Как инвестировать в вино: лучшие варианты на 2022 год

Альтернативные инвестиции являются жизнеспособным вариантом для инвесторов, желающих расширить свой портфель за пределы только акций и облигаций. Одним из растущих товаров для инвесторов является рынок вина. На самом деле в марте 2022 года бутылка калифорнийского вина продан за рекордные 12 300 долларов.

Однако, прежде чем вы начнете закупать любую красивую этикетку из продуктового магазина, нужно инвестировать в вино немного больше, чем взять бутылку и хранить ее в безопасности в течение нескольких лет. Такие характеристики, как возраст, качество, производитель, рейтинги критиков и общая репутация — все это влияет на стоимость вина.

Но если вы энофил, который хочет попробовать свои силы в сборе нескольких прибыльных винтажей, мы как инвестировать в вино, плюсы и минусы инвестирования в вино, и когда может иметь смысл инвестировать в этом.

Что такое винные инвестиции?

Так же, как другие альтернативные инвестициитаких как недвижимость и изобразительное искусство, вино дорожает со временем. Основная концепция инвестирования в вино мало чем отличается от других форм инвестирования. Инвестор покупает бутылки, хранит их и надеется продать позже по более высокой цене.

В прошлом лучшее инвестиционное вино производилось из регионов Франции Бордо и Бургундия. Но недавно и другие страны стали достойными внимания производителями элитных вин, включая США, Австралию и Италию.

Вам не нужно хранить бутылки самостоятельно. Фактически, вина стареют и сохраняют свое качество лучше всего, когда хранятся в специализированных винных хранилищах с контролируемым климатом. В то время как хранение вина может стоить изрядную сумму, это необходимо, когда речь идет о поддержании ценности вина.

Но если вы не хотите заниматься головной болью, связанной с хранением бутылок или недвижимости, чтобы сохранить свою ящиков высочайшего качества, существует множество ручных способов получить прибыль от Пино Нуар или Шардоне. Вы можете инвестировать в винные фьючерсы или индексы или даже через винную инвестиционную компанию, которая сделает все за вас.

Одна из причин, по которой инвесторы вкладывают средства в вино, заключается в диверсификации своего портфеля. Это товар, который не связан с традиционными активами, такими как акции и облигации, и считается долгосрочной инвестицией.

Связанный: Как инвестировать в товары

Как найти лучшее вино для инвестиций

Независимо от того, являетесь ли вы знатоком, нюхающим вино, или просто случайным любителем выпить, есть определенные детали, на которые следует обратить внимание, когда дело доходит до инвестиций в вино. В конце концов, вы будете платить реальные деньги за эти бутылки.

Вы захотите ознакомиться с основными характеристиками и качествами, повышающими ценность конкретного вина, а также с аспектами, связанными со спросом и предложением, чтобы читать и анализировать рынок. Вот что вам нужно знать.

Год и долголетие

Первое, на что следует обратить внимание при покупке бутылки вина, — это год выпуска. Часто называемый «винтажным», он указывает год, когда виноград был собран и переработан в вино. Качество вина в бутылке меняется с каждым годом и часто (но не всегда!) со временем улучшается.

Независимо от бутылки, вы захотите отметить долговечность вашего вина. Не все вина выдерживаются одинаково. Многие вина начинают портиться через 10 лет или даже раньше — на самом деле, большинство коммерческих вин производятся для немедленного употребления. Другие могут стареть до 25 лет.

Самым большим фактором, влияющим на выдержку вина, являются танины и кислоты в нем. Чем выше кислотность и танины, тем больше шансов, что вино со временем станет более вкусным.

Есть еще одна причина, по которой важно знать год выпуска. Качество вина во многом зависит от климата. Например, долгое солнечное лето, скорее всего, даст вино более высокого качества, чем год с большим количеством дождей и заморозками поздней весной или ранней осенью. Большинство винных инвесторов будут знать не только то, когда вино было произведено, но и то, какой сезон был у производителя при сборе винограда.

Производитель вина

Одним из самых больших факторов, влияющих на то, как вино будет расти в цене, является производитель вина. Многие ведущие инвестиционные бутылки производятся известными производителями, такими как Domaine de la Romanée-Conti или Château Mouton Rothschild. Изучите регион и производителей в этом районе, чтобы узнать, какие из них производят лучшие вина каждый год.

История дефицита и цен

Как и любые инвестиции, спрос и предложение играют большую роль в формировании цен на вино. Некоторые производители будут выпускать всего несколько сотен бутылок вина в год.

Например, винодельня Screaming Eagle Winery в долине Напа производит всего от 500 до 800 бутылок своего любимого Каберне Совиньон каждый год. Из-за этого дефицита инвесторы быстро раскупают это вино.

Другим фактором, влияющим на цену бутылки вина, является история ее ценообразования. Если цены на бутылки определенного производителя и винтажа растут в течение короткого периода времени, велики шансы на то, что цена продолжит расти.

Рейтинги критиков

Еще один фактор, который следует учитывать при инвестировании, — это то, что винные критики говорят о конкретных бутылках вина. Фактически, рейтинги вин могут иметь существенное влияние на стоимость вина.

Популярная и авторитетная рейтинговая шкала Винный Зритель100-балльная шкала. Все, что имеет рейтинг от 95 до 100 или помечено как «Классический», может стать достойной инвестицией.

Ищете больше альтернативных инвестиций? Инфляционно-защищенные инвестиции: 6 способов защитить свой портфель в 2022 году

Как инвестировать в вино

Если вы хотите инвестировать в вино, есть три основных способа сделать это.

Инвестируйте в бутылки вина

Традиционный способ инвестирования в вино — покупка бутылок либо на аукционе, либо напрямую у производителей. Некоторые из ведущих аукционных домов по покупке вина включают Sotheby's, Christie's, Heritage Auctions, Curated и WineBid. Вы также можете купить вино через винную биржу, например Cavex или Лондонскую международную биржу виноделов (Liv-ex).

Вы также можете купить винные фьючерсы, когда вы покупаете вино, которое все еще находится в бочке. Известный как в начале инвестирование, это более рискованный, но более дешевый способ инвестировать в вино. Тем не менее, очень важно исследовать производителя вина и вина, которые он производил в прошлом.

Инвестируйте в винные акции

Еще один способ инвестировать в вино — это купить акции компаний отрасли, таких как производители или торговцы вином. Одним из преимуществ этого маршрута является то, что вам не нужно беспокоиться о расходах и наличии необходимого опыта, необходимого для покупки бутылок вина инвестиционного уровня. Вместо этого вы просто инвестируете в сами компании. Однако, поскольку вы инвестирование в акции, на ваши инвестиции могут повлиять более широкие колебания рынка.

Инвестируйте в винные платформы

Наконец, более новый способ инвестировать в вино — это делать это через инвестиционные платформы. Эти платформы проводят все исследования и покупают вина для вас, поэтому вам не нужно беспокоиться о понимании сложности виноделия. Вам также не нужно беспокоиться о хранении вина, что очень важно при инвестировании в вино.

Многие из этих платформ также позволяют покупать дробные акции бутылки вина, что делает его более доступным для среднего инвестора. Некоторые из наиболее популярных инвестиционных винных платформ включают в себя:

• Виновест
• Винт
• Ралли
• Культовое вино

Является ли изысканное вино хорошей инвестицией?

Все серьезные инвесторы знают, что диверсификация своего портфеля — это один из способов ускорить рост инвестиций и ограничить их подверженность риску. Вино — лишь одна из многих альтернативных инвестиций, которые можно использовать для диверсифицировать свой портфель и застраховаться от рыночный риск.

Если у вас уже есть солидный портфель и вы хотите диверсифицировать и, самое главное, получать удовольствие от изучения, коллекционирования и употребления вина, вам может иметь смысл заняться инвестированием в виноделие.

Вы просто можете быть щедро вознаграждены. По данным Liv-ex, в первом квартале 2022 года рынок вин превзошел все остальные основные рынки, что укрепило его роль в качестве жизнеспособного альтернативного актива.

Однако, как и при любом другом инвестировании, когда вы инвестируете в вино, вы рискуете. И эксперты рекомендуют ограничить свои возможности альтернативных инвестиций до от 10% до 20%.

Плюсы и минусы инвестирования в вино

Нижняя линия

В то время как инвестиции в хорошее вино могут потребовать много исследований, это может быть интересным и полезным вложением для любителей вина. Такие вещи, как винтаж, производитель и рейтинг критиков, — все это факторы, которые следует учитывать при инвестировании в отдельные бутылки вина. А для инвесторов, которые не хотят тратить время и энергию на бутылки, существуют инвестиционные платформы, которые упрощают инвестирование в этот растущий альтернативный актив.

Хотите заполнить портфолио? Узнайте об этих популярных инвестициях:

• Как инвестировать в стартапы
• Рост инвестирования в спортивные карты
• Как инвестировать в искусство
• Является ли золото хорошей инвестицией?