Фондовый рынок, по некоторым меркам, переживает худшее начало как минимум за 50 лет. NASDAQ переживает худшее начало, начиная с 1971 года, когда композит начал, а S&P 500 не был таким плохим с 1939 года!
Как инвестор, вы, вероятно, находитесь в противоречии с двумя желаниями: не сбиться с курса и воспользоваться потенциальной возможностью покупки при одновременном снижении потерь.
Это невозможно сделать. Один из способов, которым инвесторы справлялись с медвежьими рынками в прошлом, инвестирование в дивидендные акции. Они обеспечивают стабильный денежный поток, но дивидендная доходность делает цены акций более устойчивыми на падающих рынках.
Один из лучших способов инвестировать в дивидендные акции — через биржевые фонды (ETF). Многие фонды специализируются на акциях с высокими дивидендами, поэтому вы можете не покупать отдельные компании и создавать портфель с нуля.
Оглавление
- 10 лучших дивидендных ETF, которые можно купить прямо сейчас
- 1. Дивидендный ETF для развивающихся рынков iShares (DVYE)
- 2. Фонд высоких дивидендов для развивающихся рынков WisdomTree (DEM)
- 3. ETF Invesco Zacks с доходом от нескольких активов (CVY)
- 4. Vanguard International ETF с высокой дивидендной доходностью (VYMI)
- 5. Портфель SPDR Высокодивидендный ETF S&P 500 (SPYD)
- 6. iShares Core High Divided (HDV)
- 7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
- 8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- 9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
- 10. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
- Зачем инвестировать в дивидендные ETF?
- Сейчас подходящее время для инвестиций в дивидендные ETF?
10 лучших дивидендных ETF, которые можно купить прямо сейчас
Ниже приведен список того, что мы считаем десятью лучшими дивидендными ETF, которые можно купить прямо сейчас. Мы ранжировали фонды по текущей дивидендной доходности как объективному фактору. Но сама по себе дивидендная доходность не должна быть основной причиной для покупки какого-либо конкретного фонда.
Вы также должны учитывать историческую эффективность каждого фонда, которую мы предоставили с шагом в один год, пять лет и десять лет. Размер фонда также имеет значение: чем больше фонд, тем более ликвидными будут его акции. Небольшой фонд с более высокой дивидендной доходностью может быть нелегко купить и продать — проблема на падающем рынке, когда вы можете захотеть выйти из своей позиции.
Наконец, вы также должны учитывать состав фонда и то, как он впишется в ваш общий портфель. Например, вы можете использовать фонд с высокими дивидендами, чтобы получить доступ к международным или развивающимся рынкам. Эти фонды выплачивают более высокие дивиденды, но они представляют больший риск из-за обменных курсов валют.
Имея в виду эту информацию, давайте подробнее рассмотрим десять лучших дивидендных ETF, которые вы можете купить прямо сейчас.
1. Дивидендный ETF для развивающихся рынков iShares (DVYE)
Дивидендная доходность: 9.38%
Коэффициент расходов: 0.49%
Соотношение цена/прибыль: 3.61
Дата запуска: 02/13/12
Активы фонда: 658 миллионов долларов
1-летний возврат: -17.19%
5-летний возврат: 0.76%
10-летний возврат: -0.27%
iShares Emerging Markets Divided ETF (ДВОЕ) стремится инвестировать в 100 акций развивающихся рынков, приносящих дивиденды. Он отслеживает индекс дивидендов Dow Jones Emerging Markets Select. Он считается фондом акций и имеет самую высокую дивидендную доходность в этом списке — 9,38%.
Однако, возможно, отражая недавнюю неэффективность развивающихся рынков, общая доходность фонда за последние десять лет была низкой. Но это может быть отличной игрой, если вы ожидаете, что развивающиеся рынки превзойдут рынок США в будущем, тем более что вы будете получать очень высокую дивидендную доходность на этом пути.
Точное количество компаний в фонде — 114. Наиболее значительные активы по секторам включают материалы (17,53%), недвижимость (17,41%), финансы (12,80%), коммунальные услуги (11,93%) и энергию (10,61%).
2. Фонд высоких дивидендов для развивающихся рынков WisdomTree (DEM)
Дивидендная доходность: 7.50%
Коэффициент расходов: 0.63%
Соотношение цена/прибыль:
Дата запуска: 07/13/07
Активы фонда: 1,9 миллиарда долларов
1-летний возврат: -3.76%
5-летний возврат: 4.85%
10-летний возврат: 1.21%
Фонд высоких дивидендов WisdomTree Emerging Markets (ЦМР) — еще один фонд развивающихся рынков со второй по величине текущей дивидендной доходностью — 7,50%. DEM основан на индексе дивидендов WisdomTree Emerging Markets Dividend Index, который отслеживает самые высокие дивиденды по акциям в странах с формирующимся рынком. Это также один из самых маленьких фондов в этом списке, менее 2 миллиардов долларов.
Географическая концентрация находится в Китае (24,7%), Тайване (20,68%), Бразилии (19,23%), Южной Африке (7,30%) и Индии (6,60%). Крупнейшие отрасли промышленности включают финансы (25,59%), материалы (21,80%), энергетику (12,36%) и информационные технологии (11,53%). Вы должны знать, что 10 крупнейших вложений в фонд представляют почти 30% стоимости портфеля, что делает его одним из наиболее концентрированных дивидендных фондов в этом списке.
3. ETF Invesco Zacks с доходом от нескольких активов (CVY)
Дивидендная доходность: 4.62%
Коэффициент расходов: 0.50%
Соотношение цена/прибыль: 11.49
Дата запуска: 09/21/06
Активы фонда: 115,6 миллиона долларов
1-летний возврат: -3.30%
5-летний возврат: 5.40%
10-летний возврат: 4.92%
ETF Invesco Zacks с доходом от нескольких активов (CVY) — самый маленький фонд в этом списке. Но то, чего CVY не хватает в размере, компенсируется очень высокой дивидендной доходностью, превышающей 4,6%. Фонд отслеживает Индекс дохода от нескольких активов Zacks, который включает американские и иностранные компании, инвестиционные фонды недвижимости, генеральные товарищества с ограниченной ответственностью, закрытые фонды и привилегированные акции.
В настоящее время CVY владеет акциями 151 компании со средней рыночной капитализацией в 143,6 млн долларов. Акции США составляют почти 89% фонда. Пятью крупнейшими холдингами являются EQT Corp, Black Stone Minerals LP, Alliance Resource Partners LP, ConocoPhillips и Suburban Propane Partners LP. Финансы (35,24%) и энергетика (18,03%) являются ведущими отраслями промышленности.
4. Vanguard International ETF с высокой дивидендной доходностью (VYMI)
Дивидендная доходность: 4.59%
Коэффициент расходов: 0.22%
Соотношение цена/прибыль: 9.6
Дата запуска: 02/25/16
Активы фонда: 4,3 миллиарда долларов
1-летний возврат: – 0.52%
5-летний возврат: 4.79%
10-летний возврат: Н/Д
ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard International (ВЫМИ) хорош для инвесторов, которые ищут ETF с высокими дивидендами от международных акций. Это позволит вам диверсифицировать рынок США. VYMI классифицируется как крупный иностранный фонд, включающий несколько международных акций. Фонд отслеживает индекс высокой дивидендной доходности FTSE All-World ex-US High Dividend Yield.
В настоящее время VYMI владеет 1380 компаниями со средней рыночной капитализацией в 44,1 миллиарда долларов. Наиболее значительные доли в фонде включают Roche Holding AG, Toyota Motor Corp., Shell plc, BHP Group Ltd и Novartis AG. Крупнейшие холдинги по странам находятся в Великобритании, Японии, Канаде, Австралии, Швейцарии, Германии, Китае, Франции и Тайване.
5. Портфель SPDR Высокодивидендный ETF S&P 500 (SPYD)
Дивидендная доходность: 3.75%
Коэффициент расходов: 0.07%
Соотношение цена/прибыль: 12.85
Дата запуска: 10/21/2015
Активы фонда: 6,8 миллиарда долларов
1-летний возврат: 10.35%
5-летний возврат: 9.15%
10-летний возврат: Н/Д
При поддержке State Street Global Advisors, SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (СПИД) — это дивидендный фонд, который пытается соответствовать показателям индекса высоких дивидендов S&P 500 за вычетом комиссий. Это один из крупнейших дивидендных фондов, и у него очень низкий коэффициент расходов — всего 0,07%.
Фонд владеет акциями и 79 компаниями, но пять из семи крупнейших холдингов находятся в сфере энергетики. К ним относятся Valero Energy Corporation, Marathon Petroleum Corporation, Chevron, Exxon Mobil и Sempra Energy. Тем не менее, коммунальные услуги представляют собой крупнейший сектор, на который приходится 18,46% фонда, а энергетика занимает второе место.
6. iShares Core High Divided (HDV)
Дивидендная доходность: 3.28%
Коэффициент расходов: 0.08%
Соотношение цена/прибыль: 17.52
Дата запуска: 03/29/11
Активы фонда: Чуть больше 10 миллиардов долларов
1-летний возврат: 12.21%
5-летний возврат: 8.40%
10-летний возврат: 9.84%
iShares Core High Divided (HDV) имеет одну из лучших годовых доходностей до 30.04.22). Он также имеет прирост с начала года 5,94 (по 06.05.22) — впечатляющий результат, учитывая, что весь рынок значительно упал с начала года. Фонд инвестирует в 75 отечественных акций, приносящих дивиденды, и предназначен для использования в качестве основного портфеля. Это потому, что они концентрируются на авторитетных, высококачественных компаниях.
Пятью крупнейшими активами фонда являются Exxon Mobil, AbbVie, Johnson & Johnson, Chevron и J.P. Morgan Chase. Основными отраслями промышленности являются здравоохранение (23,1%, энергетика (19,39%), потребительские товары (17,77%) и финансы (10,14%).
7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
Дивидендная доходность: 3.24%
Коэффициент расходов: 0.38%
Соотношение цена/прибыль: 12.71
Дата запуска: 11/03/03
Активы фонда: 22,25 миллиарда долларов
1-летний возврат: 7.63%
5-летний возврат: 9.98%
10-летний возврат: 11.86%
iShares Выберите дивидендный ETF (ДВУ) фокусируется на 100 акциях США с историей выплаты дивидендов не менее пяти лет. Он концентрируется на компаниях с широкой капитализацией в США с последовательной историей выплаты дивидендов. Фонд также поддерживает благоприятный профиль устойчивости и в целом поддерживает низкие ассигнования в таких секторах, как ископаемое топливо, оружие и табак.
Пятью крупнейшими холдингами DVY являются Altria Group, Valero Energy, IBM, Oneok Inc. и Philip Morris International. Крупнейшими активами по секторам являются коммунальные услуги (26,68%), финансы (20,01%) и потребительские товары (10,60%).
У фонда действительно более высокий коэффициент расходов, чем у других фондов в этом списке, на уровне 0,38%. Соотношение полностью состоит из платы за управление фондом.
8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Дивидендная доходность: 3.16%
Коэффициент расходов: 0.06%
Соотношение цена/прибыль: 15.74
Дата запуска: 10/11/2011
Активы фонда: 34,9 миллиарда долларов
1-летний возврат: 4.54%
5-летний возврат: 14.63%
10-летний возврат: 13.88%
Schwab US Dividend Equity ETF (СКД) — крупный фонд, отслеживающий индекс Dow Jones U.S. Dividend 100. В состав фонда входят 104 акции со средней капитализацией в $126,8 млн.
Пятью крупнейшими холдингами фонда являются Merck & Co., Coca-Cola, PepsiCo, IBM и Amgen. Концентрация сектора включает финансы (21,12%), информационные технологии (20,59%), потребительские товары (14,19%), здравоохранение (12,22%) и промышленность (11,33%). Возможно, годовая доходность этого фонда ниже, чем у других, из-за его большей концентрации в технологическом секторе.
9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
Дивидендная доходность: 2.77%
Коэффициент расходов: 0.06%
Соотношение цена/прибыль: 15.4%
Дата запуска: 11/06/2006
Активы фонда: 57,4 миллиарда долларов
1-летний возврат: 6.88%
5-летний возврат: 10.17%
10-летний возврат: 11.74%
Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (ВИМ) отслеживает показатели индекса FTSE High Dividend Yield Index, но официально он также является стоимостным фондом. классифицируется как «крупноценный фонд». В портфель входят акции 445 компаний, все из которых США. Средняя рыночная капитализация составляет 145,6 миллиарда долларов.
Крупнейшими активами фонда являются Johnson & Johnson, J.P. Morgan Chase, Procter & Gamble, Exxon Mobil и Chevron. Крупнейшими отраслевыми активами являются финансы (20,9%), здравоохранение (13,9%), потребительские товары (12,4%) и промышленность (10,2%).
10. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Дивидендная доходность: 2.35%
Коэффициент расходов: 0.35%
Соотношение цена/прибыль: 16.28
Дата запуска: 11/08/05
Активы фонда: 21,15 миллиарда долларов
1-летний возврат: 3.87%
5-летний возврат: 10.46%
10-летний возврат: 12.28%
SPDR S&P Dividend ETF (SDY) отслеживает индекс SPDR S&P High Yield Dividend Aristocrats, предназначенный для измерения эффективности компаний с самой высокой дивидендной доходностью в S&P 1500. Каждая компания, включенная в индекс, должна иметь политику постоянного повышения дивидендов каждый год в течение последних 20 или более лет.
Фонд владеет акциями 119 компаний со средней рыночной капитализацией в 62,3 миллиона долларов. В пятерку крупнейших холдингов входят IBM, Leggett & Platt Inc., Amcor PLC, Exxon Mobil и National Retail Properties. Крупнейшими холдингами по секторам являются промышленные (17,09%), потребительские товары (16,3%), финансовые (15,23%) и коммунальные услуги (14,45%).
Зачем инвестировать в дивидендные ETF?
В то время как большинство портфелей в последние годы были ориентированы в первую очередь на рост, доход всегда был важной частью сбалансированного портфеля. Хотя это обычно происходит от облигаций и других процентных ценных бумаг, акции с высокими дивидендами также могут быть гибридом между активами роста и ценными бумагами, приносящими доход.
Акции выплачивают регулярные дивиденды и предлагают потенциал для прироста капитала. Также обратите внимание, что средний коэффициент P/E каждого фонда значительно ниже 20, что намного ниже, чем у акций роста, которые часто могут превышать 100.
Проблема инвестирования в акции с высокими дивидендами заключается в том, чтобы не знать, какие компании выбрать. Решение этой проблемы — инвестировать в дивидендный ETF. ETF — это фонд, состоящий из десятков или сотен компаний, обычно основанный на базовом индексе. Это означает, что коэффициент расходов фонда будет низким, и в него обычно будут входить компании самого высокого качества с лучшими перспективами.
Сейчас подходящее время для инвестиций в дивидендные ETF?
Каждый раз, когда фондовый рынок переходит в фазу спада, что, похоже, имеет место сейчас, одна из лучших стратегий — обратиться к активам, приносящим доход. Хотя дивидендные акции не обеспечивают принципиальной защиты, они должны приносить стабильный доход.
Мало того, что этот доход обеспечит вас денежным потоком во время рыночных потрясений, акции с высокими дивидендами часто лучше переносят падение рынка, чем акции роста.
Если вы стремитесь увеличить доход и стабильность своего портфеля, обратите внимание на дивиденды. ETF. Одно или несколько средств из этого списка могут быть именно тем, что вам нужно, чтобы лучше стабилизировать ваше состояние. портфолио. Например, вы можете выбрать один фонд, инвестирующий в акции США, и другой, инвестирующий в развивающиеся рынки.