Положительный отзыв: индивидуальные рекомендации финансового консультанта

Найти финансового консультанта-единомышленника может быть непросто. Вы можете потратить недели на собеседование с финансовыми консультантами, прежде чем найдете подходящего партнера. Или, что еще хуже, начните работать с консультантом, который, как вы позже обнаружите, не подходит для вашей ситуации.

Позитивно - это онлайн-платформа, которая поможет вам найти индивидуальный финансовый совет. Сервис предлагает бесплатную финансовую викторину и может использовать ваши результаты, чтобы связать вас с подходящим финансовым консультантом.

Оглавление

1. Что такое позитивлы?
2. Как работает позитивно
1. Акцент на ударном инвестировании
3. Позитивные особенности
1. Бесплатная викторина по финансовым вопросам
2. Индивидуальные инвестиционные идеи
3. Найдите финансового консультанта
4. Положительно безопасно?
5. Положительно за и против
1. Плюсы
2. Минусы
6. Кому следует использовать позитивно?
7. FAQs
1. Положительно бесплатно?
2. Положительно требует минимального баланса?
3. Как работает служба подбора советников?
4. Есть ли у Positivly Advisors лицензии?
5. Позитивно требуется конкретное брокерское обслуживание для управляемого инвестирования?
8. Резюме

Что такое позитивлы?

Позитивно - это онлайн-сервис, который может соединить вас с финансовым консультантом, чтобы предоставить персональные рекомендации по инвестированию.

Платформа предлагает три основных услуги для индивидуальных инвесторов:

1. Бесплатная финансовая викторина
2. Индивидуальные инвестиционные рекомендации
3. Поиск подходящего финансового консультанта 

Нет никаких требований подписываться на консультанта, и нет никаких важных коммерческих предложений. Вы также можете использовать сервис только для бесплатной личной викторины, чтобы узнать больше о том, как вы принимаете инвестиционные решения.

Как работает позитивно

Вместо того, чтобы быть просто онлайн-справочником финансовых консультантов, придерживающихся определенных принципов, Позитивно использует поведенческие методы финансирования, чтобы помочь вам узнать о вашей финансовой индивидуальности, и порекомендует зарегистрированного SEC консультанта, соответствующего вашему темпераменту.

Если вы потратили время на поиски финансового консультанта, вы знаете, насколько трудоемким может быть поиск консультанта, с которым вы связываетесь, даже если у него многолетний опыт работы.

По большей части любой опытный консультант может помочь улучшить ваше финансовое положение. Но найти того, кто разделяет ваше мышление, можно добиться лучших результатов и легко укрепить доверие.

Чтобы помочь вам найти лучшего консультанта, начните с трехминутной викторины по финансовым вопросам. Этот тест похож на тест на толерантность к риску, который ваш онлайн-брокер может предложить, чтобы порекомендовать типовой инвестиционный портфель.

Однако вместо получения рекомендованного распределения активов на основе риска (т. Е. 80% акций и 20% облигаций), результаты викторины выделяют четыре аспекта ваших инвестиционных ценностей и принятия решений. тенденции.

Затем вы можете запросить бесплатный анализ портфеля с советником Postivly. Служба сопоставления объединит вас с консультантом, который может хорошо подойти для вашей оценки викторины. Этот бесплатный анализ портфолио поможет вам решить, стоит ли нанять этого консультанта или продолжить поиск.

Акцент на ударном инвестировании

Одна черта, которая отличает Positiv от других консультационных услуг, - это акцент на инвестиционном воздействии и ESG-инвестировании (экологическом, социальном и корпоративном).

Многие инвестиционные консультанты и робо-консультанты рекомендуют пассивные индексные фонды акций и облигаций. У этих фондов минимальные комиссии за расходы, но они также инвестируют в компании, составляющие эталонный индекс.

Например, индексный фонд S&P 500 занимает позиции в «крупных нефтяных» компаниях, таких как Exxon Mobil и Chevron. Однако вы можете избегать компаний, работающих на ископаемом топливе, из-за их негативного воздействия на окружающую среду.

Консультант Positivly может добавить в ваш портфель инвестиционные рекомендации, ориентированные на ESG.

Узнать больше о Positivly

Позитивные особенности

Вот более подробный взгляд на то, что предлагает эта платформа.

Бесплатная викторина по финансовым вопросам

Ты начните с бесплатной финансовой викторины состоит из 21 вопроса и занимает примерно три минуты.

Эта викторина определит вашу финансовую индивидуальность и поможет вашему финансовому консультанту дать индивидуальный совет по инвестициям.

Некоторые из вопросов викторины включают:

• Какой максимальный откат портфеля вас устраивает во время коррекции фондового рынка?
• Избегали ли вы покупки товаров по этическим, экологическим или социальным причинам?
• Будете ли вы работать только в компании, которая соответствует вашему видению и цели?
• Какой процент от вашего годового дохода вы жертвуете?
• Какой доход вы бы поставили на убедительную инвестиционную идею?
• Как часто вы думаете о последних мировых событиях?

Ответив на эти вопросы, вы вводите свое имя и адрес электронной почты, чтобы просмотреть результаты.

Результаты викторины аналогичны результатам Индикатор Майерс-Бриггс (например, ENFJ, ISTJ, ESFP и т. д.), чтобы узнать о вашей социальной личности. Вы прошли этот тест во время ориентации в колледже или на курсах корпоративной культуры.

Вместо того, чтобы говорить вам, экстраверт ли вы, или анализировать свой мыслительный процесс, викторина Positivly может помочь измерить ваши Когнитивное искажение с четырьмя балльными коэффициентами для определения ваших инвестиционных предпочтений.

Четыре фактора измерения финансовой личности:

• Цель: Инвестирование на основе ценностей (т. Е. ESG и импакт-инвестирование)
• Безопасность: Вы предпочитаете стабильные инвестиции или более рискованные, ориентированные на рост?
• Трогать: Вы предпочитаете практические советы по инвестициям от консультантов и друзей?
• Точки зрения: Инвестирование в отраслевые, географические или тематические фонды

Результаты вашей викторины отображают вашу оценку PSTV и краткое изложение того, как ваша личность соотносится с каждым фактором.

Результаты фокусируются на вашем текущем инвестиционном мышлении, а не на вашем стиле бюджета или финансовых приоритетах, не связанных с инвестированием. Итак, вы можете сохранить эти темы для своего финансового консультанта.

Индивидуальные инвестиционные идеи

Резюме вашей викторины завершается несколькими инвестиционными идеями, которые могут лучше всего соответствовать вашей личности.

Например, вы можете получить несколько рекомендаций для ETF, которые продвигают достойные цели, такие как чистая энергия, водная устойчивость или сокращение выбросов углерода.

Вы можете приобрести эти средства у большинства инвестирование приложений но вы должны провести собственное исследование.

В разделе инвестиционных идей не рекомендуется использовать модельный портфель или распределение активов.

Лучшая причина для прохождения этой викторины - увидеть свою финансовую личность. Что касается инвестиционного совета, то лучшим вариантом по-прежнему остается работа с консультантом.

Эти рекомендации не являются индивидуальными инвестиционными советами. Позитивно, скорее всего, перечисляет те же инвестиционные фонды другим участникам викторины с аналогичной финансовой индивидуальностью.

Чтобы получить индивидуальную консультацию, вам нужно будет работать с лицензированным финансовым консультантом.

Узнать больше о Positivly

Найдите финансового консультанта

После завершения викторины у вас есть возможность получить бесплатный анализ портфеля от финансового консультанта.

Эта услуга не является обязательной, но является основной причиной использования Позитивно. Чтобы зарегистрироваться, вы вводите свой номер телефона и почтовый индекс. Затем Positivly порекомендует советника, который свяжется с вами в ближайшие дни для виртуальной встречи.

Вы не должны загружать свой инвестиционный портфель или другие личные данные, такие как возраст и годовой доход, на платформу Positivly, чтобы запросить консультацию. Вместо этого вы сохраните эти данные для встречи с консультантом.

Единственный вопрос, который Positivly задает во время викторины, - это ваш текущий объем инвестиционных активов. Этот вопрос дает вашему потенциальному консультанту представление о том, пытаетесь ли вы приумножить богатство или перейти к стратегии управления капиталом.

Независимо от того, используете ли вы Positivly или другой ресурс для найма финансового консультанта, бесплатная первоначальная консультация является стандартной. попрактикуйтесь, чтобы проанализировать свое текущее финансовое состояние и решить, может ли консультант помочь вам в достижении ваших различных целей.

После первоначальной консультации ваш консультант может помочь вам разработать финансовый план и управлять вашим инвестиционным портфелем. Процесс финансового планирования и варианты инвестиционного брокера различаются в зависимости от консультанта.

Портфель с поправкой на риск

Одним из преимуществ использования советника для управления вашими инвестициями является наличие второй пары глаз. Во-первых, ваш консультант может искать возможности для улучшения, чтобы снизить риск портфеля.

Когда происходят неизбежные рыночные коррекции, ваш советник может также предоставить второе мнение в нестабильные времена, чтобы предотвратить панические продажи и другие поспешные решения.

Кастодиальная интеграция

Positivly - относительно новая платформа, но она интегрируется с традиционными онлайн-брокерами.

Ваш советник может торговать инвестиционными рекомендациями на следующих платформах:

• Чарльз Шваб
• TD Ameritrade
• Институциональная верность

Если вы в настоящее время инвестируете в другое место, вы все равно можете воспользоваться этой консультационной службой сопоставления. У вашего консультанта могут быть разные варианты прямой брокерской связи.

Тематическое инвестирование

Вы также можете подумать о найме советника Positivly, если хотите добавить в свое портфолио тематические темы инвестирования.

Эти темы могут помочь вам инвестировать в активы с одной из следующих черт:

• Сектор: Инвестируйте в конкретные отрасли промышленности, такие как чистая энергия или искусственный интеллект.
• Географический: Узнай больше о конкретной стране или континенте
• Темы: Инвестируйте в такие темы, как здоровый образ жизни, образование или недвижимость.

Все больше инвесторов хотят, чтобы их инвестиционная стратегия отражала их личные ценности и избегала активов, которые могут представлять потенциальный конфликт интересов.

Вы можете инвестировать в разные темы инвестирования, а консультант может сравнить ваши варианты и порекомендовать новое распределение активов для вашего портфеля.

Положительно безопасно?

Позитивно подбирает только вас с консультантом, зарегистрированным SEC. Вы можете решить провести собственное исследование репутации и полномочий консультанта, прежде чем соглашаться на постоянные отношения.

Если вы решите нанять консультанта Positivly, вы можете начать получать индивидуальные советы по инвестиционным продуктам, которые требуют профессиональных услуг.

Кроме того, викторину «Позитивно-финансовая личность» можно пройти бесплатно, она не собирает конфиденциальную личную информацию и не требует покупки каких-либо услуг или подписок.

Хотя в викторине перечислены некоторые инвестиционные идеи, которые могут вас заинтересовать, вы решаете покупать или избегать этих рекомендаций.

Если у вас есть какие-либо вопросы о функциях Positivly, поддержка в чате доступна с понедельника по пятницу с 10:00 до 19:00 по восточному времени.

Узнать больше о Positivly

Положительно за и против

Вот некоторые из преимуществ и недостатков использования этой услуги.

Плюсы

• Бесплатная 3-минутная викторина по финансовым вопросам
• Узнайте больше о своих инвестиционных ценностях
• Может работать с совместимым финансовым консультантом
• Управляемые инвестиционные портфели

Минусы

• Необходимо нанять консультанта для получения персонального совета
• Бесплатная викторина дает только общее представление о личности
• Бесплатные инвестиционные идеи - это основные рекомендации
• Может потребоваться собеседование с несколькими консультантами, чтобы нанять одного

Кому следует использовать позитивно?

Позитивно - отличный вариант, если вы ищете независимого финансового консультанта, который разделяет ваши инвестиционные ценности.

В вашем районе может быть много консультантов, но они могут не захотеть управлять вашим портфелем так, как вы хотите.

Эта платформа может помочь вам найти консультантов, которые хорошо разбираются в ESG и тематическом инвестировании.

Даже если вы не уверены в том, что нанимаете консультанта, бесплатная викторина может быть интересной и предоставить инсайты, отличные от результатов предыдущих опросов, которые вы прошли.

FAQs

Вот несколько вопросов, которые мы можем прояснить в этом обзоре Positively.

Положительно бесплатно?

Да, финансовая викторина и первоначальная консультация с использованием услуги подбора консультантов бесплатны. Если вы продолжите использовать подобранного советника, взимается обычная плата за консультационные услуги. Эти ставки устанавливает индивидуальный советник.

Положительно требует минимального баланса?

Нет требований к минимальному балансу, чтобы пройти викторину или запросить матч с советником. Тем не менее, убедитесь, что вы включили точное измерение ваших инвестиционных активов в пару с подходящим консультантом для вашего уровня благосостояния.

Как работает служба подбора советников?

Пройдя бесплатную финансовую викторину, Positivly использует ваш тип личности, чтобы найти похожего советника. Вы отправляете свой номер телефона и адрес электронной почты. Затем с вами свяжется потенциальный консультант, чтобы назначить бесплатную проверку портфолио.

Есть ли у Positivly Advisors лицензии?

Да, все советники зарегистрированы в SEC. Сертификаты могут быть разными, но эта услуга направлена ​​на предоставление индивидуальных консультаций по инвестициям.

Позитивно требуется конкретное брокерское обслуживание для управляемого инвестирования?

Не обязательно. У каждого советника есть свои прямые брокерские связи.

Резюме

Позитивно может дать более четкое представление о ваших финансовых приоритетах и ​​упростить выбор финансового консультанта, который может предоставить индивидуальный совет для ваших обстоятельств.

Услуга бесплатна, и ее стоит попробовать, если вы хотите еще раз взглянуть на свой портфель и получить практическую помощь в разработке инвестиционных стратегий, основанных на ценностях.