Vint Review 2022: инвестируйте в акции Wine всего за 25 долларов

Когда дело доходит до альтернативных активов, вино является одним из наиболее стабильных и долгосрочных вариантов. Исторически он использовался для диверсификации от акций и ETF, чтобы обеспечить защиту от падения и большую диверсификацию.

А благодаря таким компаниям, как Vint, вам не нужно быть профессиональным сомелье и иметь профессиональный винный погреб, чтобы инвестировать в прекрасное вино. Вместо этого вы можете купить акции винных коллекций всего за 25 долларов. И без ежегодных сборов или требований по аккредитации каждый может начать работу с Vint.

В нашем обзоре Vint рассказывается, как работает эта платформа для инвестирования в вино, плюсы и минусы, а также какие у вас есть альтернативы.

За и против

Что такое Винт?

Основанная в 2019 году, Vint — это платформа для инвестиций в виноделие, которая позволяет неаккредитованным инвесторам инвестировать в коллекции вин со всего мира..

В отличие от других винных инвестиционных платформ, которые часто требуют покупки целых бутылок или ящиков вина, Vint позволяет вам покупать акции, стоимость которых часто начинается всего от 25 долларов. Это компания, регулируемая SEC, и компания предложила свою первую коллекцию инвесторам в начале 2021 года.

Для кого Винт?

Если вы хотите разнообразить свое портфолио вином, но не хотите заниматься поиском и хранением вина самостоятельно, Vint для вас. Эта платформа отличается низким минимумом инвестиций, что позволяет вам инвестировать в несколько коллекций, чтобы быстро диверсифицировать свой портфель. Команда Vint занимается поиском источников, исследованиями рынка и работает с хранилищами мирового класса для обеспечения безопасности активов.

Что делает Винт великим?

Поскольку компания Vint начала предлагать инвестиции в виноделие только в 2021 году, она является одной из самых новых и небольших компаний в сфере альтернативного инвестирования. Тем не менее, он предлагает инвесторам множество преимуществ по сравнению с конкурентами, особенно если вы инвестируете небольшую сумму денег.

Низкие минимальные требования к инвестициям

Так как Vint секьюритизирует вина, вы можете покупать доли винных коллекций аналогично покупке дробные акции. Акции Vint могут стоить от 25 долларов. облегчая вложить небольшую сумму денег.

Это самый уникальный аспект Vint. Вино котируется на Liv-Ex, Лондонской международной бирже вин. Напротив, такие конкуренты, как Vinovest, не секьюритизируют активы. Это означает, что вам нужно покупать отдельные бутылки вина, а минимальная сумма для стартового портфеля составляет 1000 долларов. Это также означает, что повторяющиеся инвестиции стоят дороже, поскольку вы не можете покупать дробные акции.

Нет ежегодных сборов

Vint не взимает с инвесторов ежегодную плату за управление. Вместо этого, чтобы заработать деньги, компания берет от 0,5% до 10% от каждого предложения после закрытия финансирования..

Это огромный спред, и Vint не указывает свои сборы на страницах коллекций, что является недостатком. Но плюс в том, что вы платите только авансовый платеж, а затем получаете полную выгоду от потенциальной оценки и окончательной продажи коллекций.

Новые коллекции каждый месяц

Новые коллекции появляются на Vint каждые две недели или около того. А коллекции содержат вина из разных уголков мира и содержат много информации о том, во что вы инвестируете.

Например, на момент написания статьи одной из коллекций Vint, в которую вы можете инвестировать, является коллекция Germany. В этой коллекции всего 1000 акций по 53 доллара каждая, а общая стоимость коллекции составляет 53 000 долларов. Он котируется на Liv-Ex под символом GERM, содержит 58 бутылок и имеет целевую дату продажи между 2024 и 2027 годами.

Vint на самом деле включает в себя много информации о коллекции, в том числе разбивку по каждой бутылке и винтажу.

Это поможет вам провести собственное исследование каждой бутылки в коллекции, и в целом информации достаточно, чтобы вы могли проявить должную осмотрительность.

Аккредитация не требуется

Любой может инвестировать с Vint, поэтому вам не нужно быть аккредитованный инвестор. Это отличается от многих альтернативных инвестиционных платформ, которые имеют это требование аккредитации.

Регулируется SEC

Согласно информации на веб-сайте, Vint — единственная компания, деятельность которой регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам и которая занимается производством вин и спиртных напитков. И, как уже упоминалось, это обеспечивает доступ к инвестициям в винные акции, чего нет на большинстве платформ.

Безопасное и надежное хранение

Когда компания Vint приобретает вино, она работает со своими партнерами над безопасным хранением вина в хранилищах мирового класса с контролем температуры и влажности. Это также избавляет от хлопот и расходов, связанных с необходимостью правильно хранить вино самостоятельно.

В число партнеров Vint по хранению входят Domaine и Octavian, две профессиональные компании по хранению вина. Domaine — американская компания, а Octavian базируется в Великобритании. Эти партнеры хранят прекрасное вино на сотни миллионов долларов, так что ваша коллекция в надежных руках.

Работает с самоуправляемыми IRA

Еще одно преимущество инвестирования с Vint заключается в том, что вы можете использовать самоуправляемый IRA для инвестирования. Многие альтернативные инвестиционные платформы поддерживают только налогооблагаемые счета, так что это отличная новость, если вы инвестиции на пенсию и хотите добавить вино в свой портфель.

Альт ИРА является предпочтительным хранителем Винта. Вы не платите Vint дополнительные сборы за инвестирование в самостоятельную IRA, но такие компании, как Alto, взимают 10 или 25 долларов в месяц в зависимости от вашего плана. Alto — один из наших любимых поставщиков альтернативных инвестиций для самостоятельных IRA, и у него более 75 партнеров по таким классам активов, как произведение искусства, вино, недвижимость и даже криптовалюта.

Где Vint может улучшиться

Низкий минимум инвестиций и такие функции, как самостоятельное инвестирование IRA, являются преимуществами Vint. Однако у платформы есть несколько недостатков, когда речь идет о ликвидности и выборе инвестиций.

Вторичный рынок

На момент написания статьи у Vint не было вторичного рынка, на котором можно было бы продать акции другим инвесторам. Это также не позволяет вам продавать акции досрочно, и большинство коллекций имеют период владения от трех до семи лет.

Вторичный рынок находится в разработке, но на данный момент Vint — это очень неликвидная инвестиция, которая долгосрочные инвесторы.

Зарезервированные акции

Когда Vint предлагает коллекцию, она объединяет деньги инвесторов до тех пор, пока не будет достигнута необходимая сумма финансирования и все акции не будут проданы. Но до тех пор, пока это не произойдет, деньги хранятся на стороннем условном депонировании и не пускаются в ход.

Обычно это не проблема, поскольку коллекции продаются относительно быстро. Но в некоторых сценариях это может означать, что ваши деньги не будут работать в течение нескольких недель. Обратите внимание, что Vint возвращает все средства инвесторам без взимания комиссий, если они не соответствуют необходимым требованиям финансирования для коллекции.

Больше коллекций

Цель Vint — выпускать коллекцию каждые две недели. На момент написания в двух коллекциях все еще были доступны акции.

Для сравнения, Vinovest всегда позволяет вам инвестировать в свои винные портфели на базе искусственного интеллекта. И на его рынке есть десятки отдельных вин и коллекций, в которые вы можете инвестировать, так что выбор намного больше.

Винтовые сборы и цены

Vint не взимает ежегодную плату за управление или ежемесячную плату за обслуживание. Вместо этого для заработка требуется от 0,5% до 10% денег, собранных с каждой коллекции.

Историческая производительность

Как новый игрок в сфере инвестирования в виноделие, Vint на момент написания статьи инвестировала через свою платформу всего 2,1 миллиона долларов. У него также нет исторических данных, чтобы продемонстрировать послужной список.

Тем не менее, вино является популярной инвестицией, потому что оно не сильно коррелирует с фондовым рынком и является относительно стабильным. Как отмечает популярная инвестиционная платформа Vinovest, марочные вина вернули 10,6% за последние 30 лет. Винт также утверждает, что вино опередило искусство. облигации, и другие альтернативные инвестиции за последние 120+ лет.

Тот факт, что вино не сильно коррелирует с фондовым рынком, также обеспечивает некоторую защиту от падения. Если рынки идут плохо, ваша коллекция вин все еще может быть сильной, поскольку она гораздо менее волатильна, чем акции. Это одна из основных причин, почему инвестирование в вино так популярно, и Vint позволяет каждому легко начать.

Как связаться с «Винт»

Вы можете связаться с Vint, используя виджет чата на его веб-сайте. Виджет также дает вам адрес электронной почты службы поддержки, который вы можете использовать вместо этого в выходные и праздничные дни.

Как открыть счет

Вы открываете учетную запись Vint, указав свое имя, адрес электронной почты, номер телефона и введя пароль. После того, как вы подтвердите свой адрес электронной почты, вы должны заполнить краткий профиль инвестора, чтобы начать инвестировать. Поскольку Vint доступен только для граждан США, вам необходимо подтвердить, что вы являетесь правомочным инвестором. Это также включает в себя ввод даты рождения, SSN и адреса проживания в США.

Лучшие альтернативы

Несмотря на то, что Vint является новым игроком в сфере инвестирования в виноделие, его действия сильно отличаются от конкурентов. Это единственная платформа для вина и спиртных напитков, регулируемая Комиссией по ценным бумагам и биржам США, которая позволяет вам воспользоваться винными акциями всего от 25 долларов.

Однако у других инвестиционных платформ более длинный послужной список и больше возможностей. В зависимости от ваших целей и капитала эти альтернативы Vint могут быть лучшими вариантами.

Виновест

Vinovest — главный конкурент Vint и самая популярная альтернативная платформа для инвестирования в виноделие. Минимальные требования к инвестициям составляют 1000 долларов, и Vinovest использует алгоритмы для создания собственного портфеля вин, соответствующего вашей толерантности к риску. В общем, почти как робот-консультант, но для вина.

Основное различие между Vint и Vinovest заключается в том, что Vinovest взимает ежегодную комиссию, начиная с 2,85% со стартового портфеля. Но Виновест позволяет продавать вино в любое время, поэтому оно более ликвидно. Основным недостатком является минимум 1000 долларов и отсутствие дробных винных акций. Как и в Vint, вам не нужно быть аккредитованным инвестором, чтобы использовать Vinovest.

Однако у Vinovest есть маркетплейс, где можно инвестировать в отдельные бутылки вина и коллекции. Он предоставляет больше возможностей для инвестирования, чем Vint, но вам нужно немного больше денег, чтобы начать.

Yieldstreet

Еще одна популярная альтернатива Vint, которая предлагает множество альтернативных классов активов, — Yieldstreet. С Yieldstreet вы можете инвестировать в такие активы, как недвижимость, краткосрочные долговые расписки, произведения искусства и даже сделки с частными инвестициями. А для инвестирования в основной фонд компании требуется всего 500 долларов, и он открыт для неаккредитованных инвесторов.

Другие сделки и фонды на Yieldstreet обычно требуют от 5000 до 15000 долларов для инвестирования и предназначены только для аккредитованных инвесторов. Но для большего разнообразия, чем Vint, лучше всего подойдет Yieldstreet.

Yieldstreet взимает до 2,5% годовых комиссий за управление в зависимости от инвестиций. Согласно веб-сайту Yieldstreet, с момента ее основания чистая годовая прибыль составила 9,71%.

Шедевры

Одна из последних альтернатив Vint, которую вы можете рассмотреть, это Шедевры, ведущий платформа для инвестиций в искусство. У Masterworks более 400 000 инвесторов, и с сентября 2019 года по март 2022 года доходность составляет 14,3% годовых за вычетом комиссий.

Шедевры секьюритизирует произведения искусства, а акции часто начинаются всего с 20 долларов. Вам не нужно быть аккредитованным инвестором, чтобы присоединиться, так что это реальный способ инвестировать в первоклассное искусство, не требуя больших денег.

Как правило, произведения искусства хранятся от трех до десяти лет. Однако у Masterworks есть вторичный рынок, где вы можете продавать акции, что повышает ликвидность. Что касается сборов, то они взимают 1,5% годовых и забирают 20% будущей прибыли.

Нижняя линия

Если ты хочешь диверсифицировать свой портфель и добавить некоторую защиту от падения к обычным акциям и ETF, вино может быть подходящим классом активов. А благодаря Vint вам не нужны тысячи долларов или профессиональный винный погреб, чтобы добавить вино в свой набор активов.

Тем не менее, Vint — новый игрок на рынке, который сильно отличается от своего главного конкурента Vinovest. Мы предпочитаем Vint для инвестиций в вино, поскольку во многих случаях для начала вам нужно всего 25 долларов. Но если вы хотите все автоматизировать, портфолио Vinovest является привлекательным, если у вас есть не менее 1000 долларов для инвестиций.

В конце концов, есть множество способов инвестировать в вино. Просто убедитесь, что понимаете риски альтернативных инвестиций и никогда не инвестируете деньги, которые вы не можете позволить себе потерять.