Обзор FranShares: инвестируйте во франшизы всего за 500 долларов

Дробное инвестирование сейчас в моде. От недвижимости до произведений искусства, все больше компаний предлагают возможность купить акции приносящих доход активов или альтернативные инвестиции.

FranShares — еще один новый игрок в этом пространстве, за исключением того, что он планирует сделать франчайзинговое инвестирование более пассивным и доступным, чем когда-либо прежде. Если вы всегда хотели владеть франшизой, не управляя ею, FranShares может стать идеальной возможностью.

Тем не менее, компания все еще работает над запуском своего первого фонда, а инвестирование по франшизе не лишено рисков. В нашем обзоре FranShares рассказывается, как работает платформа, что входит в первый фонд и как решить, стоит ли в него инвестировать.

За и против

Что такое FranShares?

FranShares — это краудфандинговая платформа, которая позволяет инвесторам диверсифицировать свои портфели акциями приносящих доход франшиз. Компания была основана в 2020 году Кенни Роузом, бывшим франчайзинговым брокером и финансовым консультантом.

Роуз увидел спрос со стороны инвесторов на возможности инвестирования денежных средств, но понял, что франшизы отсутствуют в других популярных классах активов, таких как недвижимость. FranShares был создан, чтобы помочь заполнить этот пробел.

И с минимальными инвестициями в 500 долларов и без долгосрочных требование аккредитации, FranShares вполне удобен для начинающих. Это простой способ диверсифицировать свой портфель, застраховаться от инфляции и создать новый источник пассивного дохода.

Просто обратите внимание, что на момент написания FranShares принимает инвесторов в свой список ожидания но еще не выпустила свое первое предложение «TNT Franchise Fund Inc.». Его первое предложение также требует, чтобы инвесторы были аккредитованы, но многие будущие предложения не будут иметь этого требования.

Как работает FranShares?

Когда первый фонд FranShares будет готов к сбору средств, инвесторы смогут вложиться в фонд. Вот разбивка того, как будет работать весь цикл.

1. Зарегистрироваться

В настоящее время FranShares принимает инвесторов только из США и Пуэрто-Рико. Когда вы регистрируетесь, вы отвечаете на краткую анкету инвестора о своих целях, инвестиционном опыте, а также о том, являетесь ли вы аккредитованным инвестором или нет.

Вы также подписываете соглашение о неразглашении при регистрации, что отличается от вашей обычной краудфандинговой платформы. Но FranShares объясняет, что это необходимо, поскольку она делится частной информацией о возможностях инвестирования франшизы на своей платформе.

2. Инвестируйте в доступные франчайзинговые инвестиции

После запуска FranShares предлагает свой франчайзинговый фонд TNT, который инвестирует в две франшизы.. Первый — это Smash My Trash, мобильная служба уплотнения мусора с более чем 600 франшизами и потенциальным потенциальным доходом в 1,4 миллиона долларов в год на каждую франшизу. Вторым является Teriyaki Madness, сеть ресторанов с более чем 350 франшизами и предполагаемым потенциалом около 1 миллиона долларов в среднем на один магазин.

Что касается самого фонда, то он инвестирует в 30 франшиз Smash My Trash и 25 франшиз Teriyaki Madness. Вот некоторые другие подробности и цели фонда TNT Franchise Fund:

• IRR целевого портфеля: 16-21%.
• Денежный доход: 9-12%.
• Рост капитала IRR: 10-14%.
• Общий размер фонда: 25 миллионов долларов.
• Целевой период владения: 5 лет.

Акции этого фонда начинаются с 10 долларов, а минимальный размер инвестиций составляет 500 долларов. Ты можешь читать Презентация для инвесторов FranShares об этом фонде, чтобы узнать о таких особенностях, как расположение франшиз, ожидаемые денежные потоки и стратегии управления рисками.

3. Получайте пассивный доход

Когда вы инвестируете в FranShares, вы помогаете финансировать новые франшизы, не беря на себя никаких обязанностей оператора. Другими словами, это совершенно пассивные инвестиции возможность.

Итак, кто управляет франшизами?

Ну, это во многом зависит от того, как существующая франшиза обращается с операторами в первую очередь. В этом случае FranShares заявляет, что планирует нанять штатного генерального менеджера, чтобы создать команду региональных и региональных менеджеров для управления новыми франшизами Smash My Trash. Что касается Teriyaki Madness, то у франшизы есть собственная программа «Ресторанные шерпы», в рамках которой новые владельцы франшизы получают помощь от районных менеджеров.

Когда франшизы начинают работать, инвесторы получают прибыль двумя способами: за счет потенциального повышения стоимости акций и за счет распределения денежных средств. FranShares заявляет, что по истечении одного года она «начнет выплачивать ежемесячные дивиденды из доходов франшизы».

Возврат зависит от франшизы и ее производительности, поэтому никаких гарантий нет. Тем не менее, FranShares инвестирует вместе с розничными инвесторами в свои собственные фонды, или, по крайней мере, заявляет, что будет. Это означает, что он также зарабатывает деньги на дистрибуции, поэтому его интересы совпадают с интересами инвесторов в развитии прибыльных франшиз с хорошими операторами и стабильным денежным потоком.

Просто обратите внимание, что время от сбора средств до запуска франшизы может составлять около 18 месяцев. Это означает, что для создания денежного потока и выплаты распределений требуется время, поэтому вы не получаете доход с первого дня. А новым франшизам может потребоваться больше года, чтобы выйти на полную потенциальную прибыль, что также снижает первоначальную прибыль.

4. Продайте свои акции

На момент запуска не существует вторичного рынка для продажи ваших акций, если вы хотите выйти. Это означает, что вам придется дождаться возможной продажи портфеля франшизы, которая, по оценкам FranShares, займет пять лет.

FranShares говорит, что вторичный рынок для покупки и продажи акций находится в планах на будущее. Когда эта торговая площадка будет доступна, теоретически она должна помочь с ликвидностью. Но до тех пор рассматривайте FranShares как долгосрочные инвестиции это неликвидно.

Как FranShares выбирает франшизы?

Команда FranShares имеет многолетний опыт работы в этой сфере, а ее основатель был бывшим франчайзинговым брокером. Но мне было любопытно узнать больше о том, как работает FranShares и о процессе отбора, поэтому я обратился к специалисту по развитию компании за дополнительной информацией.

Вот некоторые из наиболее важных критериев, которые FranShares учитывает при выборе франшиз для инвестиций.:

• Прибыль на инвестиции: FTC регулирует франчайзинг с точки зрения прозрачности, поэтому франшизы должны раскрывать начальные затраты. Многие раскрывают представления о финансовых результатах, чтобы разбить такую ​​информацию, как валовой доход, чистая прибыль и количество клиентов. FranShares ищет стартапы с чистой прибылью и низкими начальными и операционными затратами.
• Рост: Рост бренда — еще один важный сигнал, который FranShares рассматривает в зависимости от местоположения и региона.
• Доступность: Насыщение рынка может помешать перспективным франшизам войти в новую область. Таким образом, FranShares ищет рынки, на которых потенциально может быть несколько точек франшизы.
• Лидерство: Опыт работы во франчайзинге — еще один фактор, который FranShares ищет в качестве лидера.
• устойчивость: Цель состоит в том, чтобы избежать причуд и придерживаться основных продуктов, таких как автомобили, фитнес, еда и уход за волосами.
• Конкуренция и конкурентные преимущества: Способность захватить долю рынка — еще один фактор, который учитывает FranShares.
• Управляемость: Требуется владелец и оператор на полный рабочий день, а небольшое количество сотрудников также является бонусом.
• Рецессия и сопротивление пандемии: Опять же, FranShares фокусируется на основных отраслях и отраслях, основанных на потребностях, чтобы помочь застраховаться от инфляции, рецессии и другие риски.

Комиссии FranShares

Для своего первоначального фонда FranShares не будет взимать комиссию с инвесторов. Вместо этого он зарабатывает деньги, инвестируя вместе с инвесторами, а затем получает денежные выплаты. Будущие фонды будут иметь небольшую комиссию за управление, но неизвестно, какой процент будет составлять эта комиссия..

Однако в мире краудфандинга плата за управление является нормальной, и это цена, которую инвесторы платят за пассивность. Краудфандинговые компании в сфере недвижимости использовать аналогичную модель, и тот факт, что первый фонд FranShares является бесплатным, является плюсом.

Историческая производительность

Поскольку FranShares еще не запустила свои предложения, у нас нет исторических данных, на которые можно было бы опереться. Тем не менее, компания заявляет, что целевая доходность портфелей франшиз составляет 16–21,86%.. Время покажет, возможно ли это, но это, безусловно, более агрессивный путь инвестирования, чем что-то вроде облигации или же дивидендные акции.

Ликвидность

В настоящее время FranShares использует список ожидания для приема новых инвесторов, и при запуске вторичного рынка акций не будет. Компания говорит, что маркетплейс находится в разработке. Но до тех пор FranShares — очень неликвидная инвестиция.

Безопасна ли FranShares?

Поскольку FranShares является компанией по управлению франшизой, она освобождена от регистрации в SEC. Его предложения также освобождаются от регистрации. Тем не менее, предложения управляются брокерами, регулируемыми FINRA, Templum Markets и DriveWealth LLC. Франчайзинговый фонд TNT Inc. является фактическим юридическим лицом, которое будет приобретать и управлять франшизами в первом фонде.

Это много жаргона, но в основном это означает, что SEC или любая государственная комиссия по ценным бумагам не одобряли и не осуждали ничего из того, что предлагает или говорит FranShares. Вот почему инвесторам важно понимать риски инвестирования по франшизе и предложения в целом.

Конечно, FranShares хорошо справляется со своей задачей. объяснение рисков в его документации. Риски включают, но не ограничиваются:

• Отсутствие активного вторичного рынка
• Инвестиции в неголосующие акции класса B
• Потенциальная неопределенная ликвидность
• Потенциально волатильные цены на акции в случае запуска вторичного рынка
• Потенциально плохие операционные результаты
• Рыночные риски, которые могут повлиять на движение денежных средств

Тот факт, что FranShares не зарегистрирована на бирже, также означает, что она может избежать многих нормативных правил, таких как наличие совета директоров или проведение аудитов. Однако такова природа инвестирования через новый стартап.

В целом, FranShares предлагает очень амбициозную и захватывающую возможность альтернативного инвестирования. Но вы не должны инвестировать деньги, которые вы не можете позволить себе потерять или которые потенциально могут быть заблокированы на годы или даже на неопределенный срок. Там нет послужного списка, только опытная команда лидеров и первоначальный фонд. Проявите должную осмотрительность и рассмотрите толерантность к риску прежде чем инвестировать.

Лучшие альтернативы

Когда дело доходит до альтернативных активов, франчайзинговое инвестирование является одной из самых нишевых возможностей. Тот факт, что такие компании, как FranShares, делают его более доступным, является отличной новостью для инвесторов.

Тем не менее, есть несколько альтернатив, которые вы можете рассмотреть, если хотите заняться аналогичными инвестициями. Например, такие платформы, как Майинвест позволяют финансировать малый американский бизнес как форму долгового инвестирования. Минимальное требование к инвестициям составляет 100 долларов, и вы можете зарабатывать на погашении кредитов, которые предприятия делают в течение нескольких лет.

Если вы предпочитаете путь долевого участия, такие платформы, как Наша толпа а также СидИнвест позволяют инвестировать в перспективные стартапы в нескольких отраслях. Минимальные инвестиции обычно выше для инвестиций в стартапы, а некоторые сделки требуют аккредитации. Но это аналогичный вариант инвестирования по франшизе, только для совершенно новых компаний.

Наконец, вы можете обратиться к альтернативным инвестиционным платформам, таким как Yieldsteet. Это открывает двери для инвестиций в такие активы, как произведение искусства, долг, частный капитал, вино, и предметы коллекционирования.

Нижняя линия

Благодаря опытной команде основателей и захватывающей дорожной карте есть множество причин, по которым стоит обратить внимание на FranShares. Краудфандинг сейчас очень популярен, но владение долями в приносящих доход франшизах — довольно новая идея.

Если все пойдет по плану, первый фонд FranShares может иметь огромный успех и стать альтернативным активом в портфеле. Но также существует вероятность того, что выручка окажется ниже ожидаемой, или время до максимального денежного потока займет гораздо больше времени.

Короче говоря, FranShares захватывающая, но не без рисков. Команда и веб-сайт хорошо разъясняют эти риски, и есть много документации, которая поможет вам с должной осмотрительностью. Если вы решили инвестировать, убедитесь, что вы понимаете потенциальные преимущества и недостатки, и никогда не инвестируйте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять.