Что такое биржевые фонды (ETF)?

Я хочу быть более умным инвестором.

В моих постоянных усилиях стать более умным инвестором и узнать больше об инвестировании за пределами 401K, я затрагиваю тему биржевых фондов (чаще называемых их аббревиатурой, ETF).

Большинство начинающих инвесторов слышали об акциях и паевых инвестиционных фондах (комбинации акций).

Некоторые могут даже быть знакомы с индексными фондами, взаимным фондом, который отражает индекс фондового рынка. Но ETF по-прежнему остаются загадкой для большинства.

Это тоже имеет смысл, потому что большинство людей никогда не выходят за рамки своих 401K. Итак, если вы думаете о открытие Roth IRA, вам обязательно стоит подумать об изучении ETF.

Биржевые фонды (определение)

Вообще говоря, ETF - это группа инвестиций, собранных вместе и обычно привязанных к индексу (например, индексным фондам), в котором вы можете покупать акции и торговать ими, как акциями.

Таким образом, вы получаете диверсификацию за счет сгруппированных инвестиций, низкую стоимость за счет «пассивных» средств и гибкость при торговле акциями. ETF существуют с начала девяностых годов, но за последние 10 лет они стали очень популярными.

Я подозреваю, что создание Roth IRA во многом связано с этим ростом. То, чем именно ETF отличаются от паевых инвестиционных фондов по составу (как они собраны), немного выше моей головы.

Если вы хотите подробнее узнать об этих точных различиях, я предлагаю вам прочитать объяснение Investopedia как строятся ETF.

Список популярных биржевых фондов

Сейчас доступно почти тысяча ETF. В 1997 году их было всего 2. Псих. Некоторые из наиболее популярных фондов - это старые фонды широкого профиля. И это имеет смысл, потому что люди обычно вкладывать в то, что они понимают. Вот десять лучших ETF по объему:

• ШПИОН - SPDR S&P 500
• XLF - Избранный финансовый сектор SPDR6
• QQQQ - PowerShares QQQ
• EEM - Индекс развивающихся рынков iShares MSCI Emerging Markets Index
• IWM - Индекс iShares Russell 2000
• ФАС - Акции Direxion Daily Financial Bull 3X
• FAZ - Акции Direxion Daily Financial Bear 3X
• SDS - ProShares UltraShort S & P500
• TZA - Акции Direxion Daily Small Cap Bear в 3 раза больше
• FXI - Индекс iShares FTSE / Xinhua China 25

В дополнение к этим широким фондам вы можете инвестировать в товарные ETF (например, Copper ETF), ETF для малого сектора, иностранные ETF и т. Д. Не все ETF созданы равными.

Некоторые из них управляются более активно и, следовательно, более дорогие.

Торговля ETF

Вы можете приобрести акции в ETF с одной из скидок. биржевые брокеры онлайн или в такой паевой инвестиционный фонд, как Vanguard.

Имейте в виду, что в таком месте, как Vanguard, вам нужно будет внести несколько тысяч на брокерский счет, прежде чем вы сможете участвовать. Также имейте в виду, что не все фирмы взимают комиссию за торговлю ETF. Поэтому обязательно сравните торговые издержки.

ETF против индексных фондов

Для долгосрочного инвестора, ищущего диверсифицированные и недорогие инвестиции, ETF имеет много смысла по сравнению с обычным паевым инвестиционным фондом. Однако, когда вы сравниваете ETF с индексными фондами, становится немного сложнее выбрать.

В конце концов, не имеет большого значения, какой маршрут вы выберете..

В общем, оба они отличные продукты. Но просто для сравнения имейте в виду следующие факторы:

• ETF можно торговать как акциями.
• ETF обычно требуют, чтобы вы заплатили комиссию брокеру.
• ETF обычно не допускают автоматического инвестиционного плана.
• ETFs бывают гораздо больше разновидностей.
• У ETF меньше «внутренних» расходов.
• ETF могут помочь вам избежать налога на прирост капитала в налогооблагаемой отчетности.
• ETF обычно можно купить в меньших количествах.

Отмечая эти моменты, я бы сказал, что ETF предназначен для тех, кто занимается низкозатратным, активным, облагаемым налогом инвестированием, ИЛИ начинающим недорогим инвестором с отсрочкой налогообложения, которому не так много для инвестирования.

Что вы думаете? Вы инвестируете в ETF? Почему?

фото Лукжонис

О Филипе Тейлоре, CPA

Филип Тейлор, также известный как «PT», - бухгалтер, блогер, подкастер, муж и отец троих детей. PT также является основателем и генеральным директором конференции и торговой выставки индустрии личных финансов. FinCon.

Он создал Part-Time Money® еще в 2007 году, чтобы делиться своими советами о деньгах, считая себя ответственным (в то время как погашение долга на сумму более 75 тысяч долларов), а также познакомиться с другими людьми, увлеченными движением в финансовую независимость.