500 долларов для фонда Prism. 10 000 долларов США для всех других вариантов инвестиций.
Плата за управление	1,5% для фонда Prism. Комиссия за управление от 0% до 2,5% для других инвестиций.
Варианты обслуживания клиентов	Живой чат или электронная почта [электронная почта защищена]
Доступность мобильного приложения	iOS и Android
Акции	В настоящее время нет доступных.

Особенности Yieldstreet

Вы можете задаться вопросом, что отличает Yieldstreet от других инвестиционных платформ. Вот некоторые ключевые функции, которые может предложить платформа.

Уникальные классы активов

Правда в том, что у большинства из нас есть доступ только к определенным инвестиционным инструментам, в то время как другие активы зарезервированы для богатых или коммерческих целей. Yieldstreet позволяет вам инвестировать в такие активы, как частное искусство и заметки о доходах, которые вы больше нигде не найдете.

Когда вы просматриваете предложения Yieldstreet, вы можете отфильтровать результаты по классы активов, в том числе искусство, крипто, юридический, фонд с несколькими классами активов, частный кредит, частный капитал, недвижимость, краткосрочные векселя, транспорт и венчурный капитал.

Вы также можете выбрать предпочитаемую инвестиционную стратегию из следующих вариантов:

1. Доход. Для инвесторов, стремящихся получать доход с установленными распределительными платежами.
2. Рост. Инвестиции, которые должны приобретать ценность в течение всего срока.
3. Баланс. Для инвесторов, которые хотят сочетать рост и доход на протяжении всего срока инвестирования.

Фонд Yieldstreet Prism

Этот фонд предназначен для неаккредитованных инвесторов, желающих начать работу с уникальными вариантами инвестирования. Yieldstreet Prism Fund предлагает профессионально управляемый мультикредитный портфель доходов в рамках одного фонда. Вы можете инвестировать 2500 долларов или больше, и это идет с налоговой отчетностью 1099.

По состоянию на сентябрь 2022 года этот фонд имеет в управлении активы на сумму 114,9 млн долларов и коэффициент распределения 8%. Распределения производятся ежеквартально каждый февраль, июнь, сентябрь и декабрь и автоматически реинвестируются в Программу реинвестирования дивидендов Yieldstreet (DRIP), если вы не откажетесь.

Yieldstreet ИРА

Yieldstreet IRA позволяет вам инвестировать в альтернативные активы, гарантируя, что ваши инвестиции будут эффективны с точки зрения налогообложения, чтобы вы могли сохранить больше своих денег в долгосрочной перспективе.

IRA Yieldstreet позволяют вам диверсифицировать свой портфель, не беспокоясь о том, что вам придется платить комиссию за транзакцию. При остатках на счетах в размере 100 000 долларов США или менее взимается фиксированная плата в размере 299 долларов США, а при остатках на счетах в размере 100 001 долларов США и выше взимается комиссия в размере 399 долларов США.

Yieldstreet поддерживает оба Традиционные и Roth IRA, и клиенты, которые хотят перевести учетную запись 401k или другую IRA в Yieldstreet, могут сделать это.

Кошелек Yieldstreet

Еще одним преимуществом регистрации учетной записи Yieldstreet является то, что вы можете получить доступ к проверка аккаунта с более высокой процентной ставкой, чем вы могли бы найти в противном случае.

Ваш Yieldstreet Wallet — это текущий счет, застрахованный FDIC, в Evolve Bank & Trust. В настоящее время вы можете зарабатывать APY в размере 2,75% в своем кошельке Yieldstreet, и вы автоматически получаете свою учетную запись кошелька при активации учетной записи инвестора. Минимальных или лимитных значений для счета нет, поэтому вы можете хранить там свои наличные, пока накапливаете капитал для своих следующих инвестиций.

Плата за доходность

Вы будете платить комиссию за инвестирование в Yieldstreet. Предложения, которые вы видите, поставляются с годовой комиссией за управление в размере от 0 до 2,5%, как указано в деталях предложения.

Есть также ежегодные сборы фонда, которые платят инвесторы, которые поступают из денежного потока от инвестиций, и сборы зависят от юридической структуры каждого предложения, которое вы видите. Эта структура комиссий также означает, что рекламируемая чистая целевая прибыль, которую вы видите на всех предложениях, перечисленных на платформе, не включает комиссию за управление.

Фонд Yieldstreet Prism имеет минимальные требования в размере 2500 долларов США для начала работы и комиссию в размере около 1,5% в год на вложенные деньги.

Плюсы и минусы Yieldstreet

Как и в любой инвестиционной платформе, есть свои плюсы и минусы, о которых вам следует подумать, прежде чем вкладывать свои с трудом заработанные деньги.

Плюсы использования Yieldstreet:

• Доступ к альтернативным инвестициям. Существует не так много платформ, которые позволяют вам вкладывать деньги в искусство, криптовалюту, частный капитал и венчурный капитал на одной платформе.
• Вы можете диверсифицировать свой портфель. Мы все видели преимущества диверсификации в нестабильные времена на рынке. Если вы готовы перевести часть своих денег из акций, Yieldstreet предлагает несколько альтернативных инвестиционных инструментов.
• Вы можете просмотреть детали предложения без регистрации. Просмотрите предложения Yieldstreet, чтобы просмотреть доступную информацию, включая тип инвестиций, минимальные инвестиции, срок, график платежей и налоговые документы.

Вот минусы использования Yieldstreet:

• Вы должны ждать, чтобы увидеть какие-либо доходы от вложенных денег. Некоторые платформы начнут выплачивать дивиденды в течение трех месяцев, в то время как Yieldstreet требует длительного инвестирования в некоторые активы.
• Инвестиции неликвидны. Вы не можете обналичить деньги через год, поэтому вы блокируете свои деньги на длительное время (если только вы не инвестируете в Prism Fund).
• Требуется определенная степень экспертизы. Просматривая варианты инвестиций, становится очевидным, что вам нужно некоторое понимание продвинутых инвестиций. Например, вложение 15 000 долларов в финансирование автострахования сроком на 5,5 лет — сбивающее с толку предложение для среднего инвестора.

Альтернативы Yieldstreet

Прежде чем зарегистрироваться на Yieldstreet, я рекомендую проверить некоторые похожие платформы. И хотя Yieldstreet довольно уникален в своем предложении, существуют подходящие альтернативы для инвестиций в недвижимость. Fundrise и HappyNest — это два, которые вы должны рассмотреть.

Сбор средств

Сбор средств является лучшей альтернативой Yieldstreet, поскольку позволяет начать инвестировать всего за 10 долларов. Если вы хотите окунуться в рынок краудфандинга в сфере недвижимости, вы можете начать с Fundrise.

Существенная разница между двумя инвестиционными платформами заключается в том, что вам не нужно вкладывать 10 000 долларов, чтобы начать с Fundrise. Он также имеет прозрачную структуру комиссий для своих REIT, взимая всего 0,85% годовых комиссий за управление.

Fundrise рекламирует, что вы можете заработать от 8 до 10% в виде дивидендов, и компания существует уже более десяти лет с проверенной и успешной репутацией. Чего не хватает Fundrise, так это разнообразия классов активов, которые предлагает Yieldstreet.

HappyNest

HappyNest похож на Fundrise, потому что вы можете начать всего с 10 долларов. Благодаря удобному мобильному приложению HappyNest достаточно прост в навигации, даже если вас пугает концепция краудфандинга в сфере недвижимости.

Благодаря функции округления сбережений вы можете подключить свою дебетовую карту к приложению HappyNest и округлять каждую покупку до следующего доллара. Когда этот пул достигает 5 долларов, приложение автоматически инвестирует деньги в покупку дополнительных акций.

Основные недостатки использования HappyNest заключаются в том, что у приложения еще нет проверенной репутации, а вариантов для инвестиций меньше. Вы точно не найдете здесь уникальных предложений, которые присутствуют на Yieldstreet.

Стоит отметить, что конкуренция варьируется в пространстве инвестиций в недвижимость, и есть инвестиционные приложения для любого профиля и бюджета.

Часто задаваемые вопросы о Yieldstreet

Итог на Yieldstreet

Если вы хотите распределить свой портфель по классам активов, Yieldstreet может быть удобным способом сделать это. Другие краудфандинговые платформы недвижимости, как правило, предназначены только для REIT, и у Yieldstreet есть варианты, которые вы больше нигде не найдете.

Но хотя Yieldstreet позволяет большему количеству инвесторов получить доступ к классам активов, обычно зарезервированным для 1%, платформа не для всех. Большинству розничных инвесторов не хватает опыта, необходимого для инвестирования в финансирование автострахования или глобальное инвестирование в произведения искусства. Если вы изо всех сил пытаетесь понять, как работают инвестиции, есть большая вероятность, что вы окажетесь в проигрыше.