Обзор OurCrowd 2022: инвестируйте в многообещающие стартапы

Если вы когда-нибудь видели такие популярные шоу, как Shark Tank, вы можете подумать, что вам нужно быть мультимиллионером, чтобы инвестировать в многообещающие стартапы. Традиционно так и было, и получение доступа к сделкам с венчурным капиталом (венчурным капиталом) требовало огромного капитала и связей.

Но с такими компаниями, как OurCrowd, аккредитованные инвесторы могут инвестировать в многообещающие стартапы со всего мира, начиная с 10 000 долларов. И самое приятное то, что вы инвестируете вместе с OurCrowd на тех же условиях и с теми же интересами.

Но венчурное инвестирование рискованно и подходит не каждому инвестору. Вот почему в этом обзоре OurCrowd рассказывается, как работает эта платформа, каковы ее плюсы и минусы и как решить, подходит ли она вам.

За и против

Что такое наша толпа?

OurCrowd — глобальная венчурный капитал стильная инвестиционная платформа, которая позволяет аккредитованным инвесторам вкладывать средства в перспективные стартапы.

Компания была основана в 2013 году и работает в Иерусалиме, Израиль. С момента своего создания OurCrowd выросла до более чем 192 000 инвесторов в 195 странах и инвестировала в более чем 320 стран.

Основное различие между OurCrowd и многими инвестиционными платформами в стиле венчурного капитала заключается в том, что у OurCrowd есть шкура в игре.. Это означает, что он инвестирует в компании, которые он перечисляет, а также играет более активную роль, помогая этим компаниям расти. Это может включать в себя что угодно, от наставничества в качестве члена совета директоров до найма отраслевых консультантов или помощи в будущих раундах сбора средств.

Для кого наша толпа?

Если вы являетесь аккредитованным инвестором, который хочет заняться стартап инвестирование, OurCrowd — один из лучших вариантов. Благодаря строгому процессу проверки и тому факту, что она заинтересована в своих участниках, платформа позволяет вам инвестировать в качественные стартапы. Это не просто рынок, где любой стартап может искать финансирование; только компании высшего уровня делают сокращение.

Тем не менее, вы должны рассмотреть свой толерантность к риску перед регистрацией. Инвестирование в стартапы — один из самых рискованных видов инвестирования, и доходность не гарантируется.

Что предлагает OurCrowd?

На OurCrowd вы получаете доступ к новым стартапам со всего мира на тех же условиях венчурного капитала, на которых инвестирует OurCrowd. И с многочисленными вариантами инвестирования, это комплексная платформа для инвестиций в стартапы.

Несколько возможностей для инвестирования

Платформа OurCrowd имеет более десятка доступных инвестиционных возможностей в любой момент времени. Большинство из них — это отдельные сделки, которые позволяют вам инвестировать в многообещающие стартапы со всего мира и начать с минимальной суммы в 10 000 долларов. И что хорошо в OurCrowd, так это то, что стартапы приходят из разных секторов, включая технологии, здравоохранение, продукты питания и технологии блокчейн.

Вот несколько примеров компаний на OurCrowd на момент написания статьи.:

• CoreMap: Предоставляет технологию, которая картирует сердечные аритмии, чтобы помочь лечить мерцательную аритмию и другие состояния.
• EduNav: продукт SaaS, целью которого является улучшение опыта учащихся и снижение показателей отсева.
• Светико: корпоративное программное решение, которое помогает компаниям более эффективно привлекать клиентов.
• Таранис: SaaS на основе искусственного интеллекта, ориентированный на сельскохозяйственные компании.
• Товала: Интеллектуальный запуск духовки с поддержкой Wi-Fi.

OurCrowd также предоставляет много информации, чтобы помочь с должной осмотрительностью. Вы получаете презентацию инвестора, сводку сделки, оценку и цели финансирования, а также рациональность OurCrowd для инвестирования в стартап. Вы также можете получить информацию об исполнительной команде, финансовых показателях компании и факторах риска.

Иногда вам нужно подписать соглашение о неразглашении, чтобы просмотреть полные условия сделки, поскольку стартапы делятся конфиденциальной информацией. В целом, есть много информации, которую нужно просеять, когда вы рассматриваете инвестиции.

Обратите внимание, что инвестиционные возможности обычно имеют минимум инвестиций в размере 10 000 долларов США, но могут потребовать более высоких сумм. Сделки также объясняют, как работают предпочтения по ликвидации и разводнению, а также любые сборы OfferUp..

Нашикраудфонды

Основной способ инвестировать через OfferUp — инвестировать в отдельные стартапы. Но на платформе также есть несколько фондов, если вы хотите диверсифицировать свой портфель с несколькими компаниями.

На момент написания статьи существует три фонда OfferCrowd, в которые вы можете инвестировать:

• Фонд кибербезопасности OurCrowd: Инвестирует от 15 до 20 компаний, связанных с кибербезопасностью; Минимальные вложения 50 000 долларов.
• Фонд непрерывности OurCrowd III: Инвестирует в 12–20 самых перспективных компаний, которые определяет команда OurCrowd; Минимум 50 000 долларов.
• Доказательство III: Pro Rata Opportunity Fund, который инвестирует в незаполненные пропорциональные права венчурных капиталистов с малой капитализацией, у которых нет капитала, чтобы инвестировать в дополнительные раунды финансирования для своих инвестиций; требует быть квалифицированным покупателем, что означает наличие инвестиций не менее 5 миллионов долларов.

У фондов есть много информации, чтобы помочь с должной осмотрительностью, как и у отдельных сделок. Срок действия фонда обычно составляет 10 лет, но может быть продлен.

Тщательный процесс проверки

Каждый месяц команда OurCrowd общается с более чем 100 стартапами, чтобы найти новые возможности. Он использует пятиэтапный процесс проверки для определения сделок, которые попадают на платформу:

1. Первоначальный контакт: OurCrowd рассматривает от 150 до 200 компаний в месяц для сделок.
2. Встречи: Стартапы с потенциалом проводят питч-встречу с OurCrowd.
3. Юридическая экспертиза: Проводятся дополнительные встречи, чтобы OurCrowd могла завершить комплексную проверку.
4. Инвестиционный комитет: Проходит заключительная презентация для старшего инвестиционного комитета OurCrowd.
5. Сбор средств: Условия подписания и закрытие обычно происходит через 45-60 дней после запуска.

Согласно его веб-сайту, OurCrowd принимает только 1-2% компаний для листинга на своей платформе.. Это означает, что вы получаете доступ к сливкам урожая, по крайней мере, по мнению OurCrowd.

Инвестиции на основе акций

Существует множество инвестиционных платформ, основанных на стартапах. Например, Майинвест позволяет вам инвестировать в малый бизнес по всей Америке, и вам нужно всего 100 долларов, чтобы начать.

Однако Mainvest и многие подобные платформы являются формой долгового инвестирования; вы помогаете финансировать малый бизнес и получаете взамен процентные платежи. Но когда все сказано и сделано, у вас нет доли в компаниях, в которые вы инвестируете.

Но с OurCrowd вы инвестируете в стартапы вместе с венчурными компаниями на тех же условиях. Это означает, что вы получаете долю в стартапах, что имеет значение, если кто-то в конечном итоге выйдет или привлечет дополнительный капитал по еще более высокой оценке в будущем.

Глобальная доступность

Инвесторы со всего мира могут присоединиться к OurCrowd, за исключением нескольких стран, таких как Куба, Иран и Северная Корея.

Самостоятельное инвестирование в IRA

Вы можете инвестировать с помощью индивидуального инвестиционного счета или через самоуправляемый IRA с OurCrowd. Ракетный доллар является одним из предпочтительных партнеров OurCrowd для самостоятельного инвестирования в IRA, а возможность инвестировать в стартапы через учетную запись с налоговыми льготами является плюсом.

Каковы недостатки OurCrowd?

Основные недостатки OurCrowd связаны с его требованиями к аккредитации, а также с рисками инвестирования в стартапы в целом.

Требование аккредитации

Вы должны быть аккредитованный инвестор инвестировать с OurCrowd. Существует два основных способа получения аккредитации:

• Иметь чистая стоимость не менее 1 млн долларов.
• Заработал годовой доход в размере 200 000 долларов США (или 300 000 долларов США с супругом) за последние два года и имеет аналогичный ожидаемый доход в текущем году.

Это требование введено, чтобы защитить начинающих инвесторов от вложений в более рискованные альтернативные классы активов, такие как стартапы без большого опыта. Но это также означает, что OurCrowd не является жизнеспособным решением для вложение небольших сумм денег.

Минимум инвестиций

Минимальная сумма инвестиций для многих отдельных сделок на OurCrowd составляет 10 000 долларов, а на момент написания статьи фонды начинаются с 50 000 долларов. Между требованием аккредитации и минимальной суммой финансирования это не удобная инвестиционная платформа для начинающих.

Ликвидность и риск

Как объясняет OurCrowd в своих заявлениях о рисках, Инвестиции в стиле венчурного капитала не являются ликвидными инвестициями. И нет вторичного рынка, где вы могли бы продать свои акции, если хотите выйти. Это означает, что инвестирование с OurCrowd — это долгосрочные инвестиции.

Это также более рискованно, чем инвестирование в такие активы, как акции или ETF поскольку частные компании могут легко обанкротиться и не достичь высоких целей оценки по ряду причин.

Сборы и цены OurCrowd

Чтобы зарабатывать деньги, OurCrowd взимает определенную плату за управление отдельными сделками и фондами.

Компании	Фонды
Плата за управление	2% годовых в течение четырех лет	от 1,5% до 2,5% на срок фонда
Административные сборы	4% разовая комиссия, ограниченная до выхода	Неограниченное прямое возмещение расходов фонда
Проценты	20% от прибыли до 5-кратной суммы инвестиций, затем 25% от прибыли	Обычно от 20% до 25%

Структура комиссий прозрачна, и вы получаете разбивку комиссий, когда просматриваете условия сделки. И тот факт, что OurCrowd ограничивает комиссию за управление отдельными сделками, является плюсом. Тем не менее, сборы выше, чем у многих альтернативных инвестиционных платформ или опций, таких как роботы-консультанты. Но вы платите за процесс проверки, структурирование сделки и возможность инвестировать вместе с венчурными капиталистами.

Как связаться с «Наша толпа»

Вы можете связаться с OurCrowd по электронной почте [email protected] или с помощью контактной страницы веб-сайта, чтобы отправить форму. В предложениях также есть раздел «Есть вопрос?» кнопку вы можете нажать, чтобы оставить вопрос для службы поддержки.

Как открыть счет

Вы регистрируетесь в OurCrowd, указав свое имя, страну проживания, номер телефона и адрес электронной почты. Как уже упоминалось, вы должны быть аккредитованным инвестором. Для клиентов из США вы должны подтвердить свой статус аккредитации, когда пытаетесь сделать свои первые инвестиции. Для этого требуется письмо об аккредитации, подписанное профессионалом, например, зарегистрированным брокером-дилером, консультантом по инвестициям, лицензированным адвокатом или дипломированным бухгалтером. Вы также подтверждаете свою личность, поскольку OurCrowd следует требованиям «Знай своего клиента» (KYC).

Лучшие альтернативы

Помимо отдельных стартапов и фондов, OurCrowd предлагает множество способов инвестирования, как венчурный капитал. Тем не менее, это одна из многих инвестиционных платформ в стиле венчурного капитала. И в зависимости от вашего капитала и стиля инвестирования, некоторые альтернативы могут быть лучшим выбором.

Предприятие AngelList

С более чем 15 000 фондов и отдельных сделок, AngelList является ведущей платформой для инвестирования в стиле венчурного капитала. Согласно его веб-сайту, эта платформа увидела 190 единорогов, что относится к стартап-компании с оценкой не менее 1 миллиарда долларов.

Как и в случае с OurCrowd, вам нужно быть аккредитованным инвестором, чтобы инвестировать через AngelList. Годовые сборы за управление и обслуживание обычно составляют 2% и 20% для фондов, как и у OurCrowd. Но у AngelList также есть синдицированные сделки, по которым вы платите потенциальные сборы за установку.

Основное преимущество AngelList перед OurCrowd в том, что здесь больше инвестиционных возможностей. Минимум для инвестиций также может составлять всего 1000 долларов, и тот факт, что вы можете инвестировать в фонды, также является преимуществом.

Майинвест

Если вы хотите инвестировать в малый бизнес в США всего за 100 долларов, Mainvest для вас. Эта платформа позволяет вам инвестировать в ряд предприятий, которым нужен капитал для дальнейшего роста. Как правило, Mainvest предлагает кафе, пивоварни, рестораны и фудтраки в качестве инвестиционных возможностей, но есть и другие виды бизнеса.

Основное различие между Mainvest и OurCrowd заключается в том, что Mainvest — это долговое инвестирование. Предприятия возвращают ваш кредит по согласованной ставке, и Mainvest нацелен на возврат 10-25%. А тот факт, что вы можете инвестировать всего 100 долларов, делает его очень удобным для начинающих.

Недостатком является то, что вы не получаете долю в бизнесе. Кроме того, это малый бизнес, а не роскошные технологические стартапы, поэтому потенциальная прибыль и рыночная капитализация вовлеченных компаний меньше. Но для неаккредитованных инвесторов Mainvest — это захватывающий способ разнообразить свой портфель.

СидИнвест

Другой популярной альтернативой OurCrowd является SeedInvest, еще одна платформа для инвестиций в стартапы. Вам не обязательно быть аккредитованным инвестором для всех предложений SeedInvest, но некоторые сделки доступны только аккредитованным инвесторам. На момент написания статьи было доступно семь предложений.

Самым уникальным аспектом SeedInvest является то, что вы можете использовать его функцию автоматического инвестирования для пассивного инвестирования в несколько стартапов. Существует минимум 1000 долларов, который сразу же делится на пять частей по 200 долларов, поэтому вы получаете доступ к пяти стартапам. Индивидуальные сделки также могут иметь минимум 1000 долларов.

Что касается сборов, то для инвесторов взимается комиссия за транзакцию в размере 2%, которая не превышает 300 долларов США. Но вы не платите ежегодные сборы за управление, поскольку SeedInvest зарабатывает деньги, взимая плату со стартапов за помощь им в привлечении капитала.

Недостатком этой модели является то, что SeedInvest заинтересован в том, чтобы позволить большему количеству компаний листинговаться на платформе, поэтому проведение собственной комплексной проверки еще более важно. Тем не менее, это один из самых популярных конкурентов OurCrowd из-за отсутствия комиссии.

Нижняя линия

Инвестирование в стартапы доступно не каждому инвестору. Но если вы хотите заняться венчурным инвестированием, OurCrowd — один из лучших вариантов. Во многом это связано с его тщательным процессом проверки и тем фактом, что он инвестирует в компании вместе с вами, поэтому ваши интересы совпадают.

Просто обратите внимание, что инвестиции в стартапы — это лишь один из видов альтернативного актива, который вы можете рассмотреть. В наши дни вы можете инвестировать в активы из произведение искусства к сельхозугодья, поэтому существует множество способов диверсифицировать свой портфель. Но что бы вы ни выбрали, всегда проявляйте должную осмотрительность и никогда не вкладывайте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять.