По мере того, как технология блокчейн развивается и становится все более популярной, мы продолжаем находить более интересные способы ее использования. И токены безопасности — яркий тому пример.
Токены безопасности покупаются и продаются с использованием одного и того же технология блокчейн как криптовалюты и невзаимозаменяемые токены (NFT). Однако эта цифровая технология используется для обозначения права собственности на актив, аналогичный акции.
Вот более подробный взгляд на то, как работают токены безопасности и на что следует обратить внимание при инвестировании в этот относительно новый класс активов.
Краткая версия
- Токены безопасности — это блокчейн-эквивалент акций или акций до IPO, представляющий право собственности на компанию или проект.
- Любая акция, которая торгуется на фондовом рынке, может быть конвертирована в токен безопасности (называемый токенизированным). акции), но где токены безопасности могут быть особенно полезны, так это для инвестирования в компании до их IPO.
- Токены безопасности перед IPO могут быть очень рискованными, поскольку они сочетают в себе функции инвестиций в стартапы и криптовалюты.
Что такое токен безопасности?
Токен безопасности — это актив в цифровой валюте, представляющий право собственности на базовую компанию или проект. Каждый токен хранится в цифровом кошельке с использованием технология блокчейн, подобно криптовалютам и NFT. На самом деле они часто используют то же программное обеспечение, что и существующие блокчейн-проекты.
В то время как криптовалюты, такие как Биткойн а также Эфириум действуют больше как фиатные деньги, поскольку вы используете их для покупки и продажи других активов, токены безопасности представляют собой часть владения активом, что делает их больше похожими на акции.
Любая акция, которая торгуется на фондовом рынке, может быть конвертирована в токенизированную акцию. На самом деле уже есть токенизированные акции для многих популярных компаний, таких как Tesla и Amazon. Тем не менее, секьюрити-токены могут быть особенно полезны для инвестирования в компании до IPO.
Доступ к акциям до IPO традиционно был ограничен фирмами венчурного капитала. Но токены безопасности позволяют любому инвестировать в компанию до ее IPO. Все еще, инвестирование в токены безопасности сопряжено со многими из тех же рисков, что и инвестировать в акции перед IPO. Вы можете увидеть, как ваши инвестиции вырастут в 10 и более раз. Но ваши инвестиции также могут рухнуть, если проект провалится или обанкротится.
Хотя вы можете получить огромную прибыль, вы также можете потерять все. Помня о рисках и потенциальных преимуществах, вы должны действовать осторожно при инвестировании в токены безопасности до IPO.
Подробнее >>> Как определить свою толерантность к риску
Как работают токены безопасности?
Токены безопасности — это активы блокчейна, отслеживаемые с помощью общедоступной книги, известной как блокчейн. Если вы не знакомы, блокчейны — это распределенные базы данных. Многие компьютеры по всему миру, называемые «майнерами», либо работают вместе, либо конкурируют друг с другом для обработки и подтверждения новых транзакций. Это приводит к надежному, бесспорному источнику истории владения всеми активами в этой цепочке блоков.
Как и криптовалюты, токены безопасности хранятся с использованием цифровые кошельки. Каждый цифровой кошелек состоит из общедоступного адреса и закрытого ключа, используемых для отправки и получения транзакций. Если у вас есть криптовалютный кошелек, совместимый с желаемым токеном, вы, скорее всего, сможете его купить. с криптовалютой и может продолжать доказывать право собственности на этот актив, контролируя свой цифровой бумажник.
Когда токены впервые продаются населению, продавец получает всю выручку от этой продажи. Например, когда компания выходит на IPO, эти средства часто используются для инвестиций и развития проекта. Тем не менее, криптовалютная индустрия созрела для мошенники.
Будьте очень внимательны и осторожны с криптовалютными проектами, которые могут попытаться сбежать с вашими с трудом заработанными деньгами и предложить очень мало взамен.
В конце концов, что-то стоит ровно столько, сколько за это заплатит кто-то другой. Если купленный вами токен безопасности криптовалюты окажется мошенническим, вы можете потерять все свои инвестиции.
Берегите себя там >>> Как избежать мошенничества с криптовалютой
Примеры недавних запусков токенов безопасности
В апреле 2022 года косметическая компания ODDITY объявил запуск своего токена безопасности, работающего на блокчейне Ethereum. Если Oddity станет публичной, токен-акции будут конвертированы в обычные акции с 20-процентной скидкой по сравнению с ценой IPO. Но до тех пор они не будут продаваться.
В июне 2022 года основанная на блокчейне инвестиционная компания Realio. раскрытый что это позволит вторичную торговлю токеном Realio Security Token (RST) на альтернативной торговой платформе tZERO ATS. Компания заявляет, что RST является «первый в мире токен гибридного капитала DeFi».
Законны ли токены безопасности?
Поскольку токены безопасности представляют собой право собственности на ценные бумаги, они должны подчиняться тем же законам, что и акции, и регулируются Комиссия по Безопасности и Обмену (СЕК). Чтобы токен был законным, он должен быть зарегистрирован в Комиссии по ценным бумагам и биржам и соответствовать всем руководящим принципам SEC и другим применимым правительственным постановлениям.
Некоторые криптовалюты были обвинены в нарушении этих правил. Наиболее примечательным, пожалуй, является пульсация. Ripple, также известный как XRP, был обвинен в том, что он действует как незарегистрированный поставщик ценных бумаг. Вот почему новым покупателям так сложно найти Ripple на биржах, ориентированных на пользователей в США.
Подводя итог, токены безопасности Можно быть законными, но они не всегда законный. Если вы планируете инвестировать в него, очень важно провести комплексную проверку, чтобы убедиться, что инвестиции законны. В том числе действовать в рамках закона.
Плюсы и минусы токенов безопасности
плюсы
- Токены безопасности предлагают инновационный метод передачи акций компании широкой публике.
- Токены безопасности демократизируют доступ к первоначальным предложениям для новых проектов и компаний, которые в противном случае биржевые брокеры могли бы зарезервировать для богатых инвесторов.
- Благодаря блокчейну токены безопасности сохраняют надежную историю владения, и не должно быть споров о том, кто в настоящее время владеет активами.
минусы
- В индустрии токенов ценных бумаг существует повышенный риск мошенничества, мошенничества и убытков.
- Для использования цифровых активов требуются некоторые технические знания и навыки работы с компьютером.
- Этот новый инвестиционный класс подлежит меньшему количеству правил и надзора.
Нижняя линия
Многие предложения токенов безопасности были предназначены для небольших проектов, которые не подходят для большинства инвесторов. Но несколько компаний, связанных с блокчейном, предприняли шаги, чтобы предложить токены безопасности для своего бизнеса или токенизировать другие акции, чтобы пользователи могли покупать и продавать их в качестве токенов.
С токенами безопасности вы можете отправить своему другу или члену семьи долю акций с такой же легкостью, как отправка NFT или биткойнов. По мере развития технологий и правил это захватывающее развитие для будущего фондового рынка.
Дальнейшее чтение:
- Что ждет блокчейн в 2022 году?
- SEC оштрафовала BlockFi на 100 миллионов долларов — вот почему это большое дело
- Как объяснить криптовалюту менее чем за 30 секунд
Эрик Розенберг — писатель по финансам, путешествиям и технологиям из Вентуры, Калифорния. Он бывший менеджер банка, специалист по корпоративным финансам и бухгалтерскому учету, который оставил свою основную работу в 2016 году, чтобы полностью посвятить себя онлайн-подработке. Он имеет обширный опыт написания статей о банковском деле, кредитных картах, инвестициях и других финансовых темах, а также является заядлым хакером-путешественником. В свободное от клавиатуры время Эрик любит исследовать мир, летать на небольших самолетах, открывать новые сорта крафтового пива и проводить время со своей женой и маленькими девочками.