Vinovest Review 2022: автоматизированное инвестирование в вино для повседневных инвесторов

Люди производят и пьют вино на протяжении тысячелетий. На самом деле вино сыграло важную роль в истории человечества, от его использования в религиозных церемониях до торжеств, и его пили практически повсюду на земле.

Но как инвестиция вино не всегда было таким доступным. Обычно вам нужен винный погреб и знания о правильном хранении вина, чтобы даже рассматривать это как инвестицию. И когда придет время продавать, вы должны знать сеть заинтересованных покупателей и коллекционеров.

Такие компании, как Виновест, меняют эти входные барьеры. С Vinovest вы можете инвестировать в портфели вин со всего мира, начиная всего с 1000 долларов. И вы получаете полное право собственности на свое вино, не беспокоясь о доставке, хранении и страховании.

Наш обзор Vinovest охватывает особенности этой альтернативной инвестиционной платформы, плюсы и минусы, а также то, как решить, принадлежит ли вино вашему портфелю.

За и против

Что такое Виновест?

Vinovest — это инвестиционная платформа для изысканных вин, основанная в 2019 году. Компания позволяет вам инвестировать в элитные вина из популярных регионов, таких как Бургундия и Бордо, а также в развивающиеся рынки со всего мира..

Компания была основана Энтони Чжаном и Брентом Акамином, оба из которых имеют опыт работы в таких стартапах, как Blockfolio, и опыт венчурного капитала. И несмотря на то, что Виновест молодая компания, она быстро превратилась в один из самых популярных способов инвестировать в вино без необходимости хранить и страховать его самостоятельно.

Для кого Виновест?

Инвестирование в вино популярно для всех, кто хочет диверсифицировать свои портфели с долгосрочным, менее волатильным классом активов. А с Vinovest вы можете делать это автоматически с помощью многочисленных портфелей на основе ИИ, которые он предлагает. Есть также рынок, где вы можете купить отдельные бутылки вина, чтобы пополнить свою коллекцию.

Это не подходящая платформа, если вы все еще строите свои сбережения и пока не чувствуете себя комфортно с альтернативными активами. Но для того, чтобы смешать свой портфель с исторически высокоэффективным классом активов, стоит использовать Vinovest.

Что делает Виновест великим?

Помимо простоты использования и множества вариантов инвестирования, существует множество причин, по которым Vinovest является одним из лучших способов инвестирования в вино.

Многочисленные портфолио Виновест

Когда вы инвестируете с Vinovest, вы выбираете один из трех различных портфелей, которые разработаны в соответствии с вашими инвестиционными целями и толерантность к риску:

• Консервативный: нацелен на 5,5% годовой доходности.
• Умеренный: нацелен на 8% годовой доходности.
• агрессивный: нацелен на 12% годовой доходности.

Что касается типов вин, в которые вы инвестируете, Vinovest создает ваше портфолио, используя своих мастеров-сомелье и алгоритм на основе искусственного интеллекта, который выбирает вина из нескольких регионов.. Например, более агрессивный портфель может включать вина из развивающихся рынков, в то время как консервативный портфель будет состоять из голубых фишек из устоявшихся регионов с более стабильной доходностью.

После внесения депозита Виновесту требуется около двух-трех недель, чтобы купить вино. Он пытается покупать вино по цене ниже розничной, чтобы увеличить прибыль. Как только Vinovest приобретает вино, оно аутентифицируется, отгружается и хранится на ближайшем таможенном складе.

Вы не можете просмотреть список всех доступных вин. Однако алгоритм Vinovest учитывает тысячи вин разных урожаев, в том числе самые престижные вина. Прибыль автоматически реинвестируется в ваш портфель, а Vinovest даже ребалансирует ваш портфель автоматически похож на многие роботы-консультанты.

Торговля на торговой площадке

Одной из новых и захватывающих функций Vinovest является возможность инвестировать в отдельные бутылки вина без использования предварительно созданного портфеля. Торговая площадка Vinovest позволяет вам исследовать различные коллекции вин и бутылок, в которые вы можете инвестировать. На момент написания статьи доступно 93 вида вина.

При нажатии на бутылку открывается дополнительная информация о винтаже, исторической цене, ценах покупки и продажи, а также оценках сомелье и винных обозревателей. Он также включает раздел под названием «Почему мы покупаем», в котором объясняется, почему Vinovest также инвестирует в конкретное вино.

Низкий минимум инвестиций

Минимальный размер инвестиций для портфелей Vinovest составляет 1000 долларов. Для рынка нет минимальных требований к инвестициям, хотя стоимость многих бутылок вина начинается от 80 до 150 долларов..

Vinovest также имеет четыре уровня в зависимости от того, сколько денег вы инвестируете. Уровни также имеют более низкие ежегодные сборы, чем больше вы инвестируете. А два верхних уровня, Премиум и Гран Крю, также позволяют вручную выбирать вина для добавления в портфолио.

Однако для базового уровня требуется всего 1000 долларов, что довольно мало в мире инвестирование в альтернативные активы. В отличие от таких платформ, как Yieldstreet часто требуют от 5000 до 15000 долларов для многих инвестиционных возможностей.

Исторические результаты

Согласно его веб-сайту, марочные вина вернули 10,6% за последние 30 лет. А поскольку вино обычно хранится от 10 до 15 лет и более, это менее изменчивая и долгосрочная инвестиция. Тот факт, что количество винтажей ограничено, также может помочь вину стать более ценным из-за дефицита.

Команда Vinovest также ищет подходящее время для продажи вин из вашего портфеля, чтобы максимизировать прибыль. Кроме того, компания старается продавать вино по цене ниже розничной, чтобы помочь повысить доходность с самого начала.

В целом, Vinovest предоставляет долгосрочную альтернативную инвестиционную возможность, которая не является невероятно волатильной. Поэтому, если вы хотите диверсифицировать свой портфель и отказаться от акций и ETF, стоит задуматься.

Аккредитация не требуется

Многие альтернативные платформы для инвестирования в активы требуют, чтобы вы были аккредитованный инвестор присоединиться. Но Vinovest открыт для неаккредитованных инвесторов, что делает его очень удобным для начинающих.

Доступ к консультантам-людям

Если у вас есть вопросы о Vinovest или о том, почему инвестирование в вино может быть правильным для вас, вы можете зарезервировать время, чтобы поговорить с консультантом по портфелю в вашем регионе. Инвесторы с планами Premium и Grand Chu также получают специальных консультантов.

Винные фьючерсы

Портфель и торговля на рынке — два основных способа инвестирования с Vinovets. Тем не менее, платформа также позволяет вам торговать фьючерсами на вино, если вы являетесь клиентом Premium или Grand Chu.

Винные фьючерсы предполагают покупку новых вин, пока они еще находятся в бочке. Это позволяет инвесторам заранее получить доступ к хорошему вину, и Виновест время от времени выводит на платформу эти более эксклюзивные предложения.

Скидки на реферальную программу и комиссию за управление

Если вы порекомендуете другу Виновест, вы оба получите три месяца бесплатного управления, когда они пополнят свой счет. И если вы включите автоматическое инвестирование, вы также получите 5% скидку на комиссию за управление.

Между этими двумя преимуществами вы потенциально можете снизить комиссию Vinovest или вообще избежать ее, что поможет вам заработать еще больше.

Где Виновест мог бы улучшиться

Трудно найти более удобную платформу для инвестирования в вино, чем Виновест. Однако есть несколько недостатков, которые инвесторы должны учитывать перед внесением депозита.

Ежегодные сборы

Вы платите от 2,25% до 2,85% годовых комиссий за управление, если инвестируете в портфель Vinovest. Вы также платите комиссию за торговлю и хранение вина, которое покупаете на торговой площадке.. Эти сборы не являются аномально высокими для мира альтернативных инвестиций в активы. Тем не менее, они намного выше, чем комиссии роботов-консультантов, таких как Улучшение или же краудфандинговые компании в сфере недвижимости как Сбор средств обвинение.

Betterment взимает 0,25% годовых и позволяет инвестировать в портфель акций, облигаций и ETF. В качестве для Fundrise он позволяет вам инвестировать в недвижимость, начиная всего с 10 долларов, и вы платите только 1% в год. сборы.

Это не прямое сравнение, но оно показывает, как альтернативные инвестиционные платформы, такие как Vinovest, находятся на более высокой стороне в отношении комиссий за управление.

Периоды владения

Когда вы инвестируете с Vinovest, вы делаете долгосрочные инвестиции. И хотя вы можете продать вино в любое время и заплатить лишь небольшую комиссию за досрочное снятие средств, это не идеальная платформа для краткосрочного инвестирования.

Больше выбора торговой площадки

В настоящее время на торговой площадке Vinovest доступно менее 100 вариантов вина. Это отличная отправная точка для разнообразия вашей коллекции. Тем не менее, наличие большего количества опций было бы хорошим преимуществом для инвесторов, особенно если вы используете план Starter или Plus и не можете настроить свой управляемый портфель.

Виновест Тарифы и цены

Vinovest взимает 2,85% годовых комиссий за управление своим планом Start. Плата за управление снижается до 2,25% в год, как только вы достигаете плана Grand Chu. Какой план Vinovest вы используете, зависит от того, сколько вы пополняете свой счет.

Вот как сравниваются четыре разных плана Vinovest:

Стартер	Плюс	Премиум	Гранд Чу
Минимальный баланс	$1,000	$10,000	$50,000	$250,000
Годовая плата	2.85%	2.70%	2.50%	2.25%
Аутентифицированные вина	Да	Да	Да	Да
Доступ к редким винам	Нет	Да	Да	Да
Страхование вина	Да	Да	Да	Да
Портфолио	Нет	Нет	Да	Да
Винные фьючерсы	Нет	Нет	Да	Да
Эксклюзивные приглашения на мероприятия Vinovest	Нет	Нет	Да	Да

Как уже упоминалось, вам нужно инвестировать не менее 50 000 долларов, если вы хотите настроить свой портфель. Но Стартовый план предоставляет все, что вам нужно, чтобы добавить вино в свой портфель, не беспокоясь о его покупке, хранении и страховании.

Что касается торговли вином на торговой площадке, Виновест также взимает несколько комиссий:

• Покупка: заплатите комиссию в размере 2,5%, которая включает три месяца хранения.
• Продажа: платите комиссию в размере 1%, когда продаете вино другому пользователю на торговой площадке.
• Хранилище: Платите ежемесячную плату за хранение в размере 1,5 % в год.

Ликвидность

Согласно его веб-сайту, вино, как правило, долгосрочные инвестиции со сроком владения не менее 10-15 лет. Команда Vinovest по-прежнему ищет лучшее время для продажи вин, чтобы максимизировать прибыль, но это ни в коем случае не краткосрочная инвестиционная стратегия.

Тем не менее, вы можете продать вино из своего портфеля в любое время, чтобы высвободить капитал. Ликвидность высока, если не считать каламбуров, потому что Виновест работает с глобальной сетью покупателей вина, поэтому продать свои запасы несложно. Обычно продажа вина занимает две-три недели.

Вы также не платите штрафы за продажу. Но если вы снимаете средства в течение трех лет с момента первоначальной покупки вина, вы платите штраф в размере 3%.

Как связаться с «Виновест»

Вы можете связаться со службой поддержки клиентов Vinovest по электронной почте [email protected] или по телефону 213-410-4546. Компания имеет рейтинг 4,3 звезды на Trustpilot, и многие клиенты отмечают отзывчивую, дружелюбную службу поддержки и простую в использовании платформу.

Как открыть счет

Вы регистрируетесь в Vinovest со своей электронной почтой или учетной записью Apple или Google. После регистрации вы выбираете наиболее интересующий вас тип портфолио. Есть даже полезный калькулятор, который показывает, насколько ваш портфель может вырасти за определенный период времени в зависимости от выбранного вами портфеля и продолжительности ваших инвестиций.

Это все, что нужно для регистрации на Виновест. Оттуда вы просто пополняете свой счет с помощью опций, включая:

• Банковские переводы
• Криптовалюта
• Дебетовые и кредитные карты
• Бумажный чек
• Передача по проводам

Тот факт, что вы можете конвертировать криптовалюту в наличные деньги, которые вы используете для инвестиций в вино, является уникальным аспектом Vinovest. Он работает с BitPay для поддержки криптоконверсий. Вы можете конвертировать популярные криптовалюты, такие как Биткойн, Догикоин и Эфириум. И Vinovest также поддерживает несколько валют, таких как доллары США, британские фунты стерлингов, евро и канадские доллары.

Недостатком является то, что минимальный депозит в размере 1000 долларов США взимается каждый раз, когда вы вносите депозит, а не только при открытии счета. Исключением является то, что автодепозиты имеют минимум 500 долларов США, но вы не можете пополнить свой счет на 50 долларов США или небольшие суммы.

Является ли Виновест законным и безопасным?

Vinovest предоставляет страхование ответственности перед третьими лицами всем инвесторам, которое покрывает ущерб, причиненный неправильным обращением и стихийными бедствиями, вплоть до полной рыночной стоимости вашего вина. Компания также хранит вино в безопасных хранилищах по всей Франции, Великобритании, Дании, Сингапуре, Гонконге и США. Помещения являются бондовыми, что помогает исключить дополнительные налоги и пошлины на вино во время хранения.

Также стоит отметить, что когда вы инвестируете в Виновест, вы владеете 100% вина в своем портфеле. Вы даже получаете свидетельство о собственности, чтобы доказать, что ваше вино действительно ваше.. На самом деле, Виновест даже позволяет вам пить вино из вашего портфолио, если вы хотите; вы просто платите за то, чтобы доставить дело, которым вы владеете, к вашему порогу.

Полное владение означает, что, если Vinovest когда-либо обанкротится, вы по-прежнему будете владеть своим вином. В таком случае вы можете связаться со складом и договориться о дальнейшем хранении или заплатить им за доставку вашей коллекции вин к вам.

Согласно его веб-сайту, Vinoves также ежегодно получает несколько проверок от своих страховых компаний и стороннего аудитора. В целом, это безопасный и надежный способ инвестировать в хорошее вино. И вам не нужно беспокоиться о правильном хранении вин или инвестировать в хороший погреб.

Просто обратите внимание, что Vinovest не регулируется SEC, потому что не продает ценные бумаги.

Лучшие альтернативы

На наш взгляд, Виновест — один из лучших способов пополнить свое портфолио вином. Вам не нужно беспокоиться о страховке или надлежащем хранении, а минимум 1000 долларов по-прежнему удобен для новичков.

Тем не менее, есть несколько альтернатив Vinovest, которые вы можете рассмотреть, если хотите инвестировать с еще меньшими деньгами или изучить другие альтернативные классы активов.

Винт

Vint — еще одна популярная платформа для инвестиций в виноделие, ближайшая альтернатива Vinovest. Основное отличие заключается в том, что Vint позволяет вам покупать акции вин, сертифицированные SEC, поскольку они секьюритизируют вино, в то время как Vinovest покупает только бутылки. Это позволяет вам покупать акции, например дробные доли акций вместо того, чтобы покупать целые бутылки.

Эта разница также означает, что вы можете начать инвестировать в Vint всего за 25 долларов. Вы также не платите ежегодные сборы, хотя Vint берет от 0,5% до 10% с каждого предложения, которое оно открывает для пула инвесторов. Vint также продает целые коллекции вин, стоимость которых часто колеблется от 25 000 до 100 000 долларов, при этом цена акций обычно находится в диапазоне от 25 до 50 долларов.

Вы не получаете управляемые портфели, как в случае с Vinovest. Но если вы хотите вложить небольшую сумму денег, Винт лучше чем Виновест.

Yieldstreet

Если вы хотите инвестировать в вино и другие альтернативные активы, Yieldstreet — лучшая альтернатива Vinovest. Эта платформа позволяет вам инвестировать в произведения искусства, вино, недвижимость, краткосрочные векселя и даже сделки с частным капиталом и потребительские или деловые долги.

Неаккредитованные инвесторы могут инвестировать в основной фонд Yieldstreet всего 500 долларов. Этот фонд предоставляет доступ к многочисленным классам активов, в том числе искусство и недвижимость. Прямые сделки и другие фонды открыты для аккредитованных инвесторов и обычно имеют минимальное требование от 5000 до 15000 долларов.

Годовые сборы за управление варьируются в зависимости от инвестиционной возможности и достигают до 2,5% в год. Согласно веб-сайту Yieldstreet, с момента ее основания чистая годовая прибыль составила 9,71%.

Шедевры

Шедевры — еще одна популярная альтернативная инвестиционная платформа, специализирующаяся на произведениях искусства. С более чем 400 000 инвесторов, это самый популярный платформа для инвестиций в произведения искусства есть. И, согласно его веб-сайту, с сентября 2019 года по март 2022 года Masterworks получила 14,3% прибыли за вычетом сборов.

Шедевры похож на Vint в том, что произведения искусства секьюритизированы, что позволяет вам покупать отдельные акции. Сроки владения варьируются от трех до 10 лет, но вы также можете продать свои акции на вторичном рынке, если хотите выйти раньше.

В качестве вознаграждения Masterworks взимает 1,5% в год и 20% от будущей прибыли при продаже произведений искусства. Вам не нужно быть аккредитованным инвестором, чтобы использовать Masterworks. Минимум инвестиций также составляет 0 долларов, а акции могут стоить от 20 долларов.

Нижняя линия

Когда дело доходит до инвестиций в виноделие, Виновест является лидером отрасли по нескольким причинам. Отсутствие требований к аккредитации и минимум 1000 долларов США делают его удобным для начинающих. Кроме того, у него хороший послужной список, а вино является популярным альтернативным классом активов, который позволяет инвесторам диверсифицироваться и отказаться от более традиционных инвестиций.

Тем не менее, инвестирование в Vinovest — это долгосрочная стратегия, даже с возможностью досрочной продажи. Вину нужно время, чтобы его оценить, и именно последние годы делают винтаж более ценным, а не более ранние.

В конечном счете, вы можете рассмотреть возможность диверсификации части своего портфеля с помощью таких классов активов, как вино. И если вы не хотите заниматься головной болью по хранению и страхованию вина самостоятельно, стоит попробовать Виновест.