Инвестиции в произведения искусства — отличный способ диверсифицировать инвестиционный портфель. Произведения искусства могут обеспечить как эстетическую ценность, так и потенциальную финансовую отдачу с течением времени. По сравнению с традиционными инвестициями, такими как акции, облигации и сберегательные счета, произведения искусства могут быть менее изменчивыми, а также повышаться в цене при надлежащем уходе и обслуживании. Инвестирование в искусство требует исследования прошлых продажных цен и репутации художника, а также рассмотрения вопроса о сохранении произведений искусства с течением времени.
За последние полтора года инвесторы из первых рук узнали о важности диверсификация. Когда фондовый рынок постоянно растет, инвесторы обычно не думают о диверсификации. Это потому, что, по крайней мере, в этот период времени неадекватная диверсификация приносит вам пользу.
Проблемы начинаются, когда цены на акции начинают двигаться в другом направлении. Когда акции, криптовалюта или недвижимость начинают снижаться,
недостаток диверсификации становится очевидным быстро. Итак, если вы один из тех людей, которые понесли значительные убытки из-за отсутствия диверсификации, вы не одиноки.У большинства людей есть инвестиционный портфель, состоящий из акций, облигаций и, возможно, недвижимости. Однако есть много других классов активов, которые также следует учитывать.
Альтернативные активы относятся к нетрадиционным инвестициям, такие как произведения искусства, сельскохозяйственные угодья и даже драгоценные металлы. Хотя в прошлые годы эти инвестиции считались «скучными», сейчас они набирают популярность, поскольку люди диверсифицируют свои деньги за пределами акций. Чтобы представить это в перспективе, согласно Сертифицированная ассоциация аналитиков альтернативных инвестицийИскусство как инвестиция — это класс активов стоимостью 1,7 триллиона долларов.
В этой статье мы специально рассмотрим диверсификацию вашего портфеля за счет инвестиций в произведения искусства.
Работа Инвестирование 101
Прежде всего, прежде чем мы обсудим добавление произведений искусства в ваше портфолио, важно понять, как работает инвестирование в произведения искусства. Это сильно отличается от акций и облигаций.
Главное, что вы должны понимать в отношении произведений искусства, это то, что ценность субъективна. Это означает, что в значительной степени основано на мнении. Определение стоимости произведения искусства не является однозначным процессом. С акциями вы просто смотрите на выручку, прибыль и рост, чтобы определить справедливую рыночную стоимость.
Важно: инвестиции в произведения искусства
Художественное произведение, с другой стороны, не приносит дохода или прибыли, пока вы владеете им.
Единственный способ заработать на произведениях искусства — это продать их дороже, чем вы за них заплатили. Это не приносящий доход актив, то есть он не выплачивает вам никаких арендных чеков или дивидендов, пока вы его держите. Оценка или рост на арт-рынке занимает много времени.
Будьте готовы к тому, что это будет Инвестиции от 5 до 20+ лет в некоторых случаях.
Виды искусства, в которые можно инвестировать
Есть много различных видов искусства, которые могут быть проданы, в том числе:
| Тип искусства | Описание | Плюсы | Минусы |
|---|---|---|---|
| Картины | Оригинальные или ограниченные тиражи произведений искусства, созданные с помощью краски. | Высокий потенциал роста стоимости | Может быть дорогим в приобретении и обслуживании |
| Скульптуры | Трехмерные произведения искусства, созданные с использованием различных материалов, таких как камень, металл, дерево или глина. | Может отображаться в помещении или на открытом воздухе | Часто требует специальных знаний для обращения и обслуживания |
| Фотография | Оригинальные или ограниченные тиражи фотографий | Может быть более доступным, чем картины или скульптуры | Ограниченный потенциал повышения стоимости по сравнению с другими формами искусства |
| Отпечатки | Репродукции оригинальных произведений искусства, часто выпущенные ограниченным тиражом. | Доступнее, чем оригинальные произведения искусства | Меньший потенциал повышения стоимости, чем у оригинальных произведений искусства |
| Смешанная техника | Произведения искусства, созданные с использованием различных материалов и техник. | Может быть уникальным и визуально ярким | Может быть трудно определить стоимость из-за разнообразия используемых материалов. |
| Цифровое искусство | Произведения искусства, созданные с использованием цифровых инструментов и техник. | Можно легко воспроизвести и поделиться | Все еще развивающийся рынок, и потенциал роста стоимости неясен |
| Уличное искусство | Произведения искусства, созданные в общественных местах, часто с использованием нетрадиционных материалов, таких как аэрозольная краска или трафареты. | Может быть визуально ярким и иметь культурное значение | Может быть трудно приобрести или владеть на законных основаниях |
| Керамика | Произведения искусства, созданные из глины и обожженные в печи | Может быть как функциональным, так и декоративным | Ограниченный потенциал повышения стоимости по сравнению с другими формами искусства |
Искусство можно продавать через различные каналы, включая галереи, художественные ярмарки, онлайн-рынки и напрямую от художника. Ценность произведений искусства часто определяется такими факторами, как репутация художника, редкость или уникальность произведения, а также спрос на работы художника.
Сколько вы должны инвестировать в искусство?
Теперь, когда вы лучше понимаете инвестирование в произведения искусства в целом, давайте обсудим добавить искусство в свой инвестиционный портфель.
Альтернативные инвестиции должны составлять процентное распределение вашего общего портфеля. В рамках этого распределения произведение искусства может быть одной из альтернативных инвестиций, в которую вы решите инвестировать. Большинство специалистов рекомендуют выделять От 15% до 30% вашего портфеля в альтернативные инвестиции. Другие предлагаю всего 2%. Идеальная смесь, вероятно, где-то посередине.
Допустим, например, у вас есть собственный капитал в размере 100 000 долларов США. и решили вложить 15% в альтернативы. Это будет 15000 долларов. Однако не стоит складывать «все яйца в одну корзину» и вкладывать все в произведение искусства. Было бы разумно диверсифицировать и ваши альтернативные инвестиции. Это может означать вложение 5000 долларов в произведения искусства, 5000 долларов в сельскохозяйственные угодья и, возможно, 5000 долларов в криптовалюты.
Имейте в виду, что произведения искусства должны составлять процент от ваших альтернативных инвестиций. В свою очередь, ваши альтернативные распределения составляют процентную долю вашего общего инвестиционного портфеля. Никогда не разумно идти «ва-банк» на какие-либо инвестиции или классы активов.
Где инвестировать в произведения искусства
В прошлом ваши возможности для инвестиций в произведения искусства были весьма ограничены. В большинстве случаев вам приходилось идти и покупать всю картину самостоятельно. Другой способ заключался в покупке через арт-хаусы.
Вот список некоторых популярных арт-домов, которые позволяют любому начать инвестировать в произведения искусства:
- Сотбис – Международный аукционный дом с представительствами по всему миру.
- Кристис – еще один крупный аукционный дом, который продает все, от старинных шедевров до современных произведений искусства.
- Весло8 – Интернет-рынок, где продаются произведения искусства музейного качества от ведущих дизайнеров и современных художников.
- вычурный– Веб-сайт, предлагающий работы тысяч начинающих и признанных художников со всего мира, организованные в коллекции, созданные экспертами.
- Отели-музеи 21c – Ряд бутик-отелей, в которых представлены передовые произведения искусства 21-го века, меняющиеся выставки и экскурсии по их коллекциям.
Сегодня все по-другому благодаря fin-tech или «финансовым технологиям». Есть несколько передовые инвестиционные платформы, которые предлагают инвестиции в произведения искусства через отдельные акции или фонды вложения. Вместо того, чтобы покупать всю картину самостоятельно, вы владеете акциями с другими инвесторами.
Вот самые популярные сегодня способы инвестирования в произведения искусства:
1. Шедевры– Первая платформа, которая сделала возможной покупку акций произведений искусства. Начните с минимум всего 500$ и купить акции изобразительного искусства в С шагом от 18 до 25 долларов.
2. Yieldstreet— Хотя здесь нельзя купить акции отдельных произведений искусства, они предлагают инвестиционные фонды, которые имеют доступ к произведениям искусства. Наиболее популярным является фонд Prism, который инвестирует в произведения искусства, а также в ряд других классов активов. минимальные инвестиции 2500$.
3. Общественный– Недавно брокерская платформа Public приобрела альтернативную инвестиционную платформу Отис. Теперь вы можете получить доступ ко всем этим инвестициям в Public. Это означает, что вы можете покупать акции произведений искусства, кроссовок и даже NFT.
4. Аукционный дом – Наконец, если вы решите купить картину сразу, вы можете обратиться в аукционный дом. Три самые популярные из них Сотбис, Кристис и Филипс.
Плюсы и минусы инвестирования в искусство
Плюсы инвестирования в искусство:
- Потенциал для признания: ценность искусства может увеличиваться с течением времени, особенно если художник становится более известным или произведение становится более редким.
- Диверсификация: инвестиции в искусство могут добавить разнообразия вашему портфелю и помочь снизить риск, не привязываясь к фондовому рынку или другим традиционным инвестициям.
- Личное удовольствие: многие люди любят коллекционировать и владеть произведениями искусства для личного удовольствия, что может быть полезным аспектом инвестирования в искусство.
- Налоговые льготы: в некоторых случаях инвестиции в искусство могут предложить налоговые льготы, такие как возможность получить вычет за благотворительные пожертвования произведений искусства или отсрочить налог на прирост капитала через обмен 1031.
Минусы инвестирования в искусство:
- Недостаток ликвидности: может быть сложно быстро продать искусство, и его стоимость может быть трудно определить. Отсутствие ликвидности может затруднить доступ к вашим деньгам, если они вам понадобятся.
- Рыночный риск: стоимость произведений искусства может колебаться из-за изменений на рынке произведений искусства или репутации художника.
- Затраты на хранение и техническое обслуживание. Если у вас есть физические произведения искусства, вам, возможно, придется платить за хранение и страховку, чтобы защитить свои инвестиции.
- Высокие транзакционные издержки. Покупка и продажа предметов искусства могут быть сопряжены со значительными транзакционными издержками, такими как комиссионные для галерей или аукционных домов.
- Требуемый опыт: Инвестиции в искусство требуют определенного уровня знаний и опыта для определения и оценки различных произведений. Перед принятием каких-либо инвестиционных решений может быть полезно проконсультироваться с финансовым профессионалом или экспертом в области искусства.
Важно тщательно взвесить все «за» и «против» инвестирования в искусство и понять потенциальные риски и ограничения, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.
Практический результат – Инвестиции в произведения искусства
Произведения искусства были зарезервированы для состоятельных инвесторов в обществе на протяжении веков. Сегодня это уже не так благодаря массовым инновациям в финансовых технологиях.
Прежде чем инвестировать в произведение искусства самостоятельно, важно понять долгосрочный характер этого класса активов, а также как генерируются доходы для инвесторов.
Если вы хотите узнать больше об этом классе активов, посетите мой блог Художественный инвестор, посвященный тонкостям покупки искусства в качестве инвестиции.
Поскольку инфляция, как ожидается, будет устойчивой в ближайшие месяцы, инвесторам, возможно, придется диверсифицировать свои инвестиции как можно раньше. Художественное произведение — это лишь одна из многих возможностей для создания более прочного портфолио с помощью альтернатив.